银券一户通系统总体方案

建设银行“银券一户通”系统投标书PAGE1PAGE94 深圳市金证高科技有限公司银券一户通系统总体方案总体方案设计情况1、系统方案的合理性金证公司《银券一户通》（俗称“存折炒股”），是金证公司现有的银证系统的子系统，它利用银行现有的储蓄网络为银行储蓄用户提供使用银行帐户资金直接进行证券股票买卖交易的服务，实现客户银行储蓄帐户上的资金可以直接进行目前任何一种证券交易类型的委托申报及撤消功能，如股票委托、新股申购、分红派息、配股等。股民通过利用银行的电话银行、网上银行等方式进行证券交易。日终后，系统将对交易所返回的成交数据进行资金和股份的清算。银行可以使用证券公司分配的单独席位号或与证券公司使用共用的席位编号进行交易，使用共用席位编号时，如果在券商端安装金证《分支管理系统》的话，则使用同一股东代码卡的股民可以在银行或券商处同时开户进行股票交易，《分支管理系统》会根据交易情况自动进行委托、成交、清算数据的合并和分离，通过券商和银行系统进行证券交易的股份的清算管理，分红派息、配股等数据的分离和清算，如果未安装《分支管理系统》，则股民只能选择在一方开户进行证券交易。《银券一户通》是金证公司集多年的证券交易软件和银行相关软件的开发经验，在金证最新的证券交易柜台系统金证2.0（KD20）基础之上开发成功的（金证2.0系统荣获2000年深圳市科技进步一等奖），系统采用了三层C/S模式的设计理论，引入了中间件技术，通过有效的通讯防火墙机制，彻底解决了银行主机、主交易服务器、券商系统的安全。银行主机通过少量的修改，增加股东开户、销户、查询的功能，证券交易前置机与银行主机建立通讯通道，实现存折帐户的冻结、解冻以及与券商保证金对公帐户的转帐交易。日间交易时，存折帐户仅仅是冻结、解冻的过程，日终清算后再将交易清算数据批量传送给银行主机进行入帐工作。卖出股份时，证券交易前置机自动记录资金可用数，买入时，证券交易前置机先检查本地的资金可用数，不足的再上银行主机进行冻结，这样即减轻了银行主机的负载，以提高了交易应答的效率。根据贵行的需求和实际的网络构架，我们对系统进行了仔细的分析和论证，按照低投入、高质量、完整合理、扩容空间大的设计思想对系统进行了合理的设计，充分利用现有的网络体系，快速完整的搭建起《银券一户通》系统。金证《银券一户通》系统方案的处理模式可分为“券商托管股份，银行管理资金”、“银行管理股份和资金”两种模式。1．券商托管股份，银行管理资金：该模式的主交易系统放在券商处，银行端只有交易处理机及通讯处理机。开户资料、股份资料、交易参数等存放在券商主交易系统中（或修改券商原有的系统（修改工作量非常巨大），或是《银券一户通》系统的券商端系统），交易委托、成交的判别、日终清算等由券商系统完成，资金的冻结、解冻、资金清算由银行端系统完成。网络拓朴图：参见郑州广发行模式实例：广发行郑州分行--黄河证券方案优缺点：优点：银行系统相对简单，日终只对资金进行交收，系统维护简单，没有政策风险，运行维护人员不需详细掌握证券交易的规则。缺点：（1）系统的独立性受到限制，主要系统由分布于银行和券商两处的两部分组成，不利于系统的扩展；（2）如果金融的混业经营模式到来，银行端没有完整的证券交易系统，原系统需做大规模的改造，银行才能独立支持证券交易；（3）交易事务跨越分布于银行和券商的两个子系统，券商与银行之间的通讯如果出现故障，股民委托下单将受阻，不符合现有的证券交易特点；（4）券商处相对于对每一个银行都再增加了一套交易柜台系统，对于券商来说，不但增加了维护量，而且不利于业务扩展；（5）系统在银行和券商之间的通讯数据量很大，股民下单的速度较慢，对业务的扩展将较困难。2．银行管理股份和资金：该模式的主交易系统放在银行处，开户资料、股份资料、交易参数等存放在银行主交易系统中，交易委托、成交的判别、日终清算等由银行系统完成，资金的冻结、解冻、资金清算由银行端系统完成；交易的发送（交易所）、成交回报、行情数据的发送由券商处通讯处理机完成。该模式从网络结构上又可以分为集中式交易模式、分布式交易模式。网络拓朴图：集中式交易模式：参见中行广西分行模式分布式交易模式：参见农行福建分行模式实例：。。。方案优缺点：优点：（1）银行系统相对独立，并且与券商系统的品种无关，券商系统无需修改，有利于业务的扩展；（2）由于主交易系统安装在银行，与银行主机的通讯故障几乎为零，股民下单委托不会受阻，符合现有的证券交易特点；（3）如果混业经营模式到来，系统不需做任何改动，便可以直接对交易所进行证券交易；（4）银行与券商的通讯数据量相对较少，股民下单的速度快，有利于系统的业务扩展；（5）券商处只需增加通讯模块，分支模块，对于券商来说，容易接受，有利于银行联接更多的券商。缺点：银行相当于一个证券公司的分支营业部，维护工作比起前一种模式稍大，银行工作人员需对证券知识有相当认识。金证公司对以上两种模式都有成熟的软件系统和多项成功案例，完全可以以任意模式和方案实施完成建行的“银券一户通”项目，但考虑到建行该业务的推广和长远发展，我们建议采用“银行管理股份和资金”模式。由于该模式要求在券商端增添“分支管理系统”，可以理解为在“分支管理系统”中管理银行存折买卖的股份，在银行端系统中保存的股份数据是券商端数据的映像，用于支持股份查询和股份卖出的初步判断，同样回避了可能的政策风险。“银券一户通”系统由银行交易中心、券商的网络构成。在分行电脑中心建立《银券一户通》服务中心，电话银行通过中心的交易中间件与交易主服务器建立联接，各券商与电脑中心联接，日终清算由电脑中心统一进行，清算数据提交给中心清算主机，由电脑中心进行内部清算。电脑中心由以下模块组成：前置主服务器：该模块是整个系统的核心，存放股东资料、股份资料、证券信息、交易流水、历史流水、交易参数、系统参数、券商资料等。在其上还将运行与银行主机的通讯程序，负责与银行主机进行数据交换。操作系统平台为SCOUNIX5.05、数据库平台为SYBASEFORSCOUNIX11.0X。INFORMIX版正在移植中。清算中心：日终对当日由证券公司接收来的交易所清算数据进行清算，生成当日银行资金清算数据，向主机批量传送清算数据。并对清算数据进行汇总、打印报表等。操作系统平台为WINDOWSNT。系统管理：该模块提供对交易系统、通讯系统等的管理。交易日初始化、系统参数设置、交易参数设置、券商管理、通讯监控等。操作系统平台为WINDOWSNT。行情服务器：接收来自证券公司的交易所实时行情信息。操作系统平台为NOVELL。委托报盘及成交回报：将委托数据报到交易所委托DBF中，同时接收来自交易所的实时成交数据。操作系统平台为WINDOWSNT中间件：中间件是外部接入的通道，各地市分行的电话银行、通讯处理机、网上银行都是通过中间件来访问后台前置机主服务器的。中间件提供了丰富的API与后台进行数据交换。操作系统平台为WINDOWSNT或SCOUNIX。开户柜：银行主机通过少量的修改，在其原有业务的基础上增加股东开户模块，通过原有网络从主机下传交易给前置机，前置机上登记上股东帐户与银行储蓄帐户之间的对应关系。各地市银行由以下模块组成：电话银行：接收本地的委托和查询发送给中心交易中间件，返回成交数据给语音平台。前置通讯处理：将各地市主机下传的股东开户交易发送给中心交易中间件上中心前置机进行登记。证券公司由以下模块组成：行情传送：将交易所实时行情信息发送给银行通讯处理机。委托报盘及成交回报：接收来自银行发送的委托数据写入交易所DBF委托库中，将交易所的实时成交数据发送给银行通讯处理机。分支管理系统：如果加入分支管理系统的话，《银券一户通》系统将能支持股民任意开户进行股票委托交易。在中心机房建立股民股东代码与银行帐户之间的对应关系，记录股份资料等等，中心与券商联接，从券商处取回当日交易所的行情信息。委托数据通过点对点通讯程序报到券商处的交易所DBF接口库中，并将成交数据返回给银行。日终后对券商处的清算数据进行清算，形成银行批量入帐文件传送给银行主机，主机再进行内部清算。系统在管理体系上可分为三个部份：（图转下页）营业网点:交易中间件网上交易电话银行开户柜银行主机前置机系统

