联行密押管理办法

联行密押管理办法一、总则（一）目的为加强联行密押管理，确保联行资金安全，防范资金风险，根据国家有关法律法规及金融行业相关标准，结合本公司/组织实际情况，制定本办法。（二）适用范围本办法适用于本公司/组织内涉及联行密押业务的所有部门、岗位及人员。（三）基本原则1.安全性原则：联行密押是保障联行资金安全的关键要素，必须采取严格的安全措施，防止密押信息泄露。2.准确性原则：密押的编制、使用和核对必须准确无误，确保资金划转的准确性和及时性。3.专人负责原则：明确专人负责联行密押的管理，严格执行岗位责任制，不相容岗位相互分离。4.合规性原则：严格遵守国家法律法规及金融行业监管要求，规范联行密押管理行为。二、联行密押的定义与分类（一）定义联行密押是指在办理联行资金汇划业务时，为了保证资金的准确、安全和及时划转，由发报行在发送的联行报文中加编的、供收报行核验资金真实性的一组数字或字母组合。（二）分类1.系统密押：由计算机系统自动生成和管理的密押，具有准确性高、生成速度快等特点。2.手工密押：由人工编制和使用的密押，主要用于计算机系统故障或其他特殊情况下的资金汇划业务。三、联行密押的管理职责（一）管理部门职责1.负责制定和修订联行密押管理办法，报经上级批准后组织实施。2.对联行密押管理工作进行监督、检查和指导，定期对联行密押管理情况进行评估。3.协调解决联行密押管理工作中出现的问题，重大问题及时向上级报告。（二）使用部门职责1.严格按照本办法及相关操作规程办理联行密押的编制、使用和核对工作。2.负责本部门联行密押设备的日常维护和管理，确保设备正常运行。3.对本部门员工进行联行密押管理知识和技能培训，提高员工风险防范意识。（三）操作人员职责1.熟练掌握联行密押的编制、使用和核对方法，严格按照操作规程办理业务。2.妥善保管个人使用的联行密押设备和密码，不得泄露给他人。3.发现联行密押管理工作中存在问题或异常情况，及时报告本部门负责人。四、联行密押的编制与使用（一）编制原则1.联行密押的编制应遵循科学性、严密性和可操作性原则，确保密押的安全性和可靠性。2.系统密押应根据规定的算法和参数由计算机系统自动生成，手工密押应按照规定的格式和方法由专人手工编制。（二）编制流程1.系统密押编制：发报行在办理联行资金汇划业务时，计算机系统根据预设的算法和参数自动生成密押，并将其加编在联行报文中。2.手工密押编制：在计算机系统故障或其他特殊情况下，需要编制手工密押时，应由专人按照规定的格式和方法进行编制。编制完成后，应经双人核对无误后使用。（三）使用规定1.联行密押必须随联行报文同时发送，不得提前或滞后发送。2.发报行在发送联行报文前，应认真核对密押的准确性，确保密押与报文内容相符。3.收报行在收到联行报文后，应立即核对密押的准确性，如发现密押不符，应及时与发报行联系，查明原因。五、联行密押的核对与监督（一）核对流程1.收报行核对：收报行收到联行报文后，应按照规定的核对方法对密押进行核对。核对无误后，方可办理资金入账等相关业务。2.事后监督核对：事后监督部门应定期对联行密押的使用情况进行核对，检查密押编制、使用和核对是否符合规定。（二）监督检查1.管理部门应定期对联行密押管理工作进行监督检查，检查内容包括密押管理制度执行情况、设备运行情况、人员操作情况等。2.对监督检查中发现的问题，应及时下达整改通知书，要求责任部门限期整改。整改完成后，应进行复查，确保问题得到彻底解决。六、联行密押设备与密码管理（一）设备管理1.联行密押设备应指定专人负责保管和维护，确保设备正常运行。2.设备应存放在安全可靠的场所，采取必要的安全防护措施，防止设备被盗、损坏或丢失。3.设备的维修、更换等应按照规定的程序进行，确保设备的安全性和可靠性。（二）密码管理1.联行密押密码应严格保密，不得泄露给他人。2.密码应定期更换，更换周期不得超过规定时间。3.操作人员应妥善保管个人密码，不得使用简单易猜的密码。七、联行密押的应急处置（一）应急处置预案1.管理部门应制定联行密押应急处置预案，明确应急处置的组织机构、职责分工、处置流程等。2.应急处置预案应定期进行演练，确保在突发情况下能够迅速、有效地进行处置。（二）突发情况处置1.当发生联行密押泄露、设备故障等突发情况时，应立即启动应急处置预案，采取相应的措施进行处置。2.及时向上级报告突发情况，配合相关部门进行调查和处理，最大限度地减少损失和影响。八、联行密押管理的违规处理（一）违规行为界定1.未按照本办法规定编制、使用和核对联行密押的。2.泄露联行密押信息的。3.擅自修改、删除联行密押设备或密码的。4.其他违反联行密押管理规定的行为。（二）处理措施1.对于发现的违规行为，应立即责令整改，并按照公司/组织相关规定进行严肃处理。2.对违规行为造成资金损失或其他严重后果的，应依法追究相关人员的责任。九、附则（一