银行印章管理制度总结

银行印章管理制度总结一、总则（一）目的为加强银行印章管理，规范印章使用流程，防范印章使用风险，保障银行各项业务的正常开展，特制定本管理制度。（二）适用范围本制度适用于银行各级机构及全体员工。（三）印章定义本制度所指印章包括银行公章、业务专用章、合同专用章、财务专用章、法定代表人章以及其他具有法律效力的印章。二、印章的刻制与启用（一）印章刻制1.银行各类印章的刻制必须由总行统一安排，指定具有资质的印章制作单位进行刻制。2.申请刻制印章时，需填写《印章刻制申请表》，详细注明印章名称、规格、材质、用途等信息，并经相关部门负责人审核、分管行领导审批后，交总行办公室办理刻制手续。3.新印章刻制完成后，应及时进行验收，检查印章的外观、尺寸、文字等是否符合要求。验收合格后，由总行办公室在《印章刻制申请表》上签字确认，并将印章移交至指定部门或专人保管。（二）印章启用1.印章启用前，应在总行办公室的监督下，在《印章启用登记表》上详细记录启用日期、印章名称、印章编号、保管人等信息。2.启用印章时，应确保印章清晰、完整，无损坏、变形等情况。同时，应将印章的印模留存一份，交总行办公室备案。3.新印章启用后，原印章应立即停止使用，并按照规定进行封存或销毁。三、印章的保管（一）保管原则1.实行专人保管制度，确保印章保管责任明确，防止印章被盗用、冒用或遗失。2.印章保管人员应具备良好的职业道德和责任心，严格遵守印章管理制度，不得擅自将印章交他人保管或使用。3.印章保管人员应妥善保管印章，确保印章存放安全，防止印章受潮、损坏或丢失。（二）保管要求1.银行公章、业务专用章、合同专用章等重要印章应指定专人在保险柜中保管，保险柜钥匙和密码应分别由不同人员掌握，确保保险柜安全可靠。2.财务专用章、法定代表人章等印章应按照财务制度的规定，由专人在财务部门的保险柜中保管，严格执行双人保管、双人使用制度。3.其他具有法律效力的印章应根据印章的性质和用途，指定专人在相应部门的保险柜中保管。4.印章保管人员因工作调动、离职等原因需要交接印章时，应严格按照印章交接程序进行交接，确保印章交接手续齐全、责任明确。交接过程中，应由总行办公室或相关部门派人监交，并在《印章交接登记表》上签字确认。四、印章的使用（一）使用原则1.严格按照规定的范围和程序使用印章，确保印章使用合法、合规、有效。2.严禁在空白纸张、空白合同、空白票据等上加盖印章。3.印章使用必须经过审批，未经审批不得擅自使用印章。（二）使用范围1.银行公章主要用于对外发文、报送报表、开具介绍信、签订合同等重要事项。2.业务专用章主要用于办理各项银行业务，如存单、存折、汇票、本票等业务凭证的签章。3.合同专用章主要用于签订各类经济合同。4.财务专用章主要用于办理财务收支、结算等业务。5.法定代表人章主要用于办理涉及法定代表人的相关业务。6.其他具有法律效力的印章应按照其规定的用途使用。（三）使用流程1.用印申请人应填写《印章使用申请表》，详细注明用印事项、用印文件名称、份数、用印日期等信息，并按照规定的审批权限进行审批。2.审批通过后，用印申请人将《印章使用申请表》连同用印文件一并提交给印章保管人员。3.印章保管人员应对用印文件进行审核，确认用印事项、文件内容等符合规定后，在用印位置加盖印章，并在《印章使用登记表》上记录用印日期、用印事项、用印文件名称、份数、用印人等信息。4.用印完成后，印章保管人员应将用印文件返还给用印申请人，并将《印章使用申请表》和《印章使用登记表》存档保管。（四）特殊情况用印1.因特殊情况需要在空白纸张、空白合同、空白票据等上加盖印章的，必须经总行行长或其授权的分管行领导批准，并在《印章使用申请表》上注明用途、份数、有效期限等信息。2.加盖印章后，印章保管人员应对空白纸张、空白合同、空白票据等进行登记，并跟踪使用情况，确保其使用范围和用途符合规定。五、印章的停用与销毁（一）停用原因1.印章使用期满或因业务调整不再使用的。2.印章损坏、遗失或被盗用的。3.因其他原因需要停用印章的。（二）停用程序1.印章保管人员发现印章需要停用时，应及时填写《印章停用申请表》，详细注明停用原因、停用日期等信息，并经相关部门负责人审核、分管行领导审批后，交总行办公室办理停用手续。2.总行办公室在收到《印章停用申请表》后，应及时通知相关部门和人员停止使用该印章，并将停用印章的信息在银行内部进行通报。3.停用印章应及时进行封存，并妥善保管，防止印章被误用或遗失。（三）销毁程序1.对于需要销毁的印章，由总行办公室统一组织实施销毁工作。2.销毁印章前，应填写《印章销毁申请表》，详细注明印章名称、印章编号、销毁原因、销毁日期等信息，并经相关部门负责人审核、分管行领导审批后，报总行行长批准。3.销毁印章时，应选择在总行办公室或其指定的地点进行，并由总行办公室或相关部门派人监销。监销人员应在《印章销毁登记表》上签字确认，确保印章销毁过程真实、完整。4.印章销毁后，应将《印章销毁申请表》和《印章销毁登记表》存档保管，作为印章管理的重要档案资料。六、印章的监督与检查（一）监督检查职责1.总行办公室负责对全行印章管理工作进行监督检查，定期或不定期对印章的保管、使用、停用、销毁等情况进行检查，确保印章管理制度的严格执行。2.各部门负责人负责对本部门印章管理工作进行日常监督检查，发现问题及时督促整改，并向总行办公室报告。3.审计部门负责对印章管理工作进行审计监督，定期对印章管理情况进行审计检查，发现违规行为及时提出整改意见，并追究相关人员的责任。（二）监督检查内容1.印章管理制度的执行情况，包括印章的刻制、启用、保管、使用、停用、销毁等环节是否符合规定。2.印章保管人员的履职情况，包括是否严格遵守印章保管制度，是否擅自将印章交他人保管或使用等。3.印章使用的审批情况，包括用印事项是否经过审批，审批手续是否齐全等。4.印章使用的登记情况，包括是否按照规定在《印章使用登记表》上记录用印日期、用印事项、用印文件名称、份数、用印人等信息。5.印章的保管安全情况，包括印章存放是否安全，保险柜钥匙和密码是否分别由不同人员掌握等。（三）问题处理1.对于监督检查中发现的问题，应及时下达整改通知书，要求相关部门或人员限期整改。2.对于违反印章管理制度的行为，应视情节轻重，给予相应的纪律处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。3.整改完成后，相关部门或人员应将整改情况书面报告总行办公室，总行办