寿险续期活动方案

寿险续期活动方案一、活动背景寿险业务中，续期保费的按时缴纳对于保障保险合同的持续有效性至关重要。然而，随着市场竞争的加剧以及客户需求的多样化，续期保费的收取面临着一定的挑战。为了提升续期保费的收取率，增强客户的忠诚度，特制定本寿险续期活动方案。二、活动目标1.提高续期保费收取率，确保保险合同的持续有效率达到[X]%以上。2.增强客户对寿险公司的满意度和忠诚度，客户满意度提升至[X]%以上。3.通过活动拓展客户资源，新增有效客户数量不少于[X]人。三、活动时间[具体活动时间区间]四、活动对象本公司现有寿险客户五、活动内容与实施步骤（一）客户关怀行动1.个性化问候活动开始前一周，通过短信平台向客户发送温馨问候短信，内容提及客户的保险合同信息以及本次活动的主题和亮点，如“尊敬的[客户姓名]，您的寿险合同即将进入续期阶段，我们为您精心准备了一系列专属活动，期待与您共同守护保障。”同时，安排客服人员以电话形式与客户进行沟通，了解客户近期情况，提醒续期缴费事宜，并告知客户活动详情。2.专属资讯推送在活动期间，通过公司官方微信公众号、APP等平台，定期为客户推送寿险相关的专业资讯，如保险知识科普、理赔案例分享、行业动态解读等，每周至少推送[X]条内容，增强客户对寿险产品和服务的认知。针对不同类型的客户，定制个性化的资讯内容。例如，对于长期缴费客户，重点推送缴费优惠政策和长期保障优势；对于有家庭保障需求的客户，推送家庭风险管理相关知识和产品推荐。（二）续期优惠政策1.保费折扣为鼓励客户按时续保，推出续期保费折扣优惠。对于在活动期间成功缴纳续期保费的客户，给予[X]%的保费折扣。设计不同档次的折扣梯度，根据客户连续续保年限、保费金额等因素划分。如连续续保5年及以上且本次续期保费超过[X]元的客户，给予[X]%的折扣；连续续保34年且本次续期保费在[X]元[X]元之间的客户，给予[X]%的折扣等。2.增值服务为续期客户提供丰富的增值服务。例如，免费的健康咨询服务，邀请专业的健康管理师为客户提供在线健康咨询、健康方案制定等服务；专属的保险理赔绿色通道，客户在申请理赔时可享受优先处理、快速赔付的服务。设立增值服务积分制度，客户每成功续保一次可获得相应积分，积分可用于兑换各类礼品或增值服务升级。如客户积累[X]积分后，可兑换一次高端体检服务；积累[X]积分后，可享受一年的家庭财产保险附加服务等。（三）客户回馈活动1.线上抽奖搭建线上抽奖平台，客户在活动期间登录公司官方微信公众号或APP参与抽奖活动。抽奖奖品包括现金红包、实物礼品（如品牌家电、精美生活用品等）、保险产品优惠券等。设定不同的抽奖规则和频率，如每天可抽奖[X]次，每周累计抽奖次数上限为[X]次等。鼓励客户邀请好友参与活动，每成功邀请一位好友可额外获得[X]次抽奖机会，以扩大活动影响力。2.线下主题活动根据客户分布区域，在部分城市举办线下客户回馈主题活动，如客户联谊会、健康讲座、理财沙龙等。客户联谊会邀请公司领导、专业讲师与客户面对面交流，介绍公司发展历程、产品优势以及本次活动的优惠政策等，同时安排互动环节，增强客户与公司之间的粘性。健康讲座邀请知名医学专家为客户讲解常见疾病预防与养生知识，并结合寿险产品为客户提供健康保障规划建议。理财沙龙由专业理财顾问为客户分享理财知识和资产配置技巧，帮助客户更好地管理个人财富。（四）团队激励措施1.目标设定根据活动目标，为各销售团队和客服团队设定明确的续期保费收取任务指标以及客户满意度提升目标。