银行采购权限管理办法

银行采购权限管理办法一、总则（一）制定目的为规范银行采购行为，加强采购权限管理，提高采购效率，保证采购质量，防范采购风险，根据国家相关法律法规、金融行业监管要求以及本行实际情况，特制定本办法。（二）适用范围本办法适用于银行内部所有涉及采购活动的部门、分支机构及相关人员。采购活动包括但不限于物资采购（如办公设备、办公用品、金融机具等）、服务采购（如审计服务、咨询服务、软件开发服务等）、工程采购（如营业场所装修、机房建设等）。（三）管理原则1.依法合规原则：采购活动必须严格遵守国家法律法规、监管规定以及本行内部规章制度，确保采购行为合法合规。2.分级授权原则：根据采购金额、采购项目的重要性和风险程度，对采购权限进行分级管理，明确各级审批人员的职责和权限。3.集体决策原则：对于重大采购项目，应通过集体决策机制进行审议，确保决策的科学性和公正性。4.风险可控原则：在采购过程中，充分识别和评估采购风险，采取有效的风险防控措施，确保采购活动安全、稳定进行。5.效率与质量并重原则：在保证采购质量的前提下，优化采购流程，提高采购效率，降低采购成本。二、采购权限分级（一）分级标准根据采购项目的预算金额，将采购权限分为以下几个级别：1.一级采购权限：适用于预算金额在[X]万元以上的重大采购项目。此类项目通常对银行的业务运营、财务状况或声誉具有重大影响，需要经过严格的审批和决策程序。2.二级采购权限：适用于预算金额在[X]-[X]万元之间的较大采购项目。该类项目需要进行较为详细的评估和审批。3.三级采购权限：适用于预算金额在[X]-[X]万元之间的一般采购项目。此类项目的审批流程相对简化，但仍需遵循一定的规范。4.四级采购权限：适用于预算金额在[X]万元以下的小额采购项目。该类项目可采用较为灵活的采购方式和审批流程。（二）各级权限的审批主体1.一级采购权限：由银行董事会或其授权的专门委员会进行审批。审批过程需经过多轮审议和论证，确保项目符合银行的战略规划和发展需求。2.二级采购权限：由银行高级管理层（如行长办公会）进行审批。高级管理层需对采购项目的必要性、可行性和效益性进行全面评估。3.三级采购权限：由采购部门负责人或相关业务部门负责人进行审批。审批人员需对采购项目的预算、质量和进度进行把控。4.四级采购权限：可由采购人员或基层部门负责人根据实际情况进行审批。但需定期向采购部门负责人汇报采购情况。三、采购申请与审批流程（一）采购申请1.申请提出：各部门根据业务需求，在需要进行采购时，应填写《采购申请表》，详细说明采购项目的名称、用途、预算金额、技术要求、预计采购时间等信息，并提交至采购部门。2.需求审核：采购部门收到采购申请后，应对申请内容进行初步审核，核实采购需求的合理性和必要性。对于不符合要求的申请，应及时反馈给申请部门并要求其补充或修改。3.预算审核：财务部门对采购申请的预算进行审核，确保采购项目的预算符合银行的财务计划和预算管理要求。如预算超出规定范围，需申请部门重新调整预算或提供详细的预算说明。（二）审批流程1.四级采购权限审批：对于预算金额在四级采购权限范围内的采购项目，采购人员或基层部门负责人在收到完整的采购申请后，应在[X]个工作日内完成审批。审批通过后，即可开展采购活动。2.三级采购权限审批：对于预算金额在三级采购权限范围内的采购项目，采购部门负责人或相关业务部门负责人在收到采购申请和审核意见后，应组织相关人员进行评估和审议。审批过程应在[X]个工作日内完成。审批通过后，由采购部门负责组织采购。3.二级采购权限审批：对于预算金额在二级采购权限范围内的采购项目，采购部门应将采购申请及相关资料提交至高级管理层。高级管理层应在[X]个工作日内召开会议进行审议。会议应形成明确的审批意见，并由相关负责人签字确认。审批通过后，采购部门按照审批意见组织采购。4.一级采购权限审批：对于预算金额在一级采购权限范围内的重大采购项目，采购部门应在完成前期调研和可行性研究后，将详细的采购方案和相关资料提交至董事会或其授权的专门委员会。董事会或专门委员会应在[X]个工作日内进行审议和决策。决策过程需遵循相关的议事规则和程序。审批通过后，采购部门严格按照审批结果组织实施。（三）特殊情况的处理1.紧急采购：如遇突发情况需要进行紧急采购，申请部门应在采购前及时向采购部门和相关审批人员说明情况，并在采购完成后及时补办审批手续。