电力公司atm机现金管理制度

电力公司atm机现金管理制度一、总则1.目的为规范电力公司ATM机现金管理，确保现金收付的准确、安全与高效，保障公司资金安全，特制定本制度。2.适用范围本制度适用于电力公司各营业网点、自助服务区内的ATM机现金管理工作。3.基本原则安全第一原则：确保ATM机现金在存储、运输、使用等环节的安全，防止现金被盗、被抢、被挪用等风险。准确规范原则：现金收付操作必须准确无误，严格按照规定流程和标准执行，保证账实相符。便捷高效原则：在保障安全和准确的前提下，优化现金管理流程，提高服务效率，满足客户需求。二、职责分工1.财务部门负责制定和完善ATM机现金管理制度，并监督执行。定期对ATM机现金进行账务核对和资金盘点，确保账实相符。协调与银行等金融机构的关系，办理ATM机现金存取款等相关业务。2.营业网点负责本网点ATM机现金的日常管理，包括现金的装填、清机、加钞、取钞等操作。按照规定流程和要求，对ATM机现金进行安全保管，确保现金存储环境安全。配合财务部门进行ATM机现金的账务核对和资金盘点工作。3.安全保卫部门负责ATM机设备及现金存储区域的安全防范工作，制定安全防范措施并监督执行。加强对ATM机周边环境的巡查，及时发现和处理安全隐患。协助处理ATM机现金相关的安全事件，保障现金安全。三、现金存储管理1.现金装填ATM机现金装填应在营业终了后进行，确保装填过程安全、准确。装填现金前，必须对现金进行整点，保证现金质量良好、票面整洁、无破损、无假钞。由两名以上工作人员负责现金装填操作，其中一人负责开启ATM机保险柜，另一人负责递入现金并监督操作过程。现金装填完毕后，应及时关闭ATM机保险柜，并检查设备运行是否正常。2.现金保管ATM机现金应存放在专门的保险柜内，保险柜应具备良好的防盗、防火、防潮等性能。营业网点应设置专门的现金存储区域，安装监控设备，确保现金存储区域的安全。现金存储区域应保持清洁、干燥，严禁存放易燃、易爆等危险物品。每日营业终了，应对ATM机现金进行核对，确保账实相符。如有差异，应及时查明原因并进行处理。3.现金清机ATM机应定期进行清机，清机周期根据实际业务情况确定，但最长不得超过[X]天。清机前，应通知相关部门和人员，暂停ATM机服务，并在设备屏幕上显示清机提示信息。清机过程中，应由两名以上工作人员负责操作，其中一人负责开启ATM机保险柜，另一人负责清点现金、核对账务等工作。清机完毕后，应及时将现金存入保险柜，并对ATM机进行检查，确保设备运行正常。清机过程中发现的长短款、假钞等情况，应按照相关规定进行处理，并及时上报财务部门。四、现金收付管理1.现金收入管理客户在ATM机上存入现金时，应按照设备提示操作，将现金放入指定的存款口。ATM机应具备自动识别现金真伪和清点功能，对存入的现金进行实时清点和识别。营业网点工作人员应定期对ATM机存款记录进行核对，确保现金收入准确无误。对于客户存入的假钞，应按照相关规定进行收缴，并向客户说明情况。2.现金支出管理ATM机现金支出应严格按照客户取款指令进行操作，确保取款金额准确无误。取款时，ATM机应按照规定的钞箱配置和票面组合进行出钞，保证出钞质量良好。营业网点工作人员应定期对ATM机取款记录进行核对，确保现金支出准确无误。如因特殊情况需要调整ATM机钞箱配置或票面组合，应提前通知相关部门和人员，并进行登记备案。3.长款处理清机或盘点过程中发现ATM机长款时，应及时查明原因。如因客户误操作等原因导致长款，应根据客户提供的信息，通过多种方式联系客户，通知客户前来办理退款手续。如无法联系到客户，长款应暂存于专门账户，待客户前来办理退款手续时予以退还。