例如，销售团队A在活动期间需实现续期保费收取额达到[X]万元，客户满意度提升至[X]%；客服团队需确保客户咨询响应及时率达到[X]%以上，客户投诉处理满意度达到[X]%以上。2.激励政策设立续期保费收取奖励机制。对于完成或超额完成续期保费收取任务指标的团队，给予团队奖金奖励，奖金金额根据任务完成比例和超出金额进行阶梯式设定。如团队完成任务指标的100%110%，给予团队奖金[X]元；完成任务指标的110%以上，给予团队奖金[X]元，并额外奖励团队一次团队建设活动经费[X]元。对于客户满意度提升明显的客服团队，给予团队成员个人奖励。如团队客户满意度提升至[X]%以上，为团队成员每人发放价值[X]元的奖品，如专业书籍、培训课程代金券等。设立优秀个人奖项，对在续期活动中表现突出的销售人员和客服人员进行表彰。如评选出续期保费收取冠军、客户服务之星等，给予荣誉证书和物质奖励，如平板电脑、智能手机等，以激励员工积极参与活动，提升工作业绩。六、活动宣传推广1.内部培训与动员在活动开始前，组织全体员工参加活动培训，详细介绍活动方案的内容、目标、实施步骤以及宣传推广要点，确保每位员工熟悉活动流程和优惠政策，能够准确向客户传达活动信息。召开活动动员大会，强调活动的重要性和意义，激发员工的积极性和主动性，鼓励员工积极参与活动推广，为实现活动目标贡献力量。2.线上渠道宣传利用公司官方网站首页设置活动专题页面，详细介绍活动内容、优惠政策、参与方式等信息，并在网站显著位置展示活动海报和宣传视频，吸引客户关注。在公司官方微信公众号发布活动推文，每周至少发布[X]条，介绍活动亮点、客户案例分享、互动话题等内容，引导客户参与活动。同时，利用微信朋友圈广告定向投放功能，向现有客户群体精准推送活动信息，扩大活动传播范围。在各大保险行业论坛、社交媒体群组等平台发布活动信息，与行业内人士和潜在客户进行互动交流，解答客户疑问，提高活动的知名度和影响力。3.线下渠道宣传在公司各营业网点悬挂活动横幅、张贴活动海报，摆放宣传资料，向到访客户介绍活动详情。组织销售人员在客户拜访过程中，面对面宣传活动内容，发放活动宣传单页，收集客户反馈信息，及时解答客户疑问。与合作伙伴（如银行、社区、商会等）进行合作，通过联合举办活动、共享客户资源等方式，扩大活动宣传范围。例如，与银行合作，在银行网点向办理业务的客户宣传寿险续期活动；与社区合作，在社区内开展活动宣传推广，举办小型咨询会等。七、活动执行与监控1.成立活动执行小组由公司管理层、销售部门、客服部门、运营部门等相关人员组成活动执行小组，负责活动的整体策划、组织实施、协调沟通以及监控评估等工作。明确各成员的职责分工，确保活动各项任务能够有序推进。例如，销售部门负责客户拓展和续期保费收取工作；客服部门负责客户咨询解答、投诉处理以及客户满意度提升工作；运营部门负责活动宣传推广、系统支持以及数据统计分析工作等。2.活动进度监控制定活动进度跟踪表，详细记录活动各项任务的完成时间、责任人、执行情况等信息，及时掌握活动进展动态。定期召开活动进度会议，由活动执行小组汇报活动工作进展情况，分析解决活动执行过程中出现的问题，根据活动实际进展情况及时调整活动策略和行动计划，确保活动按计划顺利推进。3.数据统计与分析设立专门的数据统计指标，如续期保费收取金额、收取笔数、客户参与活动人数、客户满意度调查结果等，通过公司业务系统和相关数据分析工具，对活动数据进行实时收集和统计分析。