2024年客户经理工作计划模版（三篇）

第3页共3页2024年客户经理工作计划模版一、初访1.心理准备作为本公司业务人员，面对潜在客户可能对推销人员的厌烦心理和行为，应保持冷静与自信。应坚信本公司officemate品牌在办公文仪用品行业的卓越知名度与美誉度，以及我们在成都市场已取得的显著市场占有率，特别是与四川省政府、成都市政府及成都军区等大客户建立的稳固合作关系。凭借对公司产品与服务的信赖及客户的忠诚度，结合积极的工作态度、对产品及自身的充分自信、诚恳谦虚热情的品格与卓越的服务意识，我们完全有能力打动客户，赢得其好感与信赖，进而达成合作意向。2.开场白设计鉴于客户厌烦心理的存在，初访前需精心准备一套统一、简短且明了的开场说辞。例如：“您好，我是成都officemate（办公伙伴）公司的工作人员。我们目前经营着____多种办公文仪用品，依托与国内外众多知名办公用品品牌的战略合作关系，以及全国集中联合采购与OEM的强大优势，我们坚信能够满足贵公司多样化、多层次的办公需求。”通过反复模拟演练，确保开场白表达流畅、清晰且简洁（统一使用普通话，以体现专业性），并控制时间在____分钟以内。3.办公环境与人员观察在进入客户办公室前，应首先寻找负责接待、日常行政或文秘工作的员工，并观察其是否空闲。若对方正忙于接打电话、交谈或整理文件，应避免贸然打扰；待其稍有空闲时，再上前递上名片，进行开场白，并礼貌地请求交换名片或联系方式，以便后续的电话、Email跟进。与此类工作人员建立良好关系后，可请求其引荐至公司后勤或采购部门。4.初访工具使用初访前，公司应统一制作产品目录单，详细列出常用产品的价格、规格、型号及批量折扣等信息。此举旨在展现公司管理的规范性（目录单设计美观、简洁、清晰），同时便于客户根据自身需求进行检索。产品目录单也是吸引客户注意力的有效工具，在客户浏览目录的过程中，销售人员可趁机进行开场白及公司、产品介绍。5.礼仪与着装业务人员应穿戴整齐，面带微笑，以展现良好的职业素养。面对客户的冷遇或呵斥时，应保持坦然与自信，以体现公司形象及人员管理水平。特别地，客户经理应身先士卒，亲自带领销售人员进行初访工作，以获取第一手客户拜访经验，为业务人员树立榜样，并有助于对其工作表现进行准确评价、监督与指导。对于表现优异的员工，应给予表彰与鼓励。2024年客户经理工作计划模版（二）为构建一支政治坚定、品质优秀、业务精干、适应改革需求的员工团队，我们将定期组织金融政策及上级指导精神的学习，以提升政治素养和业务能力，增强合规经营的主动性。同时，我们将对新业务如贷款五级分类等进行专项培训。二、强化信贷管理，规范业务操作，提升信贷资产质量确保新增贷款质量的措施包括：1.严格管理各社及信贷员的贷款权限，禁止超权限放贷。2.加大对跨区贷款、人情贷款、垒大户贷款等违规贷款的查处力度，实行零容忍政策。3.认真进行贷前调查，准确预测借款人收益，确保贷款按期收回。4.严格执行大额贷款管理规定。5.严格贷款审批，审查贷款的合法性、合理性、利率准确性、责任人明确性、抵押物真实性及合法性、担保人担保能力，以及贷款档案的完整性。通过这些措施，逐年提升信贷资产质量。6.全面推行信贷档案的统一、规范化和标准化管理，实行专人专柜保管，并建立调用登记制度，保证档案的完整性。人员调动或更换业务区域，贷款档案需办理移交手续，由交出人、接交人及监交人共同签字确认，以提升全辖信用社的信贷档案管理水平。三、加大金融新产品推广力度近年来，我社不断加大信贷产品创新，贷款品种增加，信贷服务水平显著提高。为弥补还款方式和贷款期限设定的不足，省联社于____年____月____日发布了《山东省农村信用社贷款分期还款暂行办法》。