基金职业道德与业务规范考点精析与题库

基金职业道德与业务规范考点精析与题库称：1.良好的职业道德风尚包括（）［单选题］*A.为行业争光B.对单位负责C.为客户服务D.以上全部（正确答案）2.基金管理人的内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过（）而形成的系统。.建立组织机制.运用管理方法.实施操作程序.实施控制措施［单选题］*I、IIII、II、III、IV（正确答案）I、III、IV3.基金管理人内部控制的健全性原则要求（ ）。内部控制应当包括公司各项业务内部控制应当包括公司各个部门III、内部控制仅包括公司各个部门IV.内部控制应当涵盖决策、执行、监督、反馈等各个环节［单选题］*I、II、IIIII、III、IVI、II、IV（正确答案）I、II、III、IV.从公司层面来看，美国资产管理机构不包括（ ）［单选题］*A.保险公司B.银行C.信托公司（正确答案）D.专业资产管理公司.关于理财方式，下列表述错误的是（）［单选题］*A.货币储蓄是指居民将货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动B.投资所得回报应该能补偿投资资金被占用的时间，以及当前的通货膨胀率（正确答案）C.储蓄的特征是其保值性，接受储蓄的银行或其他金融机构需要首先保证储蓄的本金安全，除本金外，储蓄还会带来一定的利息收益D.股票、债券、基金等金融工具是最常见和普遍的投资产品.金融市场的构成要素不包括（）。［单选题］*A.市场参与者.金融工具C.流通渠道（正确答案）D.金融交易的组织方式.在金融市场的主要构成要素中，主要以资金供应者身份参与金融市场是（）［单选题］*A.企业.个人居民（正确答案）C.政府D.金融机构8.（）不是我国保险公司、保险资产管理公司的资产管理业务内容。［单选题］*A.保险资金委托投资.资产支持计划C.集合资金信托（正确答案）D.公募证券投资基金.下列关于金融工具的说法中，错误的是（）。［单选题］*A.金融工具是金融市场上进行交易的载体B.金融工具是法律契约，交易双方的权利义务受法律保护C.金融工具随时可以流通转让D.金融工具一般不具有社会可接受性（正确答案）10.基金公司销售人员张某与代销该基金公司产品的银行员工李某约定，按李某新增基金销售量给予其一定回扣，该行为在操守上违反了（）的要求。［单选题］*A.诚实守信（正确答案）B.忠诚尽责C.客户至上D.保守秘密11.某货币基金T日规模30亿元，T+1日净赎回10亿元，触发巨额赎回，基金公司采取的措施中不合规的是（）［单选题］*A.接受3亿元赎回申请，其余7亿元赎回申请延期至T+2日处理B.暂停接受赎回申请（正确答案）C.接受5亿元赎回申请，其余5亿元赎回申请延期至T+2日处理D.接受10亿元赎回申请12.基金资产净值是通过（）形式对外公告。［单选题］*A.季度报告B.中期报告C.基金净值公告（正确答案）D.基金上市交易公告书13.社会各界的监督，是对基金职业道德教育成果的（）环节。［单选题］*A.监督B.检验（正确答案）C.实施D.管理14.下列关于资产管理行业及其功能，说法错误的是（）。［单选题］*A.能够为市场经济体系有效配置资源B.提高金融资产价格，获得投资收益（正确答案）C.创造产品和服务，连接资金需求方和供给方D.搜集信息，帮助投资者进行投资决策15.2008年至2014年，我国基金监管机构不断坚持市场化改革方向，贯彻“放松管制、加强监管”的思路，并设立了（）三条底线。不能搞利用非公开信息获利不能进行非公平交易不能搞各种形式的利益输送不能进行混业管理［单选题］*A.I、II、III（正确答案）I、II、IVII、III、IV16.（）指通过私募形式对私有企业，即对非上市企业进行的权益性投资。［单选题］*A.证券投资基金B.私募股权基金（正确答案）C.风险投资基金D.对冲基金17.按投资市场分类，股票基金的分类不包括（）［单选题］*A.国内股票基金B.国外股票基金C.成长型股票基金（正确答案）D.全球股票基金18.下列不属于我国基金行业平稳发展及创新探索阶段的表现是（）［单选题］*A.“放松管制、加强监管”B.基金管理公司业务和产品创新，不断向多元化发展C.基金业绩表现异常出色，创历史新高（正确答案）D.