涉刑案件管理办法保监会

涉刑案件管理办法保监会涉刑案件管理办法（适用于保监会监管主体）一、引言在保险行业蓬勃发展的当下，各类市场主体的经营活动日益复杂多样。涉刑案件的发生不仅会对保险机构的正常运营造成严重冲击，损害保险消费者的合法权益，还可能影响整个保险市场的稳定与健康发展。中国保险监督管理委员会（以下简称"保监会"）作为保险行业的监管机构，制定科学、合理、有效的涉刑案件管理办法，对于规范保险机构的经营行为，加强行业自律，防范和化解金融风险具有至关重要的意义。本管理办法旨在为保监会监管下的各类保险机构提供一套全面、系统的涉刑案件管理指引，确保在面对涉刑案件时能够迅速、有效地采取应对措施，最大限度地降低案件带来的负面影响。二、适用范围本办法适用于在保监会监管下的各类保险机构，包括保险公司、保险资产管理公司、保险专业代理机构、保险经纪机构、保险公估机构等（以下统称"保险机构"）。同时，对于与保险机构业务相关的其他市场主体，如保险兼业代理机构等，在涉及涉刑案件时也可参照本办法执行。三、涉刑案件的定义与分类（一）定义涉刑案件是指保险机构及其从业人员在经营活动中，违反国家刑事法律规定，涉嫌构成犯罪的案件。包括但不限于保险诈骗、非法集资、职务侵占、挪用资金、商业贿赂等犯罪行为。（二）分类1.内部人员犯罪案件：指保险机构内部从业人员利用职务之便或在履行职务过程中实施的犯罪行为所引发的案件。2.外部人员犯罪案件：指保险机构以外的人员针对保险机构实施的犯罪行为所引发的案件，如保险诈骗、非法集资等。3.内外勾结犯罪案件：指保险机构内部从业人员与外部人员相互勾结，共同实施的犯罪行为所引发的案件。四、涉刑案件管理的基本原则（一）依法合规原则保险机构在处理涉刑案件时，必须严格遵守国家法律法规和保监会的监管规定，确保案件处理的程序和实体合法合规。（二）及时报告原则保险机构一旦发现涉刑案件线索，应及时向保监会及其派出机构报告，不得隐瞒、拖延或谎报。（三）积极处置原则保险机构应积极采取措施，配合司法机关开展案件侦查、调查工作，最大限度地挽回损失，降低案件对保险机构和保险市场的影响。（四）预防为主原则保险机构应建立健全内部风险防控机制，加强对从业人员的教育和管理，提高风险防范意识，从源头上预防涉刑案件的发生。五、涉刑案件的报告机制（一）报告主体保险机构是涉刑案件报告的责任主体，其法定代表人或主要负责人为报告责任人。（二）报告内容1.案件基本情况，包括案件发生的时间、地点、涉及人员、案件性质等。2.案件初步调查情况，包括已掌握的案件线索、证据等。3.保险机构已采取的应对措施，如对涉案人员的处理、对相关业务的整改等。4.案件可能造成的影响，包括对保险机构财务状况、声誉等方面的影响。（三）报告程序1.保险机构发现涉刑案件线索后，应在[X]小时内以电话、传真等方式向保监会及其派出机构进行初步报告，并在[X]个工作日内提交书面报告。2.案件调查过程中，保险机构应及时向保监会及其派出机构报告案件进展情况，包括新发现的线索、证据、涉案人员的处理情况等。3.案件处理结束后，保险机构应在[X]个工作日内向保监会及其派出机构提交案件结案报告，包括案件处理结果、损失情况、整改措施等。（四）报告要求1.报告内容应真实、准确、完整，不得隐瞒、虚报或漏报。2.报告应采用书面形式，并加盖保险机构公章。六、涉刑案件的处置机制（一）成立应急处置小组保险机构一旦发现涉刑案件，应立即成立由主要负责人任组长，相关部门负责人参加的应急处置小组，负责组织、协调、指挥案件的处置工作。（二）配合司法机关工作1.保险机构应积极配合司法机关开展案件侦查、调查工作，提供必要的协助和支持，包括提供相关文件、资料、证据等。2.保险机构应按照司法机关的要求，对涉案人员采取相应的措施，如暂停职务、解除劳动合同等。（三）开展内部调查1.保险机构应在配合司法机关工作的同时，开展内部调查，查明案件发生的原因、经过和相关人员的责任。2.内部调查应形成书面报告，并提交给应急处置小组和保监会及其派出机构。（四）采取风险控制措施1.保险机构应根据案件的性质和影响，采取相应的风险控制措施，如暂停相关业务、加强资金监管、调整业务流程等，以防止案件损失进一步扩大。2.保险机构应加强对声誉风险的管理，及时发布信息，回应社会关切，维护保险机构的良好形象。（五）进行整改和问责1.保险机构应根据内部调查结果，制定整改措施，对存在的问题进行全面整改，防止类似案件再次发生。2.保险机构应按照内部管理制度，对涉案人员和相关责任人进行问责，严肃追究其责任。七、涉刑案件的监督与检查（一）保监会及其派出机构的监督检查1.保监会及其派出机构应定期对保险机构的涉刑案件管理工作进行监督检查，检查内容包括涉刑案件报告制度的执行情况、案件处置情况、内部风险防控机制的建立和运行情况等。2.保监会及其派出机构在监督检查过程中，有权要求保险机构提供相关文件、资料、证据等，并对保险机构的有关人员进行询问和调查。（二）保险机构的内部监督检查1.保险机构应建立健全内部监督检查机制，定期对涉刑案件管理工作进行自查自纠，发现问题及时整改。2.保险机构应将涉刑案件管理工作纳入内部审计和绩效考核范围，加强对涉刑案件管理工作的考核和评价。八、涉刑案件的档案管理（一）档案的建立保险机构应建立涉刑案件档案，对涉刑案件的相关文件、资料、证据等进行收集、整理和归档，确保档案的完整性和准确性。（二）档案的保管保险机构应指定专人负责涉刑案件档案的保管工作，确保档案的安全和保密。档案保管期限按照国家有关规定执行。（三）档案的查阅和使用保险机构内部人员因工作需要查阅和使用涉刑案件档案的，应经相关负责人批准，并办理查阅和使用手续。外部单位和个人因工作需要查阅和使用涉刑案件档案的，应持有关证明文件，并经保险机构主要负责人批准。九、法律责任（一）保险机构的法律责任保险机构违反本办法规定，未按照要求报告涉刑案件、未积极配合司法机关工作、未采取有效风险控制措施等，保监会及其派出机构将依法予以行政处罚；情节严重的，将依法责令其停止部分或全部业务，吊销业务许可证。（二）保险机构从业人员的法律责任