清算中心：交易中间件网上交易电话银行开户柜银行主机前置机系统券商通讯银行主机券商通讯银行主机前置机系统前置机系统日终清算处理机日终清算处理机管理中心：券商通讯银行主机券商通讯银行主机前置机系统前置机系统交易管理电话接收交易中间件委托成交行情接收交易管理电话接收交易中间件委托成交行情接收交易的处理流程图：委托买入电话银行错误银行主机帐户校验银行前置机回报处理结果电话银行错误银行主机帐户校验银行前置机回报处理结果收到成交回报信息后收到成交回报信息后,记录到前置机数据库中成交后返回前置机成交后返回前置机错误错误券商委托接收机券商委托接收机将交易写入交易所将交易写入交易所DBF说明：由电话银行输入数据→银行主机对银行帐户进行校验→校验成功后主机对资金进行冻结→发送给前置机→前置机将交易转发给券商委托接收机→券商委托接收机将交易写入交易所DBF库中交易所实时成交DBF→券商成交回报机发送给银行前置机→银行前置机写入前置机数据库中 委托卖出电话银行错误银行主机帐户校验银行前置机回报处理结果电话银行错误银行主机帐户校验银行前置机回报处理结果收到成交回报信息后收到成交回报信息后,记录到前置机数据库中成交后返回前置机错误成交后返回前置机错误券商委托接收机券商委托接收机将交易写入交易所将交易写入交易所DBF说明：由电话银行输入数据→银行主机对银行帐户进行校验→校验成功后发送给前置机→前置机将交易转发给券商委托接收机→券商委托接收机将交易写入交易所DBF库中交易所实时成交DBF→券商成交回报机发送给银行前置机→银行前置机写入前置机数据库中委托撤单电话银行错误银行主机帐户校验银行前置机错误成交后返回前置机回报处理结果电话银行错误银行主机帐户校验银行前置机错误成交后返回前置机回报处理结果收到成交回报信息后收到成交回报信息后,记录到前置机数据库中券商委托券商委托接收机将交易写入交易所将交易写入交易所DBF说明：由电话银行输入数据→前置机将交易转发给券商委托接收机→券商委托接收机将交易写入交易所DBF库中交易所实时成交DBF→券商成交回报机发送给银行前置机→银行前置机写入前置机数据库中因此软件部份：券商端不需修改交易柜台，银行主机的资金处理部份可与银证转帐总份相同。硬件部份：可利用银行现有的与各地市分行的内部网络体系不需做调整，券商与银行增加DDN专线即可。

功能说明《银券一户通》系统实质上是一套小型的证券交易系统，因此功能上与证券公司的交易系统基本相同，考虑到银行与证券从业人员的业务习惯及特点，我们在设计该系统时，尽量减轻银行系统管理员、业务操作人员的操作难度，在许多环节上采用了“批处理”，如日终清算整合批处理即是将日终清算（该模块是整个系统最繁杂、最关键的模块）整合成一个批处理流程，清算员只需按两、三个按键即可完成日终交易清算的所有过程，并且打印出相应的清算报表。系统由银行主机、交易管理中心、清算中心、管理中心、交易前端、券商系统六个部份组成，这些模块组成了一个证券交易的信息管理系统，可以提供如股票买卖、新股申购、配股、分红派息等等的交易处理。股东开户：股民需持股东代码卡、有效的身份证、银行存折（或现场办理）到银行储蓄网点办理开通《银券一户通》存折抄股功能，选择委托交易的指定券商（交易席位），系统会记录下该股民的股东代码与存折帐户之间的对应关系，以后的委托交易均以该存折帐户做为清算帐户。股票委托：股民通过电话银行、网上银行或券商处的各种交易前端（本系统支持由券商发起的交易）下达委托指令，各地市在本地的电话银行上下达委托指令，由通讯处理机转发到中心交易接口中，成交数据按原路返回到各级分行。股票委托：股民通过电话银行、网上银行或券商处的各种交易前端（本系统支持由券商发起的交易）下达委托指令，各地市在本地的电话银行上下达委托指令，由通讯处理机转发到中心交易接口中，成交数据按原路返回到各级分行。委托撤单：对未成交的委托撤销申报，通讯过程与委托过程相似。查询及报表：包括委托查询、成交查询、操作流水、交易流水、股份资料、股东资料、银行帐户余额、系统参数、交易参数等等。新股申购：新股申购包括单股东申购和全市场自动新股申购，单股东申购是指由股民通过交易前端（电话银行、网上银行）自己进行新股的申购；全市场自动新股申购是指股民在银行办理自动新股申购的申请，由银行每日自动对所有的申请股民办理新股申购的交易。配股认购：配股认购包括单股东认购和全市场自动认购，单股东认购是指由股民通过交易前端（电话银行、网上银行）自己进行配股的认购；全市场自动配股认购是指股民在银行办理自动配股认购的申请，由银行每日自动对所有的申请股民办理配股认购的交易。股东管理：包括对股东的帐户冻结、解冻、锁定、解锁、挂失、挂失恢复、交易密码修改、指定交易状态修改等等。传真对帐单：股民可以通过电话银行将指定交易日期内的交易对帐单传真回去保存和核对。日终清算：包括接受日终清算数据、转入最终成交数据、预处理、核对委托成交、与交易所核对、登记公司每日处理、交收前数据备份、交收处理、交收后数据备份、全体证券市值计算、股份明细对帐、股份总量对帐、全体股份刷新、指定交易股份刷新、自动分红派息、银行主机入帐、交收前数据恢复、交收后数据恢复。实时备份：金证交易系统内含有实时备份机制，安装上实时备份系统后，主交易服务器即可获得实用的实时交易备份，为系统做了双保险。合作申购：系统提供合作申购的接口，为银行和股民提供了更加丰富的交易手段。所需的硬件设备银行端所需的硬件设备及建议配置型号省分行中心：项目数量型号及配置行情服务器1台平台：NOVELL5.050users-100users建议配置：PIII500,256MB,9G*2，如IBMNETFINITY5000PIII500256M9G*2R3L前置机服务器（证券数据服务器）1台平台：SCOUNIX5.05；数据库SYBASE11.0.4；建议配置：IBM5500NFT31PC服务器，内存256MB以上，CPUPIII500，双通道阵列卡，双9GB硬盘备份，网卡10/100MBPS中间件通讯机及系统管理清算机1台平台：WINNT4.0或NTWorkStation；建议配置：普通PC机，内存128MB以上，CPUPII366以上，硬盘1GB以上，网卡10/100MBPS电话银行、前置通讯机1台平台：WINNT4.0或NTWorkStation；建议配置：普通PC机，内存64MB以上，CPUPII366以上，硬盘1GB以上，网卡10/100MBPS对券商通讯机(行情、委托、成交)每券商1台平台：WINNT4.0或NTWorkStation；建议配置：普通PC机，内存128MB以上，CPUPII366以上，硬盘4GB以上，网卡10/100MBPS路由器1个建议配置：Cisco2600系列DTU每券商1台各地市分行：项目数量型号及配置电话银行、前置通讯机1台平台：WINNT4.0或NTWorkStation；建议配置：普通PC机，内存64MB以上，CPUPII366以上，硬盘1GB以上，网卡10/100MBPS券商端项目数量型号及配置对银行通讯机(行情、委托、成交)1台平台：WINNT4.0或NTWorkStation；建议配置：普通PC机，内存128MB以上，CPUPII366以上，硬盘2GB以上，网卡10/100MBPS路由器1个建议配置：Cisco2501DTU1个需的软件及其安装点银行端省分行中心：项目内容安装点银行前置机数据库系统、主机通讯程序、系统监控程序银行前置服务器行情、委托、对券商成交委托报盘程序、成交接收程序、行情转换程序、点对点通讯程序对券商通讯机交易管理模块系统管理程序、交易管理程序、日终清算程序系统管理、清算操作机电话银行模块语音平台、电话银行电话银行平台机实时备份实时备份程序（可选）实时备份服务器交易中间件交易中间件中间件通讯机各地市分行：项目内容安装点电话银行模块语音平台、电话银行电话银行平台机通讯中间件通讯中间件前置通讯机券商端项目内容安装点行情发送券商接收机程序对银行通讯机委托发送、成交回报委托发送、成交回报程序对银行通讯机分支管理分支管理程序对银行通讯机

