金融机构风险排查工作总结

金融机构风险排查工作总结金融机构风险排查工作总结篇一按照《陕县农村信用合作联社案件风险隐患排查活动实施方案》文件精神，为有力推进“合规提升年”活动深入开展，我社积极组织相关人员，进行全方面排查，现将本阶段自查结果汇报如下:一、成立专门领导小组。为有力推进“合规提升年”活动深入开展，确保这次案件风险隐患排查活动取得实效，促进我社依法合规经营，及时发现和消除风险隐患，杜绝各类案件的发生，特成立案件风险隐患排查活动小组。组长：成员：二、确定排查范围和重点。本次案件风险隐患排查活动的排查范围：本次排查活动由社主任负责，具体组织实施，并接受监管部门及上级部门的指导，对我社全体员工进行全面排查，做到不漏一人。本次案件风险隐患排查活动的排查重点为：一是排查是否存在员工利用农信社操作平台内外勾结盗用或挪用银行客户资金的行为；二是银行账户开立是否严格执行账户管理办法，印押证及对账管理是否规范；三是信贷业务是否严格执行“三个办法一个指引”，是否认真落实贷款“三查”制度，是否有因放松贷款条件引发违法骗贷和违法放贷行为；四是是否有农信社员工利用农信社平台参与社会非法集资活动。三、排查具体情况(一)往来业务1.在办理往来业务中我们始终坚持“实时清算、随发随收、当日结平、信用社不垫款”的原则；2.设有专门的资金清算岗位，制定了严密的工作流程和风险防范措施，记账、复核、制单、送票、对账、会计主管以及事后监督各岗位人员分别设置，并相互制约；3.对操作员实行定期岗位轮换或强制休假制度，密押员设置的密码进行严格保密并定期更换；4.实行印、押、证三人分管；相关专用凭证按重要空白凭证进行管理和使用；5.定期对应解汇款、汇出汇款、应收应付等过渡性科目进行检查、清理，并掌握真实的交易背景及资金走向。(二)财务会计业务1.柜员管理(1)建立健全了柜员岗位责任制，按规定分设等级权限；(2)确定了主管柜员的业务授权权限，并保证严格对授权密码进行保密；(3)每日日终主管柜员都要对重要空白凭证进行核对，对发生业务进行事后监督；(4)专门指定了一名柜员负责办理各柜员的现金调拨、调剂、重要空白凭证的领发等业务；(5)柜员之间现金调剂和尾箱交接符合规定，并对可疑交易进行登记；(6)柜员办理撤销、冲正、修改客户信息、撤销挂失等，都经联社统一授权，过渡性科目及特定账户账务处理都经主管柜员审批，办理查询、冻结、扣划、解冻、单位存款信息维护等业务经联社统一授权并序时登记；(7)严格执行在监控下办理柜员交接，不存在交接代签名，交接不连续，柜员尾箱不交接现象。3.印章、重要空白凭证管理(1)业务印章的制作、使用、保管、交接按照省联社印章管理规定进行操作，并进行登记备案；(2)个人名章按规定保管，不存在保管不善、出借、盗用现象；(3)有价单证、重要空白凭证的保管、领用、销号、销毁都符合规定，建立登记簿，逐份进行登记；(4)印、押(压)、证指定专人保管、分管分用，不存在空白有价单证、重要空白凭证或其他空白凭证上预先加盖印章现象。4.账户管理(1)按规定进行银行结算账户的开立、使用、撤销和变更；(2)加强对账户支付交易真实性的审查，没有出租、出借账户现象；(3)办理存款、取款、汇兑按制度流程操作；(4)过渡性账户发生额经过核查均属真实。5.对账管理(1)每月对往来业务适时核对，对账单都能及时发出和收回，坚持对余额和发生额同时进行核对；(2)加强了对银企、银储对账工作，做到按月对账和适时对账相结合；(3)对账单收回后换人核对，加盖印章与预留印鉴保持了一致；(4)账务核对坚持对账岗位与记账岗位严格分离制度，出现对账不符时，都认真核查并返回处理；(5)按照规定进行全面账户核对，达到账务“六相符”；(6)不存在因虚假经营、挪用侵占资金等人为调整往来资金及资金清算账户的现象。金融机构风险排查工作总结篇二为规范业务经营，强化风险管理，增强全员合规经营意识，降低案件风险隐患，确保安全、稳健运行。我行进行了严格规范的自查行动。一、按照制度要求，重塑制度流程按照最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度办法，认真梳理农村信用社工作岗位中“应知、应会、应做、应遵”制度、知识、技能以及职业操守，组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。二、做好自查和整改工作自查柜面业务操作。对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。对库存现金情况，重要空白凭证、印章、有价单证使用管理，股金管等进行自查；对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查，找出了存在问题的原因，纠错整改，使我们每个柜员严格按照各项业务操作流程规定办理业务，提高工作质量，防控操作风险，消除了风险隐患。