信用评级从业人员考试题库(监管类)

1/1信用评级从业人员考试题库一、单选题1、信用是以（）为条件的价值运动特殊形式，多产生于融资行为和商品交易的赊销或预付之中，如银行信用、商业信用等。A、偿还B、偿付C、还款D、交付2、信用等级是指信用评级机构用既定的符号来标识（）的级别结果。A、主体未来偿还债务能力及偿债意愿可能性B、债券未来偿还债务能力及偿债意愿可能性C、主体和债券未来偿还债务能力可能性D、主体和债券未来偿还债务能力及偿债意愿可能性3、一般情况下，评级小组至少由评级机构的（）名专业分析人员组成。A、1B、2C、3D、44、评级小组负责人应具备参与过（）个以上信用评级项目，从事（）年以上信用评级业务。A、4,3B、3,4C、5,3D、5,45、信用评级从初评工作开始日到信用评级报告初稿完成日，单个主体评级或债券评级不应少于（）。A、15个工作日B、15日C、10个工作日D、10日6、信用评级从初评工作开始日到信用评级报告初稿完成日，集团企业评级或债券评级不应少于（）。A、45个工作日B、45日C、30日D、30个工作日7、符合银行间债券市场中长期债券偿还债务能力较强，较易受不利经济环境影响，违约风险较低的信用等级类型为（）。A、AAAB、AAC、AD、BBB8、符合银行间债券市场中长期债券属于偿还债务的能力较大的依赖于良好的经济环境，违约风险很高的信用等级类型为（）。A、CCCB、BC、BBD、BBB9、债券发行一年期的，其定期跟踪评级应在债券发行后（）出具一次正式的定期跟踪评级报告。A、3个月B、5个月C、6个月D、8个月10、信用评级中如被评对象有充分理由认为评级结果与实际情况存在较大差异，可在收到评级结果后（）内向信用评级机构提出复评申请并提供相关补充资料。A、15日B、15个工作日C、30日D、30个工作日11、开展银行间债券市场信用评级的评级机构要按月填写《信用评级机构现场访谈作业情况表》，于月后（）内报送中国人民银行征信管理局和业务所在地人民银行分行机构。A、3个工作日B、3日C、5日D、5个工作日12、评级业务主管部门应依据（）为核心的考核指标，对信用评级机构的评级结果进行检验，对评级质量不高的评级机构实现市场淘汰，并对违反信贷市场和银行间债券市场信用评级有关规定的评级机构进行处理。A、债券违约B、违约率C、债券信息D、违约概率13、《全国资信评级机构统计报表》中的业务统计表实行按季报送，各评级机构应在每季后（）内报送上季报表。A、7个工作日B、5个工作日C、3个工作日D、10个工作日14、《全国资信评级机构统计报表》中的机构基本情况实行按年报送，各评级机构应在每年后的（）内报送上年报表。A、20个工作日B、10个工作日C、15个工作日D、5个工作日15、贵州省辖内被检查评级机构对检查报告如有异议，应于收到检查报告后（）内向中国人民银行贵阳中心支行及其辖区内分支机构提交申述意见。A、10个工作日B、10日C、15个工作日D、15日16、对评级机构的检查包括定期检查和不定期检查两种形式。定期检查每年（），主要对评级机构存在的问题进行专项检查;在信用评级机构违规被投诉、媒体披露的情况下进行特定的检查。A、两次B、一次C、至少两次D、至少一次17、（）负责建立信用担保机构信用评级制度和信用评级市场的管理工作。A、中国银行业监督管理委员会B、中国人民银行C、地方政府D、国务院18、在贵州省辖内开展业务的信用评级机构由于终止信用评级业务或破产等原因无法继续开展信用评级业务的，应提前（）向中国人民银行贵阳中心支行提出退出信用评级市场的书面申请。A、1个月B、2个月C、3个月D、6个月19、债券发行人、承销商向评级机构提出出具高等级要求的，评级机构应向人民银行征信管理局和（）报告。A、金融机构B、人民银行金融市场司C、中国银行业监督管理委员会D、中国证券监督管理委员会20、银行间债券市场冲长期债券信用评级等级分为()。