私人委托理财协议书

私人委托理财协议书甲方（委托人）：姓名：__________________身份证号：__________________联系地址：__________________联系电话：__________________乙方（受托人）：名称：__________________统一社会信用代码：__________________法定代表人：__________________联系地址：__________________联系电话：__________________鉴于甲方基于对乙方专业理财能力的信任，愿意将自有资金委托乙方进行理财管理，乙方具备专业的理财知识和经验，能够为甲方提供理财服务，双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，就甲方委托乙方进行私人理财事宜达成如下协议：一、委托理财标的物及服务具体描述（一）委托理财资金甲方委托乙方管理的资金为人民币[大写金额]元整（小写：￥[具体金额]元）。该资金来源为甲方的合法自有资金，甲方保证对该资金拥有完全的所有权和处分权，且资金来源合法合规，不存在任何权利瑕疵或法律纠纷。（二）理财服务内容1.乙方根据甲方的财务状况、投资目标、风险承受能力等因素，为甲方制定个性化的理财计划。该理财计划将综合考虑多种投资工具，包括但不限于股票、基金、债券、银行理财产品等，旨在实现甲方资产的稳健增值。2.乙方负责对理财计划所涉及的投资项目进行研究、分析和筛选，选择具有良好投资价值和风险可控的投资标的，并根据市场情况及时调整投资组合，以确保理财计划的有效性和适应性。3.乙方定期向甲方提供理财计划的执行情况报告，包括资产净值、收益情况、投资组合明细等信息，使甲方能够及时了解理财计划的运作状况。报告周期为[具体周期，如每月、每季度]。4.根据甲方的需求和市场情况，乙方为甲方提供合理的投资建议和风险提示，协助甲方做出明智的投资决策。同时，乙方将对甲方进行必要的投资教育，提高甲方的投资知识和风险意识。二、双方权利与义务（一）甲方权利与义务1.权利有权了解理财计划的运作情况，包括投资组合、收益状况、风险水平等信息，并要求乙方按照本协议约定提供相关报告。有权根据自身情况和市场变化，对理财计划提出合理的调整建议。在本协议约定的情况下，有权提前终止委托理财关系。有权获得理财计划产生的收益，但应按照本协议约定承担相应的税费。2.义务按照本协议约定向乙方交付委托理财资金，并确保资金来源合法合规。向乙方如实提供个人财务状况、投资目标、风险承受能力等相关信息，保证所提供信息的真实性、准确性和完整性。因甲方提供虚假信息导致的一切后果，由甲方自行承担。配合乙方执行理财计划，按照乙方的投资建议和要求进行必要的操作，如签署相关文件、办理账户开通等手续。按照本协议约定支付乙方理财服务费用。（二）乙方权利与义务1.权利有权按照本协议约定收取理财服务费用。根据理财计划的运作需要，有权自主决定投资标的的选择、投资时机的把握以及投资组合的调整，但应符合本协议约定的投资范围和风险控制要求。在甲方违反本协议约定或出现可能影响理财计划正常运作的情况下，有权暂停或终止理财计划，并采取必要的措施保护甲方的资金安全。2.义务以专业、谨慎、勤勉的态度为甲方提供理财服务，按照本协议约定的投资范围和风险控制要求进行投资操作，努力实现甲方资产的稳健增值。严格遵守法律法规和职业道德规范，保守甲方的商业秘密和个人隐私，不得向任何第三方泄露甲方的财务状况、投资信息等相关内容。定期向甲方提供详细的理财计划执行情况报告，对理财计划的收益情况、风险状况等进行客观、准确的分析和说明，并及时解答甲方的疑问。在理财计划运作过程中，如发现可能影响甲方利益的重大风险因素，应及时通知甲方，并采取相应的风险控制措施。三、理财服务费用及支付方式（一）理财服务费用甲方应按照理财计划收益的[x]%向乙方支付理财服务费用。理财服务费用的计算以理财计划的实际收益为基础，在扣除相关税费后进行计算。（二）支付方式理财服务费用每[具体周期，如半年、一年]结算一次。