2024 安徽省金融运行报告

1安徽省金融运行报告（2024）2023年，面对复杂严峻的国际环境和艰巨繁重的国内改革发展稳定任务，安徽省坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻党的二十大、二十届二中全会和中央经济工作会议、中央金融工作会议精神，认真落实习近平总书记考察安徽重要讲话重要指示精神，坚持稳中求进工作总基调，完整、准确、全面贯彻新发展理念，锚定打造“三地一区”1战略定位、建设“七个强省”2奋斗目标，加快构建新发展格局，着力扩大内需、优化结构、提振信心、防范化解风险，经济持续回升向好，发展内生动力不断增强，社会大局保持稳定，高质量发展扎实推进，现代化美好安徽建设迈出坚实步伐。全年实现地区生产总值4.7万亿元，同比增长5.8%，经济实力跃上新台阶。安徽省金融系统紧紧围绕服务经济社会高质量发展目标，认真贯彻稳健货币政策精准有力的要求，统筹把握总量与结构、数量与价格、内部与外部均衡，有效支持了实体经济发展。2023年末，本外币各项贷款余额7.8万亿元，同比增长15.6%，重点领域和薄弱环节支持力度持续加大，综合融资成本稳中有降，多层次金融市场发展实现新突破。从经济发展来看，三大需求平稳向好，经济恢复发展后劲增强。一是固定资产投资稳定增长，制造业投资快速增长。全年固定资产投资（不含农户）同比增长4.0%。其中，制造业投资、基础设施投资同比分别增长20.0%、6.3%，分别高于固定资产投资增速16.0个和2.3个百分点。二是消费市场稳定恢复，网上零售增长较快。全年社会消费品零售总额2.3万亿元，同比增长6.9%。其中，网上零售额3985亿元，同比增长14.5%。限额以上单位商品零售额中，新能源汽车销售额同比增长56.1%，消费热力持续提升。三是外贸规模稳中有增，汽车出口增势强劲。全年货物贸易进出口总额、出口额、进口额同比分别增长7.8%、11.3%、1.8%。出口产品中，汽车出口715亿元，同比增长1.2倍。四是工业经济运行稳中向好，新兴产业支撑有力。全年规模以上工业增加值同比增长7.5%，规模以上工业企业实现利润总额2418亿元，同比增长7.1%。其中，汽车、光伏业增加值同比分别增长33.9%和43.7%，为全省规模以上工业增加值增长贡献42.5%。五是服务业回升向好态势持续巩固，现代服务业引领发展。全年服务业增加值2.5万亿元，同比增长5.8%。其中，住宿和餐饮业、批发和零售业等接触型聚集型服务业恢复较快，增加值同比分别增长11.8%和9.1%，合计拉动经济增长1.1个百分点；租赁和商务服务业，信息传输、软件和信息技术服务业，金融业增加值同比分别增长13.4%、10.2%和9.4%，合计拉动经济增长1.3个百分点。六是财政收入延续回稳向上态势，支出继续向重点领域倾斜。全年一般公共预算收入3939亿元，同比增长9.7%，高于年初7.0%的预期增长目标。一般公共预算支出8638亿元，同比增长3.1%。其中，教育支出、科技支出分别为1517亿元、535亿元，同比分别增长6.8%、5.5%。七是居民消费价格总体稳定，就业形势趋稳向好。全年居民消费价格同比上涨0.2%，工业生产者出厂价格、工业生产者购进价格同比分别下降3.4%、2“七个强省”是指自立自强的科技强省、智能绿色的制造强省、高质高效24.9%。全年城镇新增就业72.2万人，较上年增加3.2万人。居民收入稳步增长，农村居民收入增速快于城镇。从金融运行来看，金融支持实体经济力度稳固，金融服务质效持续提升，为经济回升向好提供了适宜的货币金融环境。一是社会融资规模和信贷总量合理增长，债券融资亮点纷呈。全年社会融资规模增量1.4万亿元。其中，投向实体经济的本外币贷款增量1.0万亿元，占社会融资规模增量的75.3%。全年发行非金融企业债务融资工具1698亿元，累计发行科创类票据65亿元，全省首单民企支持工具乡村振兴票据、乡村振兴+权益出资票据、县域平台乡村振兴定向工具等相继落地。二是创新货币政策工具应用场景，精准助力信贷结构调整。全年累计发放再贷款再贴现1853亿元，同比增长13.5%。全年通过普惠小微贷款支持工具向地方法人金融机构累计提供激励资金26亿元，直接撬动普惠小微贷款新增1704亿元。强化重点领域金融服务质效，通过碳减排支持工具发放贷款366亿元，通过支持煤炭清洁高效利用专项再贷款发放贷款146亿元；3家新增地方法人金融机构获得1.6亿元碳减排支持工具低成本资金支持。推进货币政策工具场景化运用，推出“再贷款+新型农业经营主体”等再贷款定向直投模式；单列“皖美伴飞”共同成长计划再贷款再贴现专项额度，促进央行政策红利精准直达经营主体。全年普惠小微贷款、涉农贷款、制造业贷款余额同比分别增长27.0%、19.4%、27.6%，分别高于本外币各项贷款增速11.4个、3.8个、12.0个百分点。