《家族办公室架构师职业技能等级》 编制说明

《家族办公室架构师职业技能等级》

编制说明

团标制定工作组

二零二四年四月

一、工作简况

（一）任务来源

根据2024年全国标准化工作要点，大力推动实施标准化战略，

持续深化标准化工作改革，加强标准体系建设，提升引领高质量发

展的能力。为响应市场需求，需要制定完善的家族办公室架构师职

业技能等级，对报告编制进行管理，满足行业发展需要。依据《中

华人民共和国标准化法》，以及《团体标准管理规定》相关规定，中

国中小商业企业协会决定立项并联合美国私人财富管理协会北京代

表处等相关单位共同制定《家族办公室架构师职业技能等级》团体

标准。于2023年12月28日，中国中小商业企业协会发布了《家族

办公室架构师职业技能等级》团体标准立项通知，正式立项。

（二）编制背景及目的

家族办公室最早起源于古罗马时期的大“Domus”（家族主管）

以及中世纪时期的大“Domo”（总管家）。现代意义上的家族办公室

出现于19世纪中叶，一些抓住产业革命机会的大亨将金融专家、法

律专家和财务专家集合起来，研究的核心内容是如何管理和保护自

己家族的财富和广泛的商业利益。

家族办公室的主要职能是帮助高净值家族管理、保护和增值其

财富。包括财务管理、投资管理、风险管理、税务筹划、法律咨

询、资产配置、家族治理、传承规划、养老规划、遗产规划、教育

规划等，使其资产的长期发展符合家族的预期和期望，并使其资产

能够顺利进行跨代传承和保值增值。其工作职责包括以下内容：

1)管理家族的资产、投资组合和现金流，确保家族成员的财

务需求得到满足；

2)为家族成员提供税务规划建议，确保他们能够最大化财富

的增长和保值；

3)根据家族成员的需求和利益，提供财务规划建议，确保家

族财富的可持续增长；

4)负责家族的投资事务，包括直接投资和资产配置，以实现

家族财富的保值和增值；

5)协助处理家族的法律事务，如合同签订、法律咨询、遗产

规划等；

6)鼓励家族参与社会公益事业，如慈善捐赠、社区服务等；

7)协助制定家族宪章、家族议事规则等，以确保家族内部的

和谐与稳定；

8)为家族提供传承规划服务，包括下一代教育、职业规划、

家族企业接班等；

9)协助家族成员实现生活目标，如健康管理、文化传承等；

10)负责家族办公室的日常运营和管理，包括人事、行政、后

勤等。

家族办公室架构师的角色定位为服务超高净值人士的财富管理

从业人员，在私人财富管理师、理财规划师以及私人银行家的基础

上，能为客户提供家族企业治理与家族治理方面的金融与非金融服

务。

《家族办公室架构师职业技能等级》团体标准的发布实施，满足

了人民日益增长的财富管理需求，促进金融行业稳定发展。

（三）编制过程

1、项目立项阶段

随着小康社会的全面建成，人均财富持续增长，人民对财富管

理的需求日益迫切，如何有效地管理和保护家族财富，确保其长期

增值和传承，成为许多家族面临的挑战。家族办公室作为家族财富

管理和传承的重要机构，正逐渐受到越来越多高净值家族的关注和

重视。

然而，现阶段国内财富管理业务在服务理念和服务能力上与国

际相比还有差距。因此，制定符合中国国情的家族办公室架构师职

业技能等级规范，培养满足家族办公室机构发展需要的财富管理人

才，具有必要性、紧迫性和可行性。

为了规范家族办公室架构师职业技能等级，美国私人财富管理

协会北京代表处向中国中小商业企业协会提交了《家族办公室架构

师职业技能等级》团体标准的制订申请。

《家族办公室架构师职业技能等级》标准的编制实施将进一步提

升从业人员的专业素养，使家族办公室能够更好地服务于家族企

业。

2、理论研究阶段

标准起草组成立伊始就家族办公室进行了深入的调查研究，同

时广泛搜集相关标准和国外技术资料，进行了大量的研究分析、资

料查证工作，确定了标准的制定原则，结合现有实际应用经验，为

标准的起草奠定了基础。

标准起草组进一步研究了家族办公室架构师的工作要求，为标

准的具体起草指明方向。

3、标准起草阶段

在理论研究基础上，起草组在标准编制过程中充分借鉴已有的

理论研究和实践成果，经过数次修改，形成了《家族办公室架构师

职业技能等级》标准草案稿。

4、标准征求意见阶段

形成标准草案稿之后，起草组召开了多次专家研讨会，从标准

框架、标准起草等角度广泛征求多方意见，从理论完善和实践应用

方面提升标准的适用性和实用性。经过理论研究和方法验证，明确

和规范技术要求，起草组形成了《家族办公室架构师职业技能等

级》（征求意见稿）。拟由中国中小商业企业协会标准化工作委员会

通过全国团体标准信息平台面向全社会进行公开征求意见，同时由

标准编制小组进行定向征求意见。

5、专家审核阶段

拟定于2024年05月召集专家审核标准，汇总专家审核意见之

后，修改标准并发布。

（四）主要起草单位及起草人所做的工作

1、主要起草单位：中国中小商业企业协会、美国私人财富管理

协会北京代表处等多家单位的专家成立了规范起草小组，开展标准

的编制工作。

经工作组的不懈努力，在2024年4月，完成了标准征求意见稿

的编写工作。

2、广泛收集相关资料。

在广泛调研、查阅和研究国际标准、国家标准、行业标准的基

础之上，形成本标准征求意见稿。

二、标准编制原则和主要内容

（一）标准制定原则

本标准依据相关行业标准，标准编制遵循“前瞻性、实用性、

统一性、规范性”的原则，注重标准的可操作性，严格按照GB/T

1.1最新版本的要求进行编写。

（二）标准主要技术内容

本标准征求意见稿包括7个部分，主要内容如下：

1、范围

介绍本文件的主要内容以及本文件所适用的领域。

2、规范性引用文件

本文件没有规范性引用文件。

3、术语和定义

界定了本文件适用的术语和定义。

4、工作要求与目标

包括财富管理、风险管理、税务优化、法律服务提供、传承规

划、家族治理、社会责任规划、行政管理。

5、职业准则

包括保密与诚信、忠实客户利益、专业精通、沟通协作、适应

变化、守法合规。

6、等级划分与从业要求

本章节规定了家族办公室架构师的等级划分与从业要求。

7、职业技能要求

本章节规定了家族办公室架构师的职业技能要求。

（三）主要试验（或验证）情况分析

结合国内外的行业测试和企业内部管控项目进行试验验证。

（四）标准中涉及专利的情况

不涉及。

（五）预期达到的效益（经济、生态等），对产业发展的作用的情况

促进金融行业稳定发展。

（六）在标准体系中的位置，与现行相关法律、法规、规章及相关

标准，特别是强制性标准的协调性

符合现行相关法律、法规、规章及相关标准，与强制性标准协

调一致。

（七）重大分歧意见的处理经过和依据

无。

（八）标准性质的建议说明

本标准为团体标准，供社会各界自愿使