理财规划协议合同

理财规划协议合同甲方（委托人）：姓名：__________________性别：__________________身份证号码：__________________联系地址：__________________联系电话：__________________乙方（受托人）：名称：__________________统一社会信用代码：__________________法定代表人：__________________联系地址：__________________联系电话：__________________鉴于甲方希望获得专业的理财规划服务，乙方具备提供该服务的专业能力和资质，双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，就甲方委托乙方提供理财规划服务事宜达成如下协议：一、服务内容及标的物1.理财规划服务具体内容乙方将为甲方提供全面的理财规划服务，包括但不限于：财务状况评估：对甲方的资产、负债、收入、支出等财务状况进行详细分析和评估，了解甲方的财务现状和目标。理财目标设定：根据甲方的需求和期望，协助甲方明确短期、中期和长期的理财目标，如资产增值、子女教育规划、养老规划等。投资组合规划：依据甲方的风险承受能力和理财目标，为甲方制定个性化的投资组合方案，涵盖股票、基金、债券、保险、房地产等各类投资产品，并根据市场变化适时调整投资组合。风险管理规划：识别甲方面临的各类风险，如市场风险、信用风险、流动性风险等，并制定相应的风险管理策略，包括风险规避、风险转移、风险控制等措施。税务规划：为甲方提供合法合规的税务规划建议，优化甲方的税务负担，提高税后收益。定期财务咨询：乙方定期与甲方沟通，解答甲方在理财过程中遇到的问题，提供最新的金融市场信息和理财建议。2.服务期限本理财规划服务自______年____月____日起至______年____月____日止。服务期限届满前，双方如无异议，则本协议自动延续______年。二、双方权利与义务（一）甲方权利与义务1.权利有权要求乙方按照本协议约定提供理财规划服务。有权了解乙方为其制定的理财规划方案及投资组合情况。有权对乙方的服务提出意见和建议，并要求乙方作出解释和说明。2.义务向乙方如实提供与财务状况、理财目标等相关的信息和资料，并保证所提供信息的真实性、准确性和完整性。甲方应在本协议签订后的______个工作日内，向乙方提交详细的资产清单、收入证明、负债情况等资料。按照本协议约定及时足额支付服务费用。积极配合乙方实施理财规划方案，根据乙方的建议调整投资决策和财务安排。在理财规划实施过程中，如发生可能影响理财规划方案执行的重大事项，应及时通知乙方。（二）乙方权利与义务1.权利有权按照本协议约定收取服务费用。根据甲方提供的信息和资料，以及市场情况，独立制定理财规划方案和投资组合。在理财规划实施过程中，根据市场变化和甲方情况，有权调整理财规划方案和投资组合，但应及时通知甲方并说明理由。2.义务按照国家法律法规和行业规范，为甲方提供专业、谨慎、勤勉的理财规划服务。对甲方提供的信息和资料严格保密，未经甲方书面同意，不得向任何第三方披露。定期向甲方提供理财规划执行情况报告，详细说明投资组合的收益情况、风险状况以及理财规划方案的执行效果，并根据甲方的要求提供相关分析和建议。当理财规划方案可能无法实现甲方理财目标时，应及时通知甲方，并协助甲方调整理财目标或制定新的理财规划方案。三、服务费用及支付方式1.服务费用甲方应向乙方支付的服务费用为人民币______元。该费用涵盖乙方为甲方提供理财规划服务的全部费用，包括但不限于财务状况评估、理财目标设定、投资组合规划、风险管理规划、税务规划以及定期财务咨询等服务。2.支付方式首期费用：甲方应在本协议签订后的______个工作日内，向乙方支付服务费用的______%，即人民币______元。剩余费用：在乙方为甲方完成首次理财规划方案并经甲方书面确认后的______个工作日内，甲方支付剩余服务费用，即人民币______元。3.费用调整如因市场情况变化、法律法规调整或其他不可抗力因素导致乙方提供服务的成本显著增加，乙方有权在提前______日通知甲方的情况下，适当调整服务费用，但调整幅度应合理且符合市场行情。四、违约责任1.甲方违约责任若甲方未按照本协议约定的时间和金额支付服务费用，每逾期一日，应按照未支付金额的______%向乙方支付违约金。逾期超过______日的，乙方有权暂停理财规划服务，并要求甲方支付已产生的服务费用及违约金。若甲方提供的信息和资料存在虚假、隐瞒或重大遗漏，导致乙方制定的理财规划方案无法实施或给乙方造成损失的，甲方应承担全部赔偿责任。若甲方擅自变更或终止理财规划方案，给乙方造成损失的，甲方应赔偿乙方因此遭受的全部损失。2.乙方违约责任若乙方未按照本协议约定的时间和质量提供理财规划服务，每逾期一日，应按照服务费用的______%向甲方支付违约金。逾期超过______日的，甲方有权解除本协议，并要求乙方返还已收取的服务费用及支付违约金。若乙方违反保密义务，向第三方披露甲方信息，乙方应承担因此给甲方造成的全部损失，并向甲方支付服务费用______%的违约金。若乙方制定的理财规划方案存在重大失误，导致甲方遭受损失的，乙方应承担相应的赔偿责任，但乙方能够证明该失误是由于不可抗力、甲方提供虚假信息或其他不可预见、不可避免的原因造成的除外。五、争议解决1.本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。2.双方在履行本协议过程中如发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。六、其他条款1.本协议自双方签字（或盖章）之日起生效，一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。2.本协议未尽事宜，双方可另行协商并签订补充协议，补充协议与本协议具有同等法律效力。如补充协议与本协议有冲突之处，以补充协议为准。甲方（签字/盖章）：__________________签订日期：______年____月____日