A、三等九级B、三等六级C、二等六级D、二等九级21、中长期债券的偿还期限为()。A、2年以上（不含2年）B、1年以上（不含1年）C、1年以上（含1年）D、2年以上（含两年）22、信用评级从初评工作开始日到信用评级报告初稿完成日，单个主体评级或债券评级不应少于（）个工作日。A、7日B、10日C、15日D、21日23、在贵州省从事信贷市场信用评级业务的信用评级机构必须取得（）的业务认可。A、人行贵阳中支B、银监贵州分局C、省金融办D、省人民政府24、跟踪评级结果与公告结果不一致的，由（）及时通知被评对象。A、信用评级机构B、当地人民银行C、当地金融办D、当地人民政府25、中国人民银行贵阳中心支行及其辖区内分支机构要按照有关规定管理辖内信用评级业务，建立（）和报告制度，及时掌握辖内信用评级业务开展情况。A、审计制度B、评级业务报备C、评级业务制度D、预评级制度26、开展银行间债券市场信用评级的评级机构要按月填写（），于月后5个工作日内报送中国人民银行征信管理局和业务所在地人民银行分行机构。A、《信用评级机构进场访谈作业情况表》B、《信用评级机构业务开展情况表》C、《信用评级机构现场访谈作业情况表》D、《信用评级机构业务总结情况表》27、《全国资信评级机构统计报表》中的业务统计表实行按季报送，各评级机构应在每季后（）个工作日内报送上季报表。A、5B、9C、10D、1528、贵州省信用评级机构总经理联系会议制度主席由（）指定各成员评级机构轮流担任，任期为一年。A、注册资本最高的信用评级机构B、人民银行贵阳中心支行C、贵州省金融办D、贵州省人民政府29、贵州省信用评级机构总经理联席会议由取得贵州省信贷市场企业主体信用评级从业资格的（）组成。A、评级机构B、担保机构C、小额贷款公司D、商业银行30、贵州省信用评级机构总经理联席会议由轮值主席或轮值主席委托的同志主持，原则上（）召开一次，按少数服从多数的原则，以总经理联席会议决议形式明确会议议定事项。A、每月B、每旬C、每季度D、半年31、贵州省信用评级机构总经理联席会议所需经费原则上按照各成员单位在黔信用评级业务（）营业额的占比分担。A、净利润B、营业额C、注册资本D、从业人数32、信用评级机构应建立健全的信用评级工作制度和内部管理制度不包括（）。A、评级信息管理制度B、档案管理制度C、数据库管理制度D、人员管理制度33、在贵州省辖内开展业务的评级机构被投诉、举报，在接到中国人民银行贵阳中心支行及其辖区内分支机构通知书之日起（）个工作日内，应向中国人民银行贵阳中心支行及其辖区内分支机构递交书面申述意见，逾期未提交书面申述材料的视为默认。A、5B、9C、10D、1534、在贵州省辖内开展业务的评级机构不服中国人民银行贵阳中心支行及其辖区内分支机构的惩戒，可在接到惩戒决定后的（）日内提出申请复议。A、30B、60C、90D、4535、评级机构及其评级人员有除下列行为的应给予惩戒（）。A、未严格履行回避制度和保密制度B、在评级级别完成前对企业信用级别做出承诺C、评级报告存在重大缺陷D、内部控制机制和监督管理制度完善36、对信用评级机构不遵守评级程序、恶性竞争、评级诈骗、以级定价或以价定级等行为，中国人民银行将向社会公开披露，（）违规机构在银行间债券市场和信贷市场信用评级业务。A、终止B、中止C、暂停D、撤销37、信用评级机构应按规定向（）报送信用评级机构统计报表、信用评级全文、跟踪评级安排及跟踪评级报告等。A、中国人民银行B、银监局C、金融办D、人民政府38、贵州省信用评级机构总经理联席会议设主席()名A、1B、2C、3D、439、总经理联席会议下设（），由每家评级机构各推选一名人员组成，在轮值主席领导下承担总经理联席会议日常工作。A、业务处B、综合处C、秘书处D、管理处40、贵州省信用评级机构总经理联席会议在轮值主席确定之后的()个工作日内，各评级机构应将秘书处人员组成名单报轮值主席，并由轮值主席在()个工作日内报人民银行贵阳中心支行备案。