银行项目后评价管理办法

银行项目后评价管理办法一、总则（一）目的为加强银行项目管理，提高项目决策水平和投资效益，规范项目后评价工作，特制定本办法。（二）适用范围本办法适用于银行内部各类项目，包括但不限于贷款项目、投资项目、业务创新项目等。（三）基本原则1.客观公正原则：后评价应依据真实数据和客观事实，公正评价项目的实施过程、效益和影响。2.科学规范原则：采用科学的评价方法和指标体系，遵循规范的评价程序，确保评价结果的科学性和可靠性。3.注重实效原则：紧密结合银行实际业务，突出对项目实际效果的评价，为项目管理和决策提供有价值的参考。4.持续改进原则：通过后评价总结经验教训，提出改进建议，促进银行项目管理水平不断提升。二、后评价机构与职责（一）后评价管理部门银行设立专门的后评价管理部门，负责统筹协调全行项目后评价工作。其主要职责包括：1.制定和完善项目后评价管理制度、流程和方法。2.组织开展项目后评价项目的立项审批。3.监督和指导后评价工作的实施，协调解决评价过程中出现的问题。4.汇总分析后评价结果，撰写后评价报告，向行领导和相关部门反馈评价意见和建议。5.建立项目后评价档案库，负责后评价资料的整理、归档和保管。（二）项目实施部门项目实施部门负责提供项目后评价所需的基础资料，配合后评价工作的开展，并根据后评价结果落实整改措施。其主要职责包括：1.按照要求及时、准确地收集、整理项目实施过程中的各类资料，包括项目申报材料、可行性研究报告、项目批复文件、项目执行情况报告、财务报表、审计报告等，并提交给后评价管理部门。2.协助后评价工作小组开展现场调研、数据采集和分析等工作，提供必要的人员和信息支持。3.对后评价提出的问题和建议进行认真研究，制定切实可行的整改方案，并负责组织实施。4.将整改情况及时反馈给后评价管理部门，配合做好后评价结果的跟踪和验证工作。（三）后评价工作小组后评价管理部门根据项目后评价工作需要，组建后评价工作小组。工作小组一般由银行内部相关专业人员组成，包括风险管理、信贷审批、财务会计、业务运营等方面的专家。其主要职责包括：1.按照后评价管理部门的要求，制定具体的后评价工作计划和方案。2.开展项目资料审查、现场调研、数据分析等工作，收集评价所需的各类信息。3.运用科学的评价方法和指标体系，对项目的实施过程、效益和影响进行全面、深入的评价，形成后评价初步结论。4.撰写后评价报告初稿，提交给后评价管理部门审核。三、后评价内容与方法（一）项目实施过程评价1.项目前期工作评价：主要评价项目立项的必要性、可行性研究报告的编制质量、项目申报审批程序的合规性等。2.项目建设管理评价：包括项目招投标管理、工程质量管理、项目进度控制、合同管理等方面的评价，检查项目建设过程是否符合相关法律法规和行业标准要求，是否严格按照项目设计方案和建设计划组织实施。3.项目资金管理评价：对项目资金的到位情况、使用情况、财务管理等进行评价，审查资金是否专款专用，是否存在资金挪用、浪费等问题，评估资金使用效益。（二）项目效益评价1.经济效益评价：通过计算项目的内部收益率、净现值、投资回收期等经济指标，评估项目对银行经济效益的贡献，分析项目的盈利能力和偿债能力。2.社会效益评价：结合项目的性质和特点，从促进地方经济发展、支持社会公益事业、改善金融服务等方面，评价项目对社会产生的积极影响。3.环境效益评价：对于涉及环境保护的项目，评价项目在环境影响评价、污染防治措施落实等方面的情况，评估项目对生态环境的影响程度及采取的环保措施的有效性。（三）项目影响评价1.对银行经营管理的影响评价：分析项目实施对银行的业务结构、风险管理、客户关系、品牌形象等方面产生的影响，总结经验教训，为银行未来的业务发展和管理决策提供参考。2.对相关行业和市场的影响评价：评估项目对所在行业的市场格局、竞争态势、行业规范等方面的影响，分析项目在行业中的示范效应和带动作用。（四）后评价方法1.资料收集与分析：通过查阅项目档案资料、财务报表、统计数据等，收集项目实施过程中的相关信息，并进行整理和分析。2.现场调研：对项目实施现场进行实地考察，与项目实施人员、相关利益者进行交流，了解项目实际执行情况和存在的问题。3.问卷调查与访谈：设计相关问卷，对项目客户、合作伙伴、监管部门等进行调查，了解他们对项目的评价和意见；同时，选取部分关键人员进行访谈，深入了解项目实施过程中的细节和深层次问题。4.对比分析：将项目实际执行情况与项目可行性研究报告、项目批复文件等进行对比，分析项目目标的实现程度；与同类型项目进行对比，找出项目的优势和不足。5.综合评价：运用层次分析法、模糊综合评价法等数学方法，对项目的实施过程、效益和影响进行综合评价，得出客观、准确的评价结论。四、后评价工作程序（一）项目选择与立项1.后评价管理部门根据银行项目管理的需要，结合项目的重要性、投资额、风险程度等因素，每年年初制定项目后评价年度计划，明确后评价项目的选择范围和重点。2.项目实施部门根据后评价年度计划，对符合条件的项目进行梳理，并向后评价管理部门提出后评价立项申请。申请材料应包括项目基本情况介绍、项目实施情况总结、申请后评价的理由等。3.后评价管理部门对项目实施部门提交的立项申请进行审核，必要时组织相关专家进行论证。对于审核通过的项目，下达后评价立项通知，并确定项目后评价工作小组的组成人员。