三是贷款市场报价利率（LPR）改革红利持续释放，企业综合融资成本稳中有降。引导金融机构将LPR纳入内部转移定价，建立差异化、精细化利率定价体系，提升贷款定价与LPR的联动性。有效发挥存款利率市场化调整机制作用，推动实际贷款利率稳中有降。2023年12月，安徽省新发放企业贷款加权平均利率3.89%，同比下降0.07个百分点。四是金融市场体系不断完善，资产规模稳健增长。省内银行业金融机构资产总额同比增长12.4%。证券、期货机构整体实力和经营水平不断提升，保险业平稳运行，全年实现原保险保费收入1495亿元，同比增长5.4%，保障能力进一步加强。五是金融改革创新持续深化，区域金融发展有序推进。推出金融支持科创企业“共同成长计划”，为初创期、成长期科创企业提供成本更低、期限更长、额度更高的融资支持，全年累计为7972户企业发放贷款878亿元。完善科创金融风险保障体系，设立2亿元科技企业贷款风险补偿资金池。2023年末，科技企业贷款余额同比增长53.5%。六是金融生态环境持续优化，金融基础设施服务提质增效。强化数字技术在安徽省金融服务平台中的应用，建立“政策服务、金融服务、征信服务”一体的协同支撑体系。稳步提升支付环境建设，推动支付服务开放、安全、高效、便捷、普惠发展。持续推进金融纠纷多元化解机制建设，广泛开展金融知识宣传教育，金融消费者权益得到有效保障。七是金融风险防范化解能力不断提升。持续加强金融风险监测评估，建立并落实中小银行分类分段管理框架，密切关注中小银行风险边际变化，进一步增强防范化解区域性金融风险能力。展望未来，安徽省正处于厚积薄发、动能强劲、大有可为的上升期、关键期，具有经济发展长期向好的强劲韧性，拥有多重国家战略叠加的广阔机遇，但也面临严峻复杂的外部环境和各种困难挑战。2024年，安徽省金融系统将以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入学习贯彻党的二十大、二十届三中全会和中央经济工作会议、中央金融工作会议精神，认真落实习近平总书记考察安徽重要讲话重要指示精神，坚持稳中求进、以进促稳、先立后破，认真贯彻稳健货币政策灵活适度、精准有效的要求，加大对科技创新、绿色转型、普惠小微、数字经济等方面的支持力度，着力提升金融服务经济社会发展的质量水平，在中国式现代化新征程上谱写更加壮丽的安徽篇章。3 （一）三大需求平稳向好，经济恢复发展后劲增强 5（二）三次产业协同并进，同步发力推动经济高质量发展 （三）物价保持总体稳定，工业生产者价格小幅下行 8（四）财政收入延续回稳向上态势，支出继续向重点领域倾斜 （五）房地产市场供需较弱，金融支持房地产市场平稳健康发展 （一）银行业稳健运行，信贷总量保持合理增长 10（二）证券业平稳发展，交易金额有所下降 13（三）保险业稳步发展，保障功能稳步提升 13（四）融资总量持续增加，金融市场布局优化 13（五）金融改革创新持续深化，区域金融发展有序推进 （六）金融生态环境持续优化，金融基础设施服务提质增效 （一）2023年安徽省经济金融大事记 17（二）2023年安徽省主要经济金融指标 18专栏1畅通信贷供给与需求良性循环为经济高质量发展提供有力金融支撑 专栏2创新推出“共同成长计划”助力民营科创企业发展 表表12023年银行业金融机构情况表 10表22023年金融机构一般贷款各利率区间占比情况表 12表32023年证券业基本情况表 表42023年保险业基本情况表 表52023年金融机构票据业务量统计表 14表62023年金融机构票据贴现、转贴现利率统计表 14图图1地区生产总值及其增长率 图2固定资产投资（不含农户）增长率 5图3社会消费品零售总额及其增长率 6图4外贸进出口变动情况 图5实际使用外资及其增长率 图6规模以上工业增加值实际增长率 8图7居民消费价格和生产者价格变动趋势 94图8财政收支状况 9图9商品房施工和销售变动趋势 10图10新建住宅销售价格变动趋势 10图11金融机构人民币存款增长变化 图12金融机构人民币贷款增长变化 图13金融机构本外币存、贷款增速变化 图14金融机构外币存款余额及外币存款利率 12图15社会融资规模分布结构 52023年，面对三年新冠疫情防控转段后的内外压力和挑战，安徽省上下攻坚克难，开拓奋进，经济持续恢复向好，高质量发展稳步推进。全年实现地区生产总值（GDP）4.7万亿元，按不变价格计算，同比增长5.8%。分产业结构看，农业生产保持稳定，工业生产稳步提升，服务业保持较快增长，生产形势整体较好。第一产业、第二产业、第三产业增加值同比分别增长3.9%、6.1%、5.8%，对经济增长的贡献率分别为5.7%、42.5%、51.8%。图1地区生产总值及其增长率（一）三大需求平稳向好，经济恢复1.