《外贸综合服务平台供应链金融研究的国内外文献综述》4300字

外贸综合服务平台供应链金融研究的国内外文献综述一、供应链金融研究综述宋华等（2016）通过介绍供应链金融发展的三个阶段，阐述了供应链金融发展从最初金融机构只根据核心企业的信任提供服务到打造服务生态系统的过程。胡跃飞等（2009）通过介绍供应链金融对提高供应链竞争力的影响，结合Aberdeen集团的调查，列举了购买商和供应商对供应链金融方式的偏好。王鑫（2015）通过比较大中小企业的组织结构和列举相关实例的方法，论述了中小微外贸企业主要面临的涉及外贸流程、议价能力、付款方式、融资和汇率波动五个方面的问题，并说明融资难融资贵的问题已经成为中小微外贸企业最迫切解决的问题之一。林毅夫等（2001）认为中小微企业由于自身发展规模受限，缺乏与之相匹配的中小金融机构为其提供融资服务，造成中小微企业融资困难。张伟斌等（2012）通过选用随机效应模型和相关估计调整，说明供应链金融的发展可以有效缓解对中小微企业融资的约束。贺力平（1999）指出金融机构对中小微企业的风险信息认知较少，不能作出相适应的风险评级并提供相应服务，惜贷的现象屡有发生。郭田勇（2003）指出中小微企业在交易中会处于劣势地位，且中小微企业声誉信誉水平比较低，各方面不稳定性较大，退出市场的可能性较大企业更高，所以银行面临着逆向选择问题，满足中小微企业融资需求的难度更大。对于早期供应链金融的研究，大部分学者选择了服务创新和模式创新的角度，但较少提到供应链金融对于中小微企业融资难融资贵问题的解决路径。随着时代的发展和企业扩大生产的需求，中小微企业“两难”问题得不到很好的解决。近几年，对于前述供应链金融中存在的问题，解决思路主要有以下两种：一是从供应链内外部重复博弈和机制激励角度对问题进行剖析，以供应链系统内部动态稳定作为解决问题的目标。例如张路（2019）结合供应链金融的主要问题，提出了供应链金融服务模式的博弈模型并提出了博弈激励机制。杨斌等（2016）提出的供应链上下游企业以及资金供应者的四方参与模型，对商业信用和供应商回购进行了模型求解并得出了相关结论。谭小芬等（2018）通过建立基于回购的供应链金融模型，比较说明了信息对称与不对称情况下的各方最优决策。二是引入区块链等技术对外贸供应链金融进行创新。例如孙进（2019）通过产业结构升级的背景，分析了科技对金融的相互作用，并用实证分析的结果提出了相关建议。张芷若（2019）以区域经济发展为背景，通过指标体系构建和统计分析，测算了科技金融与区域经济发展之间的相关性提出了政策建议。陈辰等（2020）阐述了区块链技术对供应链金融的驱动创新作用，通过路径分析的方式，举例说明了区块链技术应用对中小微企业融资问题的解决方式。扈飞等（2020）提出运用区块链技术重构外贸流程，通过联盟链多中心理念，化解信息可信度低的问题，形成链上链下信用一体化模式。卢强等（2017）认为依托互联网技术构建虚拟供应链网络，进一步打造产业互联网平台是供应链金融有效开展的基础与前提，可以有效促进供应链金融创新。林晓慧等（2018）提出要以互联网金融为基础，把线上供应链金融提升到“电子商务+互联网金融”综合服务新高度。许荻迪（2019）以保理融资业务为例，阐述了区块链技术的应用，对外贸企业具有一定的实践指导意义。结合最近几年外贸供应链金融的发展实际情况，可以看出两种解决思路分别对应理论制度和技术创新两方面内容。制度创新和理论层面的研究更偏向于从总体层面上考虑或分析供应链的运作与发展，不足是由于外贸供应链链长不一、反应时间和周期不同，博弈和正向激励理论不能很恰当的刻画时间对于供应链上个体和具体贸易中的影响，对具有滞后性的变量刻画标准也不同，只能从理论上计算得到稳定解或最优解；区块链技术已经取得了一定程度上的成果，对于供应链发展而言提供了技术层面的帮助，缺点是目前可应用范围比较窄，技术稳定性是否能应对复杂的环境仍然存疑。