股权与公司治理创新得到突破.基金估值核算机构拟从事公开募集基金估值核算业务的，应当向（）［单选题］*A.证券交易所C.基金业协会D.工商登记注册地中国证监会派出机构.基金业协会的最高权力机构是（）。［单选题］*A.会长办公会B.理事会C.会员大会（正确答案）D.监事会.M基金销售机构销售的一只私募证券投资基金，经必要流程自债券型转型为股票型，同时变更了基金经理。M机构下列行为不合规的是（）。［单选题］*A.对该基金的意向投资者按照新的风险等级进行匹配B.将该基金转型以及基金经理变更的信息，及时告知该基金的持有人C.根据该基金经理历史业绩预估转型后基金的投资回报，以供持有人在开放期做出合理决策（正确答案）D.根据该基金转型结果的有关公告，重新评估该基金的风险等级.基金管理人在内部控制中应当（）。I.定期评价内部控制的有效性，随着相关法律法规的调整和内外部环境的变化同步适时修改或完善II、以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果III、实现组织结构权责交叉，相互制约IV.建立合理内控程序，维护内控制度的有效执行［单选题］*I、II、IIIII、III、IVI、II、IV（正确答案）.关于职业道德的特征，以下表述正确的是（）。［单选题］*A.相对于一般社会道德，职业道德具有规范性更强的特征（正确答案）B.职业道德是一般社会道德在职业活动中的抽象化反映C.职业道德较为抽象，基本不具有具体性D.职业道德的基本内容往往不具有相对稳定性和连续性.下列属于基金募集发售工作内容的是（ ）。有效识别投资者身份向投资者提供“投资人权益须知”向投资者介绍基金投资业绩了解投资者投资目标和风险偏好等［单选题］*A.I、III.I、II、IV（正确答案）C.I、II、IIID.I、II、III、IV.伞形基金又称为（）。［单选题］*A.指数基金B.对冲基金C.系列基金（正确答案）D.商品基金.根据基金所持有的全部股票市值的平均规模与性质的不同，可以将股票基金分为九种基本类型，（）不是其中划分类型。［单选题］*A.小盘价值基金B.中盘成长基金C.全球股票基金（正确答案）D.大盘平衡基金.混合基金的风险——股票基金，预期收益则要——债券基金。（）［单选题］*A.低于；高于（正确答案）B.高于；低于C.低于；低于D.高于；高于.关于基金中基金，下列说法不正确的是（）［单选题］*A.将大部分资产投资于“一篮子”基金B.伴随投资标的分散化的特点C.具有强大的扩张功能（正确答案）D.是指以其他证券投资基金为投资对象的基金.我国目前只能由（）担任基金管理人。［单选题］*A.基金销售机构B.基金托管银行C.基金管理公司（正确答案）D.基金投资咨询公司.经中国人民银行总行批准，（）于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易，是我国第一只在内地证券交易所上市交易的投资基金。［单选题］*A.建业基金B.昌久基金C.淄博乡镇企业投资基金（正确答案）D.武汉证券投资基金.某避险策略基金提供100%本金保证，使用固定比例投资组合保险策略（CPPI）,基金经理将投资债券确定的投资收益的4倍投资于股票。那么，该基金要仍能实现保本目标，其股票亏损的幅度要保证在（）以内［单选题］*A.33.33%B.25%（正确答案）C.30%D.20%32.公开募集证券投资基金募集期限届满并具备基金合同生效条件的，基金管理人应当按照规定向下述哪个机构提交验资报告和基金备案材料？（）［单选题］*A.中国证券登记结算有限公司B.中国证监会派出机构C.中国证券投资基金业协会D.中国证监会（正确答案）33.关于基金从业人员职业道德中保守秘密的基本要求，以下做法错误的是（）基金销售人员离职五年后，可以透露客户信息基金公司人力资源部门的工作人员将人事管理制度发送到其他公司参考II.基金经理将获得的内幕信息向投资总监和公司总经理汇报IV.基金销售人员应客户要求向其提供基金的全部交易信息［单选题］*II、III、IVI、II、III、I、III、IVD.I、II、III、IV（正确答案）34.