聚焦重大项目建设，助推扩大有效投资。2023年，全省把投资和项目工作摆在突出位置，有效开展“投资安徽行”系列活动，加强产业链招商，推行平台招商、基金招商、场景招商等新模式，固定资产投资运行总体平稳。全年固定资产投资（不含农户）同比增长4.0%。分产业看，第一产业投资同比增长12.1%，第二产业投资同比增长22.7%，第三产业投资同比下降5.2%。分领域看，制造业投资同比增长20.0%，增速连续24个月保持18%以上，快于固定资产投资增速16.0个百分点，基础设施投资同比增长6.3%，房地产开发投资4659亿元，同比下降16.4%。重大项目是经济社会高质量发展的“加速器”和“压舱石”。2023年，全省建立重大项目集中开工制度，以高质量投资促进高质量发展。全年计划总投资亿元以上建设项目（不含房地产开发项目）完成投资同比增长21.8%，上拉固定资产投资增速11.7个百分点。新开工50亿元以上项目76个，较上年增加20个。图2固定资产投资（不含农户）增长率2.锚定扩内需、畅流通，消费市场稳定恢复。2023年，全省把恢复和扩大消费摆在优先位置，抢抓疫情防控转段后消费恢复契机，强化政策激励“引导棒”，出台商贸流通12条、扩大汽车消费7条、促进家居消费16条、更大力度恢复和扩大消费11条等政策措施，突出“政策+活动”双轮驱动，消费市场提质扩容。全年实现社会消费品零售总额2.3万亿元，同比增长6.9%。其中，网上零售额3985亿元，同比增长14.5%。深入开场，支持各地发放消费券18.7亿元，实现销售额360亿元。举办首届合肥国际新能源汽车展览会，全年限额以上新能源汽车销售额同比增长56.1%，消费热力持续提升。6图3社会消费品零售总额及其增长率3.外贸新业态势头良好，高水平对外开放持续推进。2023年，全省抢抓新机遇，拼抢新赛道，以超强韧性实现逆势突破，呈现出外贸规模稳中有增、发展质量优中有升的良好局面。全年货物贸易进出口总额8052亿元，同比增长7.8%。其中，出口额5231亿元，同比增长11.3%；进口额2821亿元，同比增长1.8%。分结构看，汽车出口增势强劲。全年汽车出口715亿元，同比增长1.2倍，电动载人汽车、锂离子蓄电池和太阳能蓄电池等三类产品合计出口391亿元，同比增长11.6%。出台外贸稳规模优结构15条措施，有效激发各类经营主体活力，民营企业主力作用增强。全年有进出口实绩的企业达1.2万家，较上年增加1040家。深入推进“一带一路”经贸合作，全年对“一带一路”沿线国家和地区进出口4105亿元，同比增长20.1%，占全省进出口总值的贸易伙伴进出口2012亿元，同比增长2.6%，占出海行动，稳定和扩大外商在皖投资。全年实际使用外资145亿元，同比增长4.3%。图4外贸进出口变动情况图5实际使用外资及其增长率全省进出口总值的25.0%。深入实施“徽动全球”专栏1畅通信贷供给与需求良性循环为2023年，面对复杂多变的宏观环境和诸多困难挑战，中国人民银行安徽省分行坚决贯彻党中央、国务院决策部署，着力构建畅通货币政策传导渠道的“三项机制”，充分保障优化金融供给的“四大需求”，全面提升金融服务地方经济高质量发展的效率和水平。一、强化机制建设，发挥行业比较优势形成政策合力。一是构建货币政策与信贷政策联动机制。实施货币政策工具“跨前一步、提质增效”工程，与行业主管部门建立“再贷款＋”合作机制，推动“政策资金—银行信贷—项目实体”的直通式传导。二是构建常态化政银企和金融要素保障机制。开展金融“五进”活动，采取“集中调度＋滚动派单＋限时办结＋定期反馈”方式推动融资问题解决，2023年组织走访各类经营主体293万户，解决融资问题50万个。推动设立科创、新能源汽车等新兴产业领域“赛7马”工作机制，推动建立金融综合服务平台，组织辖内马”工作机制，推动建立金融综合服务平台，组织辖内134家金融机构在线服务，整合2889款信贷产品实时响应。三是构建预期引导与风险防范的统筹机制。强化与金融监管部门、行业主管部门的信息互动和工作联动，进一步丰富预期管理和引导形式，引导地方政府、金融机构和社会公众准确理解货币政策，发挥政策落地执行合力。二、聚焦市场需求，深化供给侧改革疏通传导渠道。一是心怀“国之大者”，重点对接战略需求。建立“国家有需求、安徽有行动”工作指引，先后出台《关于深度融入长三角一体化发展国家战略推动高质量发展的指导意见》《关于印发稳住经济一揽子政策措施实施方案的通知》《关于大力推动全省金融改革创新促进金融业高质量发展加快提升金融服务实体经济能力的指导意见》等指导意见。加强与行业主管部门的协同联动，推动国家战略转化为投资项目，引导金融机构主动对接，形成了政银企协同发力工作局面。2023年末，全省本外币制造业、绿色、涉农、基础设施贷款同比分别增长27.6%、47.2%、19.4%、18.4%。