二、外贸综合服务平台研究综述孙诚（2019）提出了改善融资资本的主要措施，例如将出口退税项目、应收账款项目、应付账款项目、出口信用保险等项目作为融资资本服务中小微企业，同时也可以借助融资租赁的方式进行有机整合。吴琪（2020）指出退税款可以对中小微企业的加速资金周转、提高即时利润率起到关键的作用，并且外贸综合服务平台还可以通过各类金融服务降低综合融资成本。夏海霞等（2017）介绍了外贸综合服务平台掌握了完整的交易流程，可以为中小微企业直接提供贸易融资。兰振东（2020）提出外贸综合服务平台可以利用金融服务增值模块，加强与金融机构的联系合作，对金融产品和金融创新等方面进行针对性突破。高超（2014）提出，外贸综合服务平台的模式创新，带动了中小微外贸企业的金融服务发展。以上几篇文献主要是从外贸综合服务平台的金融服务入手，从实际业务措施解决融资贵的问题，从结构需求角度解决融资难的问题，具有一定的价值，但同时也需要将其综合起来为中小微企业提高更大的发展空间。相较于传统的金融机构，外贸综合服务平台可以完善风险管理，同时拓宽中小微企业发展路径。徐清军（2013）指出外贸综合服务平台自身并不生产产品，相比较传统的核心企业而言，可以清楚掌握链条上客户的信息，相比较金融机构而言可以起到发现客户、引领客户，为供应链创造更大的附加价值，同时平台的专业化水平较高，可以很好地管理自身风险，并对中小微企业的风险管理提出一定建议。宋超（2020）提出了外贸综合服务平台管控自身风险，提高为中小微企业服务水平的几条建议，例如提升外贸综合服务风险的控制力、加强对中小微企业的风险控制力、加大对出口信用保险业务的检查力度。骆敏华（2016）在外贸综合服务企业的标准流程下进行了风险揭示和防控措施探讨。王晓彬（2019）结合出口流程和对应风险管理两个环节，结合东部某省的服务外贸企业贸易案例，对传统代理出口模式和外贸综合服务企业在外贸服务领域的发展趋势和发展前景进行了全面对比，结果发现外贸综合服务平台具有较强的风险管理能力。以上几篇文献主要是从外贸综合服务平台如何管理自身和供应链上风险的角度出发，研究解决链上中小微企业风险管理能力差、融资难的问题，说明外贸综合服务平台在风险管理中创新出了不同措施解决了以往风险控制门槛高的矛盾。利用高效的业务流程和多源数据支撑解决信息不对称问题。陈国栋（2014）指出中小微企业可以借助外贸综合服务平台的信息透明化等优势，降低风险、扩大融资规模。黄靖怡（2017）提出了一种新的集成服务网络体系，即外贸制造企业—外贸综合服务平台—国外客户，这一网络体系有利于实现信息共享和体系内协同发展，打造方便中小微企业的服务业态。尹慧敏等（2017）提出了促进外贸综合服务平台发展的建议，涉及管理法律法规、市场信息、服务管理等几个关键的层面，对于透明化信息化的发展将会起到积极的作用。吴琪（2020）指出基于外贸综合服务模式，各监管方可以优化监管政策，即海关和外管局可以实行不同的机制实施主体监管。信息不对称问题是中小微企业在传统供应链金融中难以获得融资的一大原因，以上几篇文献研究了外贸综合服务平台是如何解决这一问题的思路，对平台模式的创新具有很大的帮助。三、供应链金融风险评价研究综述NaLiu等（2020）阐述了贸易信用及买方中介融资对供应链金融的影响、现金流的缺点，尤其是周转资金对于信用风险的影响。吴屏等（2020）通过构造层次分析结构模型，列举供应链金融信用风险的因子，建立四层指标体系，通过代数和统计的相关知识作出风险评价。刘德红等（2020）提出了风险管理的研究方法，风险评估和度量的方式。何昇轩（2016）提出了一系列风险指标集，包含宏观与行业风险、信用风险、供应链关系风险、质押物风险、操作风险、电银关系风险六个方面。沈浩婷（2020）介绍了跨国供应链金融风险传播，并基于复杂网络模型进行仿真研究。