银行科技运营管理办法

银行科技运营管理办法一、引言在当今数字化时代，科技对于银行的运营和发展起着至关重要的作用。银行科技运营涵盖了从信息技术基础设施的维护到各类金融科技应用的开发与管理等多个方面。为了规范银行科技运营活动，提高科技运营效率，保障银行信息系统的安全稳定运行，根据国家相关法律法规、金融行业标准以及本行实际业务需求，特制定本管理办法。二、适用范围本办法适用于银行内部所有涉及科技运营的部门、团队以及相关人员，包括但不限于信息技术部、数据中心、软件开发中心、系统运维团队等，同时也适用于与银行科技运营相关的外部合作伙伴和供应商。三、管理目标（一）系统稳定运行确保银行各类信息系统，如核心业务系统、网上银行系统、手机银行系统等的稳定运行，减少系统故障和停机时间，保障业务的连续性。（二）数据安全可靠保护银行客户信息和业务数据的安全，防止数据泄露、篡改和丢失，确保数据的完整性和可用性。（三）科技服务高效提高科技服务的响应速度和质量，及时满足业务部门的科技需求，促进业务创新和发展。（四）合规运营管理严格遵守国家法律法规、监管要求和行业标准，确保科技运营活动的合规性。四、组织架构与职责分工（一）科技运营管理委员会1.组成：由银行高级管理人员、信息技术部门负责人、业务部门代表等组成。2.职责-制定银行科技运营的战略规划和重大决策。-审议和批准科技运营的年度预算和重要项目计划。-协调解决科技运营过程中涉及的跨部门重大问题。-监督科技运营管理工作的执行情况。（二）信息技术部1.系统开发与维护-负责银行各类信息系统的开发、升级和优化工作。-制定系统开发的标准和规范，确保系统的质量和安全性。-对系统进行日常维护和故障排除，保障系统的稳定运行。2.数据管理-建立和完善银行的数据管理体系，包括数据标准、数据质量、数据安全等方面。-负责数据的采集、存储、处理和分析，为业务决策提供数据支持。-定期对数据进行备份和恢复测试，确保数据的可用性。3.基础设施管理-管理银行的信息技术基础设施，如服务器、网络设备、存储设备等。-制定基础设施的建设和升级计划，确保其满足业务发展的需求。-保障基础设施的安全运行，采取必要的安全防护措施，防止网络攻击和自然灾害等对基础设施的破坏。（三）数据中心1.机房管理-负责数据中心机房的日常管理和维护，包括机房环境的监控和调节、设备的巡检和保养等。-确保机房的电力供应、空调系统、消防系统等设施的正常运行，保障机房的安全和稳定。2.系统运行监控-对银行信息系统的运行状态进行实时监控，及时发现和处理系统异常情况。-建立系统运行监控指标体系，定期对系统的性能和运行状况进行评估和分析。3.应急处理-制定数据中心的应急预案，定期进行应急演练，提高应对突发事件的能力。-在发生系统故障或突发事件时，按照应急预案进行快速响应和处理，尽快恢复系统的正常运行。（四）软件开发中心1.项目管理-负责银行软件开发项目的全过程管理，包括项目的立项、需求分析、设计、开发、测试、上线等环节。-制定项目计划和进度安排，确保项目按时、按质量要求完成。2.软件开发规范-建立和完善软件开发的规范和流程，提高软件开发的效率和质量。-推广使用先进的软件开发技术和工具，提升软件开发的水平。3.软件质量保证-对软件开发过程进行质量监控和测试，确保软件的功能和性能符合要求。-建立软件缺陷管理机制，及时处理软件中的缺陷和问题。（五）系统运维团队1.日常运维-负责银行信息系统的日常运维工作，包括系统的登录管理、权限分配、数据备份等。-及时响应和处理业务部门的技术支持请求，保障业务的正常开展。2.故障处理-对系统故障进行快速诊断和修复，减少故障对业务的影响。-分析故障原因，总结经验教训，提出改进措施，防止类似故障的再次发生。3.变更管理-负责对系统的变更进行管理，包括变更的申请、审批、实施和验证等环节。-确保变更的安全性和稳定性，避免因变更导致系统故障或业务中断。五、科技运营流程管理（一）系统开发流程1.需求分析-业务部门提出系统开发需求，信息技术部组织相关人员进行需求调研和分析。-编写需求规格说明书，明确系统的功能、性能、安全等方面的要求。2.设计阶段-软件开发中心根据需求规格说明书进行系统设计，包括架构设计、数据库设计、界面设计等。-编写设计文档，为系统开发提供详细的指导。