长信基金管理办法

长信基金管理办法一、总则（一）制定目的本管理办法旨在规范长信基金的运作与管理，保障基金份额持有人的合法权益，促进基金行业的健康发展，确保长信基金在合规、稳健的轨道上运营，实现基金资产的保值增值。（二）适用范围本办法适用于长信基金管理有限责任公司旗下各类开放式基金、封闭式基金及其子基金等相关业务活动的管理与监督。包括基金的募集、销售、投资、估值、清算等各个环节。（三）基本原则1.合规性原则严格遵守国家法律法规、基金合同以及相关行业标准，确保基金运作的每一个环节都符合法律要求，防范法律风险。2.稳健性原则秉持稳健经营理念，注重风险控制，合理配置资产，避免过度投机，确保基金资产的安全性和稳定性。3.专业性原则依靠专业的投资研究团队、风险管理团队和运营管理团队，运用科学的方法和技术，进行基金的投资决策、风险评估与日常运营管理。4.公平性原则对待所有基金份额持有人一视同仁，公平地处理各类业务，保障其平等的知情权、收益权等合法权益。二、基金的设立与募集（一）基金设立的条件与程序1.设立条件符合国家产业政策和金融监管要求，具有明确的投资方向和投资策略。有符合要求的基金管理人和托管人，具备完善的内部管理制度和风险控制体系。基金的名称应符合法律法规规定，具有明确的辨识度，不得与已有的基金名称混淆。具备符合规定的基金合同、招募说明书等法律文件，明确基金的运作方式、投资范围、收益分配原则等重要事项。2.设立程序由公司内部的基金产品研发部门进行市场调研和可行性分析，提出基金设立方案。方案经公司管理层审核通过后，报中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）等相关监管部门审批。获得监管部门批准后，按照规定进行基金的注册登记等后续工作，正式设立基金。（二）基金募集的相关规定1.募集申请向中国证监会提交基金募集申请文件，包括申请报告、基金合同草案、招募说明书草案等。申请文件应真实、准确、完整，如实披露基金的各项信息。2.募集期限基金募集期限自基金份额发售之日起不得超过三个月。在募集期限内，基金管理人应按照规定进行基金的宣传推介活动，确保投资者充分了解基金产品。3.募集规模基金募集规模应符合基金合同约定和监管要求。若募集期限届满，未满足基金合同生效的条件，基金管理人应承担相应责任，如将已募集资金加计银行同期存款利息返还给基金份额持有人。三、基金的销售与客户服务（一）销售机构的选择与管理1.选择标准选择具有良好信誉、专业资质和销售能力的金融机构作为基金销售机构。销售机构应具备完善的销售网络、专业的销售人员队伍以及健全的客户服务体系。2.管理措施与销售机构签订销售协议，明确双方的权利义务。对销售机构的销售行为进行监督检查，确保其按照规定进行基金销售活动，不得有误导、欺诈等违规行为。定期对销售机构进行评估，根据评估结果决定是否继续合作或调整合作方式。（二）基金销售的宣传推介1.宣传内容要求宣传推介材料应真实、准确、完整，不得含有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。不得夸大基金业绩、违规承诺收益或承担损失等。宣传内容应符合基金合同约定，突出基金的特点和优势，同时充分揭示投资风险。2.宣传渠道管理规范基金宣传推介的渠道，包括但不限于网站、报刊、电视、广播等媒体以及营业场所的宣传资料等。对不同渠道的宣传内容进行审核把关，确保宣传信息的一致性和合规性。加强对新媒体宣传渠道的监管，防止不实信息通过网络传播造成不良影响。（三）客户服务1.服务内容为客户提供全方位的服务，包括基金信息咨询、账户管理、交易委托、投诉处理等。建立客户服务热线、在线客服平台等多种服务渠道，及时响应客户需求。2.客户投诉处理制定完善的客户投诉处理流程，确保客户投诉能够得到及时、有效的处理。对客户投诉进行分类登记、调查核实，根据投诉原因采取相应的解决措施，并将处理结果及时反馈给客户。定期对客户投诉情况进行分析总结，针对存在的问题及时改进服务质量。四、基金的投资与运作（一）投资决策机制1.决策机构设立投资决策委员会作为基金投资的最高决策机构，负责制定基金的投资策略、投资组合方案等重大投资决策。投资决策委员会成员包括公司高级管理人员、投资总监、研究团队负责人等，确保决策的科学性和专业性。2.决策流程投资研究团队对宏观经济形势、行业发展趋势、上市公司基本面等进行深入研究分析，提出投资建议。投资决策委员会根据研究团队的建议，结合基金的投资目标、风险偏好等因素，进行综合审议和决策，确定基金的投资组合方案。（二）投资范围与限制1.投资范围基金的投资范围应符合基金合同约定和相关法律法规规定，一般包括股票、债券、货币市场工具、权证、资产支持证券等金融产品。不同类型的基金根据其投资目标和风险特征，合理配置投资资产。2.投资限制严格遵守法律法规对基金投资的限制要求，如单只基金持有一家上市公司的股票不得超过基金资产净值的一定比例；基金参与股票发行申购，单只基金所申报的金额不得超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量等。（三）基金的估值与核算1.估值原则与方法按照国家有关规定和基金合同约定，确定基金资产的估值原则与方法。对于上市交易的证券，采用市价估值法；对于未上市交易的证券，根据不同情况采用成本法、收益法等估值方法。定期对基金资产进行估值，确保估值的准确性和及时性。2.核算制度建立健全基金会计核算制度，按照国家统一的会计制度进行会计核算。