《2024-2030年中国保理行业市场全景调查及投资潜力研究报告》

《2024-2030年中国保理行业市场全景调查及投资潜力研究报告》【报告类型】多用户、行业报告/专项调研报告【出版日期】即时更新（交付时间1-2个工作日）【服务方式】电子版（默认PDF版，可提供WORD版）+电子发票为方便行业人士或投资者更进一步了解保理行业现状与前景，智研咨询特推出《2024-2030年中国保理行业市场全景调查及投资潜力研究报告》（以下简称《报告》）。报告对中国保理市场做出全面梳理和深入分析，是智研咨询多年连续追踪、实地走访、调研和分析成果的呈现。为确保保理行业数据精准性以及内容的可参考价值，智研咨询研究团队通过上市公司年报、厂家调研、经销商座谈、专家验证等多渠道开展数据采集工作，并对数据进行多维度分析，以求深度剖析行业各个领域，使从业者能够从多种维度、多个侧面综合了解2023年保理行业的发展态势，以及创新前沿热点，进而赋能保理从业者抢跑转型赛道。保理，即保付代理，是指将企业赊销产生的应收账款转让，并由保理机构提供资金融通、进口商资信评估、信用风险担保、销售账户管理、帐款催收等业务的综合金融服务。现代市场贸易中，买方市场逐渐形成，赊销取代现金和信用证，成为主流贸易结算方式。这给供应商带来了买方信用风险和资金回流速度慢的问题，保理服务恰好能够解决这两个问题。按照保理服务内容分类，可以分为有追索权保理、无追索权保理、单保理、双保理、融资保理、到期保理六大类。按照经营主体不同，保理行业又可分为银行保理和商业保理两个部分。在中国，银行保理由于先天的资源、制度优势，更愿意为风险程度较低、比较规范的大中型企业开展保理服务，而最需要保理服务的中小型企业却并没有得到足够的支持，这为商业保理公司带来了差异化竞争的机会。就保理行业产业链整体而言，上游主要是银行和各类金融机构，以国有银行为主，占比约7成左右；中游主要为保理商和其他资金来源，其中中游保理商的平均资产收益率约为8%左右；下游主要为各大行业中的应收账款易发生行业，目前主要以工业的中小企业为主，其中债权人占比约70%。目前，在中国主要以国有四大行以及商业银行为主，地方性银行涉及此类业务较少。其中四大国有银行约占银行资金来源中的60%，商业银行约占银行资金来源中的20%，且上游中的地方性银行业务融资数量不断增加。虽然受全球贸易局势持续紧张、新冠疫情反复、金融局势跌宕起伏以及地缘政治局势不明朗等内外部因素影响，我国银行业保理业务量继2020年强势反弹后，实现持续增长，在较困难的经济形势中表现出整体向好的态势。据统计，2022年我国保理行业业务总量达到4.08万亿元，同比增长13.9%，其中本土业务量3.34万亿元，占比81.9%，国内保理业务仍然是我国保理市场的主力增长点。此外，我国商业保理行业继续保持良好增长态势，商业保理业务量保持快速提升，2022年占我国保理市场的份额达34.6％，为我国连续5年保持保理业务量全球第一提供了重要支撑。得益于保理业务在解决企业融资问题、优化现金流、降低风险以及提升市场竞争力等方面的独特优势。越来越多的企业选择通过商业保理进行融资和管理应收账款，使得商业保理行业的业务量迅速增长，成为供应链金融行业的重要组成部分。近些年，中国的保理行业市场发展态势强劲，呈现出快速增长的态势。随着全球经济的不断发展和企业融资需求的增加，商业保理行业的市场规模持续扩大，预计未来几年内将保持高速增长。《2024-2030年中国保理行业市场全景调查及投资潜力研究报告》是智研咨询重要成果，是智研咨询引领行业变革、寄情行业、践行使命的有力体现，更是保理领域从业者把脉行业不可或缺的重要工具。智研咨询已经形成一套完整、立体的智库体系，多年来服务政府、企业、金融机构等，提供科技、咨询、教育、生态、资本等服务。数据说明：1：本报告核心数据更新至2023年12月，以中国大陆地区数据为主，少量涉及全球及相关地区数据；预测区间涵盖2024-2030年，数据内容涉及保理行业产值、业务量、市场结构、区域分布等。2：除一手调研信息和数据外，国家统计局、中国海关、行业协会、上市公司公开报告（招股说明书、转让说明书、年报、问询报告等）等权威数据源亦共同构成本报告的数据来源。一手资料来源于研究团队对行业内重点企业访谈获取的一手信息数据，主要采访对象有企业高管、行业专家、技术负责人、下游客户、分销商、代理商、经销商以及上游原料供应商等；二手资料来源主要包括全球范围相关行业新闻、公司年报、非盈利性组织、行业协会、政府机构及第三方数据库等。