2、系统的可靠性我们在设计《银券一户通》系统时本着银行端程序尽量少改动、系统操作简单、安全实用、便于交易规则改动和便于业务扩展的基本思想，组织大量证券和银行软件人员参与软件设计与测试，同时邀请证券公司和银行的业务及计算机人员参与系统设计、部分程序设计及产品验收。该系统吸收了金证公司多年在证券和银行交易方面的研究成果和开发经验，同时听取了部分证券公司与银行的要求。金证公司的银行帐户证券交易及资金清算系统及公司具有以下明显优势及可靠性：银行端程序改动少银行主机只需有资金查询、资金部分冻结、解冻、入帐（存取款）、取流水（这几种基本功能目前的主机程序都有）功能即可。程序支持股民在银行进行股东卡开户只要银行能争取到代开股东卡的资格，股民就可以在银行进行股东卡开户，便于银行争取股民。系统采用优秀的券商分支系统允许股民在共享席位的银行与证券公司间进行多方开户，分红、派息、配股将会按各方股份数自动完成。这一要求目前其他软件商基本不能满足，但这一点又是券商特别强调的业务；日终操作简单证券交易系统的日终程序众多，操作繁琐，对熟悉证券的人员都算是头疼的事。为了便于银行人员操作简单和迅速适应工作，我们将编成了“批处理”程序，操作员只需按一下鼠标，整个日终处理就可以自动完全。当然，操作员可根据情况更改“批处理”或单独只执行某一步，或重复执行某些步骤。这一方法很受证券与银行的欢迎。系统采用开放、安全的中间件技术，极大地方便了银行的证券业务扩充。公司将提供各种平台的API接口，使银行的网上银行、金融机具等都可以轻松接入。银行的网上银行、金融机具只需要按中间件接口要求连接上中间件就可以开办证券交易；系统与各种银行主机具有良好的融合性本系统是建立在SCOUNIX操作系统上的应用平台，核心数据库采用SYBASE数据库系统（INFORMIX版正在移植中），并且金证公司是国内首家推出基于SYBASE数据库系统平台的证券交易系统的IT公司，程序模块性好，只需对程序作少量改动即可与各种银行主机相连。另外，我公司有大批有丰富银行软件开发经验的工程师，对各种银行主机都有丰富的经验，开发出的软件极易与各种银行主机相连；对多变的交易规则适应性强在证券部门工作的人都知道，中国交易所的交易规则改动频繁。程序设计的不好或软件商对规则改动信息了解迟钝，一旦证券交易规则改动，证券业务极可能因不适应交易规则而出现停市的恶劣现象。由于金证公司是国内证券软件的龙头，每次交易所规则变动，公司都会提前得到交易所通知，有充分的时间修改、测试程序，使系统与多变的证券交易规则保持紧密的同步。另外，金证公司开发证券软件多年，积累了丰富的证券软件经验，设计的证券软件适应性强，有时交易所交易规则改动，客户只需对系统参数作简单改动；公司产品稳定金证公司从事证券软件开发这么多年，从无客户因金证软件原因出现停市的现象，这在同业中只有金证公司做到这一点；公司有基于事务级的实时备份软件实时备份对实时性很强的证券交易显得极其重要。金证公司有基于事务级的实时备份软件供客户选择，这种实时备份软件投入少、切换快、对主服务器负载小，是一种性能价格比很高的实时备份软件。公司可提供网上交易一整套服务公司网上交易及电子商务部已有与银行帐户证券交易及资金清算系统相衔接的产品，便于银行快速开通网上炒股业务；公司稳定性强公司成立多年以来，在一直发展壮大，从未出现过同行其他公司出现的不断分裂现象，可以保持公司的稳定性和对客户服务的稳定性。可为客户提供其他方面技术支持本公司是众多网络及计算机设备的代理，可为客户提供强有力的后续技术支持与其他有关的解决方案。3、系统的安全性（安全机制）金证《银券一户通》冲正处理说明金证《银券一户通》系统具备有一整套完备的冲正机制，在帐务处理的过程中，系统会根据当时的交易情况对出错帐务进行自动的回滚和冲正，实时的保证交易数据的完整和一致。当交易未完成或出现差错时，系统会对原交易进行回滚或冲正。以下举例说明：一笔正常的买入委托的流程为：电话银行输入委托→中间件接收→写入前置机交易流水库中→前置机检查交易状态→与银行的通讯程序→向银行主机发冻结交易→主机冻结成功→返回给前置机→通过报盘程序将交易报到交易所DBF文件中→成功写入后回写交易处理标志→返回委托合同号→电话银行报语音前置机与银行主机的交易冲正处理：电话银行输入委托→中间件接收→写入前置机交易流水库中→前置机检查交易状态→与银行的通讯程序→向银行主机发冻结交易→主机冻结成功→返回给前置机→前置机处理失败→发冲正交易给银行主机→主机将原交易恢复→电话银行报失败语音委托报盘与系统的冲正处理：电话银行输入委托→中间件接收→写入前置机交易流水库中→前置机检查交易状态→与银行的通讯程序→向银行主机发冻结交易→主机冻结成功→返回给前置机→通过报盘程序将交易报到交易所DBF文件中→写入失败后回写交易失败处理标志→发冲正交易给银行主机→电话银行报失败语音在委托报盘程序上设计有委托重发和成交重报的功能，当交易所卫星或券商处系统出现错误异常时，委托自动报盘程序可以手工对未发送或发送出错的委托重新报到交易所DBF中。冲正过程中，系统会自动记录冲正流水，进行资金股份的帐务处理。委托卖出：交易流程图和处理过程参照委托买入金证《银券一户通》系统加密处理金证《银券一户通》系统是一套完整的证券交易柜台系统，并且该系统是在金证最新的证券交易柜台软件KD20（国内已有近100家券商使用该系统）的基础之上开发成功的，其中的加密处理完全按照证监委的交易规定以及目前国内处理证券交易的通用模式进行设计的，加密的具体内容如下：密码加密：系统的密码包括股东交易密码、资金密码、银行存折密码、柜员密码等。在该系统中，密码在进入系统存放时为扩容对称加密、过程调用时使用重叠对称加密。举例如下：前端输入密码后，系统使用加密密钥以及当时的操作柜员代码进行重叠加密，将加密后的密码做为参数对过程进行调用。写入数据库后，系统对该加密密码重新整理，扩容加密（原6位密码存放到数据库后为20位）。读出密码时以相反顺序进行。前端与中间件之间的通讯加密：电话银行、网上银行、柜台等处围前端系统与交易中间件之间的通讯由中间件以及中间件API进行加密和解密。并且保持交易数据的不落地状态（中途交易过程不写入任何的外部或数据库文件中）。点对点通讯程序：交易数据采用增量传送，通讯包文以加密方式进行传送，到达接收点时由接收点过程进行解密。在银行端选用安全性较好的UNIX与SYBASE作操作系统和数据库系统,与银行网络相连时对UNIX系统进行一些配置使外界无法远程访问前置机，同时银行前置机采用双网卡，一端与银行通讯，一端与券商通讯，中间将网关进行屏蔽。券商端采用双网卡与双协议,与银行通讯使用TCP/IP协议，进入券商网络使用IPX协议，外界无法访问券商业务网。同时双方都使用路由器加强合法性保护。与券商的通讯处理我们全部采用Client/Server模式面向联接的TCP/IP数据报文传送方式，交易数据直接到达对方的通讯接收端口，不访问对方系统，交易过程通过加密认证校验对方的报文。

