现金服务管理办法

现金服务管理办法一、总则（一）目的本办法旨在加强公司/组织现金服务管理，规范现金业务操作流程，确保现金服务的安全、高效、便捷，维护金融秩序稳定，保障公司/组织及客户的合法权益。（二）适用范围本办法适用于公司/组织内涉及现金收付、存储、运输等相关业务的部门和岗位，包括但不限于营业网点、金库管理部门、现金押运部门等。（三）基本原则1.合规性原则：严格遵守国家有关现金管理的法律法规、金融行业标准以及公司/组织内部的各项规章制度，确保现金服务合法合规。2.安全性原则：建立健全现金安全保障体系，采取有效措施防范现金被盗、被抢、挪用等风险，保障现金资产安全。3.准确性原则：确保现金收付、记账等业务操作准确无误，避免出现差错和纠纷。4.效率性原则：优化现金业务流程，提高现金服务效率，满足客户合理的现金需求。5.便民性原则：以客户为中心，提供优质、便捷的现金服务，方便客户办理现金业务。二、现金服务职责分工（一）营业网点职责1.负责为客户提供现金收付、兑换、整点等基本现金服务。2.按照规定对现金收付业务进行初审，确保业务合规、凭证齐全、金额准确。3.负责营业场所内现金的临时保管，确保现金安全。4.配合金库管理部门做好现金缴存、领取等工作。（二）金库管理部门职责1.负责制定金库现金管理制度和操作流程，并组织实施。2.承担金库现金的保管、出入库管理等工作，确保金库现金账实相符。3.定期对金库现金进行盘点、核对，及时发现和处理异常情况。4.负责与营业网点、现金押运部门等相关单位进行现金业务的沟通协调。（三）现金押运部门职责1.负责制定现金押运管理制度和应急预案，确保现金押运安全。2.组织实施现金押运任务，配备必要的押运人员和安全防护设备。3.严格按照规定的路线、时间和要求进行现金押运，确保现金安全送达目的地。4.负责押运过程中现金的交接、保管等工作，做好相关记录。（四）其他部门职责1.财务部门负责对现金业务进行核算、监督和管理，确保财务数据准确、合规。2.风险管理部门负责对现金服务过程中的风险进行识别、评估和监测，制定相应的风险防控措施。3.审计部门负责对现金服务管理情况进行定期审计，检查制度执行情况，发现问题及时督促整改。三、现金收付业务管理（一）客户身份识别1.在为客户办理现金收付业务时，应按照反洗钱等相关规定，认真核实客户身份信息，确保客户身份真实、有效。2.对于大额现金收付业务，应严格执行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存制度，留存客户有效身份证件复印件或影印件，并进行联网核查。（二）现金收付流程1.客户办理现金收付业务时，应填写相关业务凭证，注明款项来源或用途。2.营业网点经办人员应认真审核业务凭证的真实性、完整性和合规性，核对客户身份信息和款项金额。3.对于现金收入业务，应先收款后记账；对于现金付出业务，应先记账后付款。4.现金收付过程中，应做到当面点清、一笔一清，不得将不同客户的款项混淆收付。（三）现金兑换业务1.按照国家有关规定，为客户提供人民币与外币、残缺污损人民币兑换等服务。2.设立专门的现金兑换窗口或岗位，配备熟悉业务的工作人员。3.严格执行现金兑换标准和操作流程，确保兑换业务准确、规范。（四）现金整点业务1.对收入的现金进行整点，确保现金票面整洁、数字准确、残损币挑剔标准一致。2.整点后的现金应按照不同券别、版别进行捆扎、封装，并在封签上加盖经办人员名章。3.定期对整点后的现金进行质量抽检，发现问题及时整改。四、现金存储管理（一）金库建设与管理1.金库应具备符合安全标准的建筑结构、安全防护设施和消防设施，确保金库安全。2.金库应安装监控设备、报警装置等安全防范设备，并保证设备正常运行。3.金库应实行双人管库制度，管库人员应具备政治素质高、业务能力强、责任心强等条件。4.金库应设置现金保管区、交接区、办公区等功能区域，做到分区明确、布局合理。（二）金库现金出入库管理1.金库现金出入库应严格执行审批制度，凭有效的出入库凭证办理。