同时，在此基础上，我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细节进行自查，按时上报自查报告，准确、及时地反映自查发现问题，并积极配合检查组检查，保证不再出现类似问题。自查服务形象。按照辛集县农信联社“统一着装，树立新形象”的要求，对各柜员“统一着装，微笑服务”执岗情况进行自查，同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报电话，促使员工改变服务态度，提升服务形象，切实提高业务素质和服务水平，真正实现“合规管理，风险共。防，和谐共赢”通过全面清查，找准问题，统筹兼顾，综合施治，形成相互制约、权责明确的监督约束机制，保障皮革城分社规范健康可持续发展。三、加强学习，提高风险防控能力为使活动不走过场，使每个柜员以良好的精神状态积极参与到活动中来，对各种文件制度进行集中学习，并做好学习笔记，提高对风险防控工作的认识。同时，把提高员工素质作为工作中的一个基本点，学习内容包含现代化支付业务操作规程操作规程等等，大大提高了我们作为一线柜员的实际操作能力。全员行动，按照“合规创造价值、合规防控风险、合规保障发展”的整体目标，多措并举，从全员着装、工作作风、考勤会风、优质服务、工作效率等方面树立信用社新形象，为“推进案件风险防控工作，逐步建立案件防控工作长效机制，加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体系”做足准备。四、整改措施及今后工作思路今后，我将继续加强自己的政治思想教育，深入持续开展合规文化建设年活动，将合规文化建设工作贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩处力度，严肃查处违规人员，营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风险。（一）加强学习，继续深入合规文化建设，使全社员工更加明确合规文化建设年活动的工作目标、具体内容和要求，定期集中学习，通过学习SC6000系统业务风险要点、业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。确保自己更加熟悉各项业务操作流程、确保合规文化建设年活动工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保自己在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，从而有效防范我社内部操作风险。（二）加强对自己的金融政策、法律制度，财经纪律、职业道德教育，规范员工言行，加强对“九种人”实行不定期排查，同时对重要岗位人员及“九种人”定期实行交心谈心，树立正确的世界观、人生观、价值观，提高员工对防范操作风险的认识，提高合规操作意识，消除麻痹思想，使大家真正认识到“合规创造价值、合规保障发展”的重要性。（三）积极参加全社员工以操作风险防控为主题进行讨论，就操作风险防控问题发表各自意见，通过讨论进一步提高员工风险防范意识和防范能力。（四）树立正确的经营指导思想，严格按照联社的有关规定，组织好本社的内控制度、财务帐务、综合业务、信贷管理和安全保卫等方面的检查工作。金融机构风险排查工作总结篇三为建立健全我行舆情监测体系，有效保障我行声誉，消除负面舆情特别是网络负面舆情对我行的不良影响；及时收集民意及客户回馈，保障客户及我行、行内员工的正当利益和合法权益，我行自接到相关文件后，领导高度重视并在第一时间组织开展如下工作：一、明确我行舆情工作承责部门及联系人员。为保证网络舆情监测及银行声誉风险排查的有效开展，经领导研究决定，我行的舆情监测部门有稽核监保部负责并由该部门指派相关人员负责具体工作的实施以及相关信息的上报、轮值监测等工作。二、开展行内自查工作。为及时掌握行内员工的异常行为动向，及时防范员工参与非法集资或借用银行声誉从事违规违法行为，我行已在近期在行内组织开展员工的异常行为排查，排查事项涵盖工作中的异常行为表现、组织纪律方面的异常行为表现、个人行为方面的异常行为表现以及涉嫌“黄赌毒”等的九种人排查。并采取背向交互判断以及抽查谈话，等方式确保信息来源的真实有效。经过此次排查，暂未发现有异常行为员工。三、建立与地方政府部门及监管机构的接访部门的信息交流渠道。为了保证在第一时间获得群众、客户、员工的信息以及上访原由，直面问题，及时查找自身不足，我行积极与地方政府及监管机构的接访部门联络，确保出现相关信访问题后，及时