银保监会涉案管理办法

银保监会涉案管理办法总则制定目的为规范银保监会系统涉案相关管理工作，有效防控风险，保障银行业和保险业合法稳健运行，维护金融消费者合法权益，依据相关法律法规，制定本办法。适用范围本办法适用于银保监会及其派出机构在履行职责过程中涉及的各类案件（以下简称“涉案”）管理，包括案件的受理、调查、处置、后续跟踪等环节。基本原则1.依法合规原则：涉案管理工作应当严格遵守国家法律法规和监管规定，确保各项工作合法、合规、有序进行。2.风险防控原则：以有效防控风险为核心目标，及时发现、处置涉案风险，防止风险扩散和蔓延。3.责任追究原则：对涉案相关责任人员依法依规追究责任，严肃查处违法违规行为。4.信息保密原则：在涉案管理过程中，严格保护涉及的商业秘密、个人隐私等信息，防止信息泄露。案件受理受理渠道1.举报受理：银保监会及其派出机构设立专门的举报渠道，接受社会公众对银行业和保险业违法违规行为的举报。举报方式包括电话、邮件、信件、网络平台等。2.监管检查发现：在日常监管检查、现场检查、非现场监测等工作中发现的涉案线索。3.其他渠道：如上级交办、媒体曝光、行业协会转办等渠道获取的涉案信息。受理要求1.及时记录：对通过各种渠道受理的涉案线索，应当及时进行记录，详细记载线索来源、反映的主要问题、涉及的机构和人员等信息。2.初步甄别：对受理的线索进行初步甄别，判断是否属于涉案范畴。对于明显不属于涉案的线索，应当及时告知举报人或相关部门，并说明理由。3.分类处理：根据涉案线索的性质、严重程度等进行分类，分别采取不同的处理方式。对于重大、紧急的涉案线索，应当立即启动调查程序；对于一般线索，可以按照规定的程序进行登记和交办。案件调查调查启动1.成立调查组：对于决定立案调查的案件，应当成立专门的调查组，明确调查组组长和成员。调查组应当具备相应的专业知识和技能，熟悉银行业和保险业法律法规及监管要求。2.制定调查方案：调查组应当根据案件情况制定详细的调查方案，明确调查目的、范围、方法、步骤、时间安排等内容。调查方案应当具有针对性和可操作性，确保调查工作顺利进行。调查措施1.查阅资料：调查组有权查阅被调查对象的相关文件、资料、报表、凭证等，了解其业务经营、财务状况、内部控制等情况。2.询问当事人：调查组可以对涉案相关当事人进行询问，要求其提供有关情况和资料，并制作询问笔录。询问应当由两名以上调查人员进行，并告知当事人权利和义务。3.现场检查：根据需要，调查组可以对被调查对象的营业场所、办公地点等进行现场检查，核实相关情况。现场检查应当严格按照法定程序进行，出示检查证件，制作现场检查笔录。4.数据采集与分析：利用信息化手段采集、分析被调查对象的业务数据、交易记录等，挖掘涉案线索和证据。5.其他措施：在法律、法规允许的范围内，调查组还可以采取其他必要的调查措施，如查询账户、冻结资金等。调查纪律1.严格依法：调查人员应当严格遵守法律法规，依法履行职责，不得滥用职权、徇私舞弊。2.保守秘密：调查人员在调查过程中知悉的商业秘密、个人隐私等信息，应当严格保密，不得泄露。3.回避制度：调查人员与被调查对象有利害关系的，应当依法回避，不得参与该案件的调查工作。案件处置处置方式1.行政处罚：对于违法违规事实清楚、证据确凿的案件，依法给予行政处罚。行政处罚种类包括警告、罚款、没收违法所得、责令停业整顿、吊销业务许可证等。2.行政强制措施：根据案件情况，依法采取行政强制措施，如责令改正、责令暂停部分业务、限制资产转让等，防止违法违规行为继续发生，避免风险扩大。3.刑事移送：对于涉嫌犯罪的案件，应当及时移送司法机关依法处理。