自助银行巡检管理办法

自助银行巡检管理办法一、前言亲爱的各位同事，随着金融科技的飞速发展，自助银行作为我们为客户提供便捷金融服务的重要渠道，其稳定运行和安全保障至关重要。咱们在这一行摸爬滚打多年，都清楚自助银行的正常运作不仅关系到客户的使用体验，更影响着咱们银行的声誉和形象。为了确保自助银行能够始终为客户提供优质、高效、安全的服务，咱们特别制定了这份《自助银行巡检管理办法》。希望大家认真学习并严格遵守，共同守护好咱们的自助银行服务阵地。二、适用范围本办法适用于我行所有自助银行设备及相关场所，包括但不限于自动取款机（ATM）、自动存款机（CDM）、存取款一体机（CRS）、自助服务终端等设备，以及设备所在的物理场地，涵盖独立式自助银行、附行式自助银行等各类形式的自助银行网点。三、巡检目标与原则（一）巡检目标1.保证自助银行设备的正常运行，降低设备故障率，确保客户能够顺利办理各类自助业务，如取款、存款、转账、查询等。2.及时发现并排除安全隐患，保障客户资金安全和个人信息安全，维护自助银行场所的安全秩序。3.确保自助银行环境整洁、舒适，各类标识清晰、准确，为客户提供良好的服务体验。（二）巡检原则1.全面覆盖原则：巡检工作要涵盖所有自助银行设备及相关场所的各个方面，包括设备硬件、软件系统、安全设施、环境卫生等，做到不留死角。2.预防为主原则：通过定期巡检，提前发现潜在问题，采取预防性措施，将故障和安全隐患消除在萌芽状态，减少设备停机时间和安全事故的发生。3.及时性原则：一旦发现问题，巡检人员应及时记录并上报，相关部门要迅速响应，尽快安排维修或处理，确保自助银行设备和场所尽快恢复正常运营。4.责任明确原则：明确各部门、各岗位在巡检工作中的职责和分工，确保巡检工作落到实处，出现问题能够及时追溯责任。四、巡检组织与职责（一）运营管理部门1.负责制定和完善自助银行巡检管理制度、流程和标准，确保巡检工作有章可循。2.统筹安排自助银行巡检计划，协调各相关部门和人员开展巡检工作。3.对巡检工作进行监督和检查，定期评估巡检效果，针对发现的问题提出改进措施并跟踪落实情况。4.收集、整理和分析巡检数据，为自助银行设备的优化配置、维护保养和升级改造提供决策依据。（二）技术支持部门1.为巡检人员提供技术培训和指导，确保巡检人员具备必要的技术知识和操作技能，能够准确判断设备故障和安全隐患。2.负责对巡检中发现的设备硬件和软件故障进行维修和处理，及时解决技术问题，保障设备正常运行。3.协助运营管理部门制定和完善设备维护保养计划，根据设备运行状况和技术发展趋势，提出设备升级改造建议。（三）安全保卫部门1.负责制定和完善自助银行安全管理制度和应急预案，指导巡检人员开展安全检查工作。2.对巡检中发现的安全隐患进行评估和处理，协调相关部门采取措施加强安全防范，确保自助银行场所和客户的人身、财产安全。3.定期组织安全演练，提高员工的安全意识和应急处置能力。（四）巡检人员1.按照巡检计划和操作规程，认真开展自助银行设备及场所的巡检工作，如实记录巡检情况，及时发现并报告问题。2.在巡检过程中，对一些简单的设备故障和问题进行初步处理，如清理设备表面灰尘、更换凭条纸等，确保设备正常运行。3.积极配合技术支持部门和安全保卫部门开展设备维修、安全隐患整改等工作，提供必要的协助和信息。五、巡检内容与标准（一）设备外观及运行状况1.设备外观检查设备外壳是否有破损、变形、划痕等情况，如有应及时记录并上报。希望大家仔细查看，不要放过任何一个小细节，因为这些看似小的问题可能会影响客户对我们银行的印象。检查设备表面是否清洁，有无污渍、灰尘等，若有需及时清理，保持设备外观整洁。咱们要知道，一个干净整洁的设备能让客户用起来更放心。查看设备上的各类标识、指示灯是否清晰、正常显示，如有标识模糊或指示灯异常，要及时处理或上报。这些标识和指示灯对于客户操作设备和我们判断设备状态都非常重要。