二是下沉金融服务，深度挖掘潜在需求。主动深入基层摸排金融需求，成立省、市、县、乡镇四级“助企便民服务专班”。让数字“多跑路”，提高数据收集、引流应用、经营主体参与能力，48小时银行响应率从最初17%提升至100%。连续多年开展全省“贷动小微普惠暖企”劳动竞赛和“贷动小生意服务大民生”专项活动，推动成立多部门组成的“金融助企首贷服务党员突击队”。2023年末，全省本外币普惠小微、民营企业贷款同比分别增长27.0%、19.8%，首贷户数保持在20%以上的增速。三是抢抓改革机遇，主动开拓创新需求。抓住创建合肥科创金融改革试验区的有利时机，探索了“共同成长计划”“技术流”评价模式等多项创新做法，有效解决了科创信贷产品风险收益不匹配问题。四是制定专项举措，精准帮扶纾困需求。实施授信权限下放和拒贷提级管理“双向改革”，指导银行下放更多审批权限至基层网点，并对抽贷断贷压贷拒贷业务实行提级管理，提高银行放贷效率。对于政策性开发性金融工具、设备更新改造再贷款、保交楼贷款支持计划等新政策新工具，组织金融机构建立“3+6+N”序时调度机制，常态化协调主管部门解决各类问题，持续释放稳增长的政策动能。总体看，围绕推进信贷供给与需求良性循环，进一步夯实了需求的基础，拓展了需求的外延，深挖了需求的潜力，也为扩大信贷供给提供了广阔的空间。2023年，安徽省信贷总量稳定增长、结构持续优化，为实体经济高质量运行起到有力的支撑作用。（二）三次产业协同并进，同步发力1.坚持农业农村优先发展，乡村全面振兴扎实推进。2023年，全省锚定高质高效的农业强省建设目标，启动建设千亿斤江淮粮仓，夯实农业发展基础。全年粮食播种面积1.1亿亩，较上年增加30.3万亩；粮食总产量4151万吨，同比增长1.2%，实现“二十连丰”。新建、改造高标准农田443万亩，实施大中型灌区改造项目36个，育繁推一体化种业企业达12家。新认定长三角绿色农产品生产加工供应示范基地100个，绿色食品全产业链产值1.2万亿元。秸秆综合利用率和畜禽资源化利用率分别达93.0%、83.0%。推进科技强农，安徽耕云农业大模型落地应用，农作物耕种收综合机械化率达85.0%，农业科技进步贡献率达66.5%。启动实施“千村引领、万村升级”工程，建设精品示范村200个、省级中心村（二）三次产业协同并进，同步发力1.坚持农业农村优先发展，乡村全面振兴扎实推进。2023年，全省锚定高质高效的农业强省建设目标，启动建设千亿斤江淮粮仓，夯实农业发展基础。全年粮食播种面积1.1亿亩，较上年增加30.3万亩；粮食总产量4151万吨，同比增长1.2%，实现“二十连丰”。新建、改造高标准农田443万亩，实施大中型灌区改造项目36个，育繁推一体化种业企业达12家。新认定长三角绿色农产品生产加工供应示范基地100个，绿色食品全产业链产值1.2万亿元。秸秆综合利用率和畜禽资源化利用率分别达93.0%、83.0%。推进科技强农，安徽耕云农业大模型落地应用，农作物耕种收综合机械化率达85.0%，农业科技进步贡献率达66.5%。启动实施“千村引领、万村升级”工程，建设精品示范村200个、省级中心村838个，提质改造农村公路4166公里。脱贫攻坚成果巩固拓展，脱贫人口人均纯收入1.8万元，同比8家级“双跨”平台，培育国家级5G工厂19个。图6规模以上工业增加值实际增长率3.服务业回升向好态势持续巩固，现代服务业引领发展。2023年，全省聚焦高质量发展首要任务，提振市场信心，扩大有效需求，服务业经济活力稳步提升。全年服务业增加值2.5万亿元，同比增长5.8%。分类型看，住宿和餐饮业、批发和零售业等接触型聚集型服务业恢复较快，增加值同比分别增长11.8%和9.1%，合计拉动经济增长1.1个百分点；租赁和商务服务业，信息传输、软件和信息技术服务业，金融业增加值同比分别个百分点。全年规模以上服务业企业营业收入6562亿元，同比增长8.8%。分行业看，32个行业大类中24个实现增长，行业增长面达75.0%。其中，以供应链管理服务、互联网和相关服务为代表的数字经济领域增长较快，同比分别增长39.7%和24.2%。全省1366家新入库企业营业收入同比增长58.4%，对全部规模以上服务业营业收入增长贡献达82.4%。4.深层次改革加快推进，内生发展动能进一步增强。2023年，全省启动实施国企改革深化提升行动，组建省粮食产业集团、省生态环境产业集团，省属企业布局新兴产业投资537亿元，同比增长33.2%。实施促进民营经济高质量发展若干措施，高效办理民营企业家恳谈会清单事项，规模以上民营工业增加值同比增长9.7%。加快发展多层次资本市场，省新兴产业引导基金全面运营，境内新增上市公司14家，总数175家，其中科创板上市公司24家。启动营商环境改革创新示范区建设，首批29项改革全省复制推广。