公司金融部管理办法

公司金融部管理办法一、总则（一）目的本管理办法旨在规范公司金融部的运作，加强部门管理，提高金融业务水平，有效防范金融风险，确保公司金融业务稳健发展，实现公司战略目标。（二）适用范围本办法适用于公司金融部全体员工，以及涉及金融部相关业务流程的其他部门和人员。（三）基本原则1.合规性原则：严格遵守国家法律法规、金融监管政策以及公司内部的各项规章制度，确保金融业务合法合规开展。2.风险可控原则：建立健全风险识别、评估、监测和控制机制，有效防范和化解各类金融风险，保障公司资产安全。3.高效运作原则：优化业务流程，提高工作效率，确保金融业务能够及时、准确地响应公司内外部需求，为公司创造价值。4.团队协作原则：强调部门内部以及与其他部门之间的协作配合，形成合力，共同推动公司金融业务的顺利进行。二、组织架构与职责（一）组织架构金融部设部门经理一名，副经理若干名，根据业务需要下设若干业务团队，包括但不限于信贷业务团队、投资业务团队、风险管理团队、财务分析团队等。（二）职责分工1.部门经理职责全面负责金融部的日常管理工作，制定部门工作计划和目标，并组织实施。领导团队开展金融业务，确保业务符合公司战略和市场需求，实现业务增长和利润目标。协调与公司其他部门以及外部金融机构的关系，拓展业务渠道，维护良好的合作关系。负责部门的风险管理工作，建立健全风险管理制度，监督风险控制措施的执行情况。组织部门员工的培训与发展，提高团队整体素质和业务能力。定期向上级领导汇报金融部工作进展和重大事项，完成领导交办的其他任务。2.副经理职责协助部门经理开展工作，负责分管业务领域的具体管理和执行。组织制定分管业务的工作计划和方案，确保各项业务有序推进。对分管业务的风险状况进行监控和分析，及时提出风险预警和应对措施。指导和监督分管业务团队的工作，解决业务开展过程中遇到的问题。参与部门的整体决策，为部门发展提供专业建议和支持。3.业务团队职责信贷业务团队负责公司信贷业务的拓展与营销，制定信贷业务计划，寻找潜在客户，进行客户关系维护。对客户进行信用评估和风险分析，撰写信贷调查报告，提出信贷额度、期限、利率等建议。负责信贷合同的起草、审核、签订以及贷款发放、贷后管理等工作，跟踪贷款使用情况，及时发现和解决问题。投资业务团队研究宏观经济形势、行业发展趋势和市场动态，寻找投资机会，制定投资策略。对投资项目进行尽职调查、评估和分析，撰写投资可行性报告，提出投资建议。负责投资项目的谈判、签约、执行以及投后管理等工作，监控投资项目的运营情况，确保投资收益。风险管理团队建立健全公司风险管理体系，制定风险管理制度、流程和方法。对金融业务进行风险识别、评估和监测，运用风险计量模型和工具，分析风险状况，提出风险预警。制定风险控制措施，监督风险控制执行情况，对违规行为进行责任认定和处理。协助业务部门进行风险化解和处置，参与重大风险事件的应急处理。财务分析团队负责公司金融业务的财务核算和报表编制工作，确保财务数据的准确性和及时性。对金融业务进行财务分析，提供财务指标分析、成本效益分析等报告，为业务决策提供支持。参与制定金融业务的绩效考核指标和方案，负责绩效数据的统计和分析。协助公司进行预算编制和成本控制，对预算执行情况进行监控和分析。三、业务流程管理（一）信贷业务流程1.客户申请与受理客户向金融部提交信贷申请，包括基本资料、财务报表、经营情况等。信贷业务团队对申请资料进行初审，确认是否齐全、合规，对于符合要求的申请予以受理。2.信用评估与调查信贷业务团队对客户进行信用评估，收集客户的信用信息，包括信用记录、行业地位、市场竞争力等。同时，对客户进行实地调查，了解客户的经营状况、财务状况、还款能力等，撰写信贷调查报告。3.风险评估与审批风险管理团队对信贷业务进行风险评估，运用风险评估模型和方法，分析客户的信用风险、市场风险、操作风险等。根据风险评估结果，提出风险评级和审批建议。信贷审批委员会按照公司的审批权限和流程，对信贷业务进行审批，审批通过后签订信贷合同。4.贷款发放与管理信贷业务团队按照信贷合同的约定，办理贷款发放手续，确保贷款资金及时、足额发放到客户账户。贷后管理团队定期对客户进行跟踪检查，了解贷款使用情况、客户经营状况和财务状况变化等，及时发现和解决问题，防范贷款风险。5.贷款回收与处置在贷款到期前，信贷业务团队提前与客户沟通，提醒客户按时还款。对于逾期贷款，启动逾期催收程序，采取多种催收方式，如电话催收、上门催收、法律催收等，确保贷款本息的回收。对于确实无法收回的贷款，按照公司的不良贷款处置流程进行处置，如核销、重组、转让等。（二）投资业务流程1.项目筛选与立项投资业务团队通过多种渠道收集投资项目信息，对项目进行初步筛选，确定具有投资价值的项目。对于筛选通过的项目，进行立项申请，提交项目基本情况、投资建议等资料，由部门经理审核后报公司领导审批。2.尽职调查与评估立项通过后，投资业务团队对投资项目进行尽职调查，包括法律尽职调查、财务尽职调查、业务尽职调查等。