银行保险机构关联交易管理办法题库(题目+答案+解析)

目+答案+解析)银行保险机构关联交易管理办法题库一、单项选择题(共50题)(中国银行保险监督管理委员会令〔2022〕1号),该办法于()起施行。控制关联交易的数量和规模，避免多层嵌套等复杂安排，重点防范向()进行利益输送的风险。A、股东B、实际控制人D、股东及其关联方C、金融监管局D、最高人民法院4.银行保险机构应当按照()原则，识别、认定、管理关C、谨慎性5.()可以根据银行保险机构的公司治理状况、关联交易C、金融监管局6.银行机构关联交易分为()。交易金额达到银行机构上季末资本净额()以上，或累计达到银行机构上季末资本净额()以上的交易。()其后发生的关联交易，每累计达到上季末资本净额()以上，9.授信类关联交易原则上以()计算交易金额。A、内部确定的金额10.资产转移类关联交易原则上以()计算交易金额。11.服务类关联交易原则上以()计算交易金额。A、内部确定的金额上季末资本净额的()。的合计授信余额不得超过银行机构上季末资本净额的()。末资本净额的()。之日起()年内不得再向该关联方提供授信。16.公司治理监管评估结果为()的银行保险机构，不得17.公司治理监管评估结果为()的银行保险机构，不得18.公司治理监管评估结果为()的银行保险机构，不得规定的，银保监会或其派出机构予以()。B、行业通报管理办法》规定的，银保监会或其派出机构可以采取()等措B、行业通报过其持有该银行保险机构股权总量()的，银保监会或其派出规审查的部门负责人对关联交易的()承担相应责任。A、风险性B、合规性C、公允性D、必要性24.关联交易控制委员会由三名以上董事组成，由()担A、业务部门负责人B、风险审批部门负责人C、合规审查部门负责人D、独立董事25.银行保险机构董事、监事、高级管理人员应当自任职之日起()个工作日内，按《银行保险机构关联交易管理办法》解析：B,《银行保险机构关联交易管理办法》第四十一条。26.银行保险机构具有大额授信、资产转移、保险资金运用等核心业务审批或决策权的人员应当自任职之日起()个工27.持有银行保险机构5%以上股权，或持股不足5%但是组织，应当在持股达到5%之日或能够施加重大影响之日起()按《银行保险机构关联交易管理办法》有关规定向银行保28.关联方报告事项如发生变动，应当在变动后的()个29.关联交易应当按照商业原则，以()的条件进行。D、不优于对全部交易30.关联交易应当按照商业原则进行，必要时()可以聘A、业务部门31.董事会会议所作关联交易决议须经非关联董事()以提交股东(大)会审议。不超过()年。三方提供意见，费用()。并将问责情况报()。D、监事会35.银行保险机构应当()至少对关联交易进行一次专项A、每季度D、每两年36.重大关联交易应当在()逐笔向银保监会或其派出机A、内部审批通过后10个工作日内B、内部审批通过后15个工作日内C、签订交易协议后10个工作日内D、签订交易协议后15个工作日内37.统一交易协议的签订、续签或实质性变更的，银行保险机构应当在()逐笔向银保监会或其派出机构报告。A、内部审批通过后10个工作日内B、内部审批通过后15个工作日内C、签订交易协议后10个工作日内D、签订交易协议后15个工作日内38.银行保险机构应当按照《银行保险机构关联交易管理办法》有关规定统计季度全部关联交易金额及比例，并于每季度结束后()日内通过关联交易监管相关信息系统向银保监会解析：D,《银行保险机构关联交易管理办法》第五十四条。39.按照《银行保险机构关联交易管理办法》第五十三条规定需逐笔报告的关联交易应当在()逐笔披露。A、内部审批通过后10个工作日内B、内部审批通过后15个工作日内C、签订交易协议后10个工作日内D、签订交易协议后15个工作日内40.一般关联交易应在每季度结束后()日内按交易类型41.与关联自然人单笔交易额在()以下的关联交易，且交易后累计未达到重大关联交易标准的，可以免予A、50万元B、100万元C、500万元D、1000万元42.与关联法人单笔交易额在()以下的关联交易，且交A、50万元B、100万元C、500万元D、1000万元东”,是指持股比例达到()以上的股东。司”,是指对该子公司的持股比例达到()以上。行保险机构关联法人或非法人组织的是()。A、国家行政机关D、某城市商业银行行保险机构关联法人或非法人组织的是()。