2025年基金从业基金法律法规考试真题回顾与预测卷

2025年基金从业基金法律法规考试真题回顾与预测卷一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）1.下列关于基金管理人的说法，正确的是：A.基金管理人只能由具有基金管理资格的机构担任B.基金管理人的职责包括基金的投资管理、基金份额的发售与交易、基金资产的保管等C.基金管理人的主要收入来源是基金管理费D.基金管理人的职责包括基金的投资决策、基金份额的登记与结算2.以下哪种基金不属于货币市场基金？A.国债基金B.短期债券基金C.活期存款基金D.银行存款基金3.以下哪种行为不属于基金信息披露义务人的义务？A.及时、准确地披露基金的投资组合B.及时、准确地披露基金的费用C.及时、准确地披露基金的投资收益D.及时、准确地披露基金的投资风险4.以下哪个机构负责制定和实施基金市场的监管规则？A.中国证监会B.中国人民银行C.中国银保监会D.中国基金业协会5.以下哪种基金适合风险承受能力较低的投资者？A.股票型基金B.混合型基金C.债券型基金D.指数型基金6.以下哪种基金适合风险承受能力较高的投资者？A.股票型基金B.混合型基金C.债券型基金D.指数型基金7.以下哪种基金属于封闭式基金？A.货币市场基金B.指数型基金C.交易型开放式指数基金D.上市开放式基金8.以下哪种基金属于开放式基金？A.货币市场基金B.指数型基金C.交易型开放式指数基金D.上市开放式基金9.以下哪种基金属于ETF基金？A.货币市场基金B.指数型基金C.交易型开放式指数基金D.上市开放式基金10.以下哪种基金属于LOF基金？A.货币市场基金B.指数型基金C.交易型开放式指数基金D.上市开放式基金11.以下哪种基金属于QDII基金？A.货币市场基金B.指数型基金C.交易型开放式指数基金D.上市开放式基金12.以下哪种基金属于FOF基金？A.货币市场基金B.指数型基金C.交易型开放式指数基金D.上市开放式基金13.以下哪种基金属于分级基金？A.货币市场基金B.指数型基金C.交易型开放式指数基金D.上市开放式基金14.以下哪种基金属于保本基金？A.货币市场基金B.指数型基金C.交易型开放式指数基金D.上市开放式基金15.以下哪种基金属于避险基金？A.货币市场基金B.指数型基金C.交易型开放式指数基金D.上市开放式基金16.以下哪种基金属于QFII基金？A.货币市场基金B.指数型基金C.交易型开放式指数基金D.上市开放式基金17.以下哪种基金属于LOF基金？A.货币市场基金B.指数型基金C.交易型开放式指数基金D.上市开放式基金18.以下哪种基金属于ETF基金？A.货币市场基金B.指数型基金C.交易型开放式指数基金D.上市开放式基金19.以下哪种基金属于FOF基金？A.货币市场基金B.指数型基金C.交易型开放式指数基金D.上市开放式基金20.以下哪种基金属于分级基金？A.货币市场基金B.指数型基金C.交易型开放式指数基金D.上市开放式基金二、多项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分）1.基金管理人的职责包括：A.基金的投资管理B.基金份额的发售与交易C.基金资产的保管D.基金的投资决策E.基金份额的登记与结算2.基金信息披露义务人的义务包括：A.及时、准确地披露基金的投资组合B.及时、准确地披露基金的费用C.及时、准确地披露基金的投资收益D.及时、准确地披露基金的投资风险E.及时、准确地披露基金的投资决策3.基金市场的监管规则包括：A.基金管理人的资格要求B.基金产品的发行与销售C.基金的投资运作D.基金的信息披露E.基金的监督管理4.适合风险承受能力较低的投资者的基金包括：A.货币市场基金B.债券型基金C.混合型基金D.股票型基金E.指数型基金5.适合风险承受能力较高的投资者的基金包括：A.货币市场基金B.债券型基金C.混合型基金D.股票型基金E.指数型基金6.封闭式基金的特点包括：A.基金份额固定B.基金份额不可赎回C.基金份额交易在证券交易所D.基金份额交易价格受市场供求关系影响E.基金份额交易价格与基金净值存在差异7.开放式基金的特点包括：A.基金份额不固定B.基金份额可赎回C.基金份额交易在基金管理人处D.基金份额交易价格受市场供求关系影响E.