清廉银行建设规范

DB330503/T12—2020

清廉银行建设规范

1范围

本文件规定了清廉银行的总体要求、建设要求和评价要求。

本文件适用于管理性总行及一级支行的清廉银行建设和评价，其他银行可参照执行。

2规范性引用文件

本文件没有规范性引用文件。

3术语和定义

下列术语和定义适用于本文件。

3.1

清廉银行

在党组织统一领导下，围绕清廉阵地、文化建设，清廉教育、逐级谈话、信息公开、风险防空制度

建设等开展一系列清正廉洁活动的银行机构。

4基本原则

4.1坚持党的统一领导，开展党风廉政建设和反腐倡廉工作。

4.2坚持文化阵地建设，强化全员风险防范意识。

4.3坚持工作制度建设，提升关键环节和重点领域管控能力。

5组织建设

5.1各级党委（党组、支部）书记是清廉银行建设的第一责任人。班子成员应按照分工担负职责范围

内的分管部门或联系支行的党风廉政建设和反腐倡廉工作。

5.2应成立负责清廉银行建设的工作机构，宜配置纪检委员或廉政监察员。纪检委员或廉政监察员应

负责党性、党风、党纪教育，对党员进行纪律监督，协助上级纪检部门查处本支部违纪案件。

5.3应将清廉银行建设列入本行重点工作任务，并制定年度工作方案。

6阵地建设

6.1应建立清廉银行教育阵地，开展清廉银行教育、警示教育活动，综合性分行以上应有独立的场所。

6.2应在显著位置设置警言警语等标识标牌。

6.3应对清廉银行建设过程中的建设成果、经验做法等进行公开展示，并按年度定期更新内容。

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6.4应配有人员负责清廉银行教育阵地建设、维护等工作。

7文化建设

7.1应将清廉文化建设融入到银行的文化体系建设中。

7.2应依托文明单位、党员先锋岗、工人先锋号等争先创优活动，推进清廉文化建设。

7.3应开展“廉洁教育”主题的文体活动。

7.4应开展员工“家规家训家风”进银行活动，鼓励员工家属当好“廉内助”。

8廉洁教育

8.1应实施党性党纪教育一刻钟制度，在银行董事会、管理层会议等会议之前，利用15min，开展党

性党纪和廉洁教育。

8.2应对新入职员工进行银行廉洁文化教育。

8.3应对信贷从业人员开展风险防范意识和管控能力培训。

9廉洁谈话

应建立逐级谈话制度：

a)宜采用谈话或家访形式对入职的新员工的进行“廉洁守法谈话”；

b)党组纪检部门应对新提拔员工进行“廉洁守法谈话”；

c)中层以上的信贷、风险管理重要岗位人员廉洁谈话应全覆盖。

10信息公开

应建立信息公开制度，通过党委会、行务会、职代会、公开栏、内部网站等形式予以公开。公开事

项包含但不限于：

a)党务公开执行《中国共产党党务公开条例》；

b)选人用人、项目招标、物资采购等行务信息；

c)资产处置、房屋租赁等财务信息。

11风险防控

11.1应建立风险防控制度，开展审查，内容包含但不限于：

a)系统梳理各业务可能面临的廉政风险点，附录A给出了银行廉政风险点清单样式；

b)定期开展信贷重点领域风险排查，包含“两高一剩”行业、商贸类客户、担保圈、个人经营性

贷款等方面；

注：“两高一剩”即高污染、高能耗的资源性的行业和产能过剩行业。

c)开展日常排查，包含银行资本运营、信贷资金、物资采购、招投标、财务管理、科技产品开发

等方面；

d)持续开展风险监测、分析、预警、提示、核查反馈、管控、督办等。

11.2应开展岗位制约，根据岗位廉政风险清理岗位权力清单，实行分事行权、分岗设权、分级授权和

定期轮岗，明确不得兼岗、混岗的岗位明细。

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11.3应开展流程制约，科学设置权力运行流程的环节制约，执行审批流程和授权流程，实施对日常流

