银行金融统计管理制度

银行金融统计管理制度一、总则（一）目的为加强银行金融统计管理，规范统计工作流程，保障统计数据的准确性、及时性和完整性，充分发挥金融统计在银行经营管理、宏观经济分析和金融监管中的重要作用，依据国家有关法律法规及金融监管要求，结合本行实际情况，制定本制度。（二）适用范围本制度适用于本行各部门、各分支机构以及全体员工在金融统计工作中的行为规范和操作要求。（三）基本原则1.真实性原则：统计数据应如实反映银行业务活动的实际情况，不得虚报、瞒报、拒报、迟报，不得伪造、篡改统计资料。2.准确性原则：统计数据应准确无误，确保数据的质量，避免因数据错误导致的决策失误和风险隐患。3.及时性原则：按照规定的时间和程序及时报送统计数据，不得延误，以满足各级管理部门和监管机构对统计信息的需求。4.完整性原则：全面收集、整理和报送各类金融统计数据，确保统计资料的全面性和系统性，不得遗漏重要信息。二、管理职责（一）总行统计管理部门职责1.贯彻执行国家金融统计法规、制度和监管要求，制定和完善本行金融统计管理制度、办法和操作规程。2.组织、协调和指导全行金融统计工作，负责统计报表的布置、收集、汇总、审核和报送工作。3.负责建立和维护全行金融统计数据库，确保统计数据的安全存储和有效使用。4.开展统计分析和预测工作，为行领导决策提供数据支持和参考依据，定期撰写金融统计分析报告。5.组织实施统计人员的培训和考核，提高统计人员的业务素质和工作水平。6.配合金融监管机构的统计检查和调查工作，及时提供相关资料和信息。（二）分支机构统计管理职责1.按照总行统计管理部门的要求，组织实施本分支机构的金融统计工作，确保统计数据的准确、及时和完整。2.负责本分支机构统计报表的收集、审核、汇总和报送工作，对统计数据的质量负责。3.协助总行统计管理部门开展统计调查和分析工作，提供有关本分支机构业务活动的统计资料和信息。4.加强对本分支机构统计人员的管理和培训，提高统计人员的业务能力和工作责任心。（三）业务部门统计职责1.按照本行金融统计制度的规定，负责本部门业务数据的收集、整理和初步审核工作，确保业务数据的准确性和完整性。2.及时向统计管理部门报送本部门相关业务统计报表和数据，配合统计管理部门完成全行金融统计工作。3.协助统计管理部门开展统计分析和调研工作，提供业务数据支持和分析建议。（四）统计人员职责1.严格遵守国家统计法律法规和本行金融统计制度，认真履行统计工作职责。2.负责具体的统计数据收集、整理、录入、审核和报送工作，确保统计数据的质量。3.及时发现和解决统计工作中出现的问题，对统计数据的异常情况进行分析和反馈。4.保守统计工作中的国家机密和商业秘密，不得泄露统计数据和信息。5.积极参加统计培训和学习，不断提高自身业务素质和统计工作水平。三、统计报表管理（一）报表种类1.按照金融监管机构要求报送的各类定期统计报表，如资产负债表、利润表、存贷款统计报表等。2.本行内部管理需要的统计报表，如业务量统计报表、客户信息统计报表、产品销售统计报表等。3.根据临时性工作任务或专项调查要求报送的一次性统计报表。（二）报表编制1.统计管理部门应根据金融监管要求和本行经营管理需要，制定统一的统计报表格式和指标体系，并明确报表的报送范围、报送时间、报送方式等要求。2.业务部门应按照统计报表制度的规定，准确、及时地收集和整理本部门业务数据，确保数据的真实性和完整性。对数据进行初步审核，发现问题及时核实和纠正。3.统计人员应根据业务部门提供的数据，按照规定的统计方法和口径进行汇总、计算和填报，确保报表数据的准确性。在报表编制过程中，应认真核对数据，对数据异常情况进行分析和说明。4.报表编制完成后，统计人员应进行自审，确保报表数据无误。然后将报表提交给统计管理部门负责人进行审核，审核通过后加盖单位公章和统计人员印章。（三）报表报送1.统计报表应按照规定的时间和方式报送。分支机构应在规定时间内将统计报表报送至总行统计管理部门，总行统计管理部门应在规定时间内将汇总后的统计报表报送至金融监管机构。2.报表报送方式可采用纸质报表和电子报表相结合的方式。电子报表应通过规定的统计信息系统报送，确保数据传输的安全和准确。3.对于因特殊原因不能按时报送的统计报表，应提前向统计管理部门说明原因，并申请延期报送。经统计管理部门批准后，在规定的延期时间内报送。（四）报表审核与反馈1.总行统计管理部门收到分支机构和业务部门报送的统计报表后，应进行认真审核。审核内容包括报表的完整性、数据的准确性、逻辑关系的合理性等。2.对于审核中发现的问题，统计管理部门应及时与报送单位沟通，要求其进行核实和纠正。报送单位应在规定时间内将修改后的报表重新报送。3.统计管理部门应定期对统计报表的审核情况进行总结和分析，针对存在的问题提出改进措施和建议，不断提高统计报表的质量。