证券公司管理办法

证券公司管理办法一、总则（一）制定目的为加强证券公司监管，规范证券公司行为，保护投资者合法权益，促进证券市场健康发展，根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》等法律法规，制定本办法。（二）适用范围本办法适用于在中国境内设立的证券公司及其分支机构的设立、变更、终止以及经营活动的监督管理。（三）基本原则证券公司应当遵守法律、行政法规和中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）的规定，审慎经营，诚实守信，履行对客户的诚信义务，保障客户的合法权益。二、设立与变更（一）设立条件1.股东资格证券公司的股东应当具有良好的财务状况和诚信记录，具备持续出资能力。股东应当符合法律法规和中国证监会规定的资格条件，不存在虚假出资、抽逃出资、挪用证券公司资产等违法违规行为。2.注册资本证券公司的注册资本应当是实缴资本。经营证券经纪、证券投资咨询、与证券交易和证券投资活动有关的财务顾问业务的证券公司，注册资本最低限额为人民币五千万元。经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务之一的证券公司，注册资本最低限额为人民币一亿元。经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务中两项以上的证券公司，注册资本最低限额为人民币五亿元。3.组织架构证券公司应当具有健全的组织架构，明确股东会、董事会、监事会、经理层的职责权限，确保公司治理结构有效运行。证券公司应当设立合规总监，负责公司的合规管理工作，对公司的经营管理活动进行合规审查和监督。4.人员配备证券公司应当拥有具备证券从业资格的专业人员，包括高级管理人员、业务人员等。高级管理人员应当具备相应的任职资格和管理能力，熟悉证券业务和相关法律法规。（二）设立程序1.申请与受理申请人应当向中国证监会提交申请材料，申请设立证券公司。中国证监会收到申请材料后，对申请材料进行审查，决定是否受理。2.审查与核准中国证监会对受理的申请进行审查，组织对申请人进行现场检查，对申请事项进行核实。经审查符合条件的，中国证监会予以核准，颁发经营证券业务许可证；不符合条件的，不予核准，并书面通知申请人。3.登记与备案申请人应当在取得经营证券业务许可证后，向工商行政管理部门申请设立登记，领取营业执照。证券公司应当自领取营业执照之日起十五日内，向中国证监会申请备案，提交公司章程、主要管理制度等文件。（三）变更事项1.变更范围证券公司变更名称、注册资本、业务范围、公司章程中的重要条款、合并、分立、停业、解散、破产等事项，应当经中国证监会批准。证券公司变更持有百分之五以上股权的股东、实际控制人，变更公司的法定代表人、住所、经营范围中的一般经营项目，应当自董事会或者股东会作出决议之日起三十日内，向中国证监会备案。2.变更程序证券公司申请变更事项，应当向中国证监会提交申请材料，申请材料应当真实、准确、完整。中国证监会对申请材料进行审查，决定是否批准或者备案。三、业务规则（一）经纪业务1.客户招揽与服务证券公司应当按照公平、公正、公开的原则，为客户提供证券经纪服务，不得欺诈客户。证券公司应当建立健全客户招揽与服务制度，加强对客户的风险承受能力评估，为客户提供适当的产品和服务。2.交易委托与执行证券公司应当按照客户的委托，代理客户买卖证券，不得擅自改变客户的委托指令。证券公司应当建立健全交易委托与执行制度，确保交易委托的及时、准确、完整执行。3.客户资产保护证券公司应当建立健全客户资产保护制度，对客户的资产进行独立核算、分账管理，确保客户资产的安全、完整。证券公司不得挪用客户资产，不得将客户资产与公司自有资产混同管理。（二）投资银行业务1.承销与保荐业务证券公司应当按照法律法规和中国证监会的规定，从事证券承销与保荐业务，不得进行虚假承销、操纵市场等违法违规行为。证券公司应当建立健全承销与保荐业务制度，加强对承销项目的尽职调查，确保承销项目的质量。2.财务顾问业务证券公司应当按照法律法规和中国证监会的规定，从事与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务，不得提供虚假财务顾问服务等违法违规行为。证券公司应当建立健全财务顾问业务制度，加强对财务顾问项目的尽职调查，确保财务顾问项目的质量。（三）自营业务1.投资决策与授权证券公司应当建立健全自营业务决策与授权制度，明确自营业务的决策程序和授权范围，确保自营业务的决策科学、合理。证券公司应当设立自营业务决策机构，负责自营业务的投资决策和管理。2.投资范围与规模控制证券公司应当按照法律法规和中国证监会的规定，确定自营业务的投资范围和投资规模，不得超范围、超规模投资。证券公司应当建立健全自营业务风险监控体系，对自营业务的风险进行实时监控和预警。3.交易与清算证券公司应当按照法律法规和中国证监会的规定，进行自营业务的交易和清算，确保交易的合规、及时、准确。证券公司应当建立健全自营业务交易与清算制度，加强对自营业务交易和清算的管理。（四）资产管理业务1.客户资产托管证券公司应当按照法律法规和中国证监会的规定，对客户资产进行托管，确保客户资产的安全、完整。