2.出入库凭证应注明日期、金额、券别、用途等信息，并由经办人员、审批人员签字确认。3.金库现金出入库时，应进行双人核对、双人清点，确保账实相符。4.对于大额现金出入库，应提前通知现金押运部门做好准备工作。（三）金库现金盘点与核对1.金库管理部门应定期对金库现金进行盘点，确保账实相符。盘点周期可根据实际情况确定，但至少每月一次。2.盘点时，应采用实地盘点法，由管库人员共同进行，盘点结果应详细记录在案。3.金库现金盘点后，应与金库现金日记账、总账进行核对，发现账实不符的情况应及时查明原因，并进行相应处理。4.审计部门应定期对金库现金盘点情况进行监督检查，确保盘点工作真实、准确。五、现金运输管理（一）押运人员管理1.现金押运人员应具备良好的政治素质、身体素质和业务技能，经过专业培训并取得相应资格证书。2.押运人员应严格遵守押运工作纪律，服从指挥调度，不得擅自离岗、脱岗。3.押运人员应配备必要的安全防护设备，如枪支、警械、防弹衣等，并确保设备性能良好。（二）押运车辆管理1.现金押运车辆应符合安全标准，具备良好的性能和安全防护设施。2.押运车辆应安装GPS定位系统、监控设备等，实时监控车辆行驶状态和押运情况。3.押运车辆应定期进行维护保养，确保车辆安全运行。（三）押运路线与时间安排1.制定科学合理的现金押运路线，尽量避开交通拥堵、治安复杂等区域。2.根据押运任务的实际情况，合理安排押运时间，确保现金按时、安全送达目的地。3.押运过程中，如遇特殊情况需要变更押运路线或时间，应提前报告并经批准。（四）现金押运交接管理1.现金押运交接应在规定的交接地点进行，交接双方应严格履行交接手续。2.交接时，应核对现金的金额、券别、包装等信息，确保账实相符。3.交接过程中，应采用双人面对面交接的方式，双方签字确认后完成交接。4.对于押运过程中发生的异常情况，如车辆故障、交通事故等，应及时报告并采取相应的应急措施。六、现金服务监督与检查（一）内部监督1.公司/组织内部应建立健全现金服务监督机制，加强对现金业务操作流程、现金存储运输等环节的监督检查。2.营业网点、金库管理部门、现金押运部门等应定期对本部门的现金服务工作进行自查自纠，发现问题及时整改。3.财务部门、风险管理部门、审计部门等应加强对现金服务管理情况的监督检查，定期或不定期开展专项检查和审计工作。（二）外部监督1.积极配合人民银行、银保监会等监管部门的监督检查，如实提供相关资料和信息。2.主动接受社会公众的监督，及时处理客户投诉和举报，不断改进现金服务工作。（三）监督检查内容1.现金服务制度执行情况，包括现金收付、存储、运输等业务操作流程是否合规。2.现金安全保障情况，如金库建设、安全防护设施、监控设备等是否符合要求。3.现金业务核算情况，包括现金账实是否相符、账务处理是否准确等。4.客户服务质量情况，如现金收付效率、服务态度等是否满足客户需求。（四）问题整改与责任追究1.对于监督检查中发现的问题，应及时下达整改通知书，明确整改要求和整改期限。2.被检查部门应按照整改通知书的要求，认真组织整改，按时报送整改报告。3.对整改不力或拒不整改的部门和个人，应按照公司/组织内部规定进行责任追究，严肃处理。七、应急管理（一）应急预案制定1.制定现金服务应急预案，明确应急处置的组织机构、职责分工、处置流程等内容。2.应急预案应涵盖现金被盗、被抢、自然灾害、系统故障等可能出现的突发事件。3.定期对应急预案进行演练和修订，确保应急预案的科学性、实用性和可操作性。（二）应急处置流程1.突发事件发生后，现场人员应立即报告上级主管部门，并启动应急预案。2.应急处置组织机构应迅速组织力量进行现场处置，采取有效措施保护现金资产安全，防止事件扩大。3.及时向上级领导、监管部门和相关单位报告事件情况，配合有关部门进行调查处理。4.事件处置结束后，应及时总结经验教训，对应急预案进行完善和改进。（三）应急资源保障1.建立应急资源储备制度，储备必要的现金、安全防护设备、应急物资等。2.定期