风险分区分级管理制度

风险分区分级管理制度总则目的为有效识别、评估和管理公司面临的各类风险，提高公司风险应对能力，保障公司稳健运营，特制定本风险分区分级管理制度。适用范围本制度适用于公司各部门、各业务单元及全体员工在日常经营管理活动中涉及的风险识别、评估、分级、应对及监控等工作。基本原则1.全面性原则：涵盖公司各个业务领域、各个环节以及各类风险因素，确保风险识别无遗漏。2.科学性原则：运用科学合理的方法和工具对风险进行评估和分级，保证结果准确可靠。3.动态性原则：根据公司内外部环境变化，及时调整风险分区分级，确保风险管理的有效性。4.实用性原则：风险应对措施具有可操作性，便于在实际工作中执行和落实。风险识别风险识别范围1.战略风险：包括公司战略规划不合理、市场竞争加剧、行业政策变化等可能影响公司长期发展的因素。2.市场风险：如市场需求波动、价格波动、汇率波动、利率波动等对公司经营业绩的影响。3.财务风险：涵盖资金流动性风险、债务风险、信用风险、投资风险等。4.运营风险：包括生产运营流程不畅、供应链中断、质量事故、信息系统故障等。5.法律风险：涉及法律法规变化、合同纠纷、知识产权侵权、合规问题等。6.合规风险：指公司经营活动不符合法律法规、监管要求以及内部规章制度的风险。7.声誉风险：因公司行为或事件导致公司声誉受损的可能性。风险识别方法1.问卷调查法：设计风险调查问卷，向各部门、各层级员工广泛发放，收集他们对各类风险的认知和反馈。2.头脑风暴法：组织相关人员召开头脑风暴会议，鼓励大家充分发表意见，共同探讨可能存在的风险因素。3.流程图分析法：绘制公司各项业务流程的流程图，分析每个环节可能存在的风险点。4.财务报表分析法：通过对公司财务报表的分析，识别潜在的财务风险。5.案例分析法：参考同行业或类似企业发生的风险事件，结合公司实际情况，识别可能面临的风险。风险评估风险评估指标1.可能性：评估风险发生的概率，分为高、中、低三个等级。2.影响程度：衡量风险一旦发生对公司目标实现的影响大小，分为严重、较大、一般、较小四个等级。风险评估标准1.高可能性：风险发生概率大于60%。2.中可能性：风险发生概率在30%60%之间。3.低可能性：风险发生概率小于30%。4.严重影响程度：可能导致公司重大损失、业务中断、声誉严重受损等。5.较大影响程度：会对公司较大范围的业务产生影响，造成一定的经济损失或声誉损害。6.一般影响程度：对公司局部业务有影响，导致一定的运营成本增加或工作效率下降。7.较小影响程度：对公司个别业务环节有轻微影响，基本不影响公司正常运营。风险评估方法采用风险矩阵法，将风险的可能性和影响程度进行交叉分析，确定风险等级。具体如下：|影响程度\可能性|高（>60%）|中（30%60%）|低（<30%）|||||||严重|极高风险|高风险|中风险||较大|高风险|中风险|低风险||一般|中风险|低风险|低风险||较小|低风险|低风险|低风险|风险分区分级风险等级划分1.极高风险：风险可能性高且影响程度严重，一旦发生将对公司造成毁灭性打击。2.高风险：风险可能性高且影响程度较大，或风险可能性中且影响程度严重，对公司经营有重大不利影响。3.中风险：风险可能性中且影响程度较大，或风险可能性低且影响程度严重，对公司部分业务产生明显影响。4.低风险：风险可能性低且影响程度一般或较小，对公司整体运营影响较小。风险分区管理1.A区（极高风险区）：对处于A区的风险，公司应立即启动最高级别的应急响应机制，集中公司所有资源进行应对，制定专门的解决方案，确保在最短时间内降低风险影响。2.B区（高风险区）：针对B区风险，成立专项风险管理小组，制定详细的应对策略和计划，密切监控风险动态，定期评估应对效果，及时调整措施。3.C区（中风险区）：C区风险由相关业务部门负责管理，制定相应的风险应对措施，纳入部门日常工作进行监控和管理，定期向公司风险管理部门汇报风险状况。4.D区（低风险区）：对于D区风险，可由各部门自行进行日常的风险关注和简单应对，在必要时向公司风险管理部门咨询相关建议。风险应对风险应对策略1.风险规避：对于某些风险，如果其发生可能性极高且影响程度极其严重，通过放弃相关业务或活动来避免风险。2.风险降低：采取措施降低风险发生的可能性或减轻风险发生后的影响程度。如加强内部控制、优化业务流程、提高员工风险意识等。3.风险转移：通过购买保险、签订合同条款等方式，将风险转移给第三方。4.风险接受：对于低风险且影响较小的风险，公司选择接受风险，不采取额外的应对措施，但需持续关注风险变化。风险应对措施制定1.根据风险评估结果和风险等级，针对不同的风险类型和风险区，由风险管理部门牵头，组织相关部门制定具体的风险应对措施。2.风险应对措施应明确责任部门、责任人、实施时间、预期效果等内容，确保措施具有可操作性和可衡量性。3.在制定风险应对措施时，充分考虑成本效益原则，确保应对措施的投入与风险可能造成的损失相匹配。风险监控监控指标设定1.风险可能性指标：跟踪风险发生的实际概率变化情况。2.影响程度指标：关注风险一旦发生对公司各项业务指标、财务指标等的实际影响。3.应对措施执行指标：检查风险应对措施的执行进度、执行质量等。监控频率1.对于A区风险，实行实时监控，随时掌握风险动态。2.对于B区风险，每周进行一次监控评估。3.对于C区风险，每月进行一次监控分析。4.对于D区风险，每季度进行一次监控检查。监控结果反馈与处理1.监控部门定期将风险监控结果反馈给风险管理部门及相关责任部门。2.如发现风险状况恶化或应对措施执行不力，风险管理部门应及时组织相关部门进行分析，调整应对策略和措施，确保风险得到有效控制。沟通与协作内部沟通机制1.建立公司内部风险沟通平台，如定期召开风险分析会议、发布风险通报等，确保各部门之间及时共享风险信息。2.风险管理部门与各业务部门保持密切沟通，及时了解业务进展中的风险情况，为业务部门提供风险指导和支持。3.各部门负责人作为本部门风险沟通的第一责任人，负责将本部门的风险状况及时向公司管理层汇报，并传达公司风险管理要求。外部沟通与协作1.与监管机构保持良好的沟通，及时了解政策法规变化对公司的影响，确保公司经营活动合规。2.与行业协会、同行业企业等建立交流合作机制，分享风险管理经验，共同应对行业共性风险。3.在涉及重大风险事件时，积极与外部专业机构合作，如聘请律师事务所、会计师事务所、风险管理咨询公司等，借助外部专业力量进行风险应对。培训与教育风险意识培训1.定期组织全体员工参加风险意识培训，提高员工对风险的认知和重视程度。2.根据不同岗位特点，设计有针对性的风险培训课程，使员工了解所在岗位可能面临的风险及应对方法。风险管理技能培训1.对风险管理相关人员开展专业技能培训，提升其风险识别、评估、应对等方面的能力。