闸北区知识产权质押融资管理办法(试行)

闸北区知识产权质押融资实施办法第一章总则第一条为支持科技型企业通过知识产权质押融资，拓宽融资渠道，缓解融资困难矛盾，依据《上海市知识产权战略纲要》和《上海市促进知识产权质押融资工作的实施意见》的精神，结合闸北区实际情况制定本实施办法。第二条本办法中知识产权主要是指专利权。注册商标专有权、著作权、计算机软件著作权、集成电路布图设计专有权等其它知识产权可以参照执行。第三条本办法适用于注册并纳税在闸北区的现代服务业企业。第二章融资方式、条件和用途第四条融资方式（一）直接质押：企业将依法拥有的知识产权出质给银行等融资服务机构，银行等融资服务机构作为知识产权质权人向企业出借资金的融资方式。

（二）间接质押：企业将依法拥有的知识产权出质给担保公司、保险公司等第三方，担保公司、保险公司等第三方为企业融资提供担保或信用保险，企业以知识产权作为反担保来获取银行等融资服务机构贷款的融资方式。（三）其它方式：由依法拥有知识产权的企业与银行等融资服务机构商定法律允许的其他知识产权质押融资方式。第五条融资条件（一）企业主营业务符合产业发展导向且有最近两个年度的经营业绩和上一年的盈利纪录；（二）财务制度和知识产权制度健全，拥有固定的生产经营场所和稳定的销售市场；（三）拥有真实、有效的知识产权；（四）无不良信用记录，具备还本付息的能力；（五）企业的法人代表、主要经营管理者、知识产权持有人、主要股东或者实际控制人等无不良信用记录。第六条质押知识产权应符合的条件（一）已被依法授权且正在实施的专利权；已被依法核准注册商标专用权；不存在纠纷著作权（包括民事纠纷、行政纠纷）（二）知识产权处于法定有效期限（或保护期）内，且剩余有效期（或保护期）不短于贷款期限；（三）权属清晰，依法可转让，并应办理质押登记；第七条融资用途主要用于生产经营所需的流动资金贷款，不得从事股本权益项投资，不得用于有价证券、股票、期货等高风险的投资经营活动。第八条融资金额和期限单笔融资金额一般不超过200万元（含200万元），最高不超过500万元（含500万元），期限一般不超过一年。第九条办理流程（一）签订合同：银行等融资服务机构与企业签订借款合同和知识产权质押合同。（二）质押登记：企业或银行等融资服务机构向国家知识产权局专利局，或者国家工商行政管理总局商标局，或者中国版权保护中心办理相应的知识产权出质登记手续。（三）贷款备案：企业或银行等融资服务机构向区科委（区知识产权局）做知识产权质押融资贷款备案。第三章政策支持第十条对知识产权质押融资资助资金，在区财政支持的科技发展资金中安排。第十一条对融资企业支持（一）贷款贴息：对按期还本付息的企业，由银行向企业收取的的贷款利息中，按基准利率上浮10％的部分，由区财政局全额补贴。（二）费用补贴：银行等融资服务机构发放贷款后，企业在知识产权质押融资过程中发生的登记费、保险费、担保费，按实际支出费用给予50%补贴；所发生的评估费，按实际支出费用的30%给予补贴。第十二条对贷款银行支持以各商业银行上海分行闸北支行为单位，按年度统一计算；对各商业银行在发放的科技型中小企业贷款年末不良率不超过3%时所发生的实际损失，经有关部门认定，给予30%的补偿。每家支行当年累计补偿不超过500万元。第四章监督管理第十三条银行等融资服务机构应当严格贷款管理，防范贷款风险，定期检查贷款是否按合同用途使用，检