某私募基金管理公司为了销售公司基金产品，下列做法错误的是（）通过设置特定对象确定程序的官网进行基金销售选取过去一年中该公司业绩表现突出的基金进行介绍对投资规模较大的投资者，部分返还基金的申购费用在微信朋友圈推介基金产品［单选题］*A.I、II、III、IVB.II、IVC.II、III、IV（正确答案）D.II、III、.对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到基金投资人的情况包（）。［单选题］*A.投资目的B.投资期限C.投资经验D.以上全部都是（正确答案）.ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接基金资产净值的（）［单选题］*50%60%80%90%（正确答案）37.（）以全球股票市场为投资对象，进行全球化分散投资，可以有效克服单一国家或区域投资风险。［单选题］*A.全球股票基金（正确答案）B.区域型股票基金C.单一国家型股票基金D.国内股票基金38.下列关于债券基金的说法，正确的是（）［单选题］*A.无法定期分配收益B.可以计算平均到期日（正确答案）C.收益率易于预测D.利率风险波动性大39.预期风险收益较低的分级基金的子份额称为——，预期风险收益较高的分级基金的子份额称为——（）［单选题］*A.A类份额；B类份额（正确答案）B.B类份额；A类份额C类份额；A类份额D类份额；B类份额40.下列不属于政府基金监管机构依法行使的权利的是（）。［单选题］*A.审批权B.经营权（正确答案）C.行政处罚权D.禁止权41.体现依法监管原则的行为包括（）监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据监管职权的行使，必须依据法律程序III.对违法行为的制裁，必须依据法律的明确规定［单选题］*A.I、IIB.I、IIIC.II、IIID.I、II、III（正确答案）42.私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额标准为（）［单选题］*A.个人投资者不得少于300万元B.个人投资者不得少于50万元C.机构投资者不得少于100万元（正确答案）D.机构投资者不得少于500万元43.作为实行自律管理的法人，证券交易所（）。［单选题］*A.是市场的管理者，具有法定的监管权限（正确答案）B.不是市场的管理者，没有监管权限C.负责组织证券交易，没有监管权限D.是市场的管理者，不受政府监管机构的监管44.（）使二级市场的价格与净值趋于一致。［单选题］*A.基金的套利机制（正确答案）B.基金的被动投资C.实物申购赎回机制D.完全复制指数45.基金从业人员在宣传销售基金产品时，下列做法中，错误的是（）［单选题］*A.为了向投资者推介基金产品、揭示投资风险而虚构事例（正确答案）B.依照基金合同、招募说明书等对基金产品进行陈述、介绍和宣传C.基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料D.在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，提供业绩信息的原始出处46.以下属于基金托管协议应当包含的重要信息的是（）［单选题］*A.基金托管人和基金投资者之间的相互监督和核查B.基金管理人和托管人之间的相互监督和核查（正确答案）C.基金份额持有人可申请赎回持有的基金份额D.基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则47.以下做法符合客户至上原则的是（）［单选题］*A.某客户风险承受能力较低，但其欲购买高风险的产品，基金销售人员向其进行了说明后，在客户要求下向其介绍了高风险产品B.某基金销售人员应客户需求，向其提供了该客户所持有基金的投资组合信息（正确答案）C.某客户告知基金销售人员欲申购某基金，但其人在外面不方便操作，请该销售人员代为申购，于是该销售人员在客户指导下在网上交易系统为其进行了申购D.某银行是某基金的第一大客户，该基金经理在重大投资交易前征询该银行的意见48.有关基金行业投资者教育，以下表述错误的是（）［单选题］*A.投资者教育是行业自律组织的一项常规性工作B.投资者教育的主要目的是帮助客户获得最大化利益（正确答案）C.投资者教育是监管机构的一项重要工作D.