风险经理派驻管理办法

风险经理派驻管理办法一、总则（一）目的为加强公司风险管理，规范风险经理派驻工作，有效防范和化解各类风险，保障公司稳健运营，特制定本办法。（二）适用范围本办法适用于公司所属各部门、各分支机构及子公司的风险经理派驻管理工作。（三）基本原则1.独立性原则：风险经理应独立于被监督对象开展工作，确保风险监督的客观性和公正性。2.全面性原则：对公司各项业务、各个环节的风险进行全面监督和管理。3.及时性原则：及时发现、报告和处置风险，提高风险应对效率。4.协同性原则：与公司各部门、各层级密切协作，形成风险管理合力。二、风险经理职责与权限（一）职责1.风险监测定期收集、分析被监督对象的业务数据和相关信息，监测风险状况。建立风险预警指标体系，及时发现潜在风险信号。2.风险评估对各类风险进行识别、评估和分类，确定风险等级。分析风险产生的原因，评估风险可能造成的影响。3.风险报告定期撰写风险报告，向上级管理层汇报风险状况、评估结果及应对建议。及时报告重大风险事件，不得瞒报、迟报。4.内部控制监督检查被监督对象内部控制制度的执行情况，发现问题及时提出整改意见。对内部控制的有效性进行评价，提出改进建议。5.合规审查审查被监督对象的业务操作是否符合法律法规、监管要求和公司内部规定。参与重大业务决策的合规审查，防范合规风险。（二）权限1.知情权：有权获取被监督对象与风险管理相关的各类文件、资料、数据等信息。2.检查权：有权对被监督对象的业务活动、财务状况等进行现场检查和非现场检查。3.建议权：有权对发现的风险问题和内部控制缺陷提出整改建议，并跟踪整改情况。4.报告权：有权直接向上级管理层报告风险状况和重大风险事件。三、派驻人员管理（一）任职条件1.具有良好的职业道德和职业操守，诚实守信，廉洁奉公。2.具备本科及以上学历，金融、经济、法律等相关专业优先。3.具有[X]年以上风险管理、审计、法律合规等相关工作经验。4.熟悉国家法律法规、监管政策和公司内部规章制度。5.具备较强的风险识别、评估、分析和解决问题的能力，以及良好的沟通协调能力和文字表达能力。（二）选拔与任用1.公司人力资源部门负责制定风险经理选拔标准和程序。2.通过公开招聘、内部选拔等方式，选拔符合任职条件的人员担任风险经理。3.风险经理实行聘任制，由公司总经理聘任，任期[X]年。（三）培训与发展1.公司定期组织风险经理参加各类培训，包括风险管理知识、法律法规、行业动态等方面的培训，不断提升其专业素养和业务能力。2.鼓励风险经理参加相关职业资格考试和专业认证，对取得相应资格证书的给予一定奖励。3.建立风险经理职业发展通道，为表现优秀的风险经理提供晋升机会和职业发展空间。（四）考核与奖惩1.公司人力资源部门会同风险管理部门制定风险经理考核办法，对风险经理的工作业绩、工作能力、职业操守等进行全面考核。2.考核结果分为优秀、良好、合格、不合格四个等级。对考核优秀的风险经理给予表彰和奖励；对考核不合格的，视情况进行诫勉谈话、降职、免职等处理。3.风险经理在工作中表现突出，为公司有效防范和化解风险做出重大贡献的，给予特别奖励。4.风险经理违反法律法规、公司规章制度或职业道德，给公司造成损失的，依法依规追究其责任。四、派驻工作流程（一）派驻前准备1.风险管理部门根据公司业务发展和风险管理需要，提出风险经理派驻计划，明确派驻对象、派驻期限、工作任务等。2.人力资源部门按照派驻计划，选拔确定风险经理人选，并办理相关派驻手续。3.风险管理部门组织对新派驻的风险经理进行岗前培训，使其熟悉被监督对象的基本情况、业务流程和风险管理要求。（二）派驻实施1.风险经理到岗后，应及时与被监督对象沟通协调，了解其业务开展情况和风险管理状况。2.按照风险监测、评估、报告等职责要求，定期开展工作，收集、分析相关信息，实施风险监督和管理。3.建立工作台账，记录风险监测、评估、报告及内部控制监督等工作情况。4.加强与被监督对象的沟通交流，及时反馈风险问题和整改建议，督促其落实整改措施。（三）派驻期满管理1.风险经理派驻期满前，风险管理部门应组织对其工作进行全面总结和评价。2.风险经理应提交书面工作总结报告，汇报派驻期间的工作情况、风险状况、发现的问题及整改情况等。3.根据工作评价结果，决定是否继续派驻或调整工作岗位。对表现优秀的风险经理，可优先考虑继续派驻或给予晋升；对不适合继续担任风险经理的，及时进行岗位调整。五、风险管理协作机制（一）与被监督对象的协作1.风险经理应与被监督对象保持密切沟通，定期召开风险沟通会议，及时通报风险状况和工作要求。2.被监督对象应积极配合风险经理的工作，如实提供相关信息和资料，协助开展风险监测、评估等工作。3.双方共同研究制定风险应对措施，共同推进风险管理工作。（二）与公司内部其他部门的协作1.风险管理部门与财务、审计、法务等部门建立协作机制，定期召开风险管理协调会议，共享风险信息，协同开展风险管理工作。2.财务部门负责提供财务数据和财务分析报告，协助风险经理进行财务风险监测和评估。3.审计部门负责对风险经理的工作进行监督和评价，对发现的问题及时提出整改意见。4.法务部门负责提供法律咨询服务，协助风险经理审查业务操作的合规性，处理法律风险事件。（三）与外部监管机构的协作1.及时了解外部监管政策和要求的变化，向公司管理层汇报，并组织相关部门进行学习和落实。2.积极配合外部监管机构的检查和调查工作，如实提供相关资料和信息，确保公司合规运营。3.加强与外部监管机构的沟通交流，及时反馈公司风险管理工作情况，争取监管支持。六、信息管理与保密（一）信息收集与整理1.风险经理应按照规定收集、整理被监督对象的各类风险信息，包括业务数据、财务报表、内部控制制度、重大事项报告等。2.对收集到的信息进行分类、归档，建立风险信息数据库，确保信息的完整性和准确性。（二）信息分析与利用1.运用科学的分析方法和工具，对风险信息进行深入分析，挖掘风险点和潜在风险趋势。2.及时将分析结果反馈给被监督对象和公司管理层，为风险决策提供依据。（三）保密要求1.风险经理应严格遵守公司保密制度，对在工作中知悉的公司商业秘密、客户信息等予以保密。2.未经公司书面授权，不得向任何第三方披露公司风险信息。3.在离职或岗位调整后，仍需对公司保密信息履行保密义务。七、监督与检查（一）内部监督1.风险管理部门定期对风险经理的工作进行检查和指导，确保其严格按照本办法履行职责。2.审计部门对风险经理的工作进行专项审计，检查其工作的合规性、有效性和风险防控情况。（二）外部监督1.接受外部监管机构的监督检查，积极配合监管工作，及时整改发现的问题。2.主动接受社会监督，通过公司网站、媒体等渠道，及时公开公司风险