2.设备运行状况检查设备是否正常开机，屏幕显示是否清晰、无花屏、黑屏等现象。若发现屏幕问题，要及时联系技术人员进行检修。测试设备的各项功能，如取款、存款、转账、查询等交易是否能够正常完成，操作响应是否及时。每一项功能都要认真测试，模拟客户的操作流程，确保客户在使用时不会遇到问题。检查设备的钞箱余额是否充足，钞箱内现金是否摆放整齐、无异物。钞箱余额不足时要及时通知加钞人员进行补充，保证客户随时都能取款。（二）软件系统1.检查设备的操作系统、业务应用系统是否正常运行，有无报错信息。如果发现系统报错，不要慌张，第一时间记录报错内容并上报给技术支持部门。2.确认系统时间是否准确，确保交易记录和日志的时间与实际时间相符。系统时间的准确性对于交易记录的完整性和后续的数据分析都非常关键。3.查看软件版本是否为最新版本，若不是，要及时联系技术人员进行升级，以保证系统的安全性和稳定性。（三）安全设施1.监控系统检查监控摄像头是否正常工作，画面是否清晰，有无遮挡、损坏等情况。监控系统是保障自助银行安全的重要防线，大家一定要确保它时刻处于良好的运行状态。查看监控录像存储是否正常，存储时间是否满足相关规定要求。要定期检查录像存储情况，防止因存储问题导致重要信息丢失。2.报警系统测试报警按钮、声光报警器等报警设备是否能够正常触发，报警信号是否能够及时传输到监控中心。报警设备是我们应对突发安全事件的重要手段，要经常进行测试，确保关键时刻能发挥作用。检查报警系统的电源是否正常，有无断电或电量不足的情况。3.门禁系统检查自助银行的门禁是否正常工作，刷卡或密码开锁功能是否灵敏。门禁系统关系到自助银行场所的人员出入管理，要保证其可靠运行。查看门禁权限设置是否合理，是否存在无关人员拥有过高权限的情况。（四）环境卫生1.检查自助银行内部地面是否干净整洁，有无杂物、垃圾等，如有要及时清理。一个干净的环境能让客户心情愉悦，也体现了我们银行的管理水平。2.查看自助银行内的桌椅、宣传资料架等设施是否摆放整齐，有无损坏。这些设施不仅要摆放整齐，还要保证没有损坏，为客户提供舒适的等待和咨询环境。3.检查自助银行的门窗是否关闭良好，有无破损、漏雨等情况。门窗的完好性对于自助银行的安全和内部环境的保持都很重要。（五）周边环境1.观察自助银行周边是否有可疑人员或异常情况，如发现要及时采取措施并报告给安全保卫部门。咱们在巡检时要多留意周边情况，保障客户和自助银行的安全。2.查看自助银行周边的交通标识、指示牌是否清晰、准确，有无遮挡或损坏。这些标识对于引导客户找到自助银行非常有帮助。六、巡检频率与方式（一）巡检频率1.日常巡检：每个工作日至少对自助银行进行一次全面巡检，确保设备和场所的日常运行状况得到及时监控。希望大家养成按时巡检的好习惯，这是保障自助银行正常运营的基础。2.夜间巡检：每周至少安排一次夜间巡检，重点检查自助银行的安全状况，包括监控系统、报警系统、门窗关闭情况等。夜间巡检能发现一些白天不易察觉的安全问题，大家要认真对待。3.特殊时期巡检：在节假日、重大活动期间或恶劣天气等特殊时期，要适当增加巡检频率，加强对自助银行的巡查力度，确保在特殊情况下自助银行也能安全稳定运行。（二）巡检方式1.现场巡检：巡检人员亲自到自助银行设备及场所进行实地检查，通过目视、操作测试、仪器检测等方式，全面了解设备和场所的运行状况、安全状况和环境卫生等情况。现场巡检是最直接有效的巡检方式，大家要认真细致，不放过任何一个角落。2.远程监控巡检：利用远程监控系统，对自助银行设备的运行状态、交易数据、监控画面等进行实时监测。远程监控可以及时发现一些设备故障和异常情况，为我们及时处理问题争取时间。巡检人员要熟练掌握远程监控系统的操作方法，定期进行远程巡检。七、巡检记录与报告（一）巡检记录1.