每周对活动数据进行一次汇总分析，评估活动效果，总结活动执行过程中的经验教训，为后续活动优化提供数据支持。例如，通过分析客户参与活动的渠道分布情况，调整宣传推广策略，加大效果较好渠道的投入力度；通过分析不同类型客户对续期优惠政策的响应情况，优化优惠政策方案，提高客户参与度和续期保费收取率。八、活动预算1.宣传推广费用线上宣传费用，包括微信公众号推广、网站专题页面制作、朋友圈广告投放等，预计费用[X]元。线下宣传费用，包括活动横幅制作、海报印刷、宣传单页设计与印刷、营业网点布置等，预计费用[X]元。与合作伙伴合作费用，如联合举办活动的场地租赁、物料采购等费用，预计费用[X]元。宣传推广费用总计：[X]元2.客户回馈活动费用线上抽奖活动奖品费用，包括现金红包、实物礼品、保险产品优惠券等，预计费用[X]元。线下主题活动费用，如客户联谊会、健康讲座、理财沙龙等的场地租赁、专家授课费用、茶歇餐饮费用等，预计费用[X]元。增值服务费用，如健康咨询服务、保险理赔绿色通道服务等的合作费用，预计费用[X]元。客户回馈活动费用总计：[X]元3.团队激励费用团队奖金奖励费用，根据团队任务完成情况发放，预计费用[X]元。优秀个人奖项奖品费用，如平板电脑、智能手机、荣誉证书制作等费用，预计费用[X]元。团队激励费用总计：[X]元4.其他费用活动培训费用，包括内部培训讲师费用、培训资料印刷费用等，预计费用[X]元。活动执行过程中的其他杂项费用，如办公耗材、水电费等，预计费用[X]元。其他费用总计：[X]元活动预算总金额：[X]元九、活动效果评估1.续期保费收取率评估活动结束后，对比活动前的续期保费收取率，计算活动期间续期保费收取率的提升幅度。如活动前续期保费收取率为[X]%，活动后提升至[X]%，则提升幅度为（[X]%[X]%）/[X]%×100%=[X]%。根据提升幅度以及活动目标要求，评估活动在续期保费收取方面的效果是否达到预期。若提升幅度达到或超过活动目标设定的数值，则说明活动在续期保费收取方面取得了较好的效果；反之，则需进一步分析原因，总结经验教训，为今后的活动改进提供参考。2.客户满意度评估通过客户满意度调查问卷的方式，收集客户对活动内容、服务质量、优惠政策等方面的评价和意见。调查问卷可采用在线问卷和纸质问卷相结合的方式，确保覆盖活动期间所有参与活动的客户。对客户满意度调查结果进行统计分析，计算客户满意度得分。客户满意度得分=（非常满意票数×5+满意票数×4+一般票数×3+不满意票数×2+非常不满意票数×1）/总票数×100%。将活动后的客户满意度得分与活动前进行对比，评估活动对客户满意度的提升效果。若客户满意度得分提升至活动目标设定的数值以上，则说明活动在增强客户满意度方面取得了成效；若未达到目标，需深入分析客户不满意的原因，针对性地改进服务质量和活动方案，以提高客户满意度。3.客户新增与留存评估统计活动期间新增有效客户数量，并与活动目标进行对比，评估活动在客户拓展方面的效果。同时，分析新增客户的来源渠道，总结成功的拓展经验，为后续客户拓展工作提供借鉴。通过客户留存率指标评估活动对客户留存的影响。客户留存率=活动结束后一定时间内（如三个月）仍保持有效保单的客户数量/活动期间参与活动的客户数量×100%。较高的客户留存率表明活动有助于增强客户与公司的粘性，保持客户关系的持续稳定。十、总结与改进1.活动总结活动结束后，组织召开活动总结会议，由活动执行小组各成员对活动执行过程、效果评估结果等进行全面总结汇报。分析活动成功的经验和不足之处，总结活动过程中的亮点