长款暂存期限超过规定时间后，应将长款上缴财务部门，按照相关规定进行处理。4.短款处理清机或盘点过程中发现ATM机短款时，应及时查明原因。如因工作人员操作失误等原因导致短款，应由责任人负责赔偿。如无法查明原因，短款应暂记待处理款项，由财务部门进行进一步核实和处理。短款处理情况应及时进行记录和上报，确保责任明确。五、设备维护与管理1.ATM机日常维护营业网点应安排专人负责ATM机的日常维护工作，定期对设备进行清洁、检查和保养。每日营业前，应对ATM机进行开机检查，确保设备运行正常。对设备出现的故障应及时进行排除，如遇重大故障应及时通知专业维修人员进行维修。定期对ATM机的软件系统进行升级和维护，确保系统安全稳定运行。2.设备故障处理当ATM机出现故障时，应及时启动应急预案，采取相应措施保障客户权益和资金安全。对于一般性故障，应在规定时间内修复，恢复ATM机正常服务。对于重大故障，应及时通知专业维修人员进行维修，并向上级部门报告。在设备故障期间，应通过张贴公告、广播等方式向客户说明情况，并提供替代服务渠道，如引导客户到其他营业网点办理业务。3.设备安全管理ATM机设备应安装必要的安全防护装置，如监控摄像头、报警系统等，确保设备安全。营业网点应加强对ATM机周边环境的安全管理，保持设备周边通道畅通，严禁无关人员在设备周边逗留。定期对ATM机设备进行安全检查，及时发现和消除安全隐患。对发现的安全问题应及时进行整改，并做好记录。六、人员培训与管理1.培训要求财务部门、营业网点及安全保卫部门应定期组织ATM机现金管理相关人员进行培训，确保其熟悉现金管理制度和操作流程。培训内容应包括现金管理知识、设备操作技能、安全防范意识等方面。新上岗人员应经过专门的培训，经考核合格后方可上岗操作。2.人员考核建立ATM机现金管理相关人员考核制度，定期对其工作表现进行考核。考核内容包括现金操作准确性、设备维护情况、安全防范措施落实情况等方面。根据考核结果，对表现优秀的人员进行表彰和奖励，对不符合要求的人员进行批评教育或岗位调整。3.人员保密管理ATM机现金管理相关人员应严格遵守保密制度，不得泄露ATM机现金管理的相关信息。对涉及ATM机现金管理的文件、资料等应妥善保管，防止泄露。严禁在非工作场合谈论ATM机现金管理相关业务，避免信息泄露风险。七、监督检查与审计1.内部监督财务部门应定期对ATM机现金管理情况进行内部监督检查，检查内容包括现金存储、收付、设备维护等方面。营业网点应建立内部自查制度，每日对ATM机现金操作情况进行自查，确保操作规范、准确。安全保卫部门应加强对ATM机现金存储区域的安全监督检查，及时发现和处理安全问题。2.审计监督公司审计部门应定期对ATM机现金管理情况进行审计，审计内容包括财务收支、现金操作、内部控制等方面。通过审计监督，发现ATM机现金管理中存在的问题，并提出整改意见和建议，促进现金管理工作不断完善。3.问题整改对于监督检查和审计中发现的问题，相关部门和人员应及时进行整改，明确整改责任人和整改期限。整改完成后，应及时将整改情况上报上级部门，确保问题得到彻底解决。对因整改不力导致问题再次出现的，将追究相关责任人的责任。八、应急管理1.应急预案制定制定ATM机现金管理应急预案，明确应急处置流程和各部门职责。应急预案应包括现金被盗、被抢、设备故障、系统瘫痪、自然灾害等突发事件的应对措施。2.应急演练定期组织ATM机现金管理应急演练，提高相关人员的应急处置能力。应急演练应模拟真实场景，检验应急预案的可行性和有效性，及时发现和解决演练中存在的问题。3.应急处置发生ATM机现金管理突发事件时，相关人员应立即启动