证券公司应当选择具有托管资格的商业银行作为托管人，签订托管协议，明确托管人的职责和义务。2.投资管理证券公司应当按照法律法规和中国证监会的规定，进行资产管理业务的投资管理，不得从事内幕交易、操纵市场等违法违规行为。证券公司应当建立健全资产管理业务投资管理制度，加强对资产管理业务投资的决策、执行、监督等环节的管理。3.信息披露证券公司应当按照法律法规和中国证监会的规定，进行资产管理业务的信息披露，确保客户及时、准确了解资产管理业务的运作情况。证券公司应当定期向客户披露资产管理业务的投资组合、收益情况、风险状况等信息。四、客户权益保护（一）客户身份识别与验证1.身份识别制度证券公司应当建立健全客户身份识别制度，对客户的身份信息进行核实和登记，确保客户身份真实、准确、完整。证券公司在与客户建立业务关系或者为客户办理规定金额以上的现金收付、账户开立、证券交易等业务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。2.身份验证措施证券公司应当采取必要的身份验证措施，对客户的身份信息进行验证，确保客户身份信息的真实性和准确性。证券公司可以通过公安系统、金融信用信息基础数据库等渠道，对客户的身份信息进行验证。（二）客户账户管理1.账户开立与使用证券公司应当按照法律法规和中国证监会的规定，为客户开立证券账户，确保客户账户的合法性和合规性。证券公司应当加强对客户账户的管理，确保客户账户的安全、正常使用。2.账户信息变更与注销客户账户信息发生变更的，证券公司应当及时办理变更手续，确保客户账户信息的准确性和完整性。客户申请注销账户的，证券公司应当按照法律法规和中国证监会的规定，及时办理注销手续，确保客户账户的安全、正常注销。（三）客户交易结算资金管理1.资金存管制度证券公司应当按照法律法规和中国证监会的规定，建立健全客户交易结算资金存管制度，对客户交易结算资金进行独立存管，确保客户交易结算资金的安全、完整。证券公司应当选择具有存管资格的商业银行作为存管银行，签订存管协议，明确存管银行的职责和义务。2.资金存取与划转证券公司应当按照法律法规和中国证监会的规定，办理客户交易结算资金的存取与划转业务，确保客户交易结算资金的及时、准确、安全。证券公司应当加强对客户交易结算资金存取与划转业务的管理，防范资金风险。（四）客户投诉与纠纷处理1.投诉处理机制证券公司应当建立健全客户投诉处理机制，及时、有效地处理客户投诉，保护客户的合法权益。证券公司应当设立专门的客户投诉处理部门或者岗位，负责客户投诉的受理、调查、处理等工作。2.纠纷解决方式证券公司应当为客户提供多种纠纷解决方式，如协商、调解、仲裁、诉讼等，确保客户的合法权益得到及时、有效的保护。证券公司应当加强与客户的沟通与协商，积极解决客户纠纷，维护客户关系。五、监督管理（一）日常监管1.现场检查中国证监会及其派出机构有权对证券公司进行现场检查，检查证券公司的业务活动、财务状况、内部控制等情况。证券公司应当配合中国证监会及其派出机构的现场检查，提供有关资料和信息。2.非现场检查中国证监会及其派出机构有权对证券公司进行非现场检查，通过收集、分析证券公司的经营数据、业务信息等，对证券公司的经营情况进行监督检查。证券公司应当按照中国证监会及其派出机构的要求，及时、准确报送有关资料和信息。（二）风险监测与预警1.风险监测指标体系中国证监会建立健全证券公司风险监测指标体系，对证券公司的风险状况进行监测和评估。证券公司应当按照中国证监会的规定，计算和报送风险监测指标，确保风险监测指标的真实、准确、完整。2.风险预警与处置中国证监会根据证券公司的风险监测指标情况，对证券公司进行风险预警，及时采取措施防范和化解风险。证券公司应当按照中国证监会的要求，采取有效措施防范和化解风险，确保公司的稳健经营。（三）违法违规行为查处1.违法行为认定中国证监会及其派出机构对证券公司的违法违规行为进行认定，依法采取相应的监管措施和处罚措施。证券公司应当遵守法律法规和中国证监会的规定，不得从事违法违规行为。2.处罚措施中国证监会及其派出机构对证券公司的违法违规行为，可以采取警告、罚款、没收违法所得、责令改正、责令停业整顿、吊销经营证券业务许可证等处罚措施。证券公司应当接受中国证监会及其派出机构的处罚，及时整改违法违规行为，确保公司的合规经营。六、内部控制（一）内部控制目标与原则1.内部控制目标证券公司内部控制的目标是保证经营的合法合规、资产的安全完整、财务报告及相关信息的真实准确、经营效率和效果的提高、企业发展战略和经营目标的实现。2.内部控制原则证券公司内部控制应当遵循全面、审慎、有效、独立的原则，确保内部控制的有效性和适应性。（二）内部控制要素1.内部环境证券公司应当建立健全内部环境，包括治理结构、组织架构、企业文化等，为内部控制的有效运行提供基础保障。2.风险评估证券公司应当建立健全风险评估机制，对经营活动中面临的各种风险进行识别、评估和应对，确保风险可控。3.控制活动证券公司应当建立健全控制活动，包括授权审批、不相容职务分离、财产保护、预算控制、运营分析、绩效考评等，确保内部控制的有效执行。4.信息与沟通证券公司应当建立健全信息与沟通机制，确保信息的及时、准确、完整传递，促进内部控制的有效运行。5.内部监督证券公司应当建立健全内部监督机制，对内部控制的有效性进行监督检查，及时发现和纠正内部控制中的问题