合同风险点管理办法

合同风险点管理办法一、总则（一）目的为加强公司合同管理，有效识别、评估和控制合同风险，维护公司合法权益，保障公司经营活动的顺利进行，特制定本办法。（二）适用范围本办法适用于公司及所属各部门在经营活动中签订的各类合同，包括但不限于买卖合同、租赁合同、服务合同、技术合同、借款合同等。（三）基本原则1.依法合规原则合同的签订、履行、变更、解除等行为应严格遵守国家法律法规和相关政策规定，确保合同合法有效。2.风险防控原则强化合同风险意识，对合同全过程进行风险识别、评估和应对，有效防范和化解合同风险。3.审慎经营原则在合同签订前，充分考虑合同条款对公司权益和义务的影响，审慎决策，确保合同条款公平合理，避免承担不合理的风险。4.全程管理原则对合同从洽谈、起草、审核、签订、履行、变更、解除到终止的全过程进行跟踪管理，确保合同各项约定得到有效执行。二、合同风险点识别（一）合同主体风险1.主体资格瑕疵对方当事人不具备相应的民事权利能力和民事行为能力，如未依法登记注册、被吊销营业执照、被责令关闭等。2.主体信用风险对方当事人存在不良信用记录，如拖欠货款、违约诉讼等，可能导致合同履行困难或无法履行。（二）合同条款风险1.主要条款缺失或约定不明合同中缺少标的、数量、质量、价款或者报酬、履行期限、地点和方式、违约责任等主要条款，或者条款约定不明确，容易引发合同纠纷。2.权利义务失衡合同条款对一方当事人明显有利，对另一方当事人限制过多或责任过重，可能导致合同的公平性受到质疑，增加合同履行风险。3.争议解决条款不完善合同中未约定争议解决方式，或者约定的争议解决方式不明确、不合理，如约定的仲裁机构不存在、诉讼管辖法院不具有管辖权等，可能影响合同纠纷的及时有效解决。（三）合同签订风险1.合同形式不符合要求未按照法律法规规定采用书面形式签订合同，或者合同签字盖章不规范，可能导致合同效力存在瑕疵。2.签订过程不规范合同签订前未进行充分的洽谈、协商，对合同条款未达成一致意见就匆忙签订；合同签订时未严格审查对方当事人的授权委托书、身份证明等文件，可能导致合同签订行为存在风险。（四）合同履行风险1.履行能力不足对方当事人因经营不善、资金短缺、技术能力有限等原因，无法按照合同约定履行义务，可能导致公司遭受经济损失。2.履行过程监控不力对合同履行过程缺乏有效的监督和管理，未能及时发现对方当事人的违约行为或自身存在的履行瑕疵，可能导致合同纠纷的发生。3.不可抗力及意外事件风险因不可抗力或意外事件导致合同无法履行或部分无法履行，但未及时采取合理措施减轻损失、通知对方当事人并提供相关证明，可能承担不必要的法律责任。（五）合同变更与解除风险1.变更与解除程序不规范未经双方协商一致，擅自变更或解除合同；变更或解除合同未签订书面协议，或者协议内容不明确，可能引发合同纠纷。2.变更与解除的法律后果处理不当对合同变更或解除后已履行部分的处理、未履行部分的责任承担等问题未作出明确约定，可能导致公司权益受损。（六）合同档案管理风险1.档案资料不完整合同签订、履行过程中形成的各类文件、资料未及时收集、整理、归档，或者档案资料缺失、损坏，可能影响合同纠纷的处理和公司权益的维护。2.档案保管不善合同档案未妥善保管，存在丢失、泄露等风险，可能给公司带来不利影响。三、合同风险评估（一）评估方法1.定性评估根据合同风险点的性质、影响程度、发生可能性等因素，对合同风险进行定性分析，确定风险等级，如高风险、中风险、低风险。2.定量评估结合公司历史数据、行业经验等，对合同风险可能造成的经济损失、声誉损失等进行定量分析，进一步明确风险的严重程度。（二）评估流程1.风险识别汇总各业务部门在合同签订前，对所涉合同进行风险点识别，并填写《合同风险识别表》，详细列出识别出的风险点及其描述。2.风险评估分析风险管理部门对各业务部门提交的《合同风险识别表》进行汇总整理，组织相关部门和人员对合同风险进行评估分析，确定风险等级。3.评估结果报告风险管理部门根据风险评估分析结果，编制《合同风险评估报告》，明确合同风险状况、评估结论及应对建议，提交公司管理层审议。（三）评估结果应用根据合同风险评估结果，采取不同的风险应对策略。对于高风险合同，应谨慎对待，加强风险防控措施；对于中风险合同，应密切关注，适时调整应对策略；对于低风险合同，可在确保风险可控的前提下，简化管理流程。