行保险机构关联法人或非法人组织的是()。48.()参照适用《银行保险机构关联交易管理办法》规B、中华人民共和国境内依法设立的保险集团(控股)公司49.关联交易控制委员会不需重点关注关联交易的()。A、风险性B、合规性D、必要性说法正确的是()。A、控股股东包括持股比例虽不足25%,但依享有的表决权已足以对股东(大)会的决议产生控制性影响的股东B、控股子公司包括持股比例虽不足25%,但通过表决权、二、多选题(共50题，少选或错选均不得分)1.中国银保监会依据()等文件制定了《银行保险机构关的目的包括()。A、加强审慎监管解析：ABCD,《银行保险机构关联交易管理办法》第一B、中华人民共和国境内依法设立的保险集团(控股)公司解析：ABCD,《银行保险机构关联交易管理办法》第二公司治理架构，完善内部控制和风险管理，遵循()的原则。A、诚实信用D、结构清晰解析：ABCD,《银行保险机构关联交易管理办法》第三同受一方控制或重大影响的()。B、法人C、非法人组织6.以下属于银行保险机构的关联自然人的是()。B、持有或控制银行保险机构5%以上股权的，或持股不C、银行保险机构的董事、监事、总行(总公司)和重要分行(分公司)的高级管理人员解析：ABCD,《银行保险机构关联交易管理办法》第六7.以下属于银行保险机构的关联自然人的是()。B、持有或控制银行保险机构5%以上股权的，或持股不足5%但对银行保险机构经营管理有重大影响的自然人关联方C、银行保险机构的董事、监事、总行(总公司)和重要分行(分公司)的高级管理人员关联方的配偶、父母、成年子E、持有或控制银行保险机构5%以上股权的，或者持股不足5%但对银行保险机构经营管理有重大影响的法人或非法8.以下属于银行保险机构的关联法人或非法人组织的是B、持有或控制银行保险机构5%以上股权的，或者持股不足5%但对银行保险机构经营管理有重大影响的法人或非法人织D、持有或控制银行保险机构5%以上股权的，或者持股不足5%但对银行保险机构经营管理有重大影响的法人或非法解析：ABCD,《银行保险机构关联交易管理办法》第七9.以下属于银行保险机构的关联法人或非法人组织的是织织C、持有或控制银行保险机构5%以上股权的，或持股不足5%但对银行保险机构经营管理有重大影响的自然人控制的法人或非法人组织D、银行保险机构的董事、监事、总行(总公司)和重要分行(分公司)的高级管理人员，以及具有大额授信、资产转移、保险资金运用等核心业务审批或决策权的人员控制的法人解析：ABCD,《银行保险机构关联交易管理办法》第七10.下列属于银行机构关联交易类型的是()。A、授信类B、资产转移类C、服务类解析：ABCD,《银行保险机构关联交易管理办法》第十11.《银行保险机构关联交易管理办法》适用于以下A、中华人民共和国境内依法设立的商业银行解析：ABCD,《银行保险机构关联交易管理办法》第二解析：ABCD,《银行保险机构关联交易管理办法》第二解析：ABCD,《银行保险机构关联交易管理办法》第二14.银行机构授信类关联交易包括()。A、贷款(含贸易融资)B、贷款(不含贸易融资)15.银行机构授信类关联交易包括()。C、证券回购解析：ABCD,《银行保险机构关联交易管理办法》第十16.银行机构授信类关联交易包括()。解析：ABCD,《银行保险机构关联交易管理办法》第十17.银行机构资产转移类关联交易包括()。C、银行机构与关联方之间的信贷资产及其收(受)益权解析：ABCD,《银行保险机构关联交易管理办法》第十18.银行机构服务类关联交易包括()。A、信用评估D、咨询服务解析：ABCD,《银行保险机构关联交易管理办法》第十19.银行机构服务类关联交易包括()。A、信息服务B、审计服务解析：ABCD,《银行保险机构关联交易管理办法》第十规定的，银保监会或其派出机构可以()。解析：ABCD,《银行保险机构关联交易管理办法》第三员违反《银行保险机构关联交易管理办法》规定的，银保监会或其派出机构可以对相关责任人员采取的措施包括()。B、记入履职记录并进行行业通报C、责令银行保险机构予以问责D、批评解析：ABC,《银行保险机构关联交易管理办法》第三十的书面形式包括()。A、合同书B、信件解析：ABCD,《银行保险机构关联交易管理办法》第六23.下列关于银行保险机构关联交易管理，说法正确的是B、应当及时掌握基础资产状况，动态评估对风险暴露和解析：ABCD,《银行保险机构关联交易管理办法》第四24.