金融服务投资免责协议书模板

金融服务投资免责协议书模板合同编号：__________甲方（金融服务提供方）：公司名称：____________________法定代表人：________________地址：______________________联系方式：____________________乙方（投资者）：姓名：____________________身份证号码：________________地址：____________________联系方式：________________一、总则1.协议的背景和目的本协议旨在明确甲方作为金融服务提供者与乙方作为投资者之间的权利和义务关系。甲方将根据乙方的需求和投资目标，提供相关的金融服务。本协议的目的是为了规范双方在金融服务投资过程中的行为，保护双方的合法权益，同时明确双方在投资过程中的风险承担和免责事项。2.定义和解释在本协议中，除非上下文另有明确规定，下列术语具有以下含义：“金融服务”指甲方根据本协议向乙方提供的包括但不限于投资咨询、资产管理、证券交易等服务。“投资”指乙方根据甲方的建议或自行决定，将资金投入到各种金融产品或项目中的行为。“工作日”指除法定节假日和周末以外的正常工作日。二、服务内容与范围1.金融服务的具体描述甲方将根据乙方的投资目标、风险承受能力和财务状况，为乙方提供个性化的金融服务。具体服务内容包括但不限于：（1）投资咨询：为乙方提供有关投资市场、投资产品的信息和建议，帮助乙方制定投资计划。（2）资产管理：根据乙方的授权，对乙方的资产进行管理和配置，以实现资产的增值。（3）证券交易：按照乙方的指令，为乙方进行证券买卖操作。2.服务的限制和排除甲方的服务仅限于本协议明确规定的内容，对于以下事项，甲方不承担责任：（1）乙方未按照甲方的建议或指令进行操作而导致的损失。（2）因不可抗力、政策变化等不可预见、不可避免的因素导致的服务中断或延迟。（3）对于乙方自行选择的投资产品或项目，甲方仅提供信息和建议，不承担投资风险。三、投资风险揭示1.投资风险的概述投资具有风险性，乙方应充分认识到投资可能带来的损失。投资风险包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等。2.风险因素的详细说明（1）市场风险：投资产品的价值可能会受到市场供求关系、宏观经济形势、政策法规等因素的影响而波动，导致乙方的投资损失。（2）信用风险：投资产品的发行方或交易对手可能存在违约风险，导致乙方无法按时收回本金和收益。（3）流动性风险：某些投资产品可能存在流动性不足的情况，乙方在需要变现时可能无法及时以合理价格卖出，从而导致损失。（4）操作风险：乙方在投资过程中可能由于操作失误、信息不准确等原因导致投资损失。四、投资者的声明与保证1.投资者的资格和能力乙方声明并保证：（1）乙方具有完全民事行为能力，能够独立承担民事责任。（2）乙方具有相应的投资知识和经验，能够理解投资风险并做出明智的投资决策。（3）乙方的投资资金来源合法，不存在任何违法违规行为。2.投资者的信息真实性乙方承诺向甲方提供的所有信息，包括但不限于个人身份信息、财务状况、投资目标等，均真实、准确、完整。乙方应及时更新上述信息，以保证甲方能够为乙方提供准确的金融服务。五、免责条款1.一般免责事项在履行本协议过程中，如因不可抗力、行为、法律法规变化等不可预见、不可避免的原因导致甲方无法履行或部分履行本协议约定的义务，甲方不承担责任。但甲方应及时通知乙方，并采取合理措施尽量减少损失的扩大。2.特定情况下的免责（1）对于乙方根据自身判断进行的投资决策，甲方不承担任何责任。甲方仅提供投资建议和信息，乙方应自行评估投资风险并做出决策。（2）对于因第三方原因导致的投资损失，如投资产品的发行方违约、交易系统故障等，甲方不承担责任。但甲方应协助乙方追究第三方的责任。六、赔偿限制1.赔偿的上限甲方对乙方的赔偿责任以甲方收取的服务费用为限。对于超出服务费用的部分，甲方不承担赔偿责任。2.除外责任在下列情况下，甲方不承担赔偿责任：（1）乙方的故意或重大过失导致的损失。（2）乙方未按照本协议的约定履行义务而导致的损失。（3）因市场波动、不可抗力等非甲方原因导致的损失。七、协议的生效与终止1.生效条件本协议自双方签字（或盖章）之日起生效。2.终止的情形（1）双方协商一致，可提前终止本协议。（2）乙方违反本协议的约定，甲方有权提前终止本协议。（3）如法律法规或监管政策发生变化，导致本协议无法继续履行，双方应协商解决，如协商不成，本协议自动终止。八、保密条款1.保密信息的定义本协议所称保密信息，是指双方在履行本协议过程中所涉及的对方的商业秘密、技术秘密、客户信息等未公开的信息。2.保密义务的范围双方应采取合理的保密措施，对保密信息进行保护，不得向任何第三方披露或使用保密信息。但在下列情况下，披露保密信息不视为违反保密义务：（1）经对方书面同意后披露。（2）根据法律法规或监管要求，必须披露的。（3）为履行本协议的目的，向双方的关联方、法律顾问、审计师等披露，但应要求上述人员承担同样的保密义务。九、法律适用与争议解决1.适用的法律本协议受[具体法律适用地]法律的管辖。2.争议解决的方式双方在履行本协议过程中如发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。十、通知与送达1.通知的方式和要求双方之间的通知应以书面形式作出，包括但不限于信函、传真、邮件等。通知应发送至对方在本协议中指定的地址或联系方式。2.送达的确认通知在下列时间视为送达：（1）以信函方式发送的，以邮戳日期为准。（2）以传真方式发送的，以传真发送成功的时间为准。（3）以邮件方式发送的，以邮件发送成功的时间为准。十一、协议的变更与修改1.变更的程序本协议的任何变更或修改应经双方书面协商一致，并签署相关的变更协议或修改协议。2.修改的限制未经对方书面同意，任何一方不得擅自修改本协议的主要条款。但为了适应法律法规或监管政策的变化，甲方有权对本协议的相关条款进行必要的修改，并及时通知乙方。乙方如不同意修改，有权终止本协议。十二、其他条款1.协议的完整性本协议构成双方之间关于金融服务投资的完整协议，取代双方之前的任何口头或书面协议。2.不可转让性未经对方书面同意，任何一方不得将本协议项下的权利或义务转让给第三方。十三、附件本协议的附件是本协议的组成部分，与本协议具有同等法律效力。附件包括但不限于：1.乙方的投资风险承受能力评估报告。2.甲方的服