A、35B、510C、1015D、152041、贵州省信用评级机构总经理联席会议按（）的原则，以总经理联席会议决议形式明确会议议定事项，经与会单位同意、人民银行贵阳中心支行审核后印发有关方面。A、少数服从多数B、民主集中C、主席决定D、绝对平均42、银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法所称非金融企业债务融资工具，是指具有法人资格的（），在银行间债券市场发行的，约定在一定期限内还本付息的有价证券。A、金融企业B、非金融企业C、工商企业D、商业银行43、企业发行债务融资工具应（）在注册。A、中国人民银行B、中国银联C、中国银行业协会D、中国银行间市场交易商协会44、()为债务融资工具在银行间债券市场的交易提供服务。A、全国银行间同业拆借中心B、上海证券交易所C、深圳证券交易所D、中国银行间市场交易商协会45、企业发行债务融资工具应在()披露信息。A、全国银行间同业拆借中心B、中国银行间市场交易商协会C、银行间债券市场D、中国银行业协会46、企业发行债务融资工具应由()承销A、全国银行间同业拆借中心B、中国银行间市场交易商协会C、中国银行业协会D、金融机构47、企业发行债务融资工具应由在中国境内注册且具备债券评级资质的（）进行信用评级。A、商业银行B、评级机构C、保险公司D、证券公司48、债务融资工具发行利率、发行价格和所涉费率以（）方式确定，任何商业机构不得以欺诈、操纵市场等行为获取不正当利益。A、政府定价B、企业定价C、市场化D、评级机构定价49、()根据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法》及中国人民银行相关规定对债务融资工具的发行与交易实施自律管理。A、全国银行间同业拆借中心B、中国银行间市场交易商协会C、中国银行业协会D、金融机构50、（）负责债务融资工具交易的日常监测，每月汇总债务融资工具交易情况向交易商协会报送。A、全国银行间同业拆借中心B、中国银行间市场交易商协会C、银行间债券市场D、中国银行业协会51、()负责债务融资工具登记、托管、结算的日常监测，每月汇总债务融资工具发行、登记、托管、结算、兑付等情况向交易商协会报送。A、中央结算公司B、评级机构C、保险公司D、证券公司52、()应每月向中国人民银行报告债务融资工具注册汇总情况、自律管理工作情况、市场运行情况及自律管理规则执行情况。A、全国银行间同业拆借中心B、中国银行间市场交易商协会C、中国银行业协会D、金融机构53、()对违反自律管理规则的机构和人员，可采取警告、诫勉谈话、公开谴责等措施进行处理。A、全国银行间同业拆借中心B、中国银行间市场交易商协会C、中国银行业协会D、金融机构54、（）依法对交易商协会、同业拆借中心和中央结算公司进行监督管理。A、中国人民银行B、中国银行业协会C、中国银行业监督管理委员会D、中国证券业监督管理委员会55、企业将作为存货的房地产转换为采用公允价值模式计量的投资性房地产时，转换日其公允价值大于账面价值的差额，应确认为（）。A、资本公积B、营业外收入C、其他业务收入D、公允价值变动损益56、下列各项中，属于投资活动产生的现金流量的是（）。A、分派现金股利支付的现金B、购置固定资产支付的现金C、接受投资收到的现金D、偿还公司债券利息支付的现金57、下列有关增加股东财富的表述中，正确的是（）A、收入是增加股东财富的因素，成本费用是减少股东财富的因素B、股东财富的增加可以用股东权益的市场价值来衡量C、多余现金用于再投资有利于增加股东财富D、提高股利支付率，有助于增加股东财富58、对于处在成长期的企业，下列财务战略中正确的是（）A、采用高财务杠杆的资本结构B、寻找风险投资者作为权益出资人C、采用高股利政策以树立公司形象D、通过公开发行股票募集资金59、信用评级机构应就评级资料建立数据库，评级资料保存年限为（）。