良好的投资者教育是投资者权益保护的重要手段49.股权投资基金募集过程中，以下行为不违反现行监管规则的是（）［单选题］*A.向投资者承诺其本金不受损失B.向投资者承诺其投资收益率不低于管理人过去五年实现的平均年化收益率C.向投资者承诺其收益不低于同期银行存款收益D.向投资者承诺全部基金收益优先用于偿还投资者本金（正确答案）50.C5型普通投资者可以购买（）等级的基金产品或服务。［单选题］*C1C4C5D.所有（正确答案）.基金销售适用性的指导原则不包括（）［单选题］*A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.客观性原则D.综合性原则（正确答案）.管理层在经营管理中，应遵守的原则不包括（）［单选题］*A.展现良好的职业操守B.公平对待股东和客户C.维护公司的独立性和完整性D.长期投资的理念（正确答案）.A基金销售机构的销售人员参与了B基金管理公司组织的“中秋联谊会议”，并接受了B基金管理公司馈赠的高档月饼等礼物。该员工的行为不符合职业道德规范的哪条内容（）。［单选题］*A.诚实守信（正确答案）B.专业审慎C.保守秘密D.守法合规.LOF基金份额申购单位为（）［单选题］*A.1元人民币（正确答案）B.10元人民币C.1份基金份额D.10份基金份额.下列关于溢价率的公式，不正确的是（）。［单选题］*A.溢价率二（二级市场价格/基金份额净值-1）x100%B.溢价率二（二级市场价格-基金份额净值）/基金份额净值x100%C.二级市场价格/基金份额净值-1=（二级市场价格-基金份额净值）/基金份额净值D.溢价率二（二级市场价格/基金份额净值+1）x100%（正确答案）.基金从业人员应对自己所在的机构忠诚，下列说法错误的是（）。［单选题］*A.有义务保护公司财产、信息安全B.提出辞职即可立即离岗，但需履行保密、竞业禁止等义务（正确答案）C.严格遵守所在机构的授权制度，在授权范围内履行职责D.本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当遵守所在机构有关从业人员的证券投资管理制度办理报备手续57.下列关于LOF份额的申购和赎回的表述中，错误的是（）。［单选题］*A.以金额申购，以份额赎回8.申报价格最小变动单位为0.001元人民币C.在深圳证券交易所申购的基金份额，T+1日可在深圳证券交易所卖出或赎回D.T日买入的基金份额，T日可在深圳证券交易所卖出或者赎回（正确答案）.目前，LOF基金份额的跨系统转托管需要（）个交易日的时间。［单选题］*12（正确答案）34.下列关于货币市场基金信息披露的表述中，错误的是（）［单选题］*A.货币市场基金收益公告主要指每万份基金收益和最近7日年化收益率B.当“影子定价”与“摊余成本法”确定的货币市场基金资产净值负偏离度绝对值超过0.25%时，基金管理人应当在2个交易日内向中国证监会报告，并依法履行信息披露义务C.货币市场基金需要披露净值增长率（正确答案）D.货币市场基金没有必要披露基金份额净值信息，而是披露收益公告.根据我国的法律规定，基金管理公司的主要股东是指（）。［单选题］*A.股权占基金管理公司股权比例最高且不低于25%的股东（正确答案）B.股权不低于基金管理公司股权比例90%的股东C.股权占基金管理公司股权比例最高的股东D.股权不低于基金管理公司股权比例25%的股东61.我国分级基金的募集包括（）两种方式。［单选题］*A.场内募集、场外募集（正确答案）B.直销募集、分销募集C.现金募集、非现金募集D.合并募集、分开募集62.相比其他开放式基金，QDII基金在募集认购的具体规定上的独特之处不包括（）［单选题］*A.发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格B.基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小QDII基金份额可以用人民币、美元或其他外汇货币为计价货币认购QDII基金份额的认购程序与一般开放式基金不同（正确答案）63.关于基金职业道德的提升方法，以下表述正确的是（）在就业上岗前，认真接受基金职业道德教育基金职业道德的提升完全依赖于从业人员的自律III、社会各界的舆论监督会使从业人员受挫，不利于提升基金职业道德IV.