范方志（2017）等人则集中归纳了国内文献对于供应链金融模式信用风险的分析研究过程：从最初任文超（1998）指出银行信用贷款应结合不动产和动产质押的方式，再到弯红地（2008）对于应收账款模式的信用测度中对于风险避险机制的研究，之后闫俊宏等（2007）提出三种融资模式并评估供应链金融的信用风险和对信用风险的管理；在供应链金融风险实证研究分析方面，熊熊（2009）采用双评级的评价方法，借助统计回归，测度了信用风险；胡海青（2012）则运用了SVM即支持向量机的信用风险评估方法并得出了其优势，蒋曼曼（2017）采用logistic回归模型对选定的样本进行了风险评估。王曼凌（2019）通过对京东供应链金融的研究，将其风险划分为信用风险等四大风险，并与商业银行及P2P网贷平台风险管理模式进行对比。与之前供应链金融信用风险研究不同，本文的信用风险研究主体是外贸综合服务平台，平台并不像核心企业等直接参与供应链的运营，只为链上的主体提供相应的服务，因而在研究其信用风险的评价和管理时，应着重参考其他主体的相关信用风险。参考文献胡跃飞,黄少卿.供应链金融：背景、创新与概念界定[J].财经问题研究,2009(8):76-82.王鑫.我国外贸商业模式的重要创新——外贸综合服务企业[J].管理学刊,2015(4):52-55+59.林毅夫,李永军.中小金融机构发展与中小企业融资[J].经济研究,2001(1):10-18+53.张伟斌,刘可.供应链金融发展能降低中小企业融资约束吗？——基于中小上市公司的实证分析[J].经济科学,2012(3):108-118.宋华,陈思洁.供应链金融的演进与互联网供应链金融：一个理论框架[J].中国人民大学学报,2016,30(5):95-104.ShuGuo,NaLiu.Influencesofsupplychainfinanceonthemasscustomizationprogram:riskattitudesandcashflowshortage.2020,27(5):2396-2421.Hofmann,E.SupplyChainFinance:SomeConceptualInsights[J].LogisticManagement–InnovativeLogistikkonzepte,2005:203-214.VázquezDarío.Varietypatternsindefenseandhealthtechnologicalsystems:evidencefrominternationaltradedata..2020,:41-40.MORED，BASUP.Challengesofsupplychainfinance:AdetailedstudyandahierarchicalmodelbasedontheexperiencesofanIndianfirm[J].BusinessProcessManagementJournal，2013，19(4):624-647.张路.博弈视角下区块链驱动供应链金融创新研究[J].经济问题,2019(04):48-54.杨斌,朱未名,赵海英.供应商主导型的供应链金融模式研究[J].金融研究,2016(12):175-190.徐洪志.国际供应链金融三种典型模式探讨[J].中国外资,2014(04):228.江晨.国际供应链金融运行机制研究[D].吉林大学,2014.王一博.基于电子商务平台的供应链金融模式研究[D].辽宁大学,2019.孙进.金融与科技的交互作用对产业结构升级影响研究[D].东北财经大学,2019.张芷若.科技金融与区域经济发展的耦合关系研究[D].东北师范大学,2019.郭菊娥,陈辰.区块链技术驱动供应链金融发展创新研究[J].西安交通大学学报(社会科学版),2020,40(03):46-54.谭小芬,张辉.信息不对称下基于回购的供应链金融决策研究[J].南开经济研究,2018(01):104-123.白燕飞,翟冬雪,吴德林,林熹.基于区块链的供应链金融平台优化策略研究[J/OL].金融经济学研究:1-14.宋华,卢强.基于虚拟产业集群的供应链金融模式创新:创捷公司案例分析[J].中国工业经济,2017(05):172-192.陈琳,房超,田素华,俞小燕.全球生产链嵌入位置如何影响中国企业的对外直接投资?[J].财经研究,2019,45(1