独立董事应当逐笔对重大关联交易的()发表书面意A、风险性解析：BCD,《银行保险机构关联交易管理办法25.银行保险机构应当将关联交易审计结果报()。C、高级管理层26.逐笔披露关联交易的内容应当包括()。C、定价政策解析：ABCD,《银行保险机构关联交易管理办法》第五27.逐笔披露关联交易的内容应当包括()。A、股东(大)会、董事会决议解析：ABCD,《银行保险机构关联交易管理办法》第五28.合并披露关联交易的内容应当包括()。A、股东(大)会、董事会决议C、关联交易金额D、关联相应监管比例执行情况解析：BCD,《银行保险机构关联交易管理办法》第五十29.下列哪些关联交易，可以免于按照关联交易的方式进行审议和披露?()A、一方以现金认购另一方公开发行的股票、公司债券或企业债券、可转换债券或其他衍生品种B、同一自然人同时担任银行保险机构和其他法人的独立董事且不存在其他构成关联方情形的，该法人与银行保险机构C、交易的定价为国家规定的D、活期存款业务解析：ABCD,《银行保险机构关联交易管理办法》第五30.银行机构、信托公司、其他非银行金融机构的股东或其控股股东、实际控制人，通过向机构施加影响，迫使机构从事违反《银行保险机构关联交易管理办法》第二十七条规定进行关联交易的，银保监会或其派出机构应当()。解析：ABC,《银行保险机构关联交易管理办行关联交易的，银保监会或其派出机构应当()。联交易的，银保监会或其派出机构应当()。解析：ABC,《银行保险机构关联交易管理办法提供担保的，银保监会或其派出机构应当()。解析：ABC,《银行保险机构关联交易管理办法应当()。解析：ABC,《银行保险机构关联交易管理办法其派出机构应当()。解析：ABC,《银行保险机构关联交易管理办法理办法》规定比例的，银保监会或其派出机构应当()。解析：ABC,《银行保险机构关联交易管理办法保监会或其派出机构应当()。解析：ABC,《银行保险机构关联交易管理办法》第五十条规定报告的，银保监会或其派出机构可以()。解析：ABCD,《银行保险机构关联交易管理办法》第六构可以()。解析：ABCD,《银行保险机构关联交易管理办法》第六条规定回避的，银保监会或其派出机构可以()。解析：ABCD,《银行保险机构关联交易管理办法》第六书面意见的，银保监会或其派出机构可以()。解析：ABCD,《银行保险机构关联交易管理办法》第六42.银行机构、信托公司、其他非银行金融机构存在()C、未按《银行保险机构关联交易管理办法》第四十五条规定审查关联交易D、违反《银行保险机构关联交易管理办法》规定为关联解析：ABCD,《银行保险机构关联交易管理办法》第六43.银行机构、信托公司、其他非银行金融机构存在()情形的，银保监会或其派出机构可依照法律法规采取相关监管A、接受本行的股权作为质押提供授信B、聘用关联方控制的会计师事务所等为其提供服务C、对关联方授信余额或融资余额等超过《银行保险机构D、未按照《银行保险机构关联交易管理办法》规定披露信息解析：ABCD,《银行保险机构关联交易管理办法》第六44.银行机构、信托公司、其他非银行金融机构存在()解析：ABCD,《银行保险机构关联交易管理办法》第六45.银行机构、信托公司、其他非银行金融机构有《银行国银行业监督管理法》等法律法规对()采取相应处罚措施。C、高级管理人员D、其他直接责任人员于的含义，说法正确的是()。解析：ABCD,《银行保险机构关联交易管理办法》第六47.关联交易控制委员会需重点关注关联交易的()。A、风险性解析：BCD,《银行保险机构关联交易管理办法的书面形式包括()。D、传真解析：ABCD,《银行保险机构关联交易管理办法》第六庭成员包括()。A、成年子女C、子女的配偶D、兄弟姐妹的配偶关系密切的家庭成员包括()。A、配偶的父母三、判断题(共60题)令〔2022〕1号)规定。()3.银保监会批准设立的外国银行分行需参照适用《银行保险机构关联交易管理办法》(中国银行保险监督管理委员会令〔2022〕1号)规定。()4.自保公司的自保业务、企业集团财务公司的成员单位业务不适用《银行保险机构关联交易管理办法》(中国银行保险监督管理委员会令〔2022〕1号)规定。()5.银行保险机构开展关联交易应当遵循诚实信用、公开公允、穿透识别、结构清晰的原则。()6.