上海公务卡管理制度

上海公务卡管理制度总则制度目的为进一步加强上海公务卡管理，规范公务支出结算行为，提高财政财务管理透明度，堵塞管理漏洞，根据相关法律法规及政策规定，结合本市实际情况，制定本制度。适用范围本制度适用于上海市各级预算单位，包括国家机关、事业单位、社会团体和纳入预算管理的其他组织。基本原则1.严格规范原则。严格执行国家有关财经法规和财务制度，规范公务卡的使用和管理。2.便捷高效原则。充分利用现代金融支付结算工具，简化公务支出报销流程，提高工作效率。3.强化监管原则。加强对公务卡使用和报销情况的监督检查，确保公务支出真实、合规、透明。4.信息安全原则。保障公务卡信息安全，防止信息泄露和滥用。公务卡管理职责分工财政部门职责1.制定本市公务卡管理制度及相关配套办法，组织实施和监督检查。2.负责公务卡代理银行的选择、确定及相关管理工作。3.指导和督促预算单位做好公务卡的使用和管理工作。预算单位职责1.组织本单位工作人员学习和掌握公务卡管理制度，做好本单位公务卡的申请、保管、使用等管理工作。2.按照规定审核本单位公务卡报销事项，及时办理报销还款手续。3.定期与代理银行核对公务卡支出及报销情况，对发现的问题及时处理。代理银行职责1.按照与财政部门签订的合作协议，为预算单位办理公务卡的发行、注销等业务。2.为预算单位提供公务卡使用、还款等方面的咨询服务。3.及时向财政部门和预算单位反馈公务卡交易信息，协助做好公务卡管理工作。4.按照规定对公务卡账户进行风险管理，保障公务卡信息安全。公务卡的申请与管理公务卡的申请1.预算单位根据本单位工作需要，组织本单位工作人员统一向代理银行申请办理公务卡。2.申请人应如实填写公务卡申请表，提供有效身份证件等相关资料，并签订领用合约。3.代理银行应按照相关规定对申请人的资格进行审核，审核通过后为其办理公务卡。公务卡的发放1.公务卡由代理银行直接发放给申请人本人。2.申请人收到公务卡后，应及时激活卡片，并设置交易密码。公务卡的保管1.持卡人应妥善保管公务卡，不得将公务卡转借他人使用。2.如公务卡丢失或被盗，持卡人应及时挂失，并按规定补办新卡。公务卡的使用范围1.公务卡主要用于公务活动中的差旅费、会议费、招待费等支出。2.严禁使用公务卡用于个人消费支出。公务卡的信用额度1.公务卡信用额度由预算单位根据本单位业务需要和财务状况，与代理银行协商确定。2.信用额度原则上不超过单位年度财政授权支付额度。公务卡的免息还款期1.公务卡的免息还款期最长为[X]天。2.持卡人应在免息还款期内及时足额还款，避免产生逾期利息和滞纳金。公务卡结算与报销公务卡结算1.持卡人在公务活动中发生的公务支出，应优先使用公务卡进行结算。2.持卡人使用公务卡结算时，应按照财务制度和相关规定，取得合法有效的发票等报销凭证，并在规定时间内办理报销手续。公务卡报销1.持卡人报销公务卡支出时，应填写报销审批单，并附上发票等报销凭证。2.预算单位财务部门应按照规定对报销凭证进行审核，审核通过后予以报销。3.报销款项原则上应通过公务卡直接还款给代理银行。报销期限1.持卡人应在公务卡消费交易成功后的[X]个工作日内，将报销凭证提交给本单位财务部门。2.预算单位财务部门应在收到报销凭证后的[X]个工作日内完成审核报销工作。逾期还款处理1.如持卡人未能在免息还款期内足额还款，将产生逾期利息和滞纳金。2.逾期利息和滞纳金由持卡人自行承担，预算单位不承担相关费用。监督管理与检查财政部门监督1.财政部门定期对预算单位公务卡的使用和管理情况进行监督检查。2.监督检查内容包括公务卡制度执行情况、报销凭证审核情况、还款情况等。预算单位内部监督1.预算单位应建立健全内部监督管理制度，加强对本单位公务卡使用和报销情况的监督检查。2.定期对公务卡使用和报销情况进行统计分析，发现问题及时整改。代理银行监督1.代理银行应按照与财政部门签订的合作协议，加强对公务卡账户的管理和监督。2.定期向财政部门和预算单位提供公务卡交易信息和账户余额信息，协助做好监督检查工作。违规处理1.对违反本制度规定使用公务卡的单位和个人，财政部门将按照相关法律法规进行严肃处理。2.对违规情节严重的，将暂停其公务卡使用资格，并追究相关人员的责任。信息管理与保密公务卡信息管理1.财政部门、预算单位和代理银行应建立健全公务卡信息管理制度，确保公务卡信息安全。2.公务卡信息包括持卡人基本信息、公务卡卡号、交易记录等。信息保密1.财政部门、预算单位和代理银行应严格遵守信息保密规定，不得泄露公务卡信息。2.严禁利用公务卡信息从事任何违法违规活动。