水的审核把关。

12监督与评价

12.1监督

12.1.1应建立廉洁监督制度，对选人用人、信贷投放、风险防控、财务管理等关键环节和重点领域实

施全程监督。

12.1.2应开展内部监督，其形式包含但不限于：

a)批评和自我批评、约谈函询；

b)党纪轻处分、组织调整；

c)党纪重处分、重大职务调整；

d)严重违纪涉嫌违法立案审查。

附录B给出了内部监督方法示例。

12.1.3应加强外部监督，设立举报箱、举报热线等，并配置专人进行处理。

12.1.4应开展制度执行情况监督，重点检查制度执行情况和自查、监管检查中发现问题的整改落实情

况。

12.1.5应建立激励引廉、惩戒警廉机制，将清廉建设作为提拔任用、评先选优、薪酬奖励的重要依据。

12.2评价

12.2.1应开展自我评价和行业主管部门评价。自我评价每半年不少于1次，行业主管部门组织开展年

度评价，评价细则按照附录C。

12.2.2应对评价过程中发现的问题采取措施，持续改进。

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AA

附录A

（资料性附录）

银行廉政风险点清单样式

表A.1给出了银行廉政风险点清单的样式，内容包含廉政风险点、防控措施和责任人。

表A.1银行廉政风险点清单样式

序号廉政风险点防控措施责任人

向借用他人或企业名义申请贷款的公司及加强信贷合规教育，建立相应的奖惩机制，

1信贷人员

个人发放贷款。对于冒名贷款给予重罚。

泄露客户信息，违规将客户信息资料带离加强涉秘、廉政教育，建立相应的防控机

2银行工作人员

工作区域。制，正确引导客户经理办理业务。

严格落实双人调查制度，对于尽职调查、

3违反贷款尽职调查和面谈、面签制度。面签工作要求客户经理留存必要的工作影信贷人员

像

信贷条线人员，对于信贷准入客户（周转

客户）贷款，未按规定核实信贷申请人实加强廉政教育，建立相应的防控机制，正

4信贷人员

际情况，存在超金额授信、低利率放贷等确引导客户经理办理业务。

现象。

向借款人参股或通过亲属参股，利用职务加强廉政教育，建立相应的防控机制，正银行工作人员（其中

5

上的便利索要、收受贿赂。确引导客户经理办理业务。信贷人员为重点）

违规代客户办理金融业务，如现金业务、加强廉政教育，建立相应的防控机制，正

6银行工作人员

柜面转账、购买网银U盾。确引导客户经理办理业务。

7员工行为动态管理按季开展员工行为动态分析排查银行工作人员

单人或多人在日终对大库（网点总尾箱）加强员工合规意识，增强后督与随机抽查银行工作人员（其中

8

只卡把（未按要求清点）流于形式。及处罚力度。运管人员为重点）

支票印章电子验印未正常通过时，员工私银行工作人员（其中

9加强电子验印合规教育与后台督控。

自给予通过，并支付款项。运管人员为重点）

办公室、印章保管和

10公章使用保管严格按印章管理办法，审批使用。

有权使用人

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BB

附录B

（资料性附录）

内部监督方法示例

表B.1给出了内部监督方法的示例。

表B.1四种形态及其处理办法

形态种类处理办法

共14项，可单独实施，也可合并实施。包括：谈话函询了结、"面对面"初核了结、提醒谈话、警示

谈话、批评教育、纠正或责令停止违纪行为、责成退出违纪所得、限期整改、责令作出口头或书面检

第一种形态

查、召开民主生活会（组织生活会）批评帮助、责令在一定范围作检讨（公开道歉）、通报（通报批评）、

诫勉（诫勉谈话）、其他批评教育类措施。

共13项。包括：党内警告、党内严重警告2项党纪轻处分，行政警告、行政记过、行政记大过、行政

第二种形态降级4项行政轻处分，取消荣誉称号、取消预备党员资格、停职（停职检查）、调整（调离）职务（岗

位）、免职、责令辞职、其他组织调整类措施等7项组织措施。

共12项。包括：撤销党内职务、留党察看、开除党籍3项党纪重处分，行政撤职、开除留用、行政开

第三种形态除3项行政重处分，降职、解聘、解除劳动合同、辞退、组织除名（劝退）、其他重大职务调整类措施

等6项组织措施。

共2项。包括：纪检监察机关立案审查后移送司法机关，司法机关判处刑罚后移送纪检监察机关作出

第四种形态

开除党籍、开除公职处分的情形。

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CC

附录C

（规范性附录）

清廉银行建设评价细则

表C.1规定了清廉银行建设的评价项目及内容。

表C.1清廉银行建设评价细则

序号项目评价内容得分

组织建设成立负责清廉银行建设的工作机构，配置纪检委员或廉政监察员。（5分）

1

（10分）将清廉银行建设列入本行重点工作任务，并制定年度工作方案。（5分）

建立清廉银行教育阵地，开展清廉银行教育、警示教育活动。（5分）

阵地建设在显著位置设置警言警语等标识标牌。（5分）

2

（20分）对清廉银行建设过程中的建设成果、经验做法等进行公开展示。（5分）

配有人员负责清廉银行教育阵地建设、维护等工作。（5分）

文化建设开展“廉洁教育”主题的文体活动。（5分）

3

（10分）开展员工“家规家训家风”进银行活动。（5分）

实施党性党纪教育一刻钟制度。（5分）

廉洁教育

4对新入职员工进行银行廉洁文化教育。（5分）

（15分）

对信贷从业人员开展风险防范意识和管控能力培训。（5分）

采用谈话或家访形式对入职的新员工的进行“廉洁守法谈话”。（5分）

廉洁谈话

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