创业安徽深入推进，创建国家级创新创业孵化载体19个，新登记经营主体141万户，同比增长19.0%。5.统筹推进高水平生态保护，绿色低碳发展呈现新气象。2023年，全省坚持治理保护并重，生态环境质量不断改善。全年PM2.5平均浓度34.8微克/立方米，同比下降0.3%，空气优良天数比率82.9%，较上年提高1.1个百分点。新增可再生能源发电装机1213万千瓦，累计发电装机占比提高至44.6%。组织实施长江保护修复攻坚战，开展淮河流域水质提升行动，强化江淮运河水质保障，全年地表水国考断面水质优良比例90.2%，较上年提高3.1个百分点。（三）物价保持总体稳定，工业生产1.居民消费价格温和上涨，结构分化特征明显。2023年，全省居民消费价格同比上涨0.2%，较上年回落1.8个百分点。分类别看，其他用品及服务、教育文化娱乐、衣着、食品烟酒、生活用品及服务价格指数是推动居民消费价格上涨的0.1%。交通通信、居住价格同比分别下降2.5%、0.3%。2.工业生产者出厂价格低位运行，有效缓解企业成本压力。2023年，受房地产市场持续调整等因素影响，钢材、水泥等工业品有效需求不足，原材料价格持续下降，叠加产能过剩，部分行业价格降幅扩大。全年工业生产者出厂价格同比下降3.4%，较上年回落6.6个百分点。其中，采掘、原材料、加工等生产资料价格同比分别下降6.2%、4.5%、4.5%。分行业看，化学原料和化学制品制造业、黑色金属冶炼和压延加工业、电气机械和器材制造业价格同比分别下降11.5%、9.3%、4.2%。全年工业生产者购进价格同比下降4.9%，增速较上年回落8.9个百分点。9图7居民消费价格和生产者价格变动趋势3.居民收入稳步增长，民生保障进一步加强。2023年，全省居民人均可支配收入3.5万元，同比增长6.6%。其中，城镇居民人均可支配收入同比增长5.1%，农村居民人均可支配收入同比增长8.0%。强化就业优先导向，全省统筹安排33.1亿元，支持深入推进创业安徽建设，带动城镇新增就业72.2万人，较上年增加3.2万人。1.财政收入增长高于预期，税收收入占比稳步提升。2023年，全省一般公共预算收入3939亿元，同比增长9.7%，高于年初增长7.0%的预期目标。其中，税收收入2593亿元，占一般公共预算收入的比例为65.8%，较上年提高3.2个百分点。2.财政支出持续加力，重点领域支出保障有力。2023年，全省一般公共预算支出8638亿元，同比增长3.1%。聚焦重大战略任务实施，全力护航科技教育人才强省建设，全年教育支出、科技支出分别为1517亿元、535亿元，同比分别增长6.8%、5.5%，助推区域创新能力稳步提高。聚焦民生关切和短板弱项，投入资金493亿元，支持实施50项民生实事和10项暖民心行动，统筹58.4亿元支持“皖北地区群众喝上引调水工程”建设和重点领域民生补短板。推动政策供给全流程改革，创新搭建覆盖全省的惠企政策资金“免申即享”平台，实现惠企政策申报、审核和资金兑付“一网通办”，全年累计兑现政策1986项，兑付财政资金99.7亿元、惠及企业2.3万户，入选国办“政务服务效能提升典型经验案例”。3.积极的财政政策加力提效，促进经济持续回升向好。2023年，安徽省持续完善政策体系，强化资金资源投入，助推全省经济回升向好。顶格落实国家政策，全年新增减税降费及退税缓费超860亿元，“放水养鱼”支持企业纾困发展，在稳定经营主体预期、推动全省经济持续恢复、回升向好方面发挥了重要作用。全年新增地方政府债券1863亿元，着力保障重点领域和重大项目建设，用于市政和产业园区基础设施、交通基础设施资金分别为424亿元、341亿元。图8财政收支状况（五）房地产市场供需较弱，金融支1.房地产开发投资持续下降，降幅进一步扩大。2023年，全省房地产开发投资额4659亿元，同比下降16.4%，降幅较上年扩大10.2个百分点。其中，住宅投资额3754亿元，同比下降17.2%，降幅较上年扩大10.8个百分点。2.商品房待售面积有所增长，竣工、施工面积增速均同比下降。2023年末，全省商品房待售面积2429万平方米，同比增长25.3%，增速较上年提高15.5个百分点。全年商品房竣工面积、施工面积分别为5634万平方米、3.5亿平方米，同比分别下降3.3%、14.2%。3.商品房交易量回落，降幅有所收窄。2023年，全省商品房销售面积、销售额分别为4678万平方米、3873亿元，同比分别下降28.5%、22.8%，降幅分别较上年收窄0.1个、9.8个百分点。图9商品房施工和销售变动趋势图10新建住宅销售价格变动趋势4.金融支持力度不断加大，支持房地产市场平稳健康发展。落实“房地产金融16条”政策，支持房地产市场平稳健康发展。2023年末，全省房地产开发贷款余额3563亿元，同比增长4.6%，较上年末提高0.2个百分点。