4、系统的可扩充性采用消息中间件实现各分布式数据库之间的消息包传递，从而完成异地股票买卖、资金存取、个人资料查询等业务。消息中间件同时完成独立于业务的加密、压缩及其反向功能。通过与消息中间件独立的业务描述脚本来统一处理本地及从远程节点传来的请求。当要开展新业务时，只要编写局部的新业务脚本即可，从而使得新业务的开展非常容易。对于第三方厂家的系统则提供一个统一的接入接口。为了安全性起见，每个第三方厂家必须领取各自的接入许可证，该许可证是免费发放的，但它能确保提供的接口只能为领取相应许可证的厂家所使用。许可证和身份认证、日志纪录一起在保证安全性、操作的留痕性和不可抵赖性的同时，使交易系统具有良好的开放性和可扩展性。采用强大的后台数据库服务器，将它与可伸缩、互备份、具有负载均衡能力的业务中间件结合起来，为证券交易提供可靠而宽阔的跑道。如果必要，还可以将后台数据库分割为一个交易数据库服务器和若干个历史数据库服务器，从而使耗时的历史数据查询操作同实时性要求很高的交易事务处理相分离，做到后台的负荷分担。多种后台与多种前台之间可以通过若干个中间件进行无缝连接，为客户提供完全透明的一体化服务。我们对银行端采用模块化结构，因此，如果需要扩充，只需要加入新的服务功能模块即可，对于现有的设备无须任何改动，即可完成。金证系统采用设立独立的新交易市场的方案来支持“创业版”证券交易业务，可以方便支持“创业版”特有的交易规则，而对现有的沪市、深市主版业务没有任何影响。

5、系统与其他相关系统的接口设计《银券一户通》系统与其它相关系统的接口主要有与银行主机的交易接口、第三方公司的中间件接口、与证券公司的交易接口。与银行主机的交易接口：该接口主要是处理日间的资金冻结、解冻、余额查询、开户、销户、修改参数以及日终清算等等的一些交易的接口设计。与银行主机之间的通讯根据银行主机的品种采用不同的通讯方式，主要有TCP/IP、SNA、远过程调用等，其形式为C/S模式。我们在中行广西分行采用的是TCP/IP异步C/S模式与主机进行通讯，在农行福建省分行采用的是远过程调用的方式实现主机与证券前置机之间的交易通讯。第三方公司的中间件接口：第三方公司与主交易服务器的数据交换必须通过交易中间件来实现，第三方公司通过调用中间件提供的API与交易主服务器交换数据。这样即可以减轻主交易服务器的通讯负载，以可以防止对主交易服务器的破坏。通过中间件技术的引入，通过有效的通讯防火墙机制，彻底解决了银行主机、主交易服务器、券商系统的安全。与证券公司的交易接口：与证券公司我们采用点对点DBF增量传送方式，在银行端产生与交易所相同的DBF文件，通过点对点通讯程序将交易发送到证券公司，证券公司再将交易合并后发送到交易所，这样设计即保证了银行证券系统的独立性，又使得券商系统不需做任何任何修改即可将交易数据进行组。

6、现有资源利用情况金证公司根据银行方面的特殊情况并按照银行的业务和现有的情况，依据中国人民银行和证券会的要求，金证公司制定了在利用银行原有的设备基础上并根据金证公司的软件特点，制定了以下的一些措施：1．利用银行现有的资源使用情况。在银行主机端我们放置一台前置机服务器,该服务器只是一台高档的PC机，用于存放交易基本数据，在其上将运行现有的银行端的银行主机通讯程序、委托报盘程序，成交回报程序等程序。通过这些程序，系统将交易发送到银行主机进行帐户校验、资金划转、清算入帐，并且将委托数据传入券商的交易所委托库中，接收来自券商处的交易所实时成交数据。2．在银行端放置行情接收机，它负责接收交易所的实时行情数据，并将行情数据转入前置机数据库中，我们在利用银行现有的资源的前提下设计了两套行情接收方案卫星接收机：需向卫星公司申请和购买接收装置。申请一条单独的行情DDN，使用金证的点对点行情传送程序将证券公司的行情实时接收过来根据贵行的现有情况，贵行已经运用了金证公司开发的股票质押贷款系统，所以在贵行端已经拥有了行情接收机系统，存折炒股系统可以直接利用贵行系统内部的网络或通过通DDN专线或使用金证的点对点的行情传送程序直接接收行情。因此此项在于可选内容之内3．为了安全起见并根据银行的实际情况，我们设计了交易中间件。它主要是为了提供给第三方开发公司而设计的，该程序以金证著名的三层交易系统的核心中间件程序为蓝本进行编写的。第三方开发公司可以使用交易中间件提供的API方便的与交易系统挂接。4．在银行端加一台系统管理及清算处理机。该机用于对系统交易参数进行管理，交易数据查询，日终清算，清算报表等。5．银行可以在原有电话银行中加入股票委托模块，金证交易中间件将提供丰富的API接口与后台数据库联接，也可以使用金证的全套电话委托系统，直接建立起完整的存折抄股电话银行系统。系统投资硬件根据具体项目实施要求和当前市场价格确定。软件1．券商托管股份，银行管理资金模式银行部分项目内容价格（元）银行前置管理及处理历史资料数据库系统、主机通讯程序、系统监控程序4万行情、成交、清算传输处理行情转换传输程序、成交传输、清算数据传输程序、点对点通讯程序2万资金管理模块系统管理程序、日终资金清算交收程序2万合计8万券商部分修改券商交易系统，支持银行帐户交易及清算交收2．银行管理股份和资金模式银行部分项目内容价格（元）银行前置机证券交易数据库系统、主机通讯程序、系统监控程序8万行情、委托、对券商成交委托报盘程序、成交接收程序、行情转换程序、点对点通讯程序2万交易管理模块系统管理程序、交易管理程序、日终清算程序4万交易中间件交易中间件1万合计必须部分15万券商部分项目内容价格（元）行情发送券商接收机程序1万成交回报、委托发送委托发送、成交回报程序2万合计3万可选模块项目内容价格（元）分支管理系统(可选)6万3．省行数据集中，地市行电话银行联接省行“银券一户通”每联接一个地市行项目内容价格（元）行情传输传输实时行情数据供查询1万交易中间件处理交易及客户资料查询2万合计3万4．系统维护费用项目内容价格（元）每套主系统免费维护一年，第二年开始收取3万/年每个地市行免费维护一年，第二年开始收取1万/年

第四部分项目总体实施项目组织管理分工图:系系统支持组系统支持工程师网络组验收组网络安装调试工程师质量工程师甲方项目经理供货厂家工程师网络实施组培训工程师项目领导小组项目总监金证项目经理专家组`

分工说明： 在项目领导小组的直接指挥下,项目总监负责在项目领导小组与金证项目经理之间的实时联系与监控，并负责与有关项目专家组联系，随时准备迅速地解决所有可能会出现的问题。 金证项目经理直接对整个项目的领导负责，包括与甲方项目经理相互协调配合；领导项目实施组进行项目的具体实施；负责协调安排培训工程师对甲方进行有关项目的培训。其中项目实施组成员包括质量工程师、系统支持工程师、项目安装与调试工程师，具体负责工程实施。

2、项目实施进度由于“银券一户通”系统是一套完整的证券交易系统，又是银行的一项新的中间业务服务系统，因此在开发及实施的过程中要按照证券公司工程实施方法及银行中间业务工程实施方法进行系统的开发和实施工作。项目的实施计划和实施进度（以合同签订日起计算）如下：准备工作进度：第1周。1）各方的硬件设备到位。2）调通银行与所连券商间的通讯线路。3）金证公司与银行安排好专职的软件开发人员，银行同时安排一定的业务人员参与需求设计及后期的业务测试和项目验收。开发实施进度：第2--3周。1）金证公司与银行软件人员到位。搭好开发环境，做好系统详细需求、分析和设计。2）定好各方面的数据接口和数据结构，写出系统需求说明书和总体设计书，开始程序设计并完成程序编写。3）程序编写的同时要完成局部模块功能的调试及程序修改。4）整个系统程序（包括与模拟券商间）的联调及程序修改。测试计划进度：第4--5周。1）由金证公司提交测试计划书及测试报告。2）由业务人员与技术人员共同在开发环境中测试。3）单独由业务人员在开发环境中测试（包括功能测试、操作细节测试、容错能力测试、压力测试）。在生产环境中测试。工程安装使用进度：第6--7周。将程序及设备切换至生产环境。金证公司完成对客户业务及技术人员培训。金证公司向客户移交各种文档。生产环境中处理内部人员业务。银行完成软件验收。正式开始对外宣传和对外营业。人员配备程序开发由深圳总公司负责开发。工程安装和测试期间当地分公司派2-3名工程师参加。维护由公司技术支持部、全国各地分公司、办事处负责。以后每个地市的安装、测试和投入运行进度为1周。3、项目质量控制与测试保证项目的质量控制管理主要包括以下几点：1）、控制整个施工过程，确保每一道工序井井有条，并保证工序与工序之间的协调配合。2）、密切掌握每天的工程进展和质量，发现问题及时纠正。3）、严格控制特殊工作环境的安全管理，决不给贵行的已成设施造成损害。为了实现上述目标，我公司特针对贵行制定了一套全面质量管理的措施，概括为以下几点：（1）实行施工责任人负责制。由总工程师和用户的专业技术人员负责监督，由施工负责人组成质量控制小组，负责工程进度和工程质量。（2）填写施工日志。每个施工小组的小组长每天都要在日志表上如实填写每天的施工进展情况，分队负责人填写质量检查情况。（3）每道工序完成后，由我公司总工程师和用户负责人进行检验，并填写施工过程质量检验表，由检验负责人签字。