乙方应在每个结算周期结束后的[x]个工作日内，向甲方提供理财服务费用结算清单。甲方应在收到结算清单后的[x]个工作日内，将理财服务费用支付至乙方指定的银行账户。四、投资收益分配与风险承担（一）投资收益分配1.理财计划所产生的收益在扣除相关税费和理财服务费用后，归甲方所有。乙方应按照本协议约定及时向甲方分配投资收益。2.投资收益的分配方式为[具体分配方式，如现金分红、红利再投资等]，具体分配方式由甲方在本协议签订时确定，并在理财计划执行过程中保持不变。（二）风险承担1.理财投资具有风险，甲方应充分认识到投资风险，并自行承担投资可能产生的损失。乙方虽将尽最大努力为甲方提供专业的理财服务，但无法保证理财计划一定获得收益，亦不承担投资损失的兜底责任。2.乙方将严格按照本协议约定的投资范围和风险控制要求进行投资操作，采取合理的风险控制措施，降低投资风险。但因市场波动、不可抗力等不可预见、不可避免的因素导致理财计划出现损失的，乙方不承担赔偿责任。3.在理财计划运作过程中，如因甲方原因导致理财计划无法按照原计划执行或产生额外损失的，甲方应自行承担相应责任。五、理财计划的变更与终止（一）理财计划的变更1.在理财计划执行过程中，如因市场情况发生重大变化、法律法规调整或甲方自身情况发生变化等原因，需要对理财计划进行变更的，甲乙双方应协商一致，并签订书面变更协议。2.理财计划的变更内容包括但不限于投资范围、投资比例、风险控制措施、收益分配方式等。变更后的理财计划应符合法律法规的规定和双方的利益需求。（二）理财计划的终止1.本协议约定的委托理财期限届满，理财计划自动终止。乙方应在理财计划终止后的[x]个工作日内，向甲方提供理财计划的最终执行情况报告，并按照本协议约定进行投资收益分配和费用结算。2.在委托理财期限内，如出现以下情形之一，甲方或乙方有权提前终止理财计划：甲方违反本协议约定，未按时支付理财服务费用或未按照乙方的投资建议进行操作，经乙方书面通知后仍未改正的。乙方违反本协议约定，未按照投资范围和风险控制要求进行投资操作，导致甲方资产遭受重大损失的。因不可抗力或法律法规调整等原因，导致理财计划无法继续运作的。双方协商一致同意提前终止理财计划的。3.理财计划提前终止的，乙方应在终止后的[x]个工作日内，向甲方提供理财计划的执行情况报告，并按照本协议约定进行投资收益分配和费用结算。乙方应将剩余的委托理财资金及时返还给甲方。六、违约责任（一）甲方违约责任1.若甲方未按照本协议约定向乙方交付委托理财资金或未按时支付理财服务费用的，每逾期一日，应按照未交付金额或未支付金额的[x]%向乙方支付违约金。逾期超过[x]日的，乙方有权暂停理财计划的执行，并要求甲方支付已产生的理财服务费用及违约金。2.若甲方违反本协议约定，向乙方提供虚假信息或未配合乙方执行理财计划的，导致乙方遭受损失的，甲方应承担全部赔偿责任。（二）乙方违约责任1.若乙方未按照本协议约定的投资范围和风险控制要求进行投资操作，导致甲方资产遭受损失的，乙方应按照损失金额的[x]%向甲方赔偿。但乙方能够证明损失是由不可抗力、市场风险等不可预见、不可避免的因素导致的除外。2.若乙方未按照本协议约定向甲方提供理财计划执行情况报告或未及时解答甲方疑问的，每逾期一次，应按照理财服务费用的[x]%向甲方支付违约金。逾期超过[x]次的，甲方有权解除本协议，并要求乙方返还已收取的理财服务费用，并按照理财服务费用的[x]%向甲方支付违约金。3.若乙方违反本协议约定，泄露甲方的商业秘密或个人隐私的，乙方应承担由此给甲方造成的全部损失，并按照理财服务费用的[x]倍向甲方支付违约金。七、争议解决本协议在履行过程中如发生争议，双方应首先友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。八、其他条款1.本协议自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为[委托理财期限]年。协议期满后，双方如无异议，则自动延续[延续期限]年。2.本协议一式两份，甲乙双方各执一份，