投顾业务管理暂行办法

投顾业务管理暂行办法一、总则（一）目的与依据为规范投资顾问业务活动，保护投资者合法权益，促进证券投资顾问业务健康发展，依据《中华人民共和国证券法》、《证券公司监督管理条例》等相关法律法规，制定本办法。（二）适用范围本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的活动。（三）基本原则1.守法合规原则从事投资顾问业务应当遵守法律、行政法规和中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）的规定，不得损害国家利益、社会公共利益和投资者合法权益。2.诚实信用原则投资顾问机构及其从业人员应当诚实信用，勤勉尽责，为投资者提供专业、客观、公正的服务。3.公平公正原则投资顾问业务活动应当遵循公平、公正的原则，不得歧视投资者，不得利用非公开信息谋取不正当利益。4.客户利益优先原则投资顾问机构及其从业人员应当始终将客户利益置于首位，在为客户提供服务过程中，充分考虑客户需求，切实保护客户合法权益。二、业务规则（一）资格管理1.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当取得中国证监会许可的证券投资咨询业务资格。2.从事证券投资顾问业务的人员，应当符合相关从业资格条件，并通过所在机构向中国证券业协会进行执业注册登记。3.证券投资顾问不得同时注册为证券分析师。（二）服务协议1.证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，并对协议实行编号管理。2.协议应当包括下列内容：当事人的权利义务；证券投资顾问服务的内容和方式；证券投资顾问的职责和禁止行为；收费标准和支付方式；争议或者纠纷解决方式；终止或者解除协议的条件和方式。3.证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。证券公司、证券投资咨询机构收到客户解除协议书面通知时，证券投资顾问服务协议解除。（三）了解客户1.证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务前，应当告知客户下列基本信息：公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格等；证券投资顾问的姓名及其证券投资咨询执业资格编码；证券投资顾问服务的内容和方式；投资决策由客户作出，投资风险由客户承担；证券投资顾问不得代客户作出投资决策。2.证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平、公正、公开的原则，充分了解客户情况，评估客户风险承受能力，为客户提供适当的投资顾问服务。3.证券公司、证券投资咨询机构在了解客户时，应当履行以下义务：向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认；了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好等；评估客户的风险承受能力，并将评估结果告知客户；对客户提供的相关信息进行保密。（四）投资顾问服务内容1.证券投资顾问应当根据了解的客户情况，在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。2.投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。3.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等。4.证券投资顾问应当向客户说明作出投资建议所依据的证券研究报告的发布人、发布日期。5.证券投资顾问不得向客户承诺或者保证投资收益。（五）投资顾问服务提供方式1.证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，对具体证券投资品种提供买入、卖出或者持有建议，但不得对具体证券投资品种的买卖时机、买卖价格、最低买卖数量等作出具体的操作性指导。2.证券投资顾问通过公众媒体提供投资建议服务的，应当符合相关规定，并在发布前将拟发布的内容报住所地证监局备案。3.证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站，公示公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格等信息，方便投资者查询、监督。（六）客户回访与投诉处理1.证券公司、证券投资咨询机构应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，定期对客户进行回访。2.客户回访应当包括以下内容：确认客户身份，核实客户账户情况及交易情况；确认客户是否知悉证券投资顾问服务的内容、方式、收费标准等；了解客户对证券投资顾问服务的满意度及改进建议；征求客户意见，了解客户是否需要调整投资顾问服务等。