基金会计核算独立于公司会计核算，确保基金资产的财务状况和经营成果得到准确反映。定期编制基金财务报告，向基金份额持有人披露基金的资产净值、份额净值、收益情况等重要财务信息。（四）基金的风险管理1.风险管理制度建立完善的风险管理制度，涵盖市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等各类风险。明确风险管理的目标、原则、流程和方法，确保风险管理工作贯穿基金运作的全过程。2.风险评估与监测定期对基金面临的风险进行评估，采用定性与定量相结合的方法，识别风险因素，评估风险程度。建立风险监测指标体系，实时监测基金的风险状况，及时发现潜在风险并采取相应的风险控制措施。3.风险控制措施针对不同类型的风险，采取相应的风险控制措施。如通过分散投资降低市场风险；加强信用评级管理，控制信用风险；合理安排资产流动性，防范流动性风险；完善内部控制制度，减少操作风险等。五、基金的收益分配与费用（一）收益分配原则1.分配方式基金收益分配方式分为现金分红和红利再投资两种。基金份额持有人可自行选择收益分配方式，默认的收益分配方式为现金分红。2.分配条件基金收益分配应在符合基金合同约定的收益分配条件下进行。一般要求基金当年收益弥补以前年度亏损后方可进行分配；基金收益分配后基金份额净值不能低于面值等。3.分配频率根据基金合同约定确定收益分配频率，如每年分配一次、每半年分配一次或每季度分配一次等。确保基金份额持有人能够及时分享基金的投资收益。（二）费用种类与标准1.费用种类基金费用包括管理费、托管费、销售服务费、交易费用（如印花税、佣金等）、信息披露费用、审计费用等。2.费用标准各项费用的收取标准应符合基金合同约定和相关法律法规规定。管理费、托管费等按照基金资产净值的一定比例计提，销售服务费根据不同类型的基金和销售渠道等因素确定收取标准。交易费用按照市场实际发生额收取。严格控制费用支出，确保基金份额持有人的利益不受损害。六、基金的信息披露（一）信息披露的原则与要求1.原则遵循真实性、准确性、完整性、及时性和公平性原则，确保基金信息披露的质量，使基金份额持有人能够及时、准确地了解基金的运作情况和相关信息。2.要求按照法律法规和中国证监会的规定，定期编制并披露基金年度报告、中期报告、季度报告等定期报告，以及临时报告、澄清公告等不定期报告。报告内容应详细、全面，涵盖基金的基本信息、投资组合、业绩表现、财务状况、重大事项等方面。信息披露应通过指定的媒体和网站进行，确保信息传播的广泛和及时。（二）披露内容与方式1.披露内容基金招募说明书：介绍基金的基本情况、投资目标、投资范围、投资策略、风险揭示、基金份额发售等重要信息。基金合同：明确基金当事人的权利义务、基金的运作方式、投资限制、收益分配原则等核心条款。定期报告：包括年度报告、中期报告、季度报告，详细披露基金在报告期内的运作情况、财务状况、投资组合、业绩表现等。临时报告：及时披露基金发生的重大事件，如基金经理变更、重大投资决策、基金份额持有人大会决议等。2.披露方式通过中国证监会指定的报刊、网站等媒体进行信息披露。同时，在公司官方网站上设立专门的基金信息披露专栏，方便投资者查阅相关信息。定期将披露的信息以纸质文件形式存档，以备监管部门检查和投资者查询。七、基金的内部控制与监督（一）内部控制制度1.制度建设建立健全涵盖公司各个层面和业务环节的内部控制制度，包括投资管理、风险管理、财务管理、人力资源管理、市场营销管理等方面。明确各部门和岗位的职责权限，确保各项业务活动相互制约、相互监督。2.制度执行加强内部控制制度的执行力度，定期对制度的执行情况进行检查和评估。对违反内部控制制度的行为进行严肃处理，追究相关人员的责任。不断完善内部控制制度，适应公司业务发展和监管要求的变化。（二）内部监督机制1.监督机构设立独立的内部审计部门，负责对公司内部控制制度的执行情况、财务状况、业务活动等进行内部审计监督。内部审计部门直接向公司董事会负责，确保其独立性和权威性。2.监督方式定期开展内部审计工作，采用现场审计和非现场审计相结合的方式，对公司各项业务进行全面审查。对审计发现的问题及时提出整改意见，并跟踪整改落实情况。加强对重点业务和关键环节的专项审计监督，防范重大风险。（三）外部监督与合规管理1.接受监管主动接受中国证监会等相关监管部门的监督管理，积极配合监管检查工作。按照监管要求及时报送各类报告和资料，确保公司运作符合法律法规和监管规定。2.合规管理设立合规管理部门，配备专业的合规管理人员，负责公司的合规管理工作。对公司的业务活动进行合规审查，确保各项业务操作符合法律法规和监管要求。开展合规培训和宣传教育活动，提高员工的合规意识。八、基金的终止与清算（一）终止情形1.基金合同期限届满按照基金合同约定，基金达到合同规定的存续期限，且未决定续期的，基金将终止。2.基金份额持有人大会决定终止基金份额持有人大会通过决议，决定终止基金合同的，基金进入清算程序。3.其他法定情形如因不可抗力等原因导致基金无法继续运作，或基金资产净值连续低于一定标准等法定情形出现时，基金将终止。（二）清算程序1.成立清算组基金终止后，由基金管理人组织成立清算组，负责基金的清算工作。清算组成员包括基金管理人、基金托管人以及相关中介机构等。2.资产清理与处置清算组对基金资产进行全面清理，核实资产状况，按照法律法规和基金合同约定进行资产处置。首先支付清算费用、所欠职工工资和社会保险费用等，然后清偿