推进存量首套住房贷款利率调整政策落地，引导金融机构有序降低存量首套房贷利率。持续推进金融支持“保交楼”工作。加大对保障性住房建设、“平急两用”公共基础设施建设、城中村改造“三大工程”等领域的金融支持力度，为合肥市18个城中村改造项目合计授信441亿元，发放贷款29.1亿元。2023年，安徽省金融系统认真贯彻落实党中央、国务院重大决策部署，紧紧围绕服务经济社会高质量发展目标，认真贯彻稳健货币政策精准有力的要求，用足用好各项货币政策工具，社会融资规模和信贷总量保持合理增长，信贷结构持续优化，融资成本稳中有降，多层次资本市场加快发展，保险保障功能稳步提升，区域金融改革深入推进，金融基础设施体系不断完善，为经济社会高质量发展提供了有力支撑。（一）银行业稳健运行，信贷总量保1.银行业资产规模稳步增长。2023年末，全省银行业资产总额10.7万亿元，同比增长12.4%。其中，法人银行业资产总额4.2万亿元，同比增长11.2%；占全省银行业总资产的比重为39.3%，与上年同期基本持平。负债总额10.3万亿元，同比增长12.6%。银行业金融机构从业人数12.5万人，同比下降0.7%。表12023年银行业金融机构情况表00010000651104096新型农村机构包括村镇银行、农村资金互助社；“其他”2.各项存款平稳增长。2023年末，全省金融机构本外币各项存款余额8.3万亿元，同比增长10.8%，增速较上年末下降1.7个百分点；全年新住户存款增长强劲，全年新增6697亿元，占本外币各项存款增量的82.6%；非金融企业存款新增453亿元，同比少增176亿元；广义政府存款新增971亿元，同比多增621亿元；非银行业金融机构存款减少82亿元。图11金融机构人民币存款增长变化3.各项贷款增速较快。2023年末，全省本外币各项贷款余额7.8万亿元，同比增长15.6%，全年新增贷款1.0万亿元，同比多增1649亿元。从期限结构看，短期贷款余额1.9万亿元，同比增长13.2%；中长期贷款余额5.4万亿元，同比增长16.6%。从信贷投向看，金融支持重点领域和薄弱环节力度进一步加大。2023年末，全省普惠小微贷款、涉农贷款、制造业贷款和绿色贷款余额分别为1.2万亿元、2.6万亿元、8528亿元、9155亿元，同比分别增长27.0%、19.4%、27.6%、47.2%，分别高于各项贷款增速11.4个、3.8个、12.0个、31.6个百分点。4.贷款市场报价利率（LPR）改革红利持续释放。引导金融机构将LPR纳入内部转移定价，建立差异化、精细化利率定价体系，提升贷款定价与LPR的联动性。有效发挥存款利率市场化调整机制作用，推动实际贷款利率稳中有降。2023年12月，新发放一般贷款加权平均利率4.28%，同比下降0.39个百分点，其中，新发放企业贷款加权平均利率3.89%，同比下降0.07个百分点。图12金融机构人民币贷款增长变化图13金融机构本外币存、贷款增速变化5.表外业务收缩。2023年，全省表外融资减少1024亿元，同比多降667亿元。其中，委托贷款减少68亿元，同比多降300亿元；信托贷款减少318亿元，同比少降23亿元；未贴现的银行承兑汇票减少638亿元，同比多降390亿元。6.银行业资产质量保持稳定。完善金融风险监测、预警和防控工作机制，对新增高风险机构提级开展早期纠正，风险化解取得阶段性成效。建立并落实中小银行分类分段管理框架，密切关注中小银行风险边际变化，进一步增强防范化解区域性金融风险能力。2023年末，全省银行业不良贷款余额759亿元，不良率0.97%，同比下降0.09个百分点。其中，法人银行不良贷款率1.99%，同比下降0.18个百分点。表22023年金融机构一般贷款各利率区间占比情况表图14金融机构外币存款余额及外币存款利率7.跨境人民币结算业务量稳步增长。开展“跨境便企本币优先”跨境人民币金融服务提升行动，建立银企对接辅导机制。指导全省银行外汇和跨境人民币业务展业自律机制出台《安徽省跨境人民币贸易投资便利化试点实施方案（2023年版）》，不断优化针对优质企业的“先结算、后交单”业务办理流程。多渠道开展政策辅导宣传，激发和培育企业使用跨境人民币的内生动能。2023年，全省跨境人民币实际收付1979亿元，同比增长45.7%。2023年，中国人民银行安徽省分行通过抢抓落地首批科创金融改革试点机遇，探索出“共同成长计划”的金融服务模式，引导金融机构为科创企业提供全生命周期金融服务，更好促进“科技—产业—金融”良性循环，为民营科创企业发展营造良好的金融环境。截至2023年末，共对接企业1.5万户，签署协议7972户，授信1635亿元，发放贷款878亿元。一、塑造打破传统的科创信贷模式。一是开展共担风险、共享成果的战略合作。