测试保证安装及系统测试金证将为客户提供所需设备的安装技术资料、安装规程，提供设备测试的内容和方法及必要测试指标。集成测试作为系统集成商，将负责整个系统的测试工作。移交测试 金证提供必要的测试。移交测试包括障碍测试、性能测试、处理机通讯测试、各类人机命令可靠性测试、工艺检查。试运转验收测试计划和技术内容 提供应网络测试计划和技术内容，运转验收测试包括：障碍测试、性能和功能测试、人机命令测试。终验测试提交测试计划技术内容直到用户满意。通过严格的质量控制与管理，我公司能够作到工程质量可靠，工艺完善，线路排列整齐如一，网络性能高效稳定。使用户对我们的系统“看得满意，用得放心”始终是我们要达到，也必然能达到的目的。

4、人员保障情况金证公司软件开发项目组人员一览表序号项目职责人员公司职务主要职责范围1项目领导杜宣金证公司董事长全面负责项目领导工作2项目总协调徐岷波金证总工全面负责项目实施的协调工作与技术总负责3商务经理于海波商务经理客户联络，商务洽谈及协调工作4项目经理张开俊银行事业部经理具体负责项目的设计、设备调配、工程实施等工作5软件开发组主要成员谢承刚系统工程师软件开发刘照波系统工程师软件开发孙中盛系统工程师软件开发周山民系统工程师软件开发陈良萍系统工程师软件开发孙利民系统工程师软件开发郑一系统工程师软件开发杨志诚系统工程师软件开发吕柄津系统工程师软件开发

5、项目经理保障项目经理负责处理该项目，与甲方项目负责人紧密配合，联系解决所有与项目有关的问题、事件和进程，协调工程中牵涉到的各个方面，确保工程按计划顺利完成。有认证资格的工程师将被具体地指派到各自的项目，以协助项目经理确保工程按计划顺利完成。具体的保障项目有以下几点：一、提供满足用户需求的方案设计为保证系统的全局性和完整性，共同进行需求分析，保证技术设计的准确性和实用性，使得较长时期内满足各项业务需要。二、提供到位一个优质产品系统在系统验收前为一个完整的监督过程，包括规章制度、各环节的控制监督，由专人处理和系统工程进度同步。三、完成对用户网络的技术开发在本阶段中完成各子系统的测试计划和简要用户操作手册。分解合同中服务项目合同及有关法则的审核建立客户初步服务计划监督过程和反馈技术难点及其解决合同技术环节的反馈变化应及时掌握系统性能安装调试（网络、测试、联调）系统的试运行和文档的编制项目经理每周写一个总结，牵涉用户认可之事，应有用户签字。资源双方全面协调、调配设备安装调试（网络、测试、联调、系统）各个子系统经过测试后，投入试运行，并对整个系统进行联调，检测参数传递的正确性和数据的共享情况，总体测试完成后，把系统移交给用户使用。该阶段要求完成模块开发卷宗、系统实施报告、用户操作手册、测试分析报告、项目开发总结报告。四、日常工作紧急响应各地分支机构24小时随时响应。包括远程登陆维护。并且可备后备机，以供随时替换。必要时，在电话维护同时4小时之内可以到场维护。金证总部技术支持十余部电话24小时随时提供服务，包括远程登陆维护。五、工程验收合同签署后，项目经理将立即准备一份详细的项目计划，包括：对各个场地的首次考察及后续考察时间；各个场地的软件、设备清单和预期交付时间；各个场地在安装前的准备项目，安装时需要的条件，需要安装的软件、设备，安装时必须在场的人员等；不同阶段实行验收测试的日期和验收标准。

六、验收测试进度会议：项目经理将与客户的项目负责人定期举行验收测试进度会议，会议情况将通报给有关人员。会议的频率和时间将取决于项目的进程。一般来说安装前举行一次，在安装验收测试期间，将每周举行一次或多次验收测试会议。测试计划将提交客户并获得认可，测试计划描述将对各种设备进行的测试内容。验收测试在安装工作完成后短期内进行。

第五部分技术支持情况1、技术支持组织和管理流程表金证客户金证客户出现问题，表述现象金证分支机构金证总部网络部特殊情况，需要帮助解决问题出现问题，表述现象金证网页投诉金证分支机构金证总经办金证总经理金证报纸HYPERLINKHYPERLINKwww.szkingdom.cmmm

金证公司自92年成立以来，一直非常注意售后服务工作，公司在93年成立了专门进行技术咨询及售后服务的部门——技术支持部（现合并到客户服务中心），对每个用户事无巨细均建立了完整的档案（包括网络及软件系统），并定期对用户进行系统检查。到目前为止，从未有一家客户因我公司的软件或硬件问题而引起系统异常现象。公司在多年的发展中，建立了一个强大的用户服务网络，及时为用户提供功能更强大、性能更优越的系统升级版本。同时，用户在任何时间都能随时与我公司总部或遍布全国各地的各分公司、办事处工程技术人员取得联系，以便及时解决用户在应用领域的各项业务或技术问题。技术支持我们保证在保修期内为用户提供免费的修理服务，及时解决硬件和软件系统中存在的各种问题。对网络规划、设备安装、系统软硬件配制、系统维护、应用软件开发及使用等方面我们保证提供及时、可靠的技术支持。金证愿与贵行共享我们在网络系统管理、数据库系统管理和应用软件开发方面的成功经验，并与贵行相互配合，开创系统集成领域的新天地。根据贵行的具体情况，我们可以提供多种形式的技术指导和支援，包括技术咨询、技术讲座直至现场解决问题，必要时可提供需要的网络设备、主机系统及相关的软件环境，供贵行所需的实验和演示。所有这些技术支持工作可由专人负责，统一安排，协商解决。贵行在使用金证产品时如遇到问题,无论是软件,硬件或是网络,都可以从金证公司得到电话支持与帮助.贵行可以指定一名主要联系人及两名替补联系人与金证Service服务中心联系.一旦接到贵行的请求电话,金证Service服务中心的专家将在规定时间内通过电话解决或回答贵行的问题。替换硬件零部件金证公司分别在北京,广州设有相应零备件中心,为用户就近方便快速地更换零部件.替换的零部件通常已按金证公司的更换规则进行了必要的升级,以优化用户的系统性能.派工程师到现场为用户替换零部件.版本升级与增强金证公司的增强版本可能包括新的功能和特征,对已发现问题的修正及对新硬件平台的支持.用户会收到最新的软件和存放在盘里的有关文件及使用说明,修补软件(Patches)和维护版本(MaintenanceRelease)用户还可以得到最新的有关和任何经金证发放许可的非随机软件(Unbundled)的修补软件(Patches)和维护版本(MaintenanceRelease).软件协助支持服务作为金证公司的客户,使用金证“银行帐户证券交易及资金清算系统”系统,在第一年内享受免费维护服务,以后每年需向公司交适当的维护费。在维护期间,公司的电话反应不迟于半小时,有必要技术人员到现场解决的,公司技术人员会在4小时内到位.随着公司系统的升级,客户在维护期间将会得到免费升级。我公司成立以来，一直致力于系统的严密性、完善性、安全性，在自身上多下功夫，尽量减少因软件问题而给用户带来的麻烦，做到防患于未然。同时，公司又非常注重售后服务工作，93年成立了专门进行技术咨询及售后服务的部门──技术支持部，对每个用户均建立了完整的档案，包括网络系统、软件系统等，同时，定期对用户进行系统检查。公司的用户北至乌鲁木齐，南到海口，到目前为止，从未有一家银行、券商因我公司的软件问题而引起的异常停业现象。公司在多年的发展中，总结出了“服务是公司的生命线”的道理，同时，加强技术服务的规范化管理，建立一个强大的用户服务网络，用户遇到问题，均可及时得到解决。工程技术人员与银行、券商保持密切的联系，及时提供功能更强大、性能更优越的系统升级版本，同时，任何时候银行、券商都可以与我公司工程技术人员进行联系，以解决应用领域的业务或技术问题。出现重大事故时，不管是否是我公司的责任，公司均以不影响对方交易为目的，及时派人到现场或通过其它途径解决问题。公司目前有以下几种方式解决用户的问题：A：如附近城市有我分公司、办事处，一小时内派就近办事处技术人员及时到现场处理。B：公司提供一定的紧急备件(如设备是从我公司购买)。C：专用的用户咨询电话，有问题时可随时与我公司技术人员联系。D:总公司技术支持部实行7*24小时值班制度,为银行提供全天候的技术服务。 另外，公司配备60个业务熟练、技术过硬的工程师，能随时为金证公司在全国的客户提供及时、优质的服务金证服务网点分布情况金证深圳总部：深圳市上步工业区202栋5楼东电话：(0755)3249791(~3)电话：(0755)3213485、3360680销售热线电话：(0755)3217861、3242719技术咨询电话：(0755)3249794、3350029传真：(0755)3227373、3217861金证公司各地分公司、办事处电话：北京分公司：F：010-6253476482610453上海分公司：F：021-5306839553069870兰州分公司：F都分公司：F州分公司：T州分公司：F阳办事处：T：024-2322138523126185济南办事处：F春办事处：T口办事处：T阳办事处：T汉办事处：T昌办事处：T肥办事处：T津办事处：T州办事处：F京办事处：F庆办事处T/p>