银保监会及其派出机构应当积极配合司法机关的工作，提供相关证据和资料。4.整改要求：要求涉案机构针对存在的问题进行整改，制定切实可行的整改方案，明确整改措施、责任人和整改期限。整改方案应当报银保监会及其派出机构备案，并接受监督检查。处置流程1.案件审理：调查组完成调查后，应当将调查结果提交给案件审理部门进行审理。案件审理部门应当对案件事实、证据、定性、处理建议等进行全面审查，提出审理意见。2.集体审议：对于重大、复杂案件，应当提交集体审议会议进行讨论。集体审议会议应当由银保监会及其派出机构负责人或授权的人员主持，相关部门负责人和工作人员参加。审议结果应当形成会议纪要。3.作出决定：根据案件审理和集体审议结果，银保监会及其派出机构作出处置决定。处置决定应当以书面形式送达被调查对象，并告知其权利和救济途径。4.执行与监督：被调查对象应当按照处置决定及时履行义务。银保监会及其派出机构应当对处置决定的执行情况进行监督检查，确保处置决定得到有效执行。后续跟踪整改跟踪1.定期报告：涉案机构应当定期向银保监会及其派出机构报告整改情况，包括整改措施落实情况、整改效果评估等。报告应当以书面形式提交，并附相关证明材料。2.现场检查：银保监会及其派出机构可以根据需要对涉案机构的整改情况进行现场检查，核实整改工作的实际进展和效果。3.验收评估：整改期限届满后，银保监会及其派出机构应当对涉案机构的整改情况进行验收评估。验收评估合格的，涉案机构方可恢复正常经营；验收评估不合格的，应当继续整改，直至达到要求。风险监测1.持续关注：对涉案机构整改后的风险状况进行持续关注，及时发现新的风险点和潜在问题。2.风险预警：建立风险预警机制，对可能引发系统性金融风险的涉案机构和风险事件进行预警提示，采取相应的风险防控措施。3.应急处置：制定应急预案，对于涉案机构出现的突发风险事件，能够迅速启动应急处置机制，有效应对风险，维护金融市场稳定。责任追究责任认定1.明确责任主体：根据涉案情况，准确认定相关责任人员，包括直接责任人员、主要领导责任人员和重要领导责任人员等。2.责任界定标准：制定明确的责任界定标准，根据责任人员在涉案过程中的行为表现、过错程度等，确定其应当承担的责任类型和程度。追究方式1.纪律处分：对涉案责任人员给予相应的纪律处分，包括警告、记过、记大过、降级、撤职、开除等。2.行政处罚：对于涉案责任人员中属于银行业和保险业从业人员的，依法给予行政处罚，如禁止从事相关行业工作等。3.法律责任：对于构成犯罪的涉案责任人员，依法追究刑事责任。责任追究程序1.启动调查：由银保监会及其派出机构的纪检监察部门或相关职能部门对涉案责任人员的责任情况进行调查。2.事实认定：通过查阅资料、询问当事人、调查取证等方式，对责任人员的责任事实进行认定。3.提出建议：根据责任认定结果，提出责任追究建议，包括责任追究方式、处分档次等。4.审批决定：责任追究建议报经银保监会及其派出机构负责人审批后，作出责任追究决定。5.执行与公示：责任追究决定作出后，应当及时送达责任人员，并按照规定进行公示。责任人员应当按照决定接受相应的处理。信息管理信息收集1.全面收集：在涉案管理过程中，全面收集与案件相关的各类信息，包括案件线索、调查过程中的证据材料、处置决定、整改情况等。2.分类整理：对收集到的信息进行分类整理，建立健全信息档案，便于查询和使用。信息共享1.内部共享：银保监会及其派出机构内部各部门之间应当建立信息共享机制，实现涉案信息的及时传递和共享，提高工作效率。2.外部协作：加强与司法机关、其他监管部门等的信息共享与协作配合，形成工作合力，共同打击银行业和保险业违法违