巡检人员应使用统一的巡检记录表格，详细记录每次巡检的时间、地点、巡检人员、巡检内容、发现的问题及处理情况等信息。记录要真实、准确、完整，不得漏记、错记或虚报。2.对于巡检中发现的问题，要在记录表格中注明问题的具体表现、影响程度等，必要时可附上照片或视频资料，以便后续分析和处理。（二）巡检报告1.巡检人员在完成每次巡检后，应及时将巡检记录整理汇总，形成巡检报告。巡检报告要简洁明了，突出重点，准确反映自助银行的运行状况和存在的问题。2.对于巡检中发现的一般性问题，巡检人员应在报告中提出初步的处理建议；对于重大问题或紧急情况，要立即上报相关部门，并在报告中详细说明问题的性质、影响范围和可能造成的后果等。3.运营管理部门应定期对巡检报告进行分析和总结，形成阶段性的巡检工作报告，向银行管理层汇报自助银行的运行情况、存在的问题及改进措施等，为银行的决策提供参考依据。八、问题处理与跟踪（一）问题分类根据问题的性质和影响程度，将巡检中发现的问题分为以下三类：1.重大问题：涉及设备严重故障、安全事故、客户资金损失等可能对银行声誉和客户利益造成重大影响的问题。2.一般问题：设备运行异常、安全隐患、环境卫生等方面的问题，但尚未对客户使用和银行运营造成严重影响。3.轻微问题：设备外观轻微损坏、标识轻微模糊等不影响设备正常运行和客户使用的小问题。（二）问题处理流程1.重大问题处理巡检人员发现重大问题后，应立即停止相关设备运行，采取必要的应急措施，如设置警示标识、疏散客户等，防止问题进一步扩大。同时，迅速将问题上报给运营管理部门、技术支持部门和安全保卫部门等相关部门。各部门接到报告后，应立即启动应急预案，组织专业人员赶赴现场进行处理。在问题处理过程中，要及时向银行管理层汇报进展情况，根据管理层的指示和要求，采取相应的措施，确保问题得到妥善解决。问题处理完毕后，要对事件进行详细的调查和分析，总结经验教训，提出改进措施，防止类似问题再次发生。2.一般问题处理巡检人员发现一般问题后，应及时记录并上报给运营管理部门。运营管理部门根据问题的性质和所属部门，将问题分配给相关责任部门进行处理。责任部门接到问题后，应在规定的时间内制定处理方案，并安排人员进行处理。处理过程中要及时与巡检人员沟通，反馈处理进度。处理完成后，责任部门应将处理结果反馈给运营管理部门，由运营管理部门安排人员进行复查，确认问题已得到彻底解决。3.轻微问题处理对于轻微问题，巡检人员在巡检过程中能够当场处理的，应立即进行处理，如清理设备表面污渍、调整标识位置等。对于无法当场处理的轻微问题，巡检人员应记录下来，上报给运营管理部门，由运营管理部门安排人员在适当的时候进行处理。（三）问题跟踪与反馈1.运营管理部门要建立问题跟踪台账，对所有巡检中发现的问题进行跟踪记录，包括问题的发现时间、处理进度、处理结果等信息。2.定期对问题处理情况进行检查和评估，确保问题得到及时、有效的解决。对于处理不及时或处理效果不理想的问题，要及时督促相关部门进行整改。3.鼓励巡检人员和其他员工对问题处理情况进行监督和反馈，如发现问题处理后仍存在隐患或出现新的问题，应及时向运营管理部门报告。九、培训与考核（一）培训1.运营管理部门应定期组织自助银行巡检相关培训，培训内容包括巡检管理制度、流程和标准，设备操作与维护知识，安全防范知识，应急处置技能等。希望大家积极参加培训，不断提升自己的业务能力。2.技术支持部门和安全保卫部门应根据实际工作需要，为巡检人员提供专业技术培训和安全培训，确保巡检人员具备必要的专业知识和技能。3.培训方式可以采用集中授课、现场演示、案例分析、模拟演练等多种形式，提高培训的针对性和实效性。（二）考核1.建立巡检人员考核机制，对巡检人员的工作表现、业务能力、问题处理情况等进行定期考核。考核结果将作为员工绩效评定、岗位晋升、奖励表彰等的重要依据。2.考核内容包括巡检工作的完成情况、巡检记录的准确性和完整性、问题