同时，对项目进行全面评估，分析项目的市场前景、盈利能力、风险状况等，撰写尽职调查报告和投资评估报告。3.投资决策与签约投资决策委员会根据尽职调查和评估结果，对投资项目进行决策，确定是否投资以及投资金额、投资方式、投资期限等。决策通过后，与项目方签订投资协议，明确双方的权利和义务。4.投资执行与管理投资业务团队按照投资协议的约定，办理投资款项的支付等手续，完成投资项目的交割。投后管理团队对投资项目进行跟踪管理，监控项目的运营情况，定期收集项目财务报表和经营数据，及时发现和解决问题，确保投资项目的顺利实施和投资收益的实现。5.投资退出根据投资项目的发展情况和公司的投资策略，适时选择投资退出方式，如股权转让、上市套现、公司回购等。投资业务团队负责制定投资退出方案，组织实施投资退出工作，确保投资资金安全回收，并实现投资收益最大化。四、风险管理（一）风险管理制度1.建立健全风险管理制度，明确风险管理的目标、原则、流程和方法，确保风险管理工作有章可循。2.定期对风险管理制度进行评估和修订，根据国家法律法规、金融监管政策以及公司业务发展的变化，及时调整和完善风险管理制度。（二）风险识别与评估1.风险管理团队运用风险识别工具和方法，对金融业务的各个环节进行风险识别，包括信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险等。2.采用定性和定量相结合的方法，对识别出的风险进行评估，确定风险的等级和影响程度。对于重大风险，及时进行预警和报告。（三）风险控制措施1.根据风险评估结果，制定相应的风险控制措施，包括风险规避、风险降低、风险转移、风险承受等。2.对于信用风险，加强客户信用评估和管理，合理确定信贷额度和期限，要求客户提供担保或抵押，建立风险预警机制，及时采取催收措施。3.对于市场风险，密切关注市场动态，进行市场风险监测和分析，运用套期保值等工具进行风险对冲。4.对于流动性风险，合理安排资金头寸，优化资金配置，确保公司具有足够的流动性。5.对于操作风险，完善内部控制制度，加强业务流程管理，规范操作行为，定期进行内部审计和监督检查，防范操作风险。（四）风险监控与报告1.建立风险监控机制，对金融业务的风险状况进行实时监控，及时发现风险变化情况。2.风险管理团队定期撰写风险报告，向上级领导和相关部门汇报风险状况、风险控制措施执行情况以及风险预警信息等。对于重大风险事件，及时进行专项报告，并提出应对建议。五、财务管理（一）财务预算管理1.金融部根据公司的战略目标和业务计划，编制年度财务预算，包括收入预算、成本预算、费用预算、利润预算等。2.财务预算经公司领导审批后，严格按照预算执行，定期对预算执行情况进行监控和分析，及时发现偏差并采取措施进行调整。（二）成本费用管理1.加强成本费用控制，建立成本费用管理制度，明确成本费用的开支范围和标准。2.对各项成本费用进行明细核算，定期进行成本费用分析，挖掘降低成本费用的潜力，提高公司的经济效益。（三）财务核算与报表管理1.按照国家财务会计准则和公司内部财务制度，进行准确、及时的财务核算，确保财务数据的真实性、完整性和准确性。2.定期编制财务报表，包括资产负债表、利润表、现金流量表等，及时向公司领导和相关部门提供财务信息。（四）资金管理1.合理安排资金，优化资金结构，提高资金使用效率。根据业务需求，制定资金筹集和使用计划，确保公司资金链的稳定。2.加强资金风险管理，防范资金风险，如资金流动性风险、资金安全风险等。对资金进行实时监控，确保资金安全。六、人力资源管理（一）人员招聘与选拔1.根据金融部业务发展需要，制定人员招聘计划，明确招聘岗位、人数、任职资格等要求。2.通过多种渠道进行人员招聘，如招聘网站、校园招聘、人才推荐等，对应聘人员进行资格审查、笔试、面试等环节，选拔优秀人才加入金融部。（二）员工培训与发展1.制定员工培训计划，根据员工的岗位需求和职业发展规划，提供多样化的培训课程，包括业务知识培训、风险管理培训、财务管理培训、沟通技巧培训等。2.鼓励员工参加外部培训和学习交流活动，拓宽视野，提升业务能力。同时，建立内部培训师队伍，促进知识共享和经验传承。（三）绩效考核与激励1.建立科学合理的绩效考核体系，明确考核指标、考核标准和考核方法，对员工的工作业绩、工作能力、工作态度等进行全面考核。2.根据绩效考核结果，实施相应的激励措施，如绩效奖金、晋升、荣誉表彰等，激发员工的工作积极性和创造力。（四）员工职业规划1.帮助员工制定个人职业规划，根据员工的兴趣、能力和公司业务发展需求，为员工提供职业发展指导和建议。2.为员工提供晋升通道和发展机会，鼓励员工不断提升自己，实现个人价值与公司发展的双赢。七、内部控制与监督（一）内部控制制度1.建立健全内部控制制度，涵盖金融业务的各个环节，包括授权审批、岗位分离、不相容职务相互制约等，确保内部控制的有效性。2.定期对内部控制制度进行评估和修订，及时发现和解决内部控制存在的问题，防范内部风险。（二）内部审计与监督1.设立内部审计岗位