A、五年B、十年C、视评级对象（债券）存续期而定D、永久保存60、评级机构的评估人员在评级过程中应做到公正，不带有任何偏见，这是评级的（）原则。A、客观性B、真实性C、一致性D、审慎性61、评级结果须经（）以上的与会评审委员同意方为有效。A、简单多数过半同意B、2/3C、全部D、1/362、对于主体评级，评级机构应在正式出具评级报告后（）发布定期跟踪报告；对于一年期的短期债券评级机构应在债券发行后第6个月发布定期跟踪报告；中长期债券应在债券发行后第12个月发布定期跟踪报告。A、3个月B、6个月C、下一年度会计报表审计后D、有重大事件发生后63、以下最不可能是借款企业信用等级标识的是（）。A、CCC-B、BB+C、AAA+D、AAA-64、信用评级机构在收集评级信息时要评估评级信息的相关性、可靠性和（）。A、及时性B、客观性C、可比性D、完整性65、在对债券进行信用评级时，以下可作为债券信用增级依据的是（）。A、与发行人拥有相同或更低主体信用级别的第三方企业提供担保；B、商业银行为发行人提供的授信额度；C、发行人所在政府出具的承诺函，承诺在发行人无力偿还债券时，由政府使用财政资金代为偿还；D、足够价值的资产抵押66、商业银行在加强内控中，应对集团大客户建立（）制度。A、集团总部授信管理B、分级授信管理C、统一授信管理D、单体授信管理67、银行间债券市场长短期债券信用评级业务报备制度是按照（）原则向所在地人民银行分支行征信管理处报备材料。A、注册地属地B、业务属地C、自愿D、评级机构属地68、对于信用等级为A级的借款企业来说，A级表示（）。A、短期债务的支付能力和长期债务的偿还能力很强，经营处于良性循环状态，不确定因素对经营与发展的影响很小。B、短期债务的支付能力和长期债务的偿还能力较强，企业经营处于良性循环状态，未来经营与发展易受企业内外部不确定因素的影响，盈利能力和偿债能力会产生波动。C、短期债务的支付能力和长期债务偿还能力一般，目前对本息的保障尚属适当，企业经营处于良性循环状态，未来经营与发展受企业内外部不确定因素的影响，盈利能力和偿债能力会有较大波动，约定的条件可能不足以保障本息的安全。D、短期债务支付能力和长期债务偿还能力较弱，企业经营与发展状况不佳，支付能力不稳定，有一定风险。69、在考察期内，债务人发生以下哪种情况可视为违约？（）A、债务人任一笔贷款本金逾期60天以上B、债务人任一笔贷款欠息60天以上C、在贷款五级分类项下，贷款由正常调为关注D、债务人贷款核销70、个人征信数据采集格式由（）提出A、金融标准化技术委员会B、中国工商银行C、中国人民银行D、发展与改革委员会71、银行间债券市场短期债券信用等级分为（）A、三等十级B、三等九级C、二等九级D、四等六级72、以下属于银行间债券市场短期债券信用等级符号的是（）A、A-1B、AAC、BBD、DD73、以下属于银行间债券市长期债券信用等级符号的是（）A、A-1B、A-2C、A-3D、BB74、借款企业信用等级评定能用“+”、“-”符号进行微调，但不包括（）A、AAA级B、BBB级C、A级D、C级75、《征信数据交换格式信用评级违约率数据采集格式》的数据来源是（）A、人民银行B、金融基础数据库C、评级机构D、评级主体76、《贵州省信用评级管理实施细则（试行）》于（）年实施。