理财代理委托协议书

理财代理委托协议书甲方（委托人）：姓名：______________________身份证号：______________________联系地址：______________________联系电话：______________________乙方（受托人）：名称：______________________统一社会信用代码：______________________法定代表人：______________________联系地址：______________________联系电话：______________________鉴于甲方有理财需求，乙方具备专业的理财代理服务能力，双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，就甲方委托乙方提供理财代理服务事宜达成如下协议：一、委托事项1.理财代理服务内容乙方接受甲方委托，为甲方提供全方位的理财规划及代理服务，包括但不限于资产配置建议、投资产品筛选与推荐、投资组合管理、风险评估与监控等。乙方应根据甲方的财务状况、投资目标、风险承受能力等因素，制定个性化的理财方案，并定期对理财方案进行评估和调整，以确保其有效性和适应性。2.具体投资标的物或服务甲方授权乙方使用委托资金进行投资，投资范围包括但不限于股票、基金、债券、银行理财产品、信托产品等金融产品。乙方应按照理财方案，谨慎选择投资标的物，确保投资的安全性、流动性和收益性。在投资过程中，乙方应密切关注市场动态，及时调整投资策略，以降低投资风险，实现甲方资产的保值增值。二、双方权利与义务（一）甲方权利与义务1.权利有权了解乙方的理财服务流程、投资策略、风险控制措施等相关信息。有权对乙方提供的理财方案提出意见和建议，并要求乙方进行解释和说明。有权监督乙方的理财代理服务行为，包括投资决策、资金运作等情况。有权根据本协议约定，获得理财代理服务所产生的收益。2.义务向乙方如实提供个人或企业的财务状况、投资目标、风险承受能力等相关信息，并保证所提供信息的真实性、准确性和完整性。按照本协议约定，按时足额向乙方支付理财代理服务费用。积极配合乙方开展理财代理服务工作，包括但不限于签署相关文件、提供必要的资料等。在理财代理服务期间，未经乙方书面同意，不得擅自变更投资目标、风险承受能力等重要信息。（二）乙方权利与义务1.权利有权按照本协议约定，收取理财代理服务费用。有权根据甲方提供的信息和市场情况，独立做出投资决策，但应符合理财方案的总体要求。有权要求甲方配合提供相关资料和信息，以便更好地履行理财代理服务职责。2.义务遵守国家法律法规和金融监管规定，诚实守信，勤勉尽责地为甲方提供理财代理服务。根据甲方的财务状况、投资目标、风险承受能力等因素，制定合理、科学的理财方案，并向甲方详细说明理财方案的内容、风险收益特征等。按照理财方案，谨慎选择投资标的物，进行投资组合管理，确保投资决策符合甲方利益和风险承受能力。定期向甲方提供理财报告，包括投资组合情况、收益情况、风险状况等，及时告知甲方理财代理服务的进展情况和重要信息。对甲方的个人信息和财务信息严格保密，不得泄露给任何第三方，但法律法规另有规定或经甲方书面同意的除外。在理财代理服务过程中，如发现可能影响甲方利益的重大情况或风险因素，应及时通知甲方，并提出相应的应对措施。三、理财代理服务费用及支付方式1.服务费用甲方应按照理财代理服务所涉及资产规模的一定比例向乙方支付服务费用。具体比例为：[x]%。服务费用的计算基数为甲方委托乙方管理的资产净值，计算周期为[具体周期，如每月/每季度/每年]。2.支付方式甲方应在每个计算周期结束后的[x]个工作日内，将服务费用支付至乙方指定的银行账户。乙方应在收到甲方支付的服务费用后的[x]个工作日内，向甲方提供合法有效的发票。四、投资收益分配1.投资收益理财代理服务所产生的投资收益归甲方所有。乙方应确保投资收益及时、准确地核算和分配给甲方。2.收益分配方式投资收益的分配方式为：[具体分配方式，如现金分红/红利再投资等]。甲方应在收到投资收益后的[x]个工作日内，按照本协议约定进行收益分配的确认和处理。五、风险揭示与承担1.风险揭示乙方在为甲方提供理财代理服务前，应向甲方充分揭示投资风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等，并提供详细的风险评估报告。甲方应认真阅读风险揭示书，充分了解投资风险，并根据自身的风险承受能力做出投资决策。2.风险承担理财代理服务过程中，因市场波动、投资标的物本身的风险等因素导致的投资损失，由甲方自行承担。如因乙方违反本协议约定或法律法规规定，导致甲方遭受损失的，乙方应承担相应的赔偿责任。但乙方赔偿责任的范围以甲方因乙方违约行为实际遭受的直接损失为限。六、保密条款1.双方应对在履行本协议过程中知悉的对方商业秘密、个人信息等予以保密。未经对方书面同意，任何一方不得向第三方披露或使用对方的保密信息。2.本条款的保密期限为自本协议生效之日起[x]年。七、违约责任1.若甲方未按照本协议约定按时足额支付理财代理服务费用，每逾期一日，应按照未支付金额的[x]%向乙方支付违约金。逾期超过[x]日的，乙方有权暂停理财代理服务，并要求甲方支付全部服务费用及违约金。2.若乙方未按照本协议约定履行理财代理服务职责，导致甲方遭受损失的，乙方应承担相应的赔偿责任，并按照本协议约定的服务费用的[x]倍向甲方支付违约金。3.若一方违反本协议约定的保密条款，应向对方支付违约金[x]元，并赔偿对方因此遭受的全部损失。4.如一方违反本协议其他条款的约定，应承担违约责任，赔偿对方因此遭受的全部损失。八、协议的变更与解除1.协议变更本协议的任何变更或补充需经双方书面协商一致，并签订书面协议。变更或补充协议作为本协议的组成部分，与本协议具有同等法律效力。2.协议解除在履行本协议过程中，若一方提出解除协议，需提前[x]日书面通知对方。经双方协商一致后，可以解除本协议。若出现下列情形之一，一方有权解除本协议：因不可抗力导致本协议无法继续履行的；一方严重违反本协议约定，给对方造成重大损失的；法律法规规定的其他情形。协议解除后，双方应按照法律法规的规定和本协议的约定进行清算和结算。九、争议解决1.本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。2.双方在履行本协议过程中如发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。十、其他条款1.本协议自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为[x]年。协议期满后，双方如无异议，则本协议自动延续[x]年。2.本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。甲方（签字/盖章）：______________________日期