流程与操作风险管理制度

流程与操作风险管理制度第一章总则第一条目的和依据本制度的目的是为了规范企业内部流程与操作的管理，识别、评估和掌控各种流程与操作风险，提高企业运营的稳定性和效率。本制度的依据包含相关法律法规、公司章程和其他内部管理规定。第二条适用范围本制度适用于本企业内全部流程与操作风险的管理和掌控。全部员工必需遵守本制度的规定。第三条定义流程风险：指与企业内部各个流程活动相关的可能导致损失的潜在风险。操作风险：指与企业内部各类操作活动相关的可能导致损失的潜在风险。流程与操作风险管理：指对企业内部流程与操作风险进行识别、评估和掌控的过程。第二章流程与操作风险管理体系第四条管理体系建设本企业将建立完善的流程与操作风险管理体系，包含流程与操作风险管理组织架构、职责和权限、流程与操作风险管理流程等。管理体系将由相关部门负责建设和维护，并依据需要进行连续改进。第五条流程与操作风险管理组织架构流程与操作风险管理由风险管理委员会负责组织和协调。风险管理委员会由企业高层领导构成，负责订立和管理流程与操作风险管理的相关政策和规定。第六条流程与操作风险管理职责和权限风险管理部门负责订立流程与操作风险管理的具体细则和操作指南，引导和帮助各部门开展风险管理工作。各部门负责本身所属流程与操作的风险管理工作，并将风险管理工作纳入流程中。第三章流程与操作风险识别与评估第七条流程与操作风险识别各部门负责对所属流程与操作进行全面的风险识别工作，包含流程活动中可能存在的潜在风险。风险管理部门将订立风险识别的方法和指南，并帮助各部门开展风险识别工作。第八条流程与操作风险评估各部门在进行风险评估时，应综合考虑风险的概率、影响以及掌控措施的有效性等因素，并订立相应的评估标准和方法。风险评估结果应及时汇报给风险管理部门，供其进行综合分析和整体评估。第九条风险管理计划编制风险管理部门依据流程与操作风险识别和评估的结果，编制相应的风险管理计划。风险管理计划应包含风险分析、风险掌控措施、风险监测和风险应急预案等内容，并经风险管理委员会审批后执行。第四章流程与操作风险掌控第十条风险掌控措施订立各部门依据风险管理计划中确定的风险掌控措施，及时订立相应的方案，并引导员工依照方案执行。风险管理部门负责引导、监督和检查各部门的风险掌控工作，并及时汇报给风险管理委员会。第十一条风险掌控效果评估风险掌控措施执行后，各部门应对风险掌控效果进行定期评估，并及时向风险管理部门报告。风险管理部门负责对风险掌控措施的执行情况进行监督和检查，并提出改进看法。第五章流程与操作风险监测和应急预案第十二条风险监测和预警风险管理部门负责建立风险监测和预警机制，定期对企业内部流程与操作风险进行监测和预警，并及时向风险管理委员会报告。各部门应搭配风险管理部门的监测和预警工作，并及时报告发现的异常情况。第十三条风险应急预案风险管理部门负责订立流程与操作风险的应急预案，并组织相关部门进行应急演练。各部门应依照应急预案中的要求，订立相应的应急预案，并组织员工进行培训和演练。第六章监督和改进第十四条监督和检查风险管理部门负责对流程与操作风险管理工作进行监督和检查，发现问题及时提出改进看法，并督促各部门改正。风险管理委员会将定期对流程与操作风险管理工作进行评估和复审，提出改进看法并进行相应调整。第十五条连续改进各部门应依据监督和检查的结果，及时调整和改进流程与操作风险管理工作。风险管理部门将定期总结流程与操作风险管理工作的经验和教训，不绝提高管理水平。第七章附则第十六条本制度的解释权对于本制度中未尽事宜的解释权归风险管理部门和风险管理委员会全部。本制度的修订和解释必需经过风险管理委员会的审批。第十七条本制度的施行本制度自颁布之日起施行，有关制度、规定与本制