风险测评管理制度模板VIP

风险测评管理制度模板一、总则（一）目的为加强公司风险管理，规范风险测评工作，确保公司在运营过程中能够及时、准确地识别、评估和应对各类风险，保障公司稳健发展，特制定本管理制度。（二）适用范围本制度适用于公司各部门、各业务单元以及全体员工在涉及公司战略规划、经营活动、财务状况、市场竞争等方面的风险测评工作。（三）基本原则1.全面性原则：涵盖公司运营的各个环节和层面，包括但不限于市场风险、信用风险、操作风险、合规风险等。2.客观性原则：测评过程应基于客观事实和数据，避免主观偏见和人为因素的干扰。3.动态性原则：风险状况是不断变化的，测评工作应定期进行，及时反映风险的变化趋势，并根据变化调整应对策略。4.重要性原则：根据风险对公司目标的影响程度，确定重点关注的风险领域和关键风险点，集中资源进行管理。5.成本效益原则：在风险测评和管理过程中，应权衡成本与效益，确保风险管理措施的实施能够为公司带来合理的收益。二、风险测评组织与职责（一）风险管理委员会1.公司设立风险管理委员会，作为公司风险管理的最高决策机构。2.风险管理委员会由公司高层管理人员组成，负责审议和批准公司风险管理战略、政策和制度，审定重大风险测评报告，决策重大风险应对方案等。（二）风险管理部门1.公司设立专门的风险管理部门，负责统筹协调公司风险测评工作。2.风险管理部门职责包括：制定和完善风险测评管理制度和流程；组织开展风险识别、评估和分析工作；建立风险信息数据库；定期编制风险测评报告；跟踪监督风险应对措施的执行情况等。（三）各部门及业务单元1.各部门及业务单元是风险测评的责任主体，负责本部门、本业务单元风险的识别、评估，并及时向风险管理部门报告相关风险信息。2.各部门及业务单元应指定专人负责风险测评工作，配合风险管理部门开展风险测评工作，并落实风险应对措施。（四）岗位人员职责1.公司全体员工应增强风险意识，在日常工作中识别和报告潜在风险。2.涉及关键岗位的员工应按照岗位职责要求，严格执行风险控制措施，确保业务操作合规，避免风险事件的发生。三、风险识别（一）风险识别的范围1.战略风险：包括公司战略规划不合理、市场定位不准确、业务拓展失败等可能影响公司长期发展的风险。2.市场风险：如市场需求变化、市场价格波动、竞争对手策略调整等对公司产品或服务销售及市场份额的影响。3.信用风险：客户信用状况不佳导致的应收账款回收困难、坏账损失等风险。4.操作风险：因内部流程不完善、人为失误、系统故障等引发的风险，如业务操作失误、内部控制失效、信息安全事故等。5.合规风险：违反法律法规、监管要求以及公司内部规章制度等带来的风险。6.财务风险：包括资金流动性不足、债务风险、汇率风险、利率风险等影响公司财务状况的风险。（二）风险识别的方法1.问卷调查法：设计风险调查问卷，发放给各部门及相关人员，收集对各类风险的认知和反馈。2.头脑风暴法：组织相关人员召开会议，鼓励大家充分发表意见，共同讨论可能存在的风险。3.流程图法：绘制公司各项业务流程，分析流程中的关键环节和可能出现风险的节点。4.财务报表分析法：通过对公司财务报表的分析，评估公司财务状况和经营成果，识别潜在的财务风险。5.案例分析法：借鉴同行业或其他公司发生的风险事件案例，分析公司可能面临的类似风险。（三）风险识别的流程1.各部门及业务单元按照风险识别方法，定期开展本部门、本业务单元的风险识别工作，填写风险识别清单。2.将识别出的风险清单提交至风险管理部门，风险管理部门进行汇总整理。3.风险管理部门组织相关人员对汇总后的风险清单进行进一步分析和审核，确保风险识别的准确性和完整性。四、风险评估（一）风险评估指标体系1.可能性：评估风险发生的概率，可分为高、中、低三个等级。2.影响程度：衡量风险一旦发生对公司目标的影响大小，可分为重大、较大、一般、较小四个等级。3.风险值：根据可能性和影响程度的评估结果，计算风险值，风险值=可能性×影响程度。（二）风险评估方法1.