坚持市场化、法治化原则，银企双方自愿平等协商签署“贷款合同＋中长期战略合作协议”，在合同基础上，选择1种或若干远期权益签订合作协议，签约企业可在更长期限、更高额度内获得银行稳定信贷支持，签约行享有结算服务、资金托管、债券承销等优先权。二是创新知识产权为主、多维评价的授信模式。银行结合知识产权技术、人才价值、产业前景等，多维构建科创企业创新能力评价体系，从原先1年期内流动资金贷款模式改为更长期限、基本覆盖企业未来一定时间内研发、生产、固定资产建设等全部资金需求模式，重点满足初创期、成长期科创企业500万元至3000万元的信贷需求。三是采用“远期共赢”利率定价。银行在前期参照LPR的最优贷款利率向初创企业提供中长期信贷支持，后期企业经营满足一定触发条件后执行远期利率，若企业经营发展较好，按照双方约定的较高“共赢利率”补足收益；若企业经营发展不好，可约定更低利率或免息。四是构建多方联动、优势互补的支持体系。吸引投资、担保、理财、租赁、保险等第三方机构加入“共同成长计划”，推动以认股选择权为基础的投贷联动业务，构建以股权投资为主、“股贷债保”联动的金融服务体系，以及金融与产业、财政的互动协调机制。二、构建融合共生的科创金融生态。一是设立部门推荐、动态优化的主体库。组织科技、经信、金融监管等主管部门筛选建立融监管等主管部门筛选建立“共同成长计划培育主体库”，向商业银行推送，并对名单动态调整，引导银行重点支持战略新兴产业中处于初创成长期的企业。二是构建银企互信、自律践诺的金融生态。银行与企业自主协商，企业保障合作期限内其管理、技术团队的稳定性和信息披露及时可靠性。行业主管部门通过强化科创企业信息披露、完善金融机构支持服务地方经济发展考评办法等措施，对银企双方实施综合性约束。三是健全横向联动、纵向协同的保障机制。分别在省、市层面建立工作联动机制，由当地中国人民银行分支机构牵头，金融监管部门、行业主管部门系统谋划和组织实施。中国人民银行安徽省分行配套设立“共同成长计划”支小再贷款、再贴现专项额度各20亿元，定向为“共同成长计划”提供低成本央行资金支持。三、打造优质便捷的科创融资服务。一是强化规范指导，提升银行机构科创融资服务质效。通报各机构“共同成长计划”推进情况，部署和推进下一步重点工作，指导银行在授信额度、期限、利率定价等一揽子金融服务方面提升科创企业的满意度。二是强化政策宣传，提升科创企业政策运用水平。印发《关于开展金融支持科创企业“共同成长计划”走进高新区活动的通知》，推动“共同成长计划”覆盖全省20家省级及以上高新区，提升金融政策和产品普及度。三是强化数字赋能，推动政策快速落地见效。依托省综合金融服务平台开设“共同成长计划”专区，建立线上银企对接和业务监测体系，实现名单推送、银企对接、政策宣传、线上签约等功能。险公司资产合计3795亿元，较上年同期增加258亿元。2.保费收入增速整体回升。2023年，全省保险业共实现原保险保费收入险公司资产合计3795亿元，较上年同期增加258亿元。2.保费收入增速整体回升。2023年，全省保险业共实现原保险保费收入1495亿元，同比增长5.4%，增速较上年提高2.6个百分点。其中，财产险保费收入和人身险保费收入同比分别增长5.6%和5.3%。保险业赔付支出644亿元，同比增长14.5%，增速较上年提高6.2个百分点。表42023年保险业基本情况表1.证券市场平稳发展。2023年末，全省2家证券公司总资产1858亿元，同比增长6.0%。营亿元，同比增长27.1%。全省A股证券账户1686万户，同比增长7.5%。证券交易金额11.2万亿元，同比下降19.3%。2.期货市场较为活跃。2023年，全省3家期货公司期货交易量6亿手，较上年增加0.9亿手，成交金额30.7万亿元，较上年增加0.2万亿元，风险管理业务收入89.8亿元，较上年增加0.4亿元。表32023年证券业基本情况表（四）融资总量持续增加，金融市场（三）保险业稳步发展，保障功能稳1.保险机构体系继续完善。2023年末，全省共有2家保险法人机构，与上年同期持平，74家省级分支机构，较上年增加2家。2023年末，保1.社会融资规模稳步增长，对实体支持力度稳固。2023年，全省社会融资规模增量1.4万亿元。从结构看，投向实体经济的本外币贷款是新增社会融资规模主要支撑，全年新增1.0万亿元，（三）保险业稳步发展，保障功能稳1.保险机构体系继续完善。2023年末，全省共有2家保险法人机构，与上年同期持平，74家省级分支机构，较上年增加2家。2023年末，保图15社会融资规模分布结构2.货币政策工具撬动作用明显，精准服务实体经济。2023年末，全省再贷款再贴现余额1241普惠小微贷款支持工具使用创新高，自政策实施以来，累计向地方法人金融机构提供激励资金26亿元，直接撬动普惠小微贷款新增1704亿元。