外国银行外汇管理办法

外国银行外汇管理办法总则目的与依据为加强对外国银行在本国从事外汇业务的管理，规范外汇业务活动，维护外汇市场秩序，根据国家相关法律法规以及国际通行的金融监管原则，特制定本办法。适用范围本办法适用于在本国境内依法设立的外国银行分行、子行等营业性机构（以下简称外国银行）所开展的各项外汇业务活动。管理原则外国银行的外汇业务管理遵循依法合规、审慎监管、公平公正的原则。外国银行应严格遵守本国的外汇管理法律法规和本办法的规定，确保外汇业务活动的稳健运行。外汇业务准入管理业务申请外国银行申请经营外汇业务，应向本国金融监管部门提交书面申请，并提供以下材料：1.申请书，应详细说明申请经营的外汇业务种类、业务范围及开展业务的可行性分析。2.外国银行总行的基本情况，包括总行的财务状况、信誉评级、经营管理模式等。3.外国银行在本国设立机构的相关证明文件，如营业执照、金融许可证等。4.拟开展外汇业务的内部管理制度和风险控制措施，包括业务操作规程、风险管理政策、内部控制制度等。5.金融监管部门要求提供的其他材料。审批程序金融监管部门收到外国银行的申请材料后，应在规定的时间内进行审核。审核内容包括外国银行的资格条件、业务申请的合理性、内部管理制度的健全性等。经审核符合条件的，金融监管部门将颁发外汇业务经营许可证；不符合条件的，应书面通知外国银行并说明理由。业务变更与终止外国银行如需变更外汇业务范围、调整业务品种等，应提前向金融监管部门提出申请，经批准后方可实施。外国银行终止外汇业务，应向金融监管部门提出书面申请，并按照规定进行清算和注销外汇业务经营许可证。外汇资金管理资本金与营运资金外国银行的外汇资本金或营运资金应符合本国金融监管部门的规定。外国银行应确保外汇资本金或营运资金的来源合法、稳定，并按照规定进行验资和备案。外汇存款与贷款外国银行吸收的外汇存款应按照规定缴存存款准备金，并遵守本国关于外汇存款利率的管理规定。外国银行发放外汇贷款应遵循审慎原则，对借款人的信用状况、还款能力等进行充分评估，确保贷款资金的安全。外汇资金运用外国银行的外汇资金运用应符合国家的产业政策和外汇管理规定。外国银行可以将外汇资金用于境内外的投资、贷款、同业拆借等业务，但应严格控制投资风险和流动性风险。外汇资金跨境流动管理外国银行的外汇资金跨境流动应遵守本国的外汇管理规定。外国银行从境外调入外汇资金应提前向外汇管理部门备案；调出外汇资金应按照规定办理审批手续。外国银行应建立健全外汇资金跨境流动的监测和预警机制，及时报告异常情况。外汇风险管理风险管理体系外国银行应建立健全外汇风险管理体系，包括风险识别、评估、监测和控制等环节。外国银行应制定外汇风险管理政策和程序，明确风险管理的职责和权限，确保风险管理措施的有效实施。汇率风险管理外国银行应密切关注汇率变动情况，合理安排外汇资产和负债的币种结构，采取有效的汇率风险管理措施，如套期保值等，降低汇率波动对银行经营的影响。信用风险管理外国银行应加强对外汇业务客户的信用管理，建立客户信用档案，对客户的信用状况进行动态监测和评估。外国银行应合理确定外汇业务的授信额度，严格控制信用风险。流动性风险管理外国银行应建立健全外汇资金流动性管理机制，合理安排外汇资金的期限结构，确保外汇资金的流动性需求。外国银行应制定应急预案，应对可能出现的流动性风险。外汇业务合规管理合规制度建设外国银行应建立健全外汇业务合规管理制度，加强对员工的合规培训和教育，提高员工的合规意识。外国银行应明确合规管理的职责和权限，确保合规管理工作的有效开展。合规检查与监督外国银行应定期进行外汇业务合规检查，及时发现和纠正违规行为。金融监管部门和外汇管理部门应加强对外国银行外汇业务的监督检查，对违规行为依法进行处罚。信息披露外国银行应按照规定向金融监管部门和外汇管理部门报送外汇业务统计报表和相关信息，确保信息的真实、准确、完整。外国银行应定期向社会公众披露外汇业务经营情况和风险状况，提高信息透明度。监督管理金融监管部门职责金融监管部门负责对外国银行的外汇业务进行全面监管，包括业务准入、业务经营、风险管理等方面。金融监管部门应建立健全监管制度和监管指标体系，加强对外国银行的现场检查和非现场监管。外汇管理部门职责外汇管理部门负责对外国银行的外汇资金跨境流动、外汇账户管理等方面进行监管。外汇管理部门应加强对外汇市场的监测和分析，维护外汇市场的稳定。监管措施金融监管部门和外汇管理部门在监管过程中发现外国银行存在违规行为或风险隐患时，应及时采取监管措施，如责令整改、限制业务范围、暂停业务等。对严重违规的外国银行