我公司目前有二十余个外地分公司或办事处,并且，公司还在以每月新设一家办事处的速度继续扩大公司的办事处数量，以更方便地服务客户，这些办事处承担所属区域客户的联络、维护工作,分别为:1.华南地区:广州2.东北地区:沈阳3.华北地区:北京、天津4.西北地区:兰州5、西南地区：成都、重庆、昆明6、华东地区:上海、济南

2、技术支持人员保障金证公司技术支持及服务组人员一览表序号项目职责人员公司职务主要职责范围1项目领导杜宣金证公司董事长全面负责项目领导工作2项目总协调徐岷波金证总工全面负责项目实施的协调工作与技术总负责3项目经理张开俊银行事业部经理具体负责项目的设计、设备调配、工程实施等工作4技术支持经理钟桂全客户服务中心经理负责项目的技术支持，客户售后服务5技术支持组陈国枫总公司技术支持工程师技术支持丁文北京分公司技术负责人技术支持陈向华北京分公司银行技术负责人技术支持王凯东北地区技术负责人技术支持周俊晖上海分公司技术负责人技术支持周学荣广州分公司技术负责人技术支持朱楚明成都分公司技术负责人技术支持王清若兰州分公司技术负责人技术支持欧建平总公司技术支持工程师技术支持张伟总公司技术支持工程师技术支持张海龙郑州分公司技术负责人技术支持

客户永远是金证的生命线公司现有员工450多人，其中博士/硕士占总数的15%，本科占总数的70%，其中35%为技术支持人员。我们遵循“立足高科技，服务金融业”的指导思想，本着“客户高于一切，荣誉重于生命”的服务宗旨。视售后服务、技术支持为我们最重要的业务之一，公司全体技术支持人员7*24小时待命，随时准备对客户提出的各种问题作出令客户满意的回答；在有条件的情况的下尽快地赶往现场进行技术支持，在第一时间解决问题，使客户的利益得到最有力的保障。工程技术人员与银行保持密切的联系，及时提供功能更强大、性能更优越的系统升级版本，同时，任何时候银行都可以与我公司工程技术人员进行联系，以解决应用领域的业务或技术问题。我们会不断地完善我们的售后服务、技术支持体系以及服务质量，使广大券商、金融界的朋友在与金证的合作中每时每刻都能感受到无微不至地服务与支持。让大家与金证一起蓬勃发展，共同创造更加美好的明天。3、技术支持的时间保障金证技术支持热线电话十余部24小时开通，技术支持人员7*24小时待命，随时准备回答用户提出的各种问题。对于通过电话无法解决的问题,金证公司将立即派出系统工程师赶到用户现场为用户解决问题。响应时间：用户定义优先权电话响应、现场响应紧急(系统瘫痪)立刻回答4小时内赶到(本地)严重(系统严重故障)8小时内回复一般(系统一般故障)24小时内回复尽早响应远程分析(RemoteDial-inAnalysis)必要的话,用户可以采用金证公司的远程分析服务.通过适当的信关(Gateway),金证公司SERVERSolutionCenter的专家对用户的系统进行远程诊断,加速问题的解决.

整体解决方案介绍解决方案总体介绍鉴于毕博对华胜天成目前在管理方面存在的主要问题以及对此进行初步的潜在风险分析和建议方案，我们可以发现，这不仅仅是单纯通过实施一个集中统一的管理信息系统就能解决的，必须在确认自身经营战略目标的基础上，对组织架构、业务流程以及业绩评估三个元素进行整合，并取得信息技术的充分配合与支持，才能全面提升管理水平。因此毕博建议运用以下的“企业综合解决方案模型”明确华胜天成的定位，并以此为目标导向，优化组织架构，理顺业务流程，完善绩效考核体系，为在华胜天成建立一套集中统一、先进适用的管理信息系统打下扎实的基础。

管理流程的改进业务流程的设计直接影响企业竞争力在业务流程调整设计过程中，必须考虑时间、质量和成本因素，只有达到三者的平衡，才能获得最大的成功。时间一般泛指流程的效率，企业当然是希望流程的效率越高越好。但是单方面提高流程的效率，很容易会忽略通过流程产生出来的成果的质量和风险。如果企业希望能保证成果的质量和减低风险，实施流程的成本有可能会很高。所以，设计业务流程的要诀是平衡时间、质量和成本因素。业务流程设计业务流程重组策略目标业务流程规范、标准化提高工作效率降低运营风险提高业务信息的准确性提供各项可分析的业务数据企业风险模型企业战略调整时，可能会产生新的流程，也可能一些流程已不适宜，因此需要考虑原有流程的重整与优化。企业需要永远保持一套完整的运作流程，切忌头痛医头，产生互相矛盾或者过程中有漏洞的运作流程而引起风险。因此，怎样减低及防止业务风险必须跟企业变革同时进行。企业需要在变革过程中，考虑防范以下三方面的风险：环境风险；流程风险；决策信息风险。只有在充分考虑所有风险的情况下，企业变革才能全面地协助企业在提高营运效率之余，不致于令企业陷于失控的局面。进行业务流程重组是企业实施ERP的必要前提据中国有关方面的调查，我国国有企业在应用ERP系统方面已投资了80亿元人民币，但是应用成功率不到20%，达到预期目标的更是寥寥无几。根据毕博对于国有企业ERP系统实施的多年经验，国有企业ERP实施不尽如人意的原因主要有：1)在使用一项新的技术手段时，总是先习惯于沿用旧的或已经存在的方式做事，而不是先注重工作应该怎样做，然后考虑用信息技术来辅助实现它。2)直接运用技术手段直接自动化未经优化的手工处理方式和业务流程，很多不合理或无效的工作也会被固化到系统中去，一旦人们认识到对流程进行一些改变是有益的，但往往因为要改变计算机系统的成本太高和太费时间而被搁置下来。从而人们就必须按照计算机的要求工作而不是按照顾客的要求办事，从而有可能导致工作效率不和灵活性反而不如手工方式。实行BPR确保企业有一个科学的、规范的管理基础。这个阶段的工作是对于我国大多数这方面基础薄弱的国有企业而言就显得更为必要。此外，同ERP实施密切相关的企业管理思想、管理模式、管理方法、管理机制、管理基础、组织结构和规章制度等，通过有效的业务流程重组加以改善和解决，应用ERP才能够真正的提高整体水平和竞争能力。ERP起源于西方发达国家，运行于典型的市场经济模式，因此要求我们先进行业务流程的重组，按照先进的ERP软件的管理要求对现有的业务流程进行根本性的改造。业务流程重组不仅包括ERP系统所融合的那部分最佳实践和最佳业务流程，而且包含对于ERP系统之外的那一部分流程或环节的处理，这样才能使企业的管理基础得到质的飞跃。业务流程重组将对企业原有的组织机构、人员设置、工作流程进行重新的安排，以保证ERP软件的应用的物流、财务、人力资源管理等几大模块功能的实现。同时，通过业务流程重组强化企业管理来确保基础数据的准确性，以提供ERP系统运行需要的大量、有效的基础数据。毕博认为，对中国企业而言，由于管理基础薄弱，如果不做BPR，离开了BPR思想的指导，ERP应用很难达到预期效果。因此，BPR作为ERP实施成功的前提先行于ERP，在改善企业管理绩效、提升企业管理水平方面将达到“事半功倍”的效果。

