金融公司客户信息保密措施规定

金融公司客户信息保密措施规定

一、总则1.目的本规定旨在加强金融公司客户信息安全管理，保护客户的隐私和合法权益，维护公司的良好声誉和市场竞争力，确保公司业务的稳健运营。2.依据依据国家相关法律法规，如《中华人民共和国网络安全法》《中华人民共和国数据安全法》《中华人民共和国个人信息保护法》以及金融监管部门的相关规定，结合本金融公司实际情况制定本规定。3.原则-合法性原则：客户信息保密措施应严格遵守法律法规要求，确保所有操作合法合规。-完整性原则：涵盖客户信息从收集、存储、使用到删除的全生命周期管理，保证信息的保密性、完整性和可用性。-最小化原则：仅收集和使用为提供金融服务所必需的客户信息，并将信息访问权限严格限制在工作所需的最小范围内。-技术与管理并重原则：综合运用先进的技术手段和完善的管理措施，保障客户信息安全。二、适用范围本规定适用于金融公司全体员工、合作伙伴（包括但不限于外包服务提供商、技术供应商等）以及所有涉及客户信息处理的业务活动。同时，本规定对公司服务的所有客户信息均具有保护效力。三、组织架构与职责分工1.公司管理层-负责制定客户信息保密战略和政策，确保公司在客户信息保护方面的投入和资源配置。-监督公司整体客户信息保密工作的执行情况，对重大客户信息安全事件进行决策和处理。2.信息技术部门-负责建立和维护客户信息安全技术体系，包括网络安全防护、数据加密、访问控制等技术措施。-定期进行信息系统的安全评估和漏洞扫描，及时发现并修复安全隐患。-对涉及客户信息处理的信息系统进行开发、运维和升级，确保系统的安全性和稳定性。3.合规与风险管理部门-负责制定和完善客户信息保密制度和流程，确保其符合法律法规和监管要求。-开展客户信息保密合规检查和风险评估，对发现的问题提出整改建议并跟踪落实。-参与重大客户信息安全事件的调查和处理，提供法律合规支持。4.业务部门-在业务活动中负责按照规定收集、使用和保护客户信息，确保客户信息的准确性和完整性。-对本部门员工进行客户信息保密培训，提高员工的保密意识和技能。-及时报告本部门发生的客户信息安全事件，并配合公司进行调查和处理。5.人力资源部门-在员工招聘、入职、离职等环节，明确客户信息保密义务和责任，签订保密协议。-制定并实施客户信息保密培训计划，将保密培训纳入员工绩效考核体系。四、管理内容与流程1.客户信息收集-明确目的和范围：业务部门在收集客户信息前，应明确收集目的和所需信息的范围，确保收集的信息与提供的金融服务直接相关。-获得授权：收集客户信息时，必须获得客户明确的授权同意，通过书面或电子方式告知客户信息收集的目的、范围、使用方式以及保密措施等内容。-规范流程：制定统一的客户信息收集流程，确保信息收集的准确性和完整性。对收集到的客户信息进行初步审核，防止错误或不完整的信息进入公司系统。2.客户信息存储-物理安全：信息技术部门应确保存储客户信息的服务器、存储设备等硬件设施具备安全的物理环境，如防火、防盗、防潮、防雷等措施。-网络安全：建立多层次的网络安全防护体系，包括防火墙、入侵检测系统、防病毒软件等，防止外部网络攻击和非法访问。-数据加密：对存储的客户信息进行加密处理，采用先进的加密算法，确保数据在存储和传输过程中的保密性。加密密钥应严格管理，定期更新。-存储备份：定期对客户信息进行备份，备份数据应存储在安全的异地位置，以防止因自然灾害、人为破坏等原因导致数据丢失。3.客户信息使用-权限管理：建立严格的客户信息访问权限管理制度，根据员工的工作职责和业务需求，授予相应的信息访问权限。权限审批应经过上级主管和合规部门的审核。-审计与记录：对客户信息的使用进行审计和记录，包括访问时间、访问人员、访问内容等信息。审计记录应保存一定期限，以便在发生问题时进行追溯和调查。-内部共享：如因业务需要在公司内部共享客户信息，应遵循最小化原则，明确共享目的、范围和使用方式，并确保接收方具备相应的保密措施。-外部提供：原则上不得向外部机构或个人提供客户信息，如因法律法规要求或客户授权需要提供的，必须经过严格的审批流程，并与接收方签订保密协议，明确双方的权利和义务。4.客户信息删除-定期清理：根据法律法规和公司规定，对超过保存期限或不再需要的客户信息进行定期清理。清理过程应进行记录，确保信息被彻底删除，无法恢复。-客户要求：当客户提出删除其个人信息的要求时，公司应在规定时间内核实客户身份，并按照规定流程进行删除操作。删除操作完成后，应向客户反馈处理结果。五、权利与义务1.员工权利与义务-权利-有权了解公司客户信息保密制度和流程，获得必要的保密培训和资源支持。-对公司客户信息保密工作提出建议和意见。-义务-严格遵守公司客户信息保密制度和流程，保守客户信息秘密。-在工作中采取合理措施保护客户信息安全，如妥善保管工作设备、不随意泄露客户信息等。-发现客户信息安全问题或隐患时，及时向上级报告并配合公司进行处理。2.客户权利与义务-权利-有权了解公司收集、使用和保护其信息的情况，要求公司对信息处理情况进行说明。-有权要求公司采取合理措施保护其信息安全，如发现信息泄露等问题，有权向公司提出投诉和索赔。-有权要求公司按照规定删除其个人信息。-义务-在提供信息时应确保信息的真实性和准确性。-配合公司开展必要的身份验证和信息保护工作。六、监督与考核机制1.监督机制-内部审计：合规与风险管理部门定期对公司客户信息保密制度的执行情况进行内部审计，检查信息收集、存储、使用、删除等环节的合规性。-日常监督：各部门负责人对本部门员工的客户信息保密工作进行日常监督，及时发现和纠正违规行为。-举报奖励：建立举报机制，鼓励员工和客户对发现的客户信息保密违规行为进行举报。对查证属实的举报，给予举报人一定的奖励。2.考核机制-纳入绩效：将客户信息保密工作纳入员工绩效考核体系，设定相应的考核指标和权重，如保密制度遵守情况、信息安全事件发生情况等。-奖惩措施：对在客户信息保密工作中表现突出的员工，给予表彰和奖励；对违反保密制度的员工，根据情节轻重给予相应的处罚，包括警告、罚款、降职、辞退等。对造成严重后果的，依法追究法律责任。七、