代理银行对账协议书

代理银行对账协议书甲方（委托方）：名称：______________________法定代表人：________________地址：____________________联系方式：________________乙方（受托方）：名称：______________________法定代表人：________________地址：____________________联系方式：________________鉴于甲方在银行业务往来中需要进行对账操作，以确保财务数据的准确性和资金安全，现委托乙方作为代理银行，负责相关对账工作。根据《中华人民共和国民法典》及其他相关法律法规的规定，甲乙双方经友好协商，就代理银行对账事宜达成如下协议：一、标的物或服务具体描述（一）对账范围乙方负责对甲方在[具体银行名称]开设的[银行账号]在[对账期间]内的所有银行交易进行核对。具体交易包括但不限于存款、取款、转账、汇款、代收代付等各类资金往来业务。（二）对账方式1.定期对账乙方应按照每月/每季度/每半年（根据实际情况填写）的频率，向甲方提供纸质或电子形式的银行对账单。对账单应详细记录每笔交易的日期、交易类型、交易金额、交易对手信息等内容。2.实时对账在甲方有特殊需求时，乙方应提供实时对账服务。甲方可通过乙方指定的电子渠道（如网上银行、手机银行等），实时查询账户交易明细，并与乙方系统记录进行核对。（三）对账流程1.数据准备乙方应在对账周期开始前，整理好甲方账户的交易数据，并确保数据的准确性和完整性。2.发送对账单乙方按照约定的对账频率，将银行对账单发送至甲方指定的地址或电子邮箱。3.甲方核对甲方收到对账单后，应在[规定期限]内进行仔细核对。如发现对账单存在疑问或与甲方记录不符的情况，应及时通知乙方。4.差异处理乙方收到甲方反馈的差异信息后，应立即进行调查核实。如确认为乙方系统错误或操作失误导致的差异，乙方应及时调整数据，并向甲方说明情况。如涉及第三方交易对手的问题，乙方应协助甲方与交易对手沟通协调，共同解决差异问题。二、双方权利义务（一）甲方权利义务1.权利有权要求乙方按照本协议约定的对账方式和流程，及时、准确地提供银行对账单。有权对乙方提供的对账单进行核对，并就发现的差异问题要求乙方作出解释和处理。有权监督乙方在对账过程中的工作质量和服务水平。2.义务应指定专人负责接收乙方发送的对账单，并按照本协议约定的期限进行核对。应向乙方提供真实、准确、完整的账户交易记录及相关资料，以便乙方进行对账工作。在发现对账单存在差异时，应及时以书面或电子形式通知乙方，并提供相关证据和说明。按照本协议约定支付乙方代理对账服务费用。（二）乙方权利义务1.权利有权按照本协议约定收取代理对账服务费用。在甲方未按照约定支付服务费用时，有权暂停对账服务，并要求甲方支付拖欠费用及相应的违约金。2.义务应具备专业的对账能力和资质，配备足够的专业人员，确保对账工作的准确性和及时性。应按照本协议约定的对账方式和流程，向甲方提供银行对账单，并对账单的真实性、准确性负责。对甲方在对账过程中提出的疑问和差异问题，应及时进行调查核实，并在[规定期限]内给予明确答复和处理。应保守甲方的商业秘密和账户信息，不得向任何第三方泄露甲方的财务数据和交易信息。定期对对账工作进行总结和分析，向甲方提供对账工作的报告和建议，协助甲方加强财务管理和风险控制。三、服务费用及支付方式（一）服务费用甲方应向乙方支付代理对账服务费用，费用标准为每月/每季度/每半年（根据实际情况填写）人民币[x]元。该费用涵盖了乙方为甲方提供的定期对账、实时对账、差异处理等各项服务内容。（二）支付方式甲方应在收到乙方开具的发票后的[规定期限]内，将服务费用支付至乙方指定的银行账户。支付方式可选择银行转账、支票等。四、违约责任（一）甲方违约责任1.若甲方未按照本协议约定的期限支付服务费用，每逾期一日，应按照未支付金额的[x%]向乙方支付违约金。逾期超过[x]日的，乙方有权暂停对账服务，并要求甲方支付拖欠费用及相应的违约金。2.若甲方提供的账户交易记录及相关资料不真实、不准确、不完整，导致乙方无法正常开展对账工作或造成乙方损失的，甲方应承担相应的赔偿责任。3.若甲方未按照本协议约定的期限进行对账单核对或未及时通知乙方差异问题，导致差异问题未能及时解决，甲方应自行承担由此造成的损失。（二）乙方违约责任1.若乙方未按照本协议约定的对账方式和流程提供银行对账单，或提供的对账单存在错误、遗漏等情况，每出现一次，应向甲方支付人民币[x]元的违约金。若因乙方原因给甲方造成损失的，乙方应承担相应的赔偿责任。2.若乙方未及时对甲方提出的差异问题进行调查核实或未在规定期限内给予明确答复和处理，每逾期一日，应按照服务费用的[x%]向甲方支付违约金。若因乙方延误导致甲方损失扩大的，乙方应承担扩大损失部分的赔偿责任。3.若乙方违反保密义务，向第三方泄露甲方的商业秘密和账户信息，乙方应承担由此给甲方造成的全部损失，并按照服务费用的[x%]向甲方支付违约金。构成犯罪的，依法追究刑事责任。五、保密条款双方应对在履行本协议过程中知悉的对方商业秘密、账户信息、交易数据等予以保密，未经对方书面同意，不得向任何第三方披露或使用。本条款的保密期限为自本协议生效之日起[x]年。六、争议解决本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。双方在履行本协议过程中如发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。七、其他条款（一）协议变更与解除1.本协议的任何变更或补充需经双方书面协商一致，并签订书面协议。2.在履行本协议过程中，若一方提出解除协议，需提前[x]日书面通知对方，并经对方书面同意。协议解除后，双方应按照本协议约定进行结算和清理。（二）不可抗力因不可抗力事件导致一方无法履行本协议约定的义务，该方不承担违约责任，但应及时通知对方并提供相关证明文件。在不可抗力事件影响消除后，双方应协商恢复本协议的履行。若因不可抗力事件导致协议无法继续履行或部分无法履行，双方应协商解决善后事宜。（三）协议生效与期限1.本协议自双方签字（或盖章）之日起生效。2.本协议有效期为[x]年，自生效之日起计算。协议期满后，双方如无异议，则自动延续[x]年。（四）其他事项本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。本协议未尽事宜，可由双方另行签订补充协议，补充协议与本协议具有同等法律效力。甲方（盖章）：_______