3.开发阶段-开发人员按照设计文档进行代码编写和单元测试。-采用敏捷开发等方法，提高开发效率和质量。4.测试阶段-测试人员对开发完成的系统进行功能测试、性能测试、安全测试等。-记录和跟踪测试过程中发现的问题，及时反馈给开发人员进行修复。5.上线阶段-经过测试合格的系统进行上线部署，系统运维团队负责上线的具体操作和监控。-对上线后的系统进行评估和总结，收集用户反馈，为后续的优化和升级提供依据。（二）系统运维流程1.日常监控-系统运维团队按照规定的监控指标和频率对系统进行监控，包括系统的性能指标、日志信息等。-及时发现系统的异常情况，并进行预警和处理。2.故障处理-当系统出现故障时，系统运维团队立即启动故障处理流程，进行故障诊断和修复。-按照故障的严重程度和影响范围，及时通知相关人员和部门，并向上级领导汇报。3.变更管理流程-任何对系统的变更都必须经过变更管理流程，包括变更申请、评估、审批、实施和验证等环节。-变更申请部门需详细说明变更的原因、内容和影响，由信息技术部进行评估和审批。-变更实施前，需进行充分的测试和准备，确保变更的安全性和稳定性。-变更实施后，需进行验证和确认，确保变更达到预期效果。（三）数据管理流程1.数据采集-根据业务需求，确定数据采集的范围和方式，从各个业务系统和数据源中采集数据。-对采集的数据进行清洗和预处理，确保数据的准确性和一致性。2.数据存储-选择合适的数据存储方式和技术，如数据库、数据仓库等，对采集的数据进行存储。-建立数据存储的安全机制，保障数据的安全性和保密性。3.数据分析-运用数据分析工具和技术，对存储的数据进行分析和挖掘，提取有价值的信息和知识。-为业务决策提供数据支持和建议。4.数据共享与交换-根据业务需要，实现数据在不同部门和系统之间的共享和交换。-制定数据共享和交换的规则和标准，确保数据的安全和合规。六、科技风险管理（一）风险识别与评估1.定期对银行科技运营过程中的各类风险进行识别和评估，包括技术风险、安全风险、业务风险等。2.采用定性和定量相结合的方法，对风险的可能性和影响程度进行评估，确定风险的等级。（二）风险应对措施1.针对不同等级的风险，制定相应的风险应对措施，如风险规避、风险减轻、风险转移、风险接受等。2.建立风险预警机制，及时发现和处理潜在的风险事件。（三）安全管理1.建立健全银行科技安全管理制度，包括网络安全、数据安全、信息安全等方面。2.采取必要的安全技术措施，如防火墙、入侵检测系统、加密技术等，保障信息系统的安全。3.加强员工的安全意识培训，提高员工的安全防范能力。（四）应急管理1.制定银行科技运营的应急预案，包括系统故障应急预案、网络攻击应急预案、自然灾害应急预案等。2.定期组织应急演练，检验应急预案的可行性和有效性，提高应急处理能力。3.在发生突发事件时，按照应急预案进行快速响应和处理，减少事件对银行的影响。七、供应商管理（一）供应商选择1.建立供应商评估和选择机制，对潜在的供应商进行全面的评估，包括技术实力、信誉、服务质量等方面。2.选择符合银行要求和标准的供应商，并与其签订正式的合作协议。（二）合同管理1.在与供应商签订的合作协议中，明确双方的权利和义务，包括服务内容、服务质量、价格、保密条款等。2.定期对合同的执行情况进行检查和评估，确保供应商按照合同要求提供服务。（三）供应商监督与评价1.对供应商的服务过程进行监督和管理，及时发现和解决供应商服务过程中出现的问题。2.定期对供应商的服务质量进行评价，根据评价结果对供应商进行奖惩和调整。八、人员管理（一）人员招聘与培训1.根据银行科技运营的需求，招聘具有相关专业知识和技能的人员。2.定期组织员工参加培训和学习活动，提高员工的业务水平和技术能力。（二）绩效考核1.建立科学合理的绩效考核体系，对员工的工作表现和业绩进行考核。2.根据绩效考核结果，对员工进行奖惩和激励，激发员工的工作积极性和创造力。（三）人员安全管理1.对涉及科技运营的关键岗位人员进行背景审查和安全培训，确保人员的可靠性和安全性。2.建立人员权限管理机制，根据员工的工作职责和岗位需求，合理分配系统操作权限。九、合规管理（一）法律法规遵循1.密切关注国家相关法律法规和监管要求的变化，及时调整银行科技运营管理办法和流程，确保合规运营。2.