基金份额交易价格与基金净值存在差异8.ETF基金的特点包括：A.基金份额可交易B.基金份额交易价格与基金净值存在差异C.基金份额交易在证券交易所D.基金份额交易价格受市场供求关系影响E.基金份额交易价格与基金净值存在差异9.LOF基金的特点包括：A.基金份额可交易B.基金份额交易价格与基金净值存在差异C.基金份额交易在基金管理人处D.基金份额交易价格受市场供求关系影响E.基金份额交易价格与基金净值存在差异10.FOF基金的特点包括：A.投资于其他基金B.投资组合分散C.投资风险相对较低D.投资收益相对稳定E.投资成本相对较高四、判断题（本大题共10小题，每小题1分，共10分）1.基金管理人是基金的发起人和组织者。（）2.基金托管人是基金的投资决策者。（）3.基金份额持有人大会是基金的最高权力机构。（）4.基金净值是基金投资价值的直接体现。（）5.基金管理费是根据基金规模收取的。（）6.基金托管费是根据基金份额持有人的持有时间收取的。（）7.基金销售服务费是投资者购买基金时直接支付的费用。（）8.基金资产估值是指对基金持有的资产进行的市场价值评估。（）9.基金信息披露是指基金管理人向社会公众公开基金相关信息的行为。（）10.基金投资风险是指投资者在投资基金过程中可能面临的各种损失。（）五、简答题（本大题共5小题，每小题4分，共20分）1.简述基金管理人的主要职责。2.简述基金托管人的主要职责。3.简述基金份额持有人大会的组成和职能。4.简述基金资产估值的方法和原则。5.简述基金信息披露的主要内容。六、论述题（本大题共1小题，共10分）1.论述基金投资风险的分类及其防范措施。本次试卷答案如下：一、单项选择题1.B解析：基金管理人是指按照基金合同和招募说明书的规定，负责基金资产的经营和管理，为基金份额持有人的利益提供服务的专业性机构。其职责包括基金的投资管理、基金份额的发售与交易、基金资产的保管等。2.A解析：货币市场基金主要投资于短期货币市场工具，如银行存款、回购协议、商业票据等。国债基金是投资于国债的基金，属于债券型基金。3.D解析：基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、基金销售机构等。其义务包括披露基金的投资组合、费用、收益和风险等信息，但不包括投资决策。4.A解析：中国证监会（中国证券监督管理委员会）是负责制定和实施基金市场的监管规则的机构。5.C解析：债券型基金主要投资于债券等固定收益类资产，风险相对较低，适合风险承受能力较低的投资者。6.A解析：股票型基金主要投资于股票市场，风险相对较高，适合风险承受能力较高的投资者。7.D解析：封闭式基金是指基金份额在基金存续期间内固定不变，基金份额交易在证券交易所进行。8.B解析：开放式基金是指基金份额不固定，投资者可以在基金管理人处申购和赎回基金份额。9.C解析：ETF（交易型开放式指数基金）是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式。10.D解析：LOF（上市开放式基金）是指上市开放式基金，可以在交易所上市交易，也可以在基金管理人处申购和赎回。11.A解析：QDII（合格境内机构投资者）基金是指允许国内投资者投资境外市场的基金。12.B解析：FOF（基金中的基金）是指投资于其他基金的基金。13.A解析：分级基金是指基金份额分为不同等级，不同等级的基金份额享有不同的权利和义务。14.B解析：保本基金是指通过投资策略保证投资者在基金到期时至少能够收回本金的一种基金。15.A解析：避险基金是一种旨在通过投资于多种资产以降低风险的基金。16.B解析：QFII（合格境外机构投资者）基金是指允许境外投资者投资境内市场的基金。17.D解析：LOF（上市开放式基金）是指上市开放式基金，可以在交易所上市交易，也可以在基金管理人处申购和赎回。18.C解析：ETF（交易型开放式指数基金）是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式。19.B解析：FOF（基金中的基金）是指投资于其他基金的基金。20.C解析：分级基金是指基金份额分为不同等级，不同等级的基金份额享有不同的权利和义务。二、多项选择题1.ABCDE解析：基金管理人的职责包括基金的投资管理、基金份额的发售与交易、基金资产的保管、基金的投资决策和基金份额的登记与结算。