梳理债务公司管理办法

梳理债务公司管理办法总则目的与依据为了加强梳理债务公司（以下简称“公司”）的规范化管理，有效防范和化解债务风险，保障公司的稳健运营和债权人、债务人的合法权益，根据《中华人民共和国民法典》《中华人民共和国公司法》等相关法律法规以及行业标准，结合公司实际情况，制定本管理办法。适用范围本办法适用于公司内部的各项管理活动，包括但不限于债务梳理业务的开展、人员管理、财务管理、风险管理等。公司定位与业务范围公司以帮助各类企业和个人梳理债务关系、制定合理的债务解决方案为主要业务目标。具体业务范围包括：债务情况调查、债务分析评估、债务重组方案设计、债务清收代理等。组织架构与职责股东会股东会是公司的最高权力机构，由全体股东组成。其主要职责包括：决定公司的经营方针和投资计划；选举和更换非由职工代表担任的董事、监事，决定有关董事、监事的报酬事项；审议批准董事会的报告；审议批准监事会或者监事的报告；审议批准公司的年度财务预算方案、决算方案；审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案；对公司增加或者减少注册资本作出决议；对发行公司债券作出决议；对公司合并、分立、解散、清算或者变更公司形式作出决议；修改公司章程等。董事会董事会是公司的决策机构，对股东会负责。董事会设董事长一人，副董事长若干人。董事会的主要职责包括：召集股东会会议，并向股东会报告工作；执行股东会的决议；决定公司的经营计划和投资方案；制订公司的年度财务预算方案、决算方案；制订公司的利润分配方案和弥补亏损方案；制订公司增加或者减少注册资本以及发行公司债券的方案；制订公司合并、分立、解散或者变更公司形式的方案；决定公司内部管理机构的设置；决定聘任或者解聘公司经理及其报酬事项，并根据经理的提名决定聘任或者解聘公司副经理、财务负责人及其报酬事项；制定公司的基本管理制度等。监事会监事会是公司的监督机构，对股东会负责。监事会设主席一人，由全体监事过半数选举产生。监事会的主要职责包括：检查公司财务；对董事、高级管理人员执行公司职务的行为进行监督，对违反法律、行政法规、公司章程或者股东会决议的董事、高级管理人员提出罢免的建议；当董事、高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求董事、高级管理人员予以纠正；提议召开临时股东会会议，在董事会不履行本法规定的召集和主持股东会会议职责时召集和主持股东会会议；向股东会会议提出提案；依照《中华人民共和国公司法》第一百五十一条的规定，对董事、高级管理人员提起诉讼等。经理层经理层是公司的执行机构，负责公司的日常经营管理工作。经理层设总经理一人，副总经理若干人。总经理对董事会负责，其主要职责包括：主持公司的生产经营管理工作，组织实施董事会决议；组织实施公司年度经营计划和投资方案；拟订公司内部管理机构设置方案；拟订公司的基本管理制度；制定公司的具体规章；提请聘任或者解聘公司副经理、财务负责人；决定聘任或者解聘除应由董事会决定聘任或者解聘以外的负责管理人员；董事会授予的其他职权等。债务梳理业务管理业务受理1.客户咨询：公司设立专门的咨询热线和接待窗口，接受客户关于债务梳理业务的咨询。咨询人员应详细了解客户的基本情况、债务状况等信息，并做好记录。2.初步评估：根据客户提供的信息，公司组织专业人员对客户的债务情况进行初步评估，判断是否符合公司的业务受理条件。对于符合条件的客户，安排进一步的调查和分析。3.签订合同：与客户达成合作意向后，公司与客户签订正式的债务梳理服务合同，明确双方的权利和义务、服务内容、服务费用、服务期限等事项。债务调查1.制定调查方案：根据客户的债务情况，制定详细的调查方案，明确调查的范围、方法、时间安排等。2.收集资料：通过多种渠道收集与客户债务相关的资料，包括但不限于借款合同、还款记录、担保合同、法院判决书等。3.实地调查：必要时，对债务人的经营场所、资产状况等进行实地调查，了解债务人的实际情况。4.调查结果分析：对收集到的资料和实地调查的结果进行分析，形成债务调查报告，为后续的债务分析评估提供依据。债务分析评估1.债务分类：根据债务的性质、期限、金额等因素，对客户的债务进行分类，如银行贷款、民间借贷、应付账款等。2.偿债能力分析：分析客户的资产状况、经营状况、现金流等，评估客户的偿债能力。3.风险评估：对客户的债务风险进行评估，包括信用风险、市场风险、法律风险等。4.分析评估报告：根据债务分类、偿债能力分析和风险评估的结果，形成债务分析评估报告，提出初步的债务解决方案建议。债务重组方案设计1.方案制定：根据债务分析评估报告，结合客户的实际情况和需求，制定个性化的债务重组方案。方案内容包括但不限于债务延期、债务减免、债转股、资产抵债等。2.