____年起，公司业务部将在信贷管理中引入贷款分期还款，以满足不同客户需求，缓解集中还贷压力，进一步提升信贷管理水平，防范信贷风险，避免信贷资金长期占用导致的风险积累和暴露滞后。四、加强信贷规章制度的执行首要任务是落实“三查”制度，通过培训提升员工素质，确保每个工作计划详细且遵循正确流程。严格执行贷款调查、审查和检查，填写并考核“三查”记录簿。联社审批的贷款需有信贷人员的调查报告和信用社的会办记录，换人审查。同时，实施审贷分离制度，基层信用社贷款需经审贷小组审批，大额贷款报联社审批。所有贷款发放前，主持工作的主任必须审查、登记并签字。对于违规行为，将严肃处理违规人员，对造成不良贷款的责任人实施在岗清收、下岗清收等处罚，严重者将承担贷款赔偿责任。五、明确信贷投放重点，优化信贷结构____年，我们将遵循“分类指导、区别对待”的原则，明确信贷投放方向。提高抵押贷款和质押贷款比例，降低风险资产。城区社应优先办理抵押、质押贷款，严格控制保证担保贷款。同时，优化贷款担保方式，增加房地产抵押贷款和个人住房抵押贷款，原则上城区社不再办理联户联保贷款，坚决杜绝垒大户贷款和顶冒名贷款。加大对农业龙头企业、特色农产品基地、担保公司担保贷款的支持，重点支持产权明晰、信誉良好、符合国家产业政策的中小企业。六、持续完善五级分类，确保分类结果准确自____年以来，我社全面推行信贷资产风险分类，取得了一定成效。但还存在一些问题，如对风险分类重要性认识不足、人员素质不匹配、基础工作不牢固、风险管理能力不足等。____年，我们将强化风险管理意识，完善工作机制，改进工作措施，确保风险分类的科学性、准确性和实效性，以强化信贷管理，建立风险防范长效机制。2024年客户经理工作计划模版（三）当前，我们面临新的挑战，共同的责任、期待和使命要求我们翻开新的篇章，制定新的目标和计划。青云西区域位于市中心，拥有约____户客户，包括9300户固话用户、____户小灵通用户、____户宽带用户以及____户商铺客户。我们对这些客户群体进行了详细的划分，确保每位客户经理都能掌握全面的客户信息。在即将到来的____年“元旦”期间，我们计划组织客户经理在“恒盛城市花园”、“建鼎华城二期”、“阳光城”等住宅区进行“我的e家”、“商务领航”等电信转型业务的推广。新的一年，我们将不仅致力于拓展新业务，更会强化客户保有，防止客户流失。对于高端客户，我们将提供24小时的保姆式服务，与竞争对手在技术、服务和亲和力上进行比较，并定期向客户赠送礼品，介绍新业务资费。____年，我们将以强化执行为主题，推动业务转型。客户经理需强化以客户为中心的观念，建立品牌意识，为用户提供网络平台、应用开发、系统集成等全方位服务。同时，加大“我的e家”、“世界通”等新业务的推广力度，确保完成公司下达的各项硬性指标。在客户经理的考核制度上，结合公司指标，实现能者多劳，避免平均主义。我们将加强KPI考核，让每位客户经理都具备责任感和使命感，因为我们是中国电信的员工或受聘于中国电信的代表。客户经理计划的有序执行是客户关系管理和网络建设的关键。我们需要从指标分解和市场细化入手，系统地开展工作。客户经理应深入分析每月的销售业绩，找出成功与失败的因素，特别是主观原因，进行客观评估，然后在下月的计划中进行改进。同时，密切关注市场动态，从宏观和微观角度把握市场变化，全面掌握客户需求。应结合烟草公司的供应情况和市场需求，发掘和引导潜在需求，促进销售。有计划地开展工作，核心在于任务分解和市场细化，关键在于执行。市场即顾客，我们需要深入理解并掌握客户群体的消费环境、消费习惯和需求。通过每日销售总结、数据分析，结合市场信息，运用营销理念进行深入分析，调整营销策略，引导消费。通过与客户经理的努力，牢牢抓住终端消费者，推动销售增长和结构优化，最终实现工作计划，完成销售目标。作为卷烟销售人员，明确的工作计划和目标是成功的关键。缺乏