A、2006B、2007C、2008D、200977、按《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范》中银行间债券市场短期债券信用等级含义的描述：“不能按期还本付息”的等级对应符号是（）：A、CCCB、DDDC、D-1D、D78、按《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范》中银行间债券市场短期债券信用等级含义的描述：“还本付息能力最强，安全性最高”的等级对应符号是（）A、AAAB、AC、A-1D、A-379、就贵州省征信管理工作的实际情况看,人民银行地市州中心支行负责征信管理工作的科室是（）A、调查统计科B、货币信贷科C、办公室D、征信管理科80、中国人民银行征信管理局于（）年决定在全国全面推进信用担保机构信用评级工作。A、2007B、2008C、2009D、201081、中国人民银行征信管理局于（）年以《中国人民银行征信管理局关于建立银行间债券市场信用评级业务报告制度的通知》明确，各评级机构开展银行间债券市场信用评级业务必须报送银行间债券市场信用评级业务报告。A、2006B、2007C、2008D、200982、内部评级是（）使用自己内部评估系统，对信贷客户进行信用评级和风险监测。A、人民银行B、评级机构C、商业银行等金融机构D、企业83、对违反《银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法》规定的机构和人员，中国人民银行可依照（）规定进行处罚，构成犯罪的，依法追究刑事责任。A、《中华人民共和国中国人民银行法》B、《中华人民共和国银行业监督管理法》C、《中华人民共和国商业银行法》D、《中华人民共和国证券法》84、借款企业和担保机构的信用评级结果，由信用评级机构（）将其信用等级在国内有关媒体上公告。A、强制B、经人民银行批准C、在企业自愿原则下D、经企业主管部门同意85、信用评级机构是依法设立的信用评级业务的（）A、法人机构B、职能机构C、政府部门D、社会中介机构86、被强制退出的评级机构再强制退出市场之日起()年后，方可重新申请信贷市场和银行间债券市场信用评级业务。A、10年B、5年C、3年D、1年87、信用评级报告应当至少包括概述、声明、信用评级报告正文、跟踪评级安排和附录等内容。对比较复杂的信用评级或特殊评级，可根据评级分析需要适当增加或调整内容，但须充分揭示出评级对象（发行人）的（）。A、经营状况B、信用风险C、发展潜力D、盈利能力88、信用评级报告不应有（）性语句。报告中用语应简洁明了。A、模糊B、误导C、虚假D、繁杂89、信用评级结果的发布方式应有利于信用信息的（）传播。A、及时B、准确C、完整D、真实90、信用评级机构在进行信用评级业务时，必须履行（）调查义务；A、全面B、实地C、尽责D、客观91、资信评级机构报送统计报表，涉及外汇数据时，汇率折算按（）计算。A、数据发生日人民币汇率中间价折算B、报表生成日人民币汇率中间价折算C、数据发生当月《各种货币对美元折算率表》折算D、报表生成当月《各种货币对美元折算率表》折算92、《中国人民银行信用评级管理指导意见》适用于（）A、信用评级机构在银行间债券市场和信贷市场从事金融产品信用评级、借款企业信用评级、担保机构信用评级业务的管理和指导。B、信用评级机构在银行间债券市场和证券市场从事金融产品信用评级、上市融资企业信用评级、借款企业信用评级、担保机构信用评级业务的管理和指导。C、信用评级机构在银行间债券市场和信贷市场从事金融产品信用评级、借款企业信用评级、担保机构信用评级业务；以及银行内部评级的管理和指导。D、信用评级机构在银行间债券市场和证券市场从事金融产品信用评级、上市融资企业信用评级、借款企业信用评级、担保机构信用评级业务；以及银行内部评级的管理和指导。93、关于银行间债券市场长短期债券信用等级的描述，正确的是（）A、A-3级，还本付息能力一般，安全性比较高。B、BB级，偿还债务能力较弱，受不利经济环境影响很大，违约风险极高。C、AA+级，偿还债务能力很强，受不利经济环境影响不大，违约风险很低。D、CC+级，在破产或重组时可获得保护较小，不能偿还债务。94