个人寿险业务人员基本管理办法平安

个人寿险业务人员基本管理办法平安第一章总则第一条目的为加强平安个人寿险业务人员队伍建设，规范业务人员行为，提高业务人员素质，保障公司和客户合法权益，特制定本办法。第二条适用范围本办法适用于在平安人寿保险公司从事个人寿险业务的所有正式员工、代理制业务员等相关人员。第三条基本原则1.合规经营原则：业务人员开展业务活动必须遵守国家法律法规、监管规定以及公司各项规章制度。2.诚实守信原则：秉持诚实信用理念，向客户如实介绍保险产品和服务，不得隐瞒或误导。3.客户至上原则：以客户需求为导向，提供优质、专业、高效的保险服务，维护客户利益。4.公平竞争原则：在市场竞争中遵循公平、公正、公开原则，不得恶意诋毁同业。第二章人员招聘与入职第四条招聘标准1.基本条件年龄在18周岁以上，具有完全民事行为能力。品行良好，无违法违纪等不良记录。2.学历及专业要求：一般要求大专及以上学历，保险、金融、经济等相关专业优先。3.能力素质具备良好的沟通能力、销售能力和学习能力。具有较强的责任心和服务意识。第五条招聘流程1.报名：通过公司官方网站、招聘平台、内部推荐等渠道发布招聘信息，应聘者提交报名材料。2.面试：包括初步面试和深入面试，对应聘者的专业知识、销售技巧、综合素质等进行考察。3.笔试：进行保险基础知识、业务知识等相关笔试测试。4.体检：要求应聘者进行入职前体检，确保身体健康符合公司要求。5.录用：综合各项考核结果，确定录用人员，发放录用通知。第六条入职手续1.培训：新入职人员参加公司组织的入职培训，内容涵盖公司文化、保险基础知识、业务流程、销售技巧等。2.签订协议：正式员工签订劳动合同，代理制业务员签订代理合同。3.资料提交：提交个人身份证件、学历证明、照片等相关资料，办理入职手续。第三章业务培训与发展第七条培训体系1.新员工培训：帮助新业务人员快速了解公司和行业，掌握基本业务知识和技能。2.专业技能培训：针对不同险种、销售场景等进行专业培训，提升业务人员销售能力。3.晋升培训：为有晋升需求的业务人员提供管理能力、团队建设等方面的培训。4.持续教育：定期开展各类专题培训，使业务人员及时了解行业动态和公司政策变化。第八条培训方式1.集中授课：在公司培训场地进行系统的课程讲解。2.线上学习：通过公司内部学习平台，提供丰富的线上课程供业务人员自主学习。3.实地演练：安排业务人员到实际工作场景中进行模拟销售、客户服务等演练。4.导师辅导：为新业务人员配备导师，进行一对一的业务指导。第九条职业发展规划1.职级晋升：根据业务人员的业绩表现、专业能力等，设置不同的职级，提供晋升通道。2.岗位转换：在公司内部，业务人员可根据自身兴趣和能力，申请转换到不同的岗位发展。3.团队管理：表现优秀的业务人员有机会晋升为团队主管，负责团队的管理和发展。第四章业务活动管理第十条展业规范1.产品介绍：准确、清晰地向客户介绍保险产品的条款、保障范围、费率、理赔流程等关键信息。2.客户需求分析：深入了解客户需求，为客户量身定制保险方案。3.销售行为：不得夸大保险产品收益，不得诱导客户购买不必要的保险产品。第十一条客户服务1.售前服务：为客户提供保险咨询，解答客户疑问。2.售中服务：协助客户办理投保手续，确保手续准确、快捷。3.售后服务：及时处理客户的理赔申请、保单变更等需求，提供定期回访等服务。第十二条业务档案管理1.客户档案：业务人员应建立完整的客户档案，包括客户基本信息、保险需求、投保记录、理赔记录等。2.业务记录：详细记录每一次业务活动，如拜访客户情况、销售过程、客户反馈等。3.档案保存：按照公司规定的期限妥善保存业务档案，以备查询和监管检查。第五章绩效考核与激励第十三条考核指标1.业绩指标：包括保费收入、新单销售数量、客户拓展数量等。2.服务指标：客户满意度、投诉率等。3.专业指标：保险知识掌握程度、销售技能提升情况等。第十四条考核周期一般分为月度考核、季度考核和年度考核。第十五条激励措施1.奖金激励：根据业务人员的考核结果发放月度、季度和年度奖金。2.荣誉激励：对表现优秀的业务人员授予"优秀业务员""销售冠军"等荣誉称号。3.晋升激励：为业绩突出、能力达标的业务人员提供晋升机会。4.培训激励：优先为优秀业务人员提供参加高端培训、学习交流的机会。第六章合规与风险管理第十六条合规要求1.法律法规遵守：严格遵守国家保险法律法规，依法开展业务。2.公司制度执行：认真执行公司的各项规章制度，包括业务流程、财务制度、信息保密制度等。3.反洗钱要求：按照反洗钱规定，做好客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等工作。第十七条风险防范1.销售误导风险防范：加强对业务人员的培训和管理，规范销售行为，避免误导客户。2.信用风险防范：建立客户信用评估机制，对高风险客户谨慎承保。3.运营风险防范：完善业务流程，加强内部控制，防范因操作失误等导致的风险。第七章人员离职管理第十八条离职流程1.申请：业务人员提前向公司提交离职申请，说明离职原因和预计离职时间。2.交接：在离职前，完成工作交接，包括客户资料、业务档案、未决事项等。3.审批：公司对离职申请进行审批，审批通过后办理离职手续。第十九条离职后管理1.客户交接：确保客户能够顺利过渡到其他业务人员或相关服务团队。2.保密义务：离职人员仍需遵守公司的保密规定，不得泄露公司商业秘密和客户信息。第八章监督与处罚第二十条监督机制1.内部监督：公司内部设立专门的监督部门，定期对业务人员的业务活动进行检查和监督。2.客户反馈监督：通过客户投诉、满意度调查等方式，收集客户对业务人员的反馈，及时发现问题。第二十一条违规处罚1.警告：对于初次出现轻微违规行为的业务人员，给予警告处分。2.罚款：根据违规情节轻重，处以一定金额的罚款。3.暂停业务：对违规较严重的业务人员，暂停其业务活动一段时间进行整改。4.解除合同：对于严重违规、给公司造成重大损失或不良影响的业务人员，解除劳动合同或代理合同。第九章附则第二十二条解释权本办法由平安人寿保险公司