强化重点领域金融服务质效，通过碳减排支持工具发放贷款366亿元，通过支持煤炭清洁高效利用专项再贷款发放贷款146亿元；3家新增地方法人金融机构获得1.6亿元碳减排支持工具低成本资金支持。推进货币政策工具场景化运用，推出“再贷款+新型农业经营主体”等再贷款定向直投模式，单列“皖美伴飞”共同成长计划再贷款再贴现专项额度，促进央行政策红利精准直达经营主体。3.债券市场稳健发展，债务融资工具创新频出。持续发挥重点企业发债现场调研机制作用，推动债券市场平稳健康发展，2023年全省非金融企业共发行债务融资工具1698亿元。推动发行首批混合型科创票据，落地全省首单民企科创票据，助力发行“信用风险缓释凭证+科创票据”，2023年，全省累计发行科创类票据65亿元。多渠道引入乡村振兴资金“活水”，全省首单民企支持工具乡村振兴票据、乡村振兴+权益出资票据、县域平台乡村振兴定向工具等相继落地。推动发行全省首单汽车金融公司绿色金融债，加大对绿色产业、绿色项目的金融支持力度。表52023年金融机构票据业务量统计表季度银行承兑汇票承兑银行承兑汇票商业承兑汇票余额累计发生额余额累计发生额余额累计发生额13137.91241.63704.73057.023106.72565.63960.77219.0473.533176.24128.64374.312738.0833.843134.25814.34693.819402.994.81305.34.票据融资总量平稳增长，贴现利率稳中有降。2023年，全省票据融资总量（含承兑、贴现、转贴现）7923亿元，同比增长10.1%；票据贴现加权平均利率1.77%，同比下降0.13个百分点。表62023年金融机构票据贴现、转贴现利率统计表季度转贴现银行承兑汇票商业承兑汇票票据买断票据回购12.563.722.5123.2633.8243.34（五）金融改革创新持续深化，区域1.金融支持体系持续完善，科创金融发展取得积极成效。2023年，合肥市科创金融改革试验区建立健全工作机制，完善科创金融政策体系，从优化科创企业评价标准、创新股债结合融资模式、培育全周期“基金丛林”、探索基础研究多元化投入机制、深化区域科创金融合作等方面深入推进试验区建设。推出金融支持科创企业“共同成长计划”，为初创期、成长期科创企业提供成本更低、期限更长、额度更高的融资支持。完善科创金融风险保障体系，设立2亿元科技企业贷款风险补偿资金池。2023年末，全省科技企业贷款余额5971亿元，同比增长53.5%。2.金融对接合作持续增强，长三角一体化进程加快推进。构建金融合作机制，引导全省金融机构与沪苏浙金融机构开展对接合作，强化重点事项推进，建立长三角地区绿色金融数据共享和长江经济带绿色金融问题研究机制。促进基础设施融合发展，推动省内地方法人金融机构接入合法资质清算机构的个人银行账户开户专用验证通道，实现绑定账户信息在长三角范围内可跨行验证。强化金融监管合作，在金融稳定、金融统计、反洗钱风险评估、外汇管理等方面开展深入合作，协同构建金融风险防范的联动机制。（六）金融生态环境持续优化，金融1.社会信用体系建设持续推进。强化数字技术在安徽省金融服务平台中的应用，建立“政策服务、金融服务、征信服务”一体的协同支撑体系。2023年末，已入驻金融机构、类金家，注册用户239万户，日均征信服务次数达13万次。农村信用体系建设纵深推进，累计为1017万户农村主体信息建档，评定各类信用主体676万户、信用村7888个。金融机构加快推进与党建引领信用村建设系统平台对接，共推出党建引领累计授信93.3万户（个），金额946亿元。征信平台促融作用日益显著，全省应收账款融资服务平台新增融资6373笔，金额1751亿元。其中，促成中小微企业依托平台融资1448亿元，占比83.0%。2.支付服务环境建设稳步提升。持续优化服务功能，发挥支付系统核心作用，推动支付清算网络不断延伸。2023年，全省大额支付系统处理业务2255万笔、金额139.1万亿元；小额支付系统处理业务8572万笔、金额3.1万亿元。持续推进“长春花”适老化支付服务特色银行网点建设，全省已建成适老化支付服务特色银行网点866家，开设老年人支付服务便捷窗口8166个，便捷银行网点覆盖率达99.4%。积极完善境外来华人员支付服务，谋划“一地一圈八市”1重点区域布局，实施“五大行动”2，推动支付服务开放、安全、高效、便捷、普惠发展。3.金融消费者权益保护扎实有序开展。持续推进金融纠纷多元化解机制建设，全年12363呼叫中心共接收金融消费者投诉近万笔，调解金融纠纷1.3万件，均依法依规处理。建成15家省级金融教育示范基地，组织开展“小手牵大手、小小金融家”等主题金融教育活动。完善“线上+线下”金融宣传网格，在“皖融新语”微信公众号开辟“3.15金融消费权益保护月”“普及金融2024年是新中国成立75周年，是实现“十四五”规划目标任务的关键一年。安徽省正处于厚积薄发