【安永(李颖)】加速数字化智能马：BDM数字化成熟度评估模型2.0实践

——BDM数字化成熟度评估模型2.0实践“李颖女士具有20年金融业咨询及科技公司从业经历，目前主要专注于金融行业数字化转型、科技战略变革及金融科技创新领域，服务于二十多家银行及金融机构。参与著作《区块链在中国》、《百信银行数字化成熟度评估模型研究与应用》、《开放敏捷架构案例研究》等书籍及文章。”学习研发数字化成熟度评估模型BDM的设指数、策略库、指标库等快速建设金融机构数学习研发数字化成熟度评估模型BDM的设指数、策略库、指标库等快速建设金融机构数•数字化转型：对现有的业务模式、产品、服务或体验的持续更新，这是由整个企业的数据和技术实现的。•BDM:BankDigitalMash的简称，特指本次构建的数字化转型成熟度评估模型。•TOGAF®企业架构：TheOpenGroupTOGAF®标准是一种企业架构方法，它为企业软件开发提供了高阶框架，帮助企业将IT目标与整体业务目标相统一。•指标体系：指将多个指标按照一定关系构成一个整体，借助指标体系把业务逻辑化，可以精准的定位问题分就银行、保险等金融机构数字化转型提出指导意见《中国银保监会办公厅关于银行业保险业数字化转型的指导2022年就银行、保险等金融机构数字化转型提出指导意见《中国银保监会办公厅关于银行业保险业数字化转型的指导就十四五期间金融科技发展提出总体规划与部署建议就十四五期间金融科技发展提出总体规划与部署建议基于百信银行及大量商业银行的业务实践总结2022基于百信银行及大量商业银行的业务实践总结应用TOGAF10.0企业架构思想及方法应用TOGAF10.0企业架构思想及方法商业银行“BankDigitalMesh”数字化成熟度评估模型1.0研究成果金融机构金融机构监管机构角度监管机构角度数字化数字化转型框架科技部门角度科技部门角度战略引领战略是统领战略引领战略是统领组织是基础和保障核心三角连接产生数据数据生成智能智能反哺业务支撑云化基础设施敏捷产品研发安全防范风险数字化能力数字化战略与组织流程建设连接与在线数据安全敏捷智能xx银行主要业务线 商业银行业务架构商业银行价值链数字化价值空间数字化价值空间数字化能力商业银行业务线数字化能力（N）与价值链是垂直交叉的，构成立体网络关系N3数字化能力数字化能力行业数字化转型理论基础各银行数字化转型实践行业发展趋势与挑战模型1.0在实际应用中带来的思考和挑战对转型中的个体对行业整体对服务提供方对各个金融机构对转型中的个体对行业整体对服务提供方对各个金融机构模型2.0应该具有的特质易用银行数字化成熟度评估模型•从集中到开放•从有形到无形•从逻辑到直观主要矛盾l具体表现在以下几个方面：•业务追求新的业务增长，却禁锢于使用传统的业务拓展•科技投入持续提升，但尚未转化成实际的业务能力和数•数字化转型推进过程中存在部门壁垒，各部门权责划分固定，无法联动根本原因数字化和传统文化冲突组织敏捷度低缺乏专业人才“通过数字化转型评估模型建设，落实行动指标与战略目标的关联，推动转型落地”明确定义数字化转型的目标和指标，确保对明确定义数字化转型的目标和指标，确保对资源和投资的正确分配，并跟踪实施过程中提升方向建立不同部门和利益相关者的紧密建立不同部门和利益相关者的紧密合作关系，确保数字化和业务需求与整体战略数字化转型是一个不断演化的过程，需要灵活地适应变化。机制策略落地2PagePage16基于企业战略寻找数字化转型的“北极星指标”，并最综合衡量产品的用户价值及商业目标，度量业务长期健康度；将业务目标数据化，并通过数据的表现，反向指导业务方向迭代，并倒逼形成一个具有反馈闭环的组织管理和运营体系。