在工作实践中，应虚心向先进人物学习［单选题］*A.I、II、IVB.I、IV（正确答案）C.I、II、III、IVD.I、III、IV64.某网络第三方支付平台，与某基金管理公司合作，推出一项新的理财业务，销售该基金公司的货币基金，该网络第三方支付平台需要获得（）。［单选题］*A.基金支付业务许可、基金销售业务许可（正确答案）B.基金份额登记许可、基金销售业务许可C.基金支付业务许可、基金份额登记许可D.基金份额登记许可、基金投资顾问备案65.遇到法定节假日时，收益公告于节假日结束后第二个自然日披露（）的每万份基金净［单选题］*A.节假日最后一日B.节假日期间（正确答案）C.节假日后第一个自然日D.节假日前一日66.基金年度报告的内容包括（）经审计的基金财务会计报告基金托管人报告III、基金管理人报告IV.更新的基金合同［单选题］*A.I、III、IVII、III、IVI、II、III（正确答案）I、II、III、IV.下列不属于基金合同特别约定的事项是（）［单选题］*A.基金当事人的权利义务，特别是基金份额持有人的权利B.基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则C.基金财产的投向和投资限制（正确答案）D.基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式.披露形式方面的（）原则，要求信息披露的表述应当简明扼要、通俗易懂，避免使用冗长费解的技术性用语。［单选题］*A.准确性B.真实性C.易解性（正确答案）D.易得性.下列关于基金托管人的信息披露义务，说法不正确的是（）。［单选题］*A.当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，管理人和托管人都不召开时，代表基金份额10%以上的份额持有人可自行召开B.基金份额发售的2日前，将基金合同和托管协议刊登在托管人网站上（正确答案）C.在基金年度报告中出具基金托管人报告D.对报告期内基金托管人是否尽职尽责的情况作出说明70.证券投资基金市场营销不同于有形产品营销，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，这主要体现了证券投资基金销售具有（）。［单选题］*A.适用性（正确答案）B.一次性C.效益性D.灵活性71.基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调售后服务的（）［单选题］*A.专业性B.持续性（正确答案）C.时效性C.审慎性72.场外募集的（LOF）基金份额注册登记在（）［单选题］*A.基金托管人的注册登记系统B.中国证券登记结算公司的开放式基金注册登记系统（正确答案）C.基金管理人的注册登记系统D.中央国债登记结算公司的注册登记系统73.投资者通过将基金（）与同期基金业绩比较基准收益率进行比较，可以了解基金实际运作与基金合同规定基准的差异程度。［单选题］*A.净值增长指标（正确答案）B.本期利润C.加权平均份额本期利润D.加权平均净值利润率.关于私募基金销售机构的原则性要求，以下表述错误的是（）［单选题］*A.募集结算资金从投资者资金账户划出，到达私募基金财产账户或托管资金账户之前，属于管理人的合法财产（正确答案）B.任何机构和个人不得以拆分转让为目的购买私募基金C.私募基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人D.取得基金销售业务资格的商业银行等金融机构，可以在同一私募基金的募集过程中既作为募集机构又作为监督机构.公司合规人员依法检查业务，据实发现和指出问题，是公司合规管理（）［单选题］*A.协调性B.适当性C.独立性D.客观性（正确答案）.根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，信息披露合规性风险管理的主要措施一般不包括（）［单选题］*A.建立信息披露风险责任制B.将应披露的信息落实到各相关部门，并明磅其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任C.