如何进行业务流程重组从国内企业的具体情况出发，毕博认为企业进行业务流程重组的目的在于以下的四个方面：1)强化对客户有价值的业务流程。强化并提升与客户满意度有关的业务流程，剔除对企业客户无价值的业务流程；2)强化企业风险管理。企业在日常经营过程中面临不同风险，包括环境，运作，财务及决策等，通过业务流程重组就是要通过规范的业务流程降低企业风险；3)优化成本。通过BPR，企业希望能够降低业务流程及相关成本，优化配置有关资源；4)缩短工作完成时间，提升工作效率。企业通过BPR缩短企业内各业务单位从收到外部或内部客户指令到完成相关任务的时间。显而易见，业务流程重组所需达到的四个目标之间是存在矛盾的。比如为了实现第四个目标，希望业务流程能够环节少，效率高，从第二个目标来讲，为了控制企业风险，需要设置有关岗位进行审核，然而流程运转时间会因此而相应增加，从而发生矛盾。我们认为，矛盾是客观存在的，业务流程重组项目在针对每个业务流程必须找到针对四个目标的平衡点。这一平衡点的寻找必须基于企业所处的市场、行业环境，另外，人的因素也必须予以考虑。毕博业务流程重组的原则流程重组的成功实施必须注重质量、成本和时间并权衡选择各种解决方案以确保新设计的流程能符合这些重要原则。质量－用适当的业务控制满足并超越客户现在和将来的服务期望(如，增加项目的一次性成功率，与客户合作或参与产品设计)成本－降低资源消耗，争取竞争机遇(如，降低每次付款和发票处理的成本，进行采购合并，增加折扣)时间－缩短业务处理时间，增加业务机会，超越客户需求，降低成本，提高质量(如，缩短付款单据处理时间及服务和交付时间)注重总体流程最优的系统思想在传统劳动分工的影响下，作业流程被分割成各种简单的任务，并根据任务组成各个职能管理部门，经理们将精力集中于本部门个别任务效率的提高上，而忽视了企业整体目标，即以最快的速度满足顾客的不断变化的需求。对企业进行业务流程重组实际上是系统思想在重组企业业务流程过程中的具体实施，它强调整体全局最优而不是单个环节或作业任务的最优。从更深层面来看，全局最优体现在公司总体战略的实现上，下属单位的营运战略和工作目标必须在公司总体战略的指导下制定，并能够为公司总体战略的实现而有所贡献。流程是实现各个单位和职能部门子目标的具体手段和方法，只有在全局最优的基础上追求单个环节或作业任务的最优才是有价值的。组织为流程而定业务流程重组以适应“顾客、竞争和变化”为原则重新设计企业业务处理流程，然后根据业务流程管理与协调的要求设立部门，通过在流程中建立控制程序来尽量压缩管理层次，建立扁平式管理组织，提高管理效率。在“层级制”管理下的企业每个员工，被囿于每个部门的职能范围内，评价他们的标准是在一定边界范围内办事的准确度如何，任何冒险与创新行为都是不受欢迎的。因此，极大地抑制了个人能动性与创造性。重组后的企业业务处理流程化要求在每个流程业务处理过程中最大限度地发挥每个人的工作潜能与责任心，流程与流程之间则强调人与人之间的合作精神。可以说在知识经济时代，个人已转变为“社会人”，个人的成功与自我实现，取决于这个人所处的流程及整个流程能否取得成功。这样，绝对权威制度显然已无法适应这种观念的转变，因此，必然要求建立以人为主体的流程化“有机组织”，在有机组织中充分发挥每个的主观能动性与潜能。注重企业供应链在知识经济时代仅靠自己企业的资源不可能有效地参与市场竞争，还必须把经营过程中的有关各方如供应商、制造工厂、分销网络、客户等纳入一个紧密的供应链中，才能有效地安排企业的产、供、销活动，满足企业利用全社会一切市场资源快速高效地进行生产经营的需求，以期进一步提高效率和在市场上获得竞争优势。换句话说，现代竞争不是单一企业与单一企业间的竞争，而是一个企业供应链与另一个企业供应链之间的竞争。这就要求在进行业务流程重组时不仅要考虑企业内部的业务处理流程，还应对客户、企业自身与供应商组成整个供应链中的全部业务流程中进行重新设计。能不断激励其绩效的提升在传统的业务处理流程中，相同的信息往往在不同的部门都要进行存贮、加工和管理，这其中存在着很多重复性劳动甚至无效劳动。很多企业甚至建立专门的部门，收集和处理其他部门产生的信息。随着信息技术的发展及其在企业的应用，以及员工素质的提高，信息处理完全可以由处在各不同业务处理流程中的人员自已完成。通过业务流程重组确定每个流程应该采集的信息，并通过信息系统的应用，实现信息在整个流程上的共享使用。组织架构的完善很多企业的管理层认为组织架构在企业变革中是首要的工作。这或多或少由于组织架构涉及到权力的分配，谁向谁汇报等问题。而这造成的影响是：组织架构先行，而经营战略、业务流程、绩效评估及信息技术等需要因组织架构的改变而改变。这种本末倒置的做法，由于缺乏依据，往往造成了企业因人设公司、设岗位，结果企业机构越来越臃肿，绝对不是一个成功的企业变革方式。组织架构必须体现灵活性和职责性组织架构必须配合执行企业发展战略的需要采纳流程防范风险的观点来进行架构重组，鼓励跨部门的协作并减少架构重叠或职责混淆机构设置的原则组织结构应由企业的战略目标决定从业务流程出发，运用信息技术，进行绩效考核，最终实现企业战略目标组织架构需要考虑外部环境的变迁机构优化设置是一个持续性过程企业管理架构处于不断变动中实际上，组织架构的变化是一个自然的结果。在规划经营战略、设计绩效评估体系、企业业务流程及实施信息技术的过程当中，自然会发觉调整组织架构的必要性。毕博将配合业务流程的重组设计重新审阅目前的组织架构，并以此重新定义部门内相关的岗位职责，并配以相关关键绩效指标作为考核的标准。功能主导到流程主导国内大多数的企业以功能为主导的管理结构把中心放在个别作业效率的提升上，而忽视了整个流程的优化，容易产生以部门为中心的本位主义并形成管理盲点。同时，过于强调专业分工导致了金字塔式的“层级制”组织模式，企业管理层次重叠、冗员多、成本高、浪费大、对市场和客户需求的变化反应迟缓等缺陷，阻碍了企业的进一步发展。“层级制”管理结构注重的是“上级”而不是客户，同级部门间的工作无法受到控制并有效地协调。这样的情况产生的后果是：消费者没有成为直接的因素刚性的组织结构强调形式上的组织由行政部门控制业务处理而基于业务处理的管理结构则是以流程为中心，围绕业务活动的展开来协调各部门之间的合作，从而实现以下收益：精简机构，明确职责降低运营风险压缩时间，减少不增加价值的活动，提高工作效率尽量消灭官僚主义设定有弹性的目标有效降低成本，领先的技术持续的质量改善循环提高业务信息的准确性提供各项可分析的业务数据下图所示就是功能驱动向流程驱动转变的过程。绩效管理指标体系推动部门和个人行为的工具绩效管理是一种管理体系，不仅仅依赖于实际的评估和管理(评估成本，质量，实践)，而是依赖于公司的绩效管理循环(监督,报告和分配绩效职责),绩效管理文化(支持接受职责和达成绩效目标),和绩效管理基础架构(交付及时可信的绩效信息的流程和技术)，是公司战略、资源、流程和行动之间的系统连接。因此，绩效管理的基础架构是公司内部一个人、流程、技术与战略及具体的绩效管理程序相连接的一个整体性架构，同时它还需要在公司内部建立起相适应的绩效管理文化，才能使整个绩效管理在企业内部顺利地进行运作。我们必须还应注意到的是绩效管理并非是一个“一次性”的事件，而是一个集成的，持续的评估、报告和行动的循环。我们不仅需要关心其结果，并需要对整个过程投以必要的关注才能得到产生良好的效果。绩效评估是一种非常有效的手段，而信息技术可以为绩效评估体系提供相关的数据，给企业管理层提供及时、准确的绩效表现，来保证和推动企业中的每一个个人能完全地朝着企业的战略目标去作业。人的本性是会因不同的绩效评估方法，去调整个人行为，从而获得更高的评价。当然，这背后的假设是企业具备一套合理的激励机制，去奖励良好表现的员工。关键绩效指标必须具有以下特点：与战略目标的联系:指标是否能和战略目标相吻合?可控性:结果是否能在职责范围内可控? 可实施性:是否能采取行动以提高绩效?简明性:指标是否简单并能被清楚的理解?可信性:指标是否难以操纵?整合性:指标是否能有机地将整个组织联系起来?可衡量性:指标是否能量化?对于绩效考评我们必须考虑：我们如何去有效准确地衡量企业的整体业绩？究竟怎样去衡量通过以上的改革措施及手段企业实际获得的收益？如何确保已有的先进管理手段能够切实地发挥效用？以什么标准去判断基层单位、下属公司、各个职能部门乃至具体到个人的绩效？采取何种管理手段才能不断激励其绩效的提升？成功的绩效管理体系需要考虑的因素绩效管理是企业整体范围内的一种长期的管理内容，它提供了一种将公司战略统一、连续地得到贯彻执行的有效方法。绩效管理将部门职责和公司战略有机的结合在一起，从而督促和确保部门个别利益与公司整体战略保持高度一致。绩效管理体系将公司的战略、资源、业务、和行动有机地结合起来，构成一个完整的管理体系。因此，我们可以这样说：企业所有的经营运作理念、企业文化以及下一层面的组织架构、流程及信息技术的支持均与绩效管理密切相连。一个完善的、设计合理的、运作流畅并卓有成效的绩效管理体系需要建立在正确的战略、合理的组织架构和流程、强有力的信息技术的支持的基础上的。在企业内部的绩效管理体系的建立必须以成功的企业业务流程重组提供组织及合理的流程、企业内部管理系统提供必要的信息手段和技术的支持为基础。相反的，绩效管理系统在企业内部的成功建立也为流程优化及ERP实施的成功建立了管理手段方面的保证。同时，我们必须明确，绩效管理最终是对人的管理，由于利益因素的驱使，任何组织内的变革都将会面临各种阻力，建立适宜的绩效文化将为绩效管理体系的推动奠定成功的基础。绩效管理循环的设计为了建立完善的绩效管理体系，我们可将这个复杂的绩效管理体系设计工作分为两个阶段：绩效指标设定和绩效管理循环的设计。在此需指出的是这两个阶段是相互联系、相互影响、不可分割的两个阶段。在绩效管理循环的设计中，我们需要根据绩效指标的评估需求来调整循环中的流程和各方职责；在绩效指标设计中又需要充分考虑在未来绩效管理循环中的适合性和可行性，对初定的绩效指标进行取舍。企业的整个绩效管理循环设计包括设计适合的绩效管理流程、绩效管理职责和相应的绩效管理表格等，以配合绩效指标，形成完整的绩效管理体系。如前文所提到的，绩效管理并非是一个“一次性”的事件，而是如下图所示的一个集成的，持续的评估、报告和行动的循环。在运作的过程中，存在着目标设定、障碍确认、障碍克服、监控评估和奖励指导等环节，并且这些环节是不断循环、重复发生的。也正是通过这些环节的重复，企业的绩效表现也不断地得到提升。由于各个部门是公司战略目标和公司绩效得以实现的具体载体，当我们为公司设计了与其战略目标相符合的绩效指标后，应将这些指标细化并逐一分配到各个下属部门。在设定评估值和目标阶段，我们就需要考虑将公司的指标和目标值分解到各个业务单位乃至部门，再细化至具体的流程。这样，公司的绩效目标与业务单位或部门的绩效目标差异才能得到弥补，公司整体目标才能得以实现。全面预算管理ERP系统的实施

