银行现金中心管理办法

银行现金中心管理办法一、总则（一）目的为加强银行现金中心的管理，规范现金处理流程，确保现金安全、高效运营，根据国家有关法律法规、金融行业标准以及本行实际情况，特制定本管理办法。（二）适用范围本办法适用于本行现金中心的各项业务活动和管理工作，包括现金的收付、整点、清分、保管、调运等环节。（三）定义银行现金中心是本行集中处理现金业务的部门，负责全行现金的集中管理、调配和运营，承担现金的接收、处理、存储和配送等职责。二、组织架构与职责（一）组织架构现金中心设主任一名，副主任若干名，下设综合管理组、现金处理组、现金保管组和现金调运组。（二）各岗位主要职责1.现金中心主任（1）全面负责现金中心的日常管理工作，组织制定和实施现金中心的工作计划和目标。（2）贯彻执行国家有关法律法规和本行的规章制度，确保现金中心业务活动合法合规。（3）协调与其他部门的工作关系，保障现金供应和业务的正常开展。（4）负责现金中心的人员管理和团队建设，组织员工培训和绩效考核。（5）监控现金中心的运营状况，及时处理各类突发事件和重大问题。2.现金中心副主任（1）协助主任开展工作，分管部分业务组的工作。（2）组织落实现金中心的工作计划和任务，监督业务组的工作进度和质量。（3）参与制定现金中心的管理制度和操作流程，提出改进建议。（4）在主任不在岗时，代行主任职责。3.综合管理组（1）负责现金中心的文件管理、档案管理和统计报表工作。（2）组织制定和完善现金中心的内部管理制度和操作流程。（3）负责现金中心的人员考勤、薪酬核算和绩效考核等人力资源管理工作。（4）协调与其他部门的沟通和协作，处理日常行政事务。4.现金处理组（1）负责现金的整点、清分、挑剔和损伤券的兑换工作。（2）按照规定的标准和流程对现金进行质量检查，确保现金的真实性、完整性和整洁度。（3）及时处理现金处理过程中发现的假币、残损币等问题，按照相关规定进行登记和上缴。（4）负责现金处理设备的日常维护和管理，确保设备正常运行。5.现金保管组（1）负责现金的存储和保管工作，确保现金的安全。（2）建立健全现金库存管理制度，定期进行现金盘点，做到账实相符。（3）严格执行金库的出入库管理制度，对出入库的现金进行详细登记和核对。（4）监控金库的安全状况，及时发现和处理安全隐患。6.现金调运组（1）负责现金的调运工作，确保现金的及时、安全送达。（2）制定现金调运计划，合理安排调运路线和时间。（3）严格执行现金调运的安全制度，配备必要的安全防护设备和人员。（4）与押运公司密切合作，确保现金调运过程中的安全。三、现金收付管理（一）现金收入管理1.收款流程（1）营业网点将收入的现金整点后，填写现金交款单，密封后送交现金中心。（2）现金中心接收现金时，应与营业网点人员当面核对现金交款单的金额、券别等信息，并进行验封。（3）对接收的现金进行清点和清分，发现长短款或假币等问题，应及时与营业网点沟通核实。（4）将清点无误的现金存入金库，并及时进行账务处理。2.收款质量要求（1）收入的现金应符合人民银行规定的流通标准，无破损、无污渍、无粘连。（2）对于不符合标准的现金，应及时退还营业网点进行处理。（二）现金支出管理1.付款流程（1）营业网点根据业务需要，向现金中心提交现金取款申请，注明取款金额、券别等信息。（2）现金中心审核取款申请，根据库存情况和业务需求进行现金配款。（3）配款完成后，将现金装入款箱，与营业网点人员当面核对取款金额、券别等信息，并进行封箱。（4）将封好的款箱交予营业网点人员，并及时进行账务处理。2.付款质量要求（1）支付的现金应经过清分和整点，确保质量符合规定标准。