3.证券公司、证券投资咨询机构应当建立健全投诉处理机制，妥善处理投资者投诉。对于投资者的投诉，应当及时进行调查处理，并将处理结果及时告知投资者。三、业务推广与营销管理（一）业务推广1.证券公司、证券投资咨询机构应当规范证券投资顾问业务推广和客户招揽行为，禁止对服务能力和过往业绩进行虚假、不实、误导性的营销宣传，禁止以任何方式承诺或者保证投资收益。2.证券公司、证券投资咨询机构通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前5个工作日向举办地证监局报备。3.证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，招揽客户。（二）营销管理1.证券公司、证券投资咨询机构应当建立健全证券投资顾问业务营销管理制度，加强对营销人员的管理。2.营销人员不得从事投资顾问业务，不得代理客户进行证券认购、交易等行为。3.证券公司、证券投资咨询机构应当对营销人员的执业行为进行监督，发现营销人员有违规行为的，应当及时制止并纠正。四、客户资产保护（一）客户资产隔离1.证券公司、证券投资咨询机构应当对客户资产实行严格的隔离制度，将客户资产与自有资产、不同客户的资产相互独立、分别管理。2.证券公司、证券投资咨询机构应当对客户的交易结算资金、证券账户内的证券等客户资产进行妥善保管，不得挪用、侵占客户资产。（二）客户资产安全保障1.证券公司、证券投资咨询机构应当建立健全客户资产安全保障制度，采取必要的技术措施和管理措施，确保客户资产的安全。2.证券公司、证券投资咨询机构应当按照规定为客户开立专门的资金账户和证券账户，对客户的交易结算资金进行第三方存管。3.证券公司、证券投资咨询机构应当定期对客户资产进行清查，确保客户资产的安全、完整。五、人员管理（一）人员资质要求1.从事证券投资顾问业务的人员，应当具备证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。2.证券投资顾问应当具有证券从业资格，熟悉证券市场法律法规和业务规则，具有相应的专业知识和分析判断能力。（二）人员培训与考核1.证券公司、证券投资咨询机构应当加强对证券投资顾问的培训，提高其业务水平和服务能力。2.证券公司、证券投资咨询机构应当建立健全证券投资顾问业务人员考核机制，对证券投资顾问的业务能力、服务质量、客户满意度等进行考核。3.证券投资顾问应当参加所在机构组织的培训和考核，不断提高自身业务水平和服务能力。（三）人员职业操守1.证券投资顾问应当遵守法律、行政法规和中国证监会的规定，遵守职业道德和行为规范，诚实守信，勤勉尽责。2.证券投资顾问不得从事下列行为：代理客户从事证券投资；与客户约定分享投资收益或者分担投资损失；买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票；利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息；法律、行政法规禁止的其他行为。六、内部控制与合规管理（一）内部控制1.证券公司、证券投资咨询机构应当建立健全证券投资顾问业务内部控制制度，加强对证券投资顾问业务的合规管理。2.证券公司、证券投资咨询机构应当制定证券投资顾问业务操作规程，明确业务流程、工作规范和风险控制措施。3.证券公司、证券投资咨询机构应当加强对证券投资顾问业务的风险管理，建立健全风险识别、评估、监测和控制机制，有效防范和化解风险。（二）合规管理1.证券公司、证券投资咨询机构应当建立健全合规管理制度，加强对证券投资顾问业务的合规审查。2.证券公司、证券投资咨询机构应当定期对证券投资顾问业务进行合规检查，及时发现和纠正违规行为。3.证券公司、证券投资咨询机构应当建立健全合规投诉处理机制，妥善处理投资者的合规投诉。七、监督管理与法律责任（一）监督管理1.中国证监会及其派出机构依法对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务活动进行监督管理。2.中国证券业协会依法对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务活动进行自律管理。（二）法律责任1.证券公司、证券投资咨询机构及其人员违反本办法规定的，中国证监会及其派出机构可以采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令增加内部合规检查次数并提交合规检查报告、责令处分有关人员等监管措施；情节严重的，依照《中华人民共和国证券法》、《证券公司监督管理条例》等法律法规进行处罚。2.证券投资顾问违反本办法规定的，中国证券业协会可以采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令参加培训、责令所在机构处理、认定为不适当人选等自律管理措施；情节严重的，注销其执业证书。八、附则（一）解释权本办法由中国证监会负责解释。（二）施行日期本办法自[施行日期]起施行。