四、统计数据质量管理（一）数据质量控制目标确保统计数据的准确性、完整性、及时性和一致性，满足金融监管要求和本行经营管理决策的需要。（二）数据质量控制措施1.数据源头管理：加强对业务数据录入环节的管理，规范业务操作流程，确保业务数据的准确采集。业务部门应建立数据质量自查机制，定期对业务数据进行检查和清理。2.数据审核机制：建立严格的数据审核制度，对统计数据进行多层次、多维度的审核。包括逻辑关系审核、数据范围审核、数据趋势审核等。统计人员在报表编制过程中应进行详细的自审，统计管理部门应进行集中审核。3.数据校验与纠错：利用统计信息系统的校验功能，对录入的数据进行实时校验，发现错误及时提示和纠正。对于审核中发现的异常数据，应及时与相关业务部门沟通核实，查明原因并进行处理。4.数据备份与恢复：建立完善的数据备份制度，定期对统计数据进行备份，确保数据的安全性。同时，制定数据恢复应急预案，以应对可能出现的数据丢失或损坏情况。5.数据质量监控与考核：统计管理部门应定期对统计数据质量进行监控和评估，建立数据质量考核指标体系，对数据质量不达标的部门和个人进行通报批评，并纳入绩效考核体系。五、统计分析与预测（一）分析内容1.宏观经济金融形势分析：关注国内外宏观经济形势和金融政策变化，分析其对本行经营的影响。2.业务经营状况分析：对本行各项业务指标进行分析，如资产负债结构、存贷款规模、盈利水平等，评估业务发展态势和经营效益。3.客户行为分析：分析客户的金融需求、消费习惯、风险偏好等，为客户关系管理和产品创新提供依据。4.市场竞争分析：研究同业竞争态势，分析本行在市场中的地位和竞争力，提出应对策略。（二）分析方法1.定量分析方法：运用统计模型和数据分析工具，对历史数据进行挖掘和分析，揭示数据之间的内在规律和关系。2.定性分析方法：结合宏观经济形势、行业动态、政策法规等因素，对业务发展趋势进行定性判断和分析。3.对比分析方法：将本行各项业务指标与同业平均水平、历史同期数据进行对比，找出差距和优势，分析原因并提出改进措施。（三）预测工作1.建立统计预测模型：根据历史数据和业务发展规律，建立适合本行的统计预测模型，如存贷款规模预测模型、利润预测模型等。2.定期开展预测工作：按照规定的时间和频率，运用预测模型对未来业务发展趋势进行预测。预测结果应形成书面报告，为行领导决策提供参考。3.预测结果跟踪与调整：对预测结果进行跟踪评估，及时发现预测偏差并分析原因。根据实际情况对预测模型和参数进行调整，提高预测的准确性和可靠性。六、统计资料管理（一）资料范围包括各类统计报表、统计分析报告、统计调查资料、统计数据文件、统计工作制度等。（二）资料收集与整理1.统计人员应及时收集和整理各类统计资料，确保资料的完整性和系统性。2.对收集到的统计资料进行分类、编号、装订，建立统计资料档案，便于查阅和管理。（三）资料保管与存储1.统计资料应妥善保管，存放于安全、防火、防潮、防虫的场所。2.采用电子存储方式的统计资料，应进行备份，并定期进行数据维护和更新，确保数据的安全性和可用性。（四）资料查阅与使用1.本行内部人员因工作需要查阅统计资料的，应填写查阅申请表，经统计管理部门负责人批准后，在指定地点查阅。2.对外提供统计资料应按照规定的程序和要求进行审批，确保统计资料的合法使用和安全保密。（五）资料销毁1.对于过期、失效或不再需要的统计资料，应按照规定的程序进行销毁。2.销毁统计资料时，应填写销毁清单，经统计管理部门负责人审核后，由专人负责实施销毁，并在销毁清单上签字确认。七、统计信息化建设（一）信息系统建设1.建立完善的金融统计信息系统，实现统计数据的自动化采集、汇总、审核、分析和报送功能。2.信息系统应具备数据质量控制、数据安全管理、用户权限管理等功能，满足金融统计工作的需要。（二）系统维护与管理1.定期对统计信息系统进行维护和升级，确保系统的稳定性和可靠性。2.加强对系统用户的管理，设置不同的用户权限，防止未经授权的访问和数据修改。3.建立系统故障应急预案，及时处理系统故障，保障统计工作的正常进行。（三）数据接口与共享1.建立与金融监管机构、人民银行等相关部门的数据接口，实现统计数据的自动报送和共享。2.加强与本行内部其他业务系统的数据对接，实现数据的互联互通，提高数据的利用效率。八、统计检查与监督（一）内部检查1.总行统计管理部门应定期对分支机构和业务部门的金融统计工作进行内部检查，检查内容包括统计制度执行情况、统计报表质量、数据质量控制等。2.检查方式可采用现场检查和非现场检查相结合的方式。现场检查应制定详细的检查方案，明确检查内容、方法和步骤；非现场检查可通过统计信息系统对数据进行实时监测和分析。3.对检查中发现的问题，应下达整改通知书，要求被检查单位限期整改。整改完成后，应进行复查，确保问题得到彻底解决。（二）接受监管检查1.积极配合金融监管机构的统计检查工作，如实提供相关资料和信息。2.对于监管机构检查中提出的问题，应认真整改，并及时将整改情