（2）对于客户有特殊券别需求的，应尽量满足，但需在合理范围内。四、现金整点与清分管理（一）整点标准1.纸币整点（1）纸币应按券别分类，平铺整齐，每百张为一把，十把为一捆。（2）同一把纸币应是同一版别、同一面额，且票面整洁、无破损、无折叠。（3）捆扎纸币应使用专用的捆钞带，捆扎牢固，不得松动。2.硬币整点（1）硬币应按券别分类，每百枚为一卷，十卷为一盒。（2）卷币应使用专用的卷币纸进行包装，包装紧密，不得散落。（二）清分要求1.清分范围（1）对收入的现金应进行全面清分，包括纸币和硬币。（2）清分后的现金应达到人民银行规定的流通标准。2.清分设备管理（1）配备先进的清分设备，定期对设备进行维护和校准，确保清分质量。（2）操作人员应经过专业培训，熟悉清分设备的操作方法和性能。3.清分记录（1）建立清分记录制度，对清分的现金数量、券别、清分结果等信息进行详细记录。（2）清分记录应保存一定期限，以备查询和审计。五、现金保管管理（一）金库管理1.金库建设（1）金库应符合国家有关安全标准和规定，具备防火、防盗、防潮、防鼠等功能。（2）金库应安装监控设备、报警设备和门禁系统，确保金库的安全。2.金库出入管理（1）金库实行双人管库制度，管库人员必须同时在场才能开启金库门。（2）严格控制金库的出入人员，非管库人员未经批准不得进入金库。（3）进入金库的人员应进行登记，注明进入时间、事由等信息。3.金库现金存放（1）现金应按照券别、种类分类存放，摆放整齐，便于管理和盘点。（2）金库内应设置现金存放架和保险柜，确保现金的安全。4.金库盘点（1）定期对金库进行盘点，确保账实相符。（2）盘点时应双人进行，详细记录盘点结果，如有差异应及时查明原因并处理。（二）现金尾箱管理1.尾箱设置（1）营业网点应根据业务需要设置现金尾箱，每个尾箱应指定专人负责管理。（2）尾箱应配备锁具，确保尾箱的安全。2.尾箱出入库管理（1）营业终了，尾箱应及时入库保管。（2）尾箱出入库时，应进行详细登记，注明出入库时间、金额等信息。3.尾箱盘点（1）每天营业前和营业终了，尾箱管理人员应进行尾箱盘点，确保账实相符。（2）发现尾箱现金有差异时，应及时查明原因并报告上级主管。六、现金调运管理（一）调运计划制定1.需求预测（1）综合管理组应根据各营业网点的业务量和现金库存情况，对现金需求进行预测。（2）结合历史数据和市场变化，合理确定现金调运的数量和频率。2.计划编制（1）现金调运组根据需求预测结果，编制现金调运计划。（2）调运计划应包括调运时间、调运路线、调运金额、券别等信息。（二）调运安全管理1.安全防护（1）调运现金时，应配备必要的安全防护设备，如枪支、防弹衣等。（2）调运车辆应符合安全标准，安装监控设备和报警装置。2.人员管理（1）调运人员应经过严格的政审和培训，具备良好的职业道德和安全意识。（2）调运过程中，调运人员应严格遵守安全制度，不得擅自离岗或改变调运路线。3.应急处理（1）制定现金调运应急预案，明确应急处理流程和责任分工。（2）遇到突发事件时，调运人员应立即启动应急预案，确保现金和人员的安全。七、监督检查与风险防控（一）监督检查1.内部审计（1）定期开展内部审计工作，对现金中心的业务活动和管理工作进行全面检查。（2）审计内容包括现金收付、整点、清分、保管、调运等环节，以及内部控制制度的执行情况。2.专项检查（1）根据业务需要和监管要求，开展专项检查工作，如现金质量检查、金库安全检查等。（2）对检查中发现的问题，应及时整改，并追究相关人员的责任。（二）风险防控1.风险识别（1）识别现金中心业务活动中可能存在的风险，如操作风险、安全风险、市场风险等。（2