3：报告核心数据基于公司严格的数据采集、筛选、加工、分析体系以及自主测算模型，确保统计数据的准确可靠。4：本报告所采用的数据均来自合规渠道，分析逻辑基于智研团队的专业理解，清晰准确地反映了分析师的研究观点。报告目录框架：第1章：中国保理行业市场概述1.1保理行业相关概述1.1.1保理行业相关界定1.1.2保理行业准入条件1.1.3保理行业收益结构1.1.4保理行业收费标准1.1.5保理行业业务模式1.2商业保理融资渠道分析1.2.1银行流动资金1.2.2公司股东委托1.2.3集合资金信托融资1.2.4集合资金信托融、专项资产管理计划、定向资产管理计划比较1.2.5中小企业私募1.2.6资产证券化融资1.3保理行业发展困境分析1.3.1保理行业模式困境1.3.2保理行业体制困境1.3.3保理行业财税困境第2章：中国保理行业市场环境分析2.1保理行业监管环境分析2.1.1商业保理行业监管环境（1）商业保理监管部门（2）商业保理相关政策（3）商业保理自律组织2.1.2银行保理行业监管环境（1）银行保理相关政策（2）银行保理与商业保理的区别2.1.3保理行业制度缺陷分析2.2保理行业交易环境分析2.2.1国内零售规模增长预测2.2.2全球产业转移与贸易环境2.2.3国内外贸易方式变化趋势（1）传统结算方式使用情况（2）主流结算方式发展趋势2.2.4企业海外应收账款分析2.2.5国内各行业应收账款分析2.3上市公司财务状况分析2.3.1非金融上市公司财务安全总评2.3.2分行业上市公司财务安全评估第3章：保理行业整体市场评估分析3.1全球保理行业发展走势分析3.1.1全球保理市场规模分析3.1.2全球保理市场区域分布3.1.3全球保理行业盈利能力3.2全球重点区域保理市场分析3.2.1欧元区保理市场走势分析（1）欧元区经济形势分析（2）欧元区保理市场规模（3）欧元区重点国家分析3.2.2亚太区保理市场走势分析3.3国内保理行业发展规模分析3.3.1国内保理市场规模分析3.3.2国内保理企业资产规模3.3.3国内保理行业从业规模3.3.4国内保理企业数量与分布3.4国内保理行业竞争格局分析3.4.1竞争者分析3.4.2替代品分析3.4.3潜在的进入者分析3.4.4买方分析3.4.5卖方分析3.5国内保理行业发展阶段预测3.5.1发达国家保理行业成长轨迹3.5.2国内相似行业成长轨迹参考第4章：保理行业关联竞争对手分析4.1融资租赁公司关联业务分析4.1.1金融租赁公司的起源4.1.2金融租赁公司第一次洗牌4.1.3金融租赁公司第二次洗牌4.1.4“金融融租赁”非金融机构所有4.1.5存在问题4.1.6发展对策4.2小额公司关联业务分析4.2.1小额公司的历史沿革4.2.2小额公司发展现状4.2.3小额公司的发展前景4.3信用担保公司关联业务分析4.3.1中国信用担保行业发展历程的简要回顾4.3.2目前我国信用担保行业的特点4.3.3我国信用担保行业存在的问题4.3.4关于融资性担保行业发展的思考与建议4.4第三方支付公司关联业务分析4.4.1.余额理财为第三方支付行业带来的巨大影响4.4.2.货币基本市场对第三方支付行业的影响4.4.3.数据挖掘成为第三方支付行业发展新趋势4.5保理公司关联行业swot分析第5章：保理行业工业领域渠道拓展前景5.1电子设备制造保理领域拓展前景5.1.1电子设备制造细分领域应收账款分析5.1.2电子设备制造领域保理市场规模分析5.1.3电子设备制造领域保理市场潜力5.2电气机械制造保理领域拓展前景5.2.1电气机械制造领域保理市场规模分析5.2.2电气机械制造领域保理市场潜力5.3通用设备制造保理领域拓展前景5.3.1通用设备制造领域保理市场规模分析5.3.2通用设备制造领域保理市场潜力5.4汽车制造保理领域拓展前景5.4.1汽车制造领域保理市场规模分析5.4.2汽车制造领域保理市场潜力5.5专用设备制造保理领域拓展前景5.6化工行业保理领域拓展前景5.7金属制品保理领域拓展前景第6章：保理行业服务领域渠道拓展前景6.1航空行业保理领域拓展前景6.1.1航空行业领域保理市场规模分析6.1.2航空行业领域保理市场潜力6.2医疗行业保理领域拓展前景6.2.1医疗行业领域保理市场规模分析6.2.2医疗行业领域保理市场潜力6.3环保行业保理领域拓展前景6.3.1环保行业领域保理市场规模分析6.3.2环