紧急采购的金额原则上不得超过[X]万元。2.超权限采购：如采购项目的实际预算超出原审批权限范围，采购部门应立即停止采购活动，并按照规定的程序重新申请审批。四、采购方式选择（一）公开招标1.适用范围：适用于预算金额较大、技术要求较高、市场竞争充分的采购项目，特别是一级采购权限范围内的重大采购项目。2.操作流程：采购部门应按照国家相关法律法规和本行规定，编制招标文件，发布招标公告，组织开标、评标和定标等工作。评标过程应遵循公平、公正、公开的原则，确保选择最优的供应商。（二）邀请招标1.适用范围：适用于技术复杂、有特殊要求或者受自然环境限制，只有少量潜在供应商可供选择的采购项目。2.操作流程：采购部门应向至少三家符合资格条件的供应商发出投标邀请书，并按照规定的程序进行开标、评标和定标。（三）竞争性谈判1.适用范围：适用于招标后没有供应商投标或者没有合格标的，或者重新招标未能成立的；技术复杂或者性质特殊，不能确定详细规格或者具体要求的；采用招标所需时间不能满足用户紧急需要的采购项目。2.操作流程：采购部门应成立谈判小组，与符合资格条件的供应商进行谈判。谈判过程中，应明确采购项目的技术要求、价格、服务等条款，并在谈判结束后确定成交供应商。（四）单一来源采购1.适用范围：适用于只能从唯一供应商处采购的；发生了不可预见的紧急情况不能从其他供应商处采购的；必须保证原有采购项目一致性或者服务配套的要求，需要继续从原供应商处添购，且添购资金总额不超过原合同采购金额百分之十的采购项目。2.操作流程：采购部门应在采购前进行充分的市场调研和论证，确保单一来源采购的合理性和必要性。同时，应与供应商进行协商，确定采购价格和相关条款，并报相关审批部门批准。（五）询价采购1.适用范围：适用于采购的货物规格、标准统一、现货货源充足且价格变化幅度小的采购项目，特别是四级采购权限范围内的小额采购项目。2.操作流程：采购部门应向至少三家供应商发出询价单，要求其提供报价。根据供应商的报价情况，选择价格合理、质量可靠的供应商作为成交供应商。五、采购合同管理（一）合同签订1.合同起草：采购部门在确定成交供应商后，应根据采购项目的具体情况和审批意见，起草采购合同。合同应明确双方的权利和义务，包括采购商品或服务的名称、规格、数量、价格、交货时间、质量标准、验收方式、付款方式、违约责任等条款。2.合同审核：采购合同起草完成后，应提交至法律合规部门进行审核。法律合规部门应对合同的合法性、合规性和有效性进行审查，并提出修改意见。同时，财务部门应对合同的财务条款进行审核，确保合同的付款方式和资金安排符合银行的财务管理制度。3.合同签订：经过审核通过的采购合同，应由银行法定代表人或其授权代表与供应商签订。合同签订后，采购部门应及时将合同副本分发至相关部门和人员。（二）合同履行1.供应商履约监督：采购部门应按照合同约定，对供应商的履约情况进行监督和检查。如发现供应商存在违约行为，应及时要求其整改，并按照合同约定追究其违约责任。2.验收：采购项目完成后，采购部门应组织相关部门和人员按照合同约定的验收标准进行验收。验收合格后，应出具验收报告。对于验收不合格的项目，应要求供应商进行整改或采取其他补救措施。3.付款：财务部门应根据合同约定和验收报告，及时办理付款手续。付款过程中，应严格审核付款申请和相关凭证，确保资金支付安全。（三）合同变更与解除1.合同变更：如因客观情况发生变化需要对采购合同进行变更，采购部门应与供应商协商一致，并签订变更协议。变更协议应按照原合同的审批程序进行审批。2.合同解除：如出现供应商严重违约、不可抗力等情况导致合同无法履行，采购部门应及时与供应商协商解除合同，并按照合同约定处理相关事宜。六、监督与审计（一）内部监督1.采购部门自我监督：采购部门应建立健全内部监督机制，定期对采购活动进行自查自纠，确保采购行为符合本办法和相关规定。2.其他部门监督：财务部门、法律合规部门、审计部门等应按照各自的职责，对采购活动进行监督和检查。如发现采购活动存在违规行为，应及时向相关部门和人员提出整改意见。（二）外部审计银行应定期聘请外部审计机构对采购活动进行审计。外部审计机构应按照相关审计准则和要求，对采购活动的合法性、合规性、效益性进行全面审计，并出具审