银监举报管理办法

银监举报管理办法总则目的与依据为了规范银行业监督管理机构（以下简称“银监会”）对举报的管理工作，充分发挥社会监督作用，维护银行业市场秩序，保护金融消费者合法权益，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》《信访条例》等相关法律法规，制定本办法。适用范围本办法适用于银监会及其派出机构对银行业金融机构及其从业人员违法违规行为举报的受理、调查、处理等管理活动。基本原则举报管理工作应当遵循依法、公正、高效、保密的原则，保障举报人合法权益，鼓励实名举报。举报受理举报渠道银监会及其派出机构应当通过官方网站、客服热线、来信来访等多种渠道，向社会公布举报受理的联系方式和工作流程，方便举报人进行举报。举报条件举报人应当提供被举报人的名称、地址、违法违规行为的具体事实和相关证据等信息。举报内容应当客观真实，不得捏造、歪曲事实，不得诬告、陷害他人。实名举报与匿名举报鼓励举报人实名举报。实名举报人应当提供真实姓名、有效联系方式等信息。对于实名举报，银监会及其派出机构应当优先处理，并在规定期限内将处理结果反馈给举报人。匿名举报同样受理，但由于无法与举报人取得联系，可能影响调查处理工作的开展。不予受理情形有下列情形之一的举报，银监会及其派出机构不予受理：1.不属于银监会监管职责范围的；2.没有明确的被举报人或者违法违规事实的；3.已经或者依法应当通过诉讼、仲裁、行政复议等法定途径解决的；4.举报事项已经处理完毕，举报人在无新的事实和证据情况下重复举报的。对于不予受理的举报，银监会及其派出机构应当及时告知举报人，并说明理由。举报处理流程登记与分类银监会及其派出机构收到举报后，应当及时进行登记，并根据举报内容的性质和严重程度进行分类。对于可能涉及重大违法违规行为的举报，应当重点关注。初步核实对受理的举报，银监会及其派出机构应当在规定时间内进行初步核实。初步核实可以通过查阅资料、询问相关人员等方式进行，以确定举报内容是否具有可查性。调查取证经初步核实，认为举报内容具有可查性的，银监会及其派出机构应当成立调查组，开展调查取证工作。调查人员应当依法、公正、客观地进行调查，收集相关证据。调查过程中，应当注意保护举报人、被举报人及其他相关人员的合法权益。处理决定调查组根据调查取证结果，提出处理意见，报银监会及其派出机构负责人审批。对于违法违规事实清楚、证据确凿的，应当依法作出处理决定；对于违法违规事实不成立的，应当予以了结，并及时告知举报人。反馈与公开对于实名举报，银监会及其派出机构应当在处理完毕后，将处理结果及时反馈给举报人。对于涉及公众利益的重大举报事项，银监会及其派出机构可以通过适当方式向社会公开处理结果。举报人保护保密措施银监会及其派出机构应当对举报人信息严格保密，不得向任何单位和个人泄露举报人姓名、联系方式、举报内容等信息。在调查处理过程中，应当采取必要措施，防止举报人信息泄露。禁止打击报复严禁被举报人及其相关人员对举报人进行打击报复。对于打击报复举报人的行为，银监会及其派出机构应当依法予以严肃处理。奖励机制对于举报属实且为查处重大违法违规行为发挥重要作用的举报人，银监会及其派出机构可以根据有关规定给予奖励。奖励标准和方式按照相关规定执行。被举报人权利与义务权利被举报人在接受调查过程中，享有陈述、申辩的权利。被举报人有权对调查人员的调查行为进行监督，对调查过程中的违法行为可以向银监会及其派出机构反映。义务被举报人应当配合银监会及其派出机构的调查工作，如实提供有关情况和资料，不得拒绝、阻碍调查人员依法执行职务，不得提供虚假信息或者隐匿、销毁证据。监督与管理内部监督银监会及其派出机构应当建立健全举报管理工作内部监督机制，加强对举报受理、调查、处理等环节的监督检查，确保举报管理工作依法、公正、高效进行。外部监督银监会及其派出机构应当接受社会监督，定期向社会公布举报管理工作情况，包括举报受理数量、处理结果等信息，增强工作透明度。法律责任举报人责任举报人捏造、歪曲事实，诬告、陷害他人的，应当依法承担相应的法律责任。工作人员责任银监会及其派出机构工作人员在举报管理工作中滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。