银行保险机构不得通过关联交易进行利益输送或监管套利，应当采取有效措施，防止关联方利用其特殊地位，通过关联交易侵害银行保险机构利益。()7.银保监会及其派出机构依法对银行保险机构的关联交易实施监督管理。()8.银行保险机构的法人控股股东、实际控制人，及其一致行动人、最终受益人属于银行保险机构的关联法人，上述关联法人的董事、监事、高级管理人员不属于银行9.持有或控制银行保险机构5%以上股权的，或者持股不足5%但对银行保险机构经营管理有重大影响的法人或非法人组织，及其控股股东、实际控制人、一致行动人、最终受构的关联法人，上述关联法人的董事、监事、高级管理人员不属于银行保险机构的关联方。()10.银行保险机构可以将过去十二个月内或者根据相关协议安排在未来十二个月内的董事、监事、总行(总公司)和重要分行(分公司)的高级管理人员，以及具有大额授信、资产转移、保险资金运用等核心业务审批或决策权的人员认定为关联方。()11.银行保险机构可以将董事、监事、总行(总公司)和重要分行(分公司)的高级管理人员的其他关系密切的家庭成12.银行保险机构按照实质重于形式和穿透的原则，可以13.银行保险机构按照实质重于形式和穿透的原则，可以13.中国人民银行可以根据实质重于形式和穿透的原则，组织为关联方。()14.银行保险机构关联交易是指银行保险机构与关联方之15.计算关联自然人与银行保险机构的关联交易余额时，其配偶、父母、成年子女、兄弟姐妹等与该银行保险机构的关联交易应当合并计算。()16.计算关联法人或非法人组织与银行保险机构的关联交易余额时，与其存在控制关系的法人或非法人组织与该银行保17.中国人民银行可以根据实质重于形式和穿透监管原则认定关联交易。()18.拆借属于银行机构授信类关联交易。()19.银行机构授信类关联交易包括实质上由银行机构承担信用风险的表内外业务。()20.一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额1%以下，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额5%以下的交21.银行机构计算授信余额时，可以扣除授信时关联方提供的保22.银行机构与关联方开展同业业务应当同时遵守关于同业业务的相关规定。()23.银行机构与境内外关联方银行之间开展的同业业务、外资银行与母行集团内银行之间开展的业务可不适用银行机构24.银行机构与境内外关联方银行之间开展的同业业务、外资银行与母行集团内银行之间开展的业务可不适用银行机构对单个关联法人或非法人组织所在集团客户的合计授信余额比例的规定。()25.银行机构与境内外关联方银行之间开展的同业业务、外资银行与母行集团内银行之间开展的业务可不适用银行机构26.银行机构与境内外关联方银行之间开展的同业业务、外资银行与母行集团内银行之间开展的业务可不适用重大关联27.被银保监会或其派出机构采取风险处置或接管等措施28.被银保监会或其派出机构采取风险处置或接管等措施人或非法人组织所在集团客户的合计授信余额比例规定。()29.被银保监会或其派出机构采取风险处置或接管等措施的银行机构，经银保监会批准可不适用银行机构全部关联方授种隐蔽方式规避重大关联交易审批或监管要求。()模糊业务实质、规避监管规定。()资产、空转套利、隐匿风险等。()务，突破比例限制或违反规定向关联方提供资金。()银行机构董事会审议通过的除外。()35.银行机构不得为关联方的融资行为提供担保(含等同于担保的或有事项),但关联方以银行存单、国债提供足额反担保的除外。()36.银行机构向关联方提供授信发生损失的，自发现损失之日起2年内不得再向该关联方提供授信，但为减少该授信的损失，经银行机构董事会批准的除外。()37.银行保险机构应当制定关联交易管理制度，包括关联交易的管理架构和相应职责分工，关联方的识别、报告、信息收集与管理，关联交易的定价、审查、回避、报告、披露、审计和责任追究等内容。()38.银行保险机构应对其控股子公司与银行保险机构关联方发生的关联交易事项进行管理，明确管理机制，加强风险管39.银行保险机构董事会应当设立关联交易控制委员会，负责关联交易管理、审查和风险控制。()40.银行保险机构应当在管理层面设立跨部门的关联交易关联交易管理等日常事务。()41.银行保险机构应当建立关联方信息档案，确定重要分资金运用等核