（二）评价准备1.后评价工作小组根据后评价立项通知，制定详细的后评价工作计划和方案，明确评价的目的、内容、方法、步骤、时间安排等。2.工作小组收集项目相关资料，包括项目前期文件、项目实施过程中的各类报告、财务报表、审计报告等，并进行初步审查和分析。3.工作小组根据评价需要，设计调查问卷、访谈提纲等调研工具，并做好人员培训和其他准备工作。（三）现场调研与资料收集1.工作小组按照后评价工作计划和方案，开展现场调研工作。现场调研应涵盖项目实施单位、项目所在地、相关利益者等，通过实地考察、查阅资料、人员访谈等方式，全面了解项目的实际执行情况。2.在现场调研过程中，工作小组应注重收集项目实施过程中的各类原始资料，包括项目建设过程中的照片、视频、会议记录、文件批复等，确保资料的真实性和完整性。3.工作小组根据现场调研情况，对收集到的资料进行进一步整理和分析，核实数据的准确性，为后续的评价工作提供可靠依据。（四）评价实施1.工作小组运用科学的评价方法和指标体系，对项目的实施过程、效益和影响进行全面、深入的评价。在评价过程中，应充分听取项目实施部门、相关利益者的意见和建议，确保评价结果的客观公正。2.工作小组对评价过程中发现的问题进行深入分析，找出问题产生的原因，并提出针对性的改进建议。3.工作小组在评价实施过程中，应及时与后评价管理部门沟通汇报工作进展情况，对于评价过程中遇到的重大问题，应及时请示解决。（五）报告撰写与审核1.工作小组根据评价实施情况，撰写后评价报告初稿。报告内容应包括项目概况、评价依据、评价方法、评价过程、评价结论、存在问题及改进建议等。2.后评价管理部门对后评价报告初稿进行审核，审核内容包括报告的格式规范、内容完整性、评价方法的合理性、评价结论的准确性等。对于审核中发现的问题，工作小组应及时进行修改完善。3.后评价管理部门组织相关专家对审核通过的后评价报告进行评审，根据专家意见进一步修改后评价报告，形成正式的后评价报告。（六）反馈与应用1.后评价管理部门将正式的后评价报告报送行领导，并向相关部门进行反馈。反馈内容应包括评价结果、存在问题及改进建议等，为银行决策层和管理层提供决策参考。2.项目实施部门根据后评价报告提出的问题和建议，制定整改方案，并认真组织实施。整改方案应明确整改目标、整改措施、责任部门和责任人、整改期限等，并将整改情况及时反馈给后评价管理部门。3.后评价管理部门对项目实施部门的整改情况进行跟踪检查，确保整改措施得到有效落实。同时，将后评价结果与项目实施部门的绩效考核挂钩，激励各部门不断提高项目管理水平。4.后评价管理部门对后评价工作中发现的共性问题和典型案例进行总结分析，形成经验教训，为银行今后的项目管理提供参考和借鉴。同时，将后评价结果应用于银行项目的前期论证、项目审批、项目实施过程监控等环节，不断完善项目管理体系。五、后评价报告（一）报告格式后评价报告应采用统一的格式，包括封面、目录、正文、附件等部分。封面应注明报告名称、评价项目名称、评价机构、评价日期等信息；目录应清晰列出报告各部分的标题及页码；正文应按照评价内容和要求，详细阐述评价过程、评价结论、存在问题及改进建议等；附件应包括相关的数据表格、图表、调查问卷、访谈记录等支持性材料。（二）报告内容1.项目概况：介绍项目的基本情况，包括项目背景、目标、建设内容、投资规模、实施进度等。2.评价依据：说明后评价所依据的法律法规、行业标准、项目文件等。3.评价方法：阐述采用的评价方法和指标体系，以及选择这些方法和指标的理由。4.评价过程：详细描述现场调研、资料收集、数据分析等评价工作的开展情况。5.评价结论：对项目的实施过程、效益和影响进行全面评价，给出明确的评价结论，包括项目的成功之处、存在的问题及不足之处等。6.存在问题及原因分析：针对评价过程中发现的问题，深入分析问题产生的原因，从项目前期工作、建设管理、资金使用、风险管理等方面查找根源。7.改进建议：根据存在问题及原因分析，提出切实可行的改进建议，包括对项目后续管理的建议、对银行项目管理体系建设的建议等。8.附件：附上相关的数据表格、图表、调查问卷、访谈记录等支持性材料，以便读者更好地理解报告内容。六、后评价档案管理（一）档案收集项目后评价工作结束后，后评价管理部门负责收集整理项目后评价过程中形成的各类文件资料，包括立项申请、评价计划、调查问卷、访谈记录、现场调研资料、评价报告初稿及审核修改记录、专家评审意见等。（二）档案整理后评价管理部门对收集到的档案资料进行分类整理，按照项目后评价工作的流程和内容，分为项目前期资料、评价实施资料、评价报告资料等类别，并分别建立相应的档案文件夹。在每个文件夹内，按照文件的时间顺序和重要程度进行排序，确保档案资料的系统性和完整性。（三）档案保管后评价管理部门设立专门的档案保管场所，配备必要的档案保管设备，确保档案资料的安全存放。档案保管场所应具备防火、防潮、防虫、防盗等功能，定期对档案资料进行检查和维护，防止档案资料损坏、丢失或泄露。（四）档案查阅银行内部人员因工作需要查阅项目后评价档案资料的，应填写档案查阅申请表，经所在部门负责人审批后，到后评价管理部门办理查阅手续。查阅档案资料时，应在指定的场所进行，不得擅自将档案资料带出保管场所，不得对档案资料进行涂改、损毁、抽取