企业级一级指标“北极星”企业级一级指标“北极星”业务领域二级指标三级指标业务运营并实时反映运行状态，针对受众将数据结果形象化盈利能力成本管控预算分析绩效考核资负结构风险管控支持战略√√定义功能准确把控风险预警及时了解全行发展√√√√√拓展新的支持战略√√定义功能准确把控风险预警及时了解全行发展√√√√√拓展新的总行部门总 分行行长√√√√√√√√√√及时性精准性指标的概念指标的概念数据”指标的分类“对数据进行分析得到的一个汇总结果”指标的分类“对数据进行分析得到的一个汇总结果”“将业务单元精分和量化后的度量值”汇总方式指标的构成汇总方式指标的构成指从哪些角度衡量，是看待事物的视角与方向用哪些方法衡量，是统计汇总数据的方式明确事物的具体目标是什么，是对一个物理量的测定如：销售额通过销售情况评价业务效果通过销售情况评价业务效果销售量的总数单位：元维度：机构、时间、渠道、客户……派生指标：APP客户活跃度、APP客户日活不能再拆解的指标，通常由基础数据汇总得到，如交易笔数、交易金额等基本指标与一个或多个维度相结合产生的指标。如日活跃用户数等。指标体系指标应用成长性成长性贷款余额…业务状况表管理驾驶舱分析模型参与人维度维度分类参与人机构…指标定义框架指标定义框架指标分类业务属性管理属性指标应用定义框架指标应用定义框架应用类型维度定义框架维度定义框架维度分类业务属性管理属性统计方式分析方法展示方式指标和维度通过不同业务场景下的“指标应用”进行关联，业务场景来源于数字化转型指标和维度通过不同业务场景下的“指标应用”进行关联，业务场景来源于数字化转型•定义指标标准，涵盖基础属性、管理属性、业务属性及技术属性，支持指标开发、指标资产的管理和应用。自顶向下：结合同业成熟实践模•定义指标标准，涵盖基础属性、管理属性、业务属性及技术属性，支持指标开发、指标资产的管理和应用。 • •建设指标的管理框架、确定指标管理内容、规划指标管理组织和责任体系。•制定指标工作管理规范和流程。•指标体系持续验证、优化、更新。•通过平台进行指标的开发、管理、应用等•指标的多维度分析和灵活查询。•报表的开发、管理。•数据可视化，如管理驾驶舱。从用户价值和商业目标出发，转化为相应的指标，并汇总为“北极星”指标商业目标u用户价值：产品为用户带来价值，商业目标u用户价值：产品为用户带来价值，确保用户的长期使用用户价值北极星指标u商业目标：企业长期的盈利和发展通过价值拆解将公司战略目标与数字化核心衡提升用户活跃度本月活跃用户=本月新增月活+本月留存月活+本月回流月活新增用户活跃度留存用户活跃度沉默唤醒用户活跃度数新增用户数新增用户月平均来访天数沉默唤醒用户月平均来沉默唤醒用户数数新增用户数新增用户月平均来访天数沉默唤醒用户月平均来沉默唤醒用户数4.成立体系并进行更新维护业务价值链业务价值链业务价值链业务价值链业务能力业务能力业务流程业务流程业务活动业务活动业务场景1)业务规则2)处理逻辑d.指标梳理合并d.指标梳理合并c.指标明细来源库c.指标明细来源库a.统计分析应用报表梳理和指标采集相同指标归并本指标本指标梳理相同指标归并相同指标归并指标梳理数据分析数据多维分析能够帮助用户进行多角度、立体化、数据分析数据多维分析能够帮助用户进行多角度、立体化、灵活动态、下钻上卷的分析业务数据。133战略和绩效管理通过指标相关性展现战略和绩效管理通过指标相关性展现，辅助管理层绩效追踪及跟2244报表管理固定报表是指标最基础的展现方式，一般有单维度报表和多维度报表等不同的形式。数据服务通过统一接口定义，实现指标共享评估流程1.现状调研2.逐项评估3.形成结论4.差距分析和改进建议1.现状调研2.逐项评估3.形成结论4.差距分析和改进建议通过问卷、访谈或专家小逐项对照评估模型五级成根据公式计算得到一级能组方式进行现状调研，形熟度进行评估，给出二级力得分和总分以及对应成成现状描述能力得分和当前成熟度熟度现状信息输入Q1Q1选择合适的级别特征2选择合适的级别特征2CVCV1CVCV2CVCV3CV1CV1QV1CV2CV2QV1QVQV1CV2CV2QV1QV1CV3…用户情况输入22调用嵌入API以创建矢量表示33对嵌入内容进行完整44创建包含相关内容55使用文本方式给出综合反馈结果•融合了行业指引、实践以及TOGAF等理•涵盖了从框架到方法、到策略、到能力、到指标的逐层解析，同时引入度量中台，实现与业务经营指标之间