方案论证：组织公司内部的专业人员对债务重组方案进行论证，确保方案的可行性和合法性。3.方案沟通：与客户、债务人、债权人等相关方进行沟通，听取各方的意见和建议，对方案进行修改和完善。4.方案确定：经过充分沟通和论证后，确定最终的债务重组方案，并与相关方签订债务重组协议。债务清收代理1.制定清收计划：根据债务重组协议和债务人的实际情况，制定详细的债务清收计划，明确清收的目标、方法、时间安排等。2.清收实施：按照清收计划，通过多种方式进行债务清收，如协商还款、法律诉讼等。3.清收监控：对债务清收的过程进行监控，及时掌握清收的进展情况，调整清收策略。4.清收结果处理：对清收回来的资金进行及时处理，按照债务重组协议的约定进行分配。人员管理招聘与培训1.招聘标准：公司根据业务发展的需要，制定明确的人员招聘标准，招聘具有相关专业知识和工作经验的人员。2.招聘流程：按照公开、公平、公正的原则，通过多种渠道发布招聘信息，组织面试、笔试等环节，选拔优秀的人才加入公司。3.培训体系：建立完善的员工培训体系，定期组织员工参加业务培训、法律法规培训、职业道德培训等，提高员工的业务水平和综合素质。绩效考核1.考核指标：公司制定科学合理的绩效考核指标，包括工作业绩、工作态度、团队合作等方面。2.考核周期：绩效考核分为月度考核、季度考核和年度考核，考核结果与员工的薪酬、晋升、奖励等挂钩。3.考核结果应用：根据绩效考核结果，对表现优秀的员工进行表彰和奖励，对表现不佳的员工进行辅导和培训，必要时进行岗位调整或辞退。薪酬福利1.薪酬体系：公司建立合理的薪酬体系，包括基本工资、绩效工资、奖金等，根据员工的岗位、业绩、能力等因素确定员工的薪酬水平。2.福利制度：公司为员工提供完善的福利制度，包括社会保险、住房公积金、带薪年假、节日福利等，提高员工的福利待遇。财务管理财务预算管理1.预算编制：每年末，公司根据业务发展计划和经营目标，编制下一年度的财务预算，包括收入预算、成本预算、费用预算、利润预算等。2.预算执行：严格按照财务预算执行各项收支，定期对预算执行情况进行分析和评估，及时发现问题并采取措施进行调整。3.预算调整：如因特殊情况需要调整财务预算，需按照规定的程序进行审批。资金管理1.资金筹集：公司根据业务发展的需要，通过多种渠道筹集资金，如银行贷款、股东增资、债券发行等。2.资金使用：合理安排资金的使用，确保资金的安全和有效使用。严格控制资金的支出，避免资金的浪费和滥用。3.资金监控：对公司的资金流动情况进行实时监控，及时掌握资金的余额、流向等信息，防范资金风险。成本费用管理1.成本核算：建立完善的成本核算制度，准确核算公司的各项成本，包括人力成本、办公成本、业务成本等。2.费用控制：制定严格的费用控制制度，对公司的各项费用进行严格控制，如差旅费、招待费、办公费等。3.成本费用分析：定期对公司的成本费用进行分析，找出成本费用控制的关键点和存在的问题，采取措施进行改进。财务审计1.内部审计：公司设立内部审计部门，定期对公司的财务收支、财务预算执行情况、内部控制制度等进行审计，发现问题及时提出整改意见。2.外部审计：聘请外部审计机构对公司的年度财务报表进行审计，出具审计报告，确保公司的财务信息真实、准确、完整。风险管理风险识别1.建立风险识别机制：公司建立完善的风险识别机制，通过多种方式识别公司面临的各种风险，如市场风险、信用风险、法律风险、操作风险等。2.风险评估：对识别出的风险进行评估，确定风险的等级和影响程度。风险控制1.制定风险控制策略：根据风险评估的结果，制定相应的风险控制策略，如风险规避、风险降低、风险转移、风险承受等。2.建立内部控制制度：建立健全公司的内部控制制度，加强对业务流程、财务管理、人员管理等方面的控制，防范风险的发生。3.风险监控：对公司的风险状况进行实时监控，及时发现风险的变化情况，调整风险控制策略。风险应对1.制定应急预案：针对可能发生的重大风险事件，制定应急预案，明确应急处置的流程、责任分工等。2.应急处置：发生风险事件时，立即启动应急预案，采取有效的措施进行应急处置，降低风险的损失。3.事后评估：风险事件处置结束后，对事件的原因、过程、结果等进行评估，总结经验教训，完善风险管理制度。档案管理档案收集1.收集范围：公司对债务梳理业务过程中形成的各种文件、资料进行收集，包括但不限于服务合同、债务调查报告、债务分析评估报告、债务重组协议、清收记录等。2.收集要求：档案收集应及时、完整、准确，确保档案的真实性和可靠性。档案整理1.分类整理：按照档案的性质、类别、时间等因素，对收集到的档案进行分类整理，建立档案目录。2.装订成册：将整理好的档案装订成册，标注档案的名称、日期、保管期限等信息。档案保管1.保管设施：公司设立专门的档案保管室，配备必要的保管设施，如档案柜、防火设备、防潮设备等，确保档案的安全。2.保管期限：根据档案的重要程度和使用价值，确