项目实施计划总体介绍本次BPR/ERP项目的总体实施框架如下：愿景与现状评估阶段，该阶段主要工作是为项目开展作必要准备，确定项目方向，以及对华胜天成现状进行初步评估；概念设计阶段，在此阶段我们将在现状评估的基础上进行高层次流程分析设计，提出流程改进原则；项目实施规划阶段，将包括评估实施环境，制定所选ERP解决方案的实施计划，同时制定BPR实施的计划；详细设计阶段，详细设计将针对概念设计的结果进行未来流程的详细设计，组织架构的调整设计以及绩效管理系统的设计；BPR实施阶段阶段，将按照BPR实施规划，在选定的试点单位开展具体实施工作；系统开发与配置，本阶段的目标是将设计阶段的成果用系统功能进行实现。系统上线与切换，本阶段的工作是完成华胜天成系统安装、系统测试、系统试运行等一系列的工作。系统运行后维护，本阶段的工作是进行系统实施上线后的持续支持，对产生的问题进行解决，对系统进行必要的改进。实施方案详细描述阶段一：愿景与现状评估首先我们必须明确公司的愿景，了解华胜天成的公司战略，在明晰和确定公司发展战略的基础上将转变理念、企业战略转变为可实施的、细化的业务层营运战略。明确公司愿景可以为本项目提供基本的工作原则和绩效目标，为我们开展项目和进行持续变革指明方向。现状评估将分析人员、流程、技术和战略的整体复杂性，并初步地在概念层面上解决问题。本阶段旨在详细准确的理解华胜天成的详细业务现状和信息技术的应用情况，同时确认公司存在的变革障碍。关键任务安排项目进行前的准备工作，具体包括：项目详细计划和时间安排项目领导委员会的人员组成华胜项目工作人员的组成召开项目启动会议，与华胜领导层确认工作计划并落实项目资源召开小组内部讨论会，确认整个项目管理体系的框架和规则收集已有的项目管理程序和制度，明确项目依据、背景与目标；确定研究范围、编制原则、标准规范等基本原则制定调研计划，安排与华胜相关单位的高中层相关人员进行调研访谈，详细了解华胜的各级单位的组织、流程、信息系统、信息流量现状结合华胜的自身需求与国内外同业的最佳实践进行分析根据标杆分析方法，对华胜的相关现状进行评估，并形成包括组织、流程、信息系统等各个方面的现状诊断分析报告主要交付品项目启动会议资料启动会议资料作为启动会议的演示文件，通过对项目管理中的关键问题和基础保障的阐述，以会议的形式与项目小组进行讨论和确认，以保障项目顺利、平稳的进行。内容包括对整个项目的前期准备、总体工作目标和工作范围、项目工作方法、项目总体实施计划作出概要的介绍，对即将开始的项目第一阶段工作目标、工作安排和交付成果作出较为详尽的描述，介绍项目组织安排，并对项目资源保障提出要求。现状诊断性分析报告通过对企业运作情况的了解，项目小组将对项目范围内的各个业务功能中的关键业务现状进行深入地逐一分析，并结合资深专家经验及安达信公司的全球最佳实践库，提出未来改进的设想。内容包括最佳实践介绍、公司现状分析、改进紧迫性程度的表述、建议解决方法和潜在利益、解决方案类型。阶段二