保行业领域保理市场潜力6.4公用事业保理领域拓展前景6.4.1公用事业领域保理市场规模分析6.4.2公用事业领域保理市场潜力6.5建筑行业保理领域拓展前景6.6教育行业保理领域拓展前景6.7物流行业保理领域拓展前景6.8房地产行业保理领域拓展前景第7章：银行保理机构业务发展分析7.1银行保理业务基本状况7.1.1银行保理基本条件分析7.1.2银行保理市场规模分析7.1.3银行保理业务盈利方式7.1.4银行保理业务额度管理7.2银行保理细分业务分析7.2.1银行国际保理业务分析7.2.2银行国内保理业务分析7.2.3单保理与双保理业务分析7.3部分银行保理业务分析7.3.1中国银行保理业务分析（1）中国银行保理业务规模分析（2）中国银行保理业务拓展经验7.3.2建设银行保理业务分析7.3.3交通银行保理业务分析7.3.4招商银行保理业务分析7.3.5光大银行保理业务分析7.3.6中信银行保理业务分析7.4中小银行保理业务开展建议第8章：商业保理机构经营状况分析8.1商业保理企业整体经营状况8.2代表商业保理企业经营分析8.2.1渤海国际商业保理有限公司经营分析（1）企业发展简况分析（2）企业经营情况分析（3）企业经营优劣势分析8.2.2中信商业保理有限公司经营分析（1）企业发展简况分析（2）企业经营情况分析（3）企业经营优劣势分析8.2.3远东宏信有限公司经营分析（1）企业发展简况分析（2）企业经营情况分析（3）企业经营优劣势分析8.2.4上海邦汇商业保理有限公司经营分析（1）企业发展简况分析（2）企业经营情况分析（3）企业经营优劣势分析8.2.5高银保理（中国）发展有限公司经营分析（1）企业发展简况分析（2）企业经营情况分析（3）企业经营优劣势分析8.2.6鑫银国际商业保理有限公司经营分析（1）企业发展简况分析（2）企业经营情况分析（3）企业经营优劣势分析第9章：中国重点区域保理业务发展潜力9.1保理试点区域发展优劣势对比9.1.1天津滨海新区保理业务发展潜力9.1.2上海浦东新区保理业务发展潜力9.2重点省市保理业务发展潜力9.2.1天津市保理业务发展潜力9.2.2上海市保理业务发展潜力9.2.3广州市保理业务发展潜力9.2.4深圳市保理业务发展潜力9.2.5厦门市保理业务发展潜力9.2.6大连市保理业务发展潜力9.2.7青岛市保理业务发展潜力9.2.8浙江省保理业务发展潜力9.2.9江苏省保理业务发展潜力第10章：国内保理行业信用风险管理10.1保理行业客户选择分析10.2保理行业信用风险特征分析10.2.1应收账款的质量风险10.2.2保理业务的银行内部风险10.3保理业务经营风险防范策略10.3.1迅速转变观念，正确认识保理业务10.3.2审慎选择保理客户，严控高风险领域客户10.3.3加快调整隐蔽保理，严格执行核准规定10.3.4做实贷后管理，规范档案管理10.3.5建立保理专营团队，加强业务培训10.4保理行业风险管理与内控流程10.4.1无追索权保理业务的技术操作要点与原理。10.4.2发票处理10.4.3销售分户账的日常运转及风险控制10.4.4信用风险控制与坏帐担保10.4.5争议的处理第11章：保理行业利润增长机会与前景预测11.1保理行业未来利润增长点预测11.2保理行业产品线开发策略11.3保理行业发展前景预测11.3.1保理行业市场地位预测11.3.2保理企业数量扩容预测11.3.3保理企业前景分析11.4保理行业市场容量预测11.4.1国内保理市场需求预测11.4.2国际保理市场需求预测11.5保理行业经营规模预测11.5.1保理行业经营指标预测11.5.2保理行业盈利能力预测第12章保理公司财务预测与企业发展规划12.1商业保理公司注册后财务问题汇总12.2保理公司项目建议书12.3保理公司业务推广建议12.4保理公司业务规划实施图表目录：部分图表1：保理业务分类图表2：2019-2023年全球保理业务总量图表3：2019-2023年亚洲保理业务总量图表4：2019-2023年欧洲保理业务总量图表5：2019-2023年北美保理业务总量图表6：2019-2023年中国保理业务总量图表7：行业适用的主要产业政策图表8：2019-2023年全球保理业务量结构细分图表9：2019-2023年中国保理业务量结构细分图表10：2019-2023年中国商业保理业务量及占比图表11：2019-2023年中国银行保理业务量及占比更多图表见正文……智研咨询作为中