对宣传推介材料进行合规审核（正确答案）D.信息披露前应经过必要的合规性审查.下列股票属于成长型股票的是（）［单选题］*A.蓝筹股、收益型股票B.防御型胶票C.周期型股票（正确答案）D.逆势型股票.基金投资者承担的义务，不包括（）［单选题］*A.不承扣基金亏损或终上的有限责任（正确答案）B.交纳基金认购款项及规定费用C.遵守基金合同D.在封闭式基金存续期问，不得要求赎回基金份额79.基金合同一旦终止，基金财产就进人清算程序，对于清算后的基金财产，投资者享有（）［单选题］*A.表决权B.决策权C.分配权（正确答案）D.认购权80.（）是指在目标市场中寻找有基金投资需求、有投资能力、有一定的风险承受能力、有可能购买或者再次购买基金的客户。［单选题］*A.明确月标客户市场B.市场细分C.基金销售的客户寻找（正确答案）D.以上都不正确81.在基金招募说明书封面的显著位置，管理人一般会做出的风险提示中不包括（）［单选题］*A.基全过径业绩不预示未来表现B.可预计一定区间的盈利（正确答案）C.不保证基金一定盈利D.不保证最低收益82.（ ）是资本市场的基础。［单选题］*A.充足的资金B.信息被露（正确答案）C.资金增值D.高效的交易平台83.在基金销售市场细分的原则中，（）要求销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务。［单选题］*A.可测原则B.易入原则C.识别原则（正确答案）D.成长原则84.对投资者教育中的资产配置教育，以下表述中，正确的是（）.I、资产配置教育主要关注投资者具体的投资行为II.资产配置教育的内容是关于如何开展证券投资的III资产配置教育是关于如何指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制的IV.投资者的个人财务计划会对投资决策和策略带来重大影响，因此资产配置教育应该超越具体的投资行为［单选题］*I、III、IVI、II、III、IVII、III、IVIII、IV（正确答案）.2016年2月，A证券公司上海市北京东路营业部的个别人员在销售B基金管理公司某债券基金过程中，承诺客户该产品预期收益率7%.对这种行为，下列说法中，正确的是（）。［单选题］*A.这一行为是有利于投资者的，是符合有关法律的B.这一行为是对投资者的保障，降低了投资者的投资风险C.这一行为是对投资者的保障，但却是违法行为D.这一行为是对投资者的误导，有损其所在机构和基金业的声誉（正确答案）.下列销售行为中，属于售中服务的是（）［单选题］*A.协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果（正确答案）B.介绍证券市场基础知识、基金基础知识C.深入调查分析投资者信息，开展投资者风险教育D.提醒客户及时核对交易确认.关于基金管理人合规管理的协调性原则，以下表述错误的是（）［单选题］*A.合规人员应当正确处理与公司其他部门的关系B.合规人员应当努力形成公司的合规合力C.合规人员应当避免内部消耗D.合规人员不需要处理与监管部门的关系（正确答案）.私募基金管理人自行销售私募基金的，投资者须签署的文件不包括（）［单选题］*A.投资者风险识别能力和风险承担能力的调查问卷B.投资说明书（正确答案）C.投资者符合合格投资者条件的承诺函D.风险揭示书.（）应保证督察长的独立性。［单选题］*A.董事会B.监事会C.证监会D.基金管理人（正确答案）某基金管理公司正在发行一只新公募基金，即将于9个交易日后结束募集。该基金产通过多家销售机构进行销售，其中Y证券公司也参与该产品的募集销售根据以上材料，回答90~92题。.在新基金募集销售过程中，下列做法错误的是（）［单选题］*A.Y证券公司组织50位风险承受能力与新基金匹配的新客户，举办客户座谈会，并邀请该产品拟任基金经理与客户进行面对面交流B.理财经理给客户群发推介短信，“XX基金产品火热销售中，份额有限，欲购从速。基金有风险，投资须谨慎”（正确答案）C.投资顾问为客户提供投资咨询，同时提醒客户在未经公司许可下，禁止将该公司所提供的投资研究成果泄露给他人D.Y证券公司安排专人为投资额较大的个人投资者进行“一对一”个性化服务.基金销售机构办理基金的销售业务，下列说法错