四、合同风险应对（一）风险规避对于存在重大风险且无法通过其他方式有效控制的合同，应采取风险规避策略，拒绝签订或终止履行相关合同。（二）风险减轻1.优化合同条款在合同签订前，对合同条款进行仔细审查和修改，明确双方权利义务，合理分担风险，避免出现权利义务失衡、条款约定不明等问题。2.加强合同履行管理建立健全合同履行监控机制，定期对合同履行情况进行检查和评估，及时发现并解决合同履行过程中出现的问题，确保合同顺利履行。3.要求对方提供担保对于风险较高的合同，可要求对方当事人提供适当的担保，如保证、抵押、质押等，以降低公司的风险损失。（三）风险转移1.购买保险对于因不可抗力、意外事件等可能导致的合同风险，可通过购买相关保险产品，将风险转移给保险公司。2.约定免责条款在合同中合理约定免责条款，明确在特定情况下公司无需承担责任的情形，以减轻公司的风险负担。（四）风险接受对于风险发生可能性较小、影响程度较低的合同风险，在充分评估并做好应对准备的前提下，可选择风险接受策略，但仍需密切关注风险变化情况，及时采取措施进行处理。五、合同风险监控与预警（一）监控机制1.建立合同风险监控台账各业务部门负责对本部门签订的合同进行风险监控，定期更新合同风险监控台账，记录合同履行情况、风险变化情况等信息。2.定期检查与不定期抽查相结合风险管理部门定期对公司合同风险状况进行检查，同时不定期对重点合同进行抽查，及时发现合同风险监控中存在的问题，并督促相关部门进行整改。（二）预警指标设定合同风险预警指标，如合同逾期履行天数、对方当事人违约次数、合同纠纷发生率等。当预警指标达到设定阈值时，及时发出预警信号。（三）预警处理1.预警信息发布风险管理部门在发现合同风险预警信号后，及时发布预警信息，通知相关业务部门和公司管理层。2.风险排查与分析相关业务部门接到预警信息后，立即对合同风险进行排查和分析，查找风险产生的原因，并制定相应的应对措施。3.跟踪反馈风险管理部门对预警信息的处理情况进行跟踪反馈，确保风险得到有效控制，预警解除。六、合同管理流程（一）合同洽谈与立项1.业务部门根据公司经营需要，与对方当事人进行合同洽谈，初步了解对方当事人的主体资格、信用状况、合同标的、价款、履行期限等基本情况。2.业务部门填写《合同立项申请表》，详细说明合同项目名称、合同对方当事人、合同标的、预计金额、履行期限等内容，并提交部门负责人审核。3.部门负责人审核通过后，将《合同立项申请表》提交至风险管理部门进行风险评估。（二）合同起草与审核1.风险管理部门根据合同风险评估结果，确定合同起草部门。合同起草部门负责根据洽谈情况起草合同文本。2.合同起草过程中，应严格遵循合同示范文本或行业通用条款，确保合同条款完整、准确、清晰。同时，应充分考虑合同风险点，对合同条款进行合理设计，防范合同风险。3.合同起草完成后，合同起草部门将合同文本提交至风险管理部门进行法律审核。风险管理部门应从法律角度对合同条款的合法性、合规性、完整性等进行审查，并提出审核意见。4.合同起草部门根据风险管理部门的审核意见，对合同文本进行修改完善。修改后的合同文本再次提交至风险管理部门审核，直至审核通过。（三）合同签订1.合同文本审核通过后，业务部门将合同文本提交至公司法定代表人或其授权代表签字盖章。2.在签订合同前，业务部门应确保对方当事人已完成内部审批流程，并提供有效的授权委托书、身份证明等文件。3.合同签订过程中，应严格按照合同约定的签字盖章方式进行操作，确保合同签字盖章真实、有效。（四）合同履行1.合同签订后，业务部门负责组织合同的履行。在履行过程中，应严格按照合同约定的时间、地点、方式等履行义务，确保合同顺利履行。2.业务部门应建立合同履行台账，详细记录合同履行情况，包括合同执行进度、款项收付情况、质量验收情况等信息。3.业务部门在合同履行过程中发现对方当事人存在违约行为或可能影响合同履行的情况时，应及时采取措施，并向风险管理部门报告。（五）合同变更与解除1.合同履行过程中，如因客观情况发生变化需要变更或解除合同的，业务部门应及时与对方当事人进行协商，并签订书面的变更或解除协议。2.合同变更或解除协议签订前，应按照合同起草与审核流程进行审核，确保变更或解除协议的合法性、合规性。3.合同变更或解除后，业务部门应及时对已履行部分进行清理结算，并按照变更或解除协议的约定处理未履行部分的事项。（六）合同终止与档案管理1.合同履行完毕或提前终止后，业务