2.ABCD解析：基金信息披露义务人的义务包括披露基金的投资组合、费用、收益和风险等信息。3.ABCDE解析：基金市场的监管规则包括基金管理人的资格要求、基金产品的发行与销售、基金的投资运作、基金的信息披露和基金的监督管理。4.ABCE解析：适合风险承受能力较低的投资者的基金包括货币市场基金、债券型基金、混合型基金和指数型基金。5.ACDE解析：适合风险承受能力较高的投资者的基金包括股票型基金、混合型基金、指数型基金和避险基金。6.ABCD解析：封闭式基金的特点包括基金份额固定、基金份额不可赎回、基金份额交易在证券交易所和基金份额交易价格受市场供求关系影响。7.ABCDE解析：开放式基金的特点包括基金份额不固定、基金份额可赎回、基金份额交易在基金管理人处、基金份额交易价格受市场供求关系影响和基金份额交易价格与基金净值存在差异。8.ABCDE解析：ETF基金的特点包括基金份额可交易、基金份额交易价格与基金净值存在差异、基金份额交易在证券交易所、基金份额交易价格受市场供求关系影响和基金份额交易价格与基金净值存在差异。9.ABCDE解析：LOF基金的特点包括基金份额可交易、基金份额交易价格与基金净值存在差异、基金份额交易在基金管理人处、基金份额交易价格受市场供求关系影响和基金份额交易价格与基金净值存在差异。10.ABCDE解析：FOF基金的特点包括投资于其他基金、投资组合分散、投资风险相对较低、投资收益相对稳定和投资成本相对较高。四、判断题1.×解析：基金管理人是基金的经营管理机构，而基金的发起人和组织者通常是基金管理人和基金托管人。2.×解析：基金托管人是基金资产的保管者，负责基金资产的保管和清算，而不是投资决策者。3.√解析：基金份额持有人大会是基金的最高权力机构，负责决定基金的重大事项。4.√解析：基金净值是基金投资价值的直接体现，反映了基金单位资产的价值。5.×解析：基金管理费是根据基金管理人的管理能力和服务质量收取的，与基金规模无关。6.×解析：基金托管费是基金托管人为基金提供托管服务所收取的费用，与基金份额持有人的持有时间无关。7.√解析：基金销售服务费是投资者购买基金时直接支付的费用，用于支付基金销售和服务费用。8.√解析：基金资产估值是指对基金持有的资产进行的市场价值评估，以确定基金净值的准确性。9.√解析：基金信息披露是指基金管理人向社会公众公开基金相关信息的行为，确保投资者获取充分的信息。10.√解析：基金投资风险是指投资者在投资基金过程中可能面临的各种损失，包括本金损失和收益损失。五、简答题1.基金管理人的主要职责包括：-投资管理：根据基金合同和招募说明书的规定，制定和实施基金的投资策略，管理基金资产。-基金份额的发售与交易：负责基金份额的发行、申购、赎回和交易。-基金资产的保管：负责基金资产的保管，确保基金资产的安全。-基金投资决策：根据市场情况和基金投资目标，进行基金投资决策。-基金份额的登记与结算：负责基金份额的登记、过户和结算。2.基金托管人的主要职责包括：-基金资产的保管：负责基金资产的保管，确保基金资产的安全。-基金清算和交收：负责基金的投资交易清算和交收，确保交易的顺利进行。-基金资产估值：负责基金资产的估值，确保估值的准确性和公正性。-基金信息披露：协助基金管理人进行信息披露，确保投资者获取充分的信息。3.基金份额持有人大会的组成和职能包括：-组成：基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成。-职能：基金份额持有人大会负责决定基金的重大事项，如基金投资策略的调整、基金管理人的更换等。4.基金资产估值的方法和原则包括：-方法：基金资产估值通常采用市场法和成本法。-原则：基金资产估值应遵循公允价值原则，确保估值的准确性和公正性。5.基金信息披露的主要内容：-基金的投资组合-基金的费用-基金的投资收益-基金的投资风险-基金管理人的情况-基金托管人的情况六、论述题1.基金投资风险的分类及其防范措施：-分类：-市场风险：指市场因素导致的基金净值波动风险，如利率变动、经济波动等。-信用风险：指基金投资于信用等级较低的债券或贷款等资产时，可能出现的违约风险。-流动性风险：指基金资产无法及时变现的风险，可能导致净值下跌。-操作风险：指基金运作过程中由于人为错误、系统故障等导致的损失风险。-利率风险：指由