定性评估方法：通过专家判断、经验分析等方式，对风险的可能性和影响程度进行定性描述和评估。2.定量评估方法：运用数学模型、统计分析等工具，对风险进行量化评估，确定风险值。在条件允许的情况下，应尽量采用定量评估方法，以提高风险评估的准确性。（三）风险评估流程1.风险管理部门根据风险识别结果，确定风险评估的范围和对象。2.选择合适的风险评估方法，对风险的可能性和影响程度进行评估。3.计算风险值，根据风险值对风险进行排序，确定重大风险、重要风险和一般风险。4.编制风险评估报告，详细说明风险评估的过程、结果及相关建议。五、风险应对（一）风险应对策略1.风险规避：对于发生可能性高且影响程度重大的风险，采取主动放弃或终止相关业务活动等方式，避免风险的发生。2.风险降低：通过采取控制措施，降低风险发生的可能性或减轻风险发生后的影响程度。如加强内部控制、优化业务流程、提高员工素质等。3.风险转移：将风险转移给其他方，如购买保险、签订免责条款、进行资产证券化等。4.风险承受：对于发生可能性较低且影响程度较小的风险，公司选择承受风险，不采取额外的应对措施，但需对风险进行持续监控。（二）风险应对方案制定1.针对评估出的各类风险，由风险管理部门牵头，组织相关部门及业务单元制定具体的风险应对方案。2.风险应对方案应明确应对措施、责任部门、实施时间、预期效果等内容。3.重大风险应对方案需提交风险管理委员会审议批准后实施。（三）风险应对措施的实施与监控1.各责任部门按照风险应对方案组织实施应对措施，确保措施的有效执行。2.风险管理部门负责对风险应对措施的执行情况进行跟踪监控，及时发现问题并督促整改。3.根据风险应对措施的实施效果和风险状况的变化，适时调整风险应对策略和方案。六、风险信息管理（一）风险信息收集1.建立风险信息收集渠道，包括内部报告、外部资讯、市场调研、行业动态等。2.各部门及业务单元应定期收集、整理本部门、本业务单元的风险信息，并及时报送至风险管理部门。3.风险管理部门负责收集、汇总来自各方面的风险信息，建立风险信息数据库。（二）风险信息分析与处理1.风险管理部门对收集到的风险信息进行分析和筛选，提取有价值的信息。2.运用数据分析工具和方法，对风险信息进行深入挖掘，评估风险趋势和潜在影响。3.根据风险信息分析结果，及时调整风险测评工作重点和应对策略。（三）风险信息报告1.风险管理部门定期编制风险测评报告，向风险管理委员会及公司管理层汇报公司风险状况、风险应对措施执行情况等。2.对于重大风险事件或突发事件，应及时形成专项报告，向相关领导和部门进行汇报，并提出应急处理建议。3.风险信息报告应内容准确、数据详实、分析客观，为公司决策提供有力支持。七、风险测评监督与考核（一）监督机制1.公司内部审计部门定期对风险测评工作进行审计监督，检查风险测评制度的执行情况、风险识别与评估的准确性、风险应对措施的有效性等。2.风险管理部门定期对各部门及业务单元的风险测评工作进行检查和指导，确保风险测评工作规范开展。（二）考核办法1.建立风险测评工作考核指标体系，对各部门及业务单元的风险测评工作进行量化考核。2.考核指标包括风险识别的完整性、风险评估的准确性、风险应对措施的执行效果、风险信息报告的及时性等。3.根据考核结果，对表现优秀的部门和个人进行表彰和奖励，对工作不力的部门和个人进行批评和问责。八、培训与宣传（一）培训计划1.风险管理部门制定风险测评培训计划，定期组织公司员工参加风险测评相关知识和技能培训。2.培训内容包括风险管理理念、风险识别方法、风险评估技巧、风险应对策略等。（二）培训方式1.内部培训：邀请公司内部专家或风险管理部门人员进行授课，开展集中培训、专题讲座等。2.外部培训：选派员工参加外部专业机构举办的风险管理培训课程或研讨会。3.在线学习：利用公司内部网络平台，提供风险测评相关的在线学习资源，供员工自主学习。（三）宣传推广1.通过公司内部刊物、宣传栏、电子邮件等渠道，宣传风险管理知识和公司风险测评管理制度。2.组织