央行外包管理办法

央行外包管理办法一、总则（一）目的为规范中国人民银行（以下简称“央行”）外包活动，加强对外包业务的管理与监督，有效防范外包风险，保障央行各项业务的稳健运行，依据相关法律法规，制定本办法。（二）适用范围本办法适用于央行各级机构在开展业务过程中涉及的外包活动，包括但不限于信息技术外包、业务流程外包、人力资源外包等各类外包形式。（三）基本原则1.合法合规原则：外包活动应严格遵守国家法律法规、监管要求以及央行内部规章制度，确保外包业务在合法合规的框架内进行。2.风险可控原则：充分识别、评估和控制外包业务可能带来的风险，采取有效措施防范风险，保障央行资产安全和业务正常开展。3.成本效益原则：在确保外包业务质量和风险可控的前提下，合理控制外包成本，提高资源利用效率。4.监督管理原则：建立健全外包监督管理机制，加强对外包业务全过程的监督检查，确保外包服务提供商履行合同义务，保障外包业务的规范运作。二、外包业务范围界定（一）信息技术外包1.系统开发与维护：包括央行各类业务系统、信息管理系统等的开发、升级、维护和优化。2.数据处理与存储：涵盖数据中心建设、数据备份与恢复、数据存储管理等服务。3.网络通信服务：如网络设备维护、网络安全防护、通信线路租赁等。（二）业务流程外包1.支付清算业务外包：包括支付系统运营、清算业务处理、资金结算等环节的外包。2.征信业务外包：如征信数据采集、整理、分析、报告等相关业务流程的外包。3.金融统计业务外包：涉及统计数据收集、汇总、分析和报送等工作的外包。（三）人力资源外包1.劳务外包：根据央行工作需要，将部分临时性、辅助性岗位的劳务工作外包给专业劳务服务机构。2.人力资源管理咨询服务外包：如人力资源规划、招聘、培训、绩效管理等方面的咨询服务外包。三、外包服务提供商选择与管理（一）提供商资质要求1.基本资质：外包服务提供商应具备合法经营资格，具有良好的商业信誉和财务状况，无重大违法违规记录。2.专业资质：根据外包业务的性质和要求，提供商应具备相应的行业资质证书、技术能力和专业人员队伍。例如，信息技术外包提供商应具备相关的软件著作权、信息安全等级保护资质等；业务流程外包提供商应具备相应的金融业务许可证或行业认可的资质认证。（二）选择程序1.需求分析与规划：央行相关部门根据业务需求，明确外包业务的范围、要求和标准，制定外包项目规划。2.供应商筛选与邀请：通过公开招标、邀请招标、竞争性谈判、单一来源采购等方式，从符合资质要求的供应商库中筛选潜在的外包服务提供商，并向其发出邀请。3.投标文件评审：组织相关专家对投标文件进行评审，重点评估提供商的技术方案、服务能力、价格报价、项目经验、售后服务等方面。4.实地考察与尽职调查：对入围的提供商进行实地考察，了解其实际运营情况、技术实力、管理水平等，并开展尽职调查，核实其信用状况、合规情况等。5.合同签订：根据评审结果和实地考察情况，选择最合适的外包服务提供商，签订详细、明确的外包服务合同，明确双方的权利义务、服务内容、服务标准、费用结算、保密条款、违约责任等事项。（三）日常管理1.服务监督：建立健全外包服务监督机制，定期对服务提供商的服务质量进行检查和评估，及时发现和解决服务过程中出现的问题。2.沟通协调：加强与服务提供商的沟通协调，建立定期沟通会议制度，及时了解外包业务进展情况，协调解决工作中出现的矛盾和问题。3.绩效评估：制定科学合理的绩效评估指标体系，定期对外包服务提供商的服务绩效进行评估，评估结果与服务费用支付、合同续签等挂钩。4.风险管理：持续关注外包业务的风险状况，定期开展风险评估，及时识别和处置潜在风险，确保外包业务风险可控。四、外包合同管理（一）合同签订1.合同条款制定：外包合同应明确双方的权利义务、服务内容、服务标准、费用结算、保密条款、违约责任、争议解决方式等核心条款，确保合同内容完整、准确、清晰，具有可操作性。2.法律审查：合同签订前，应提交央行法律合规部门进行法律审查，确保合同符合法律法规要求，避免法律风险。（二）合同执行与变更1.合同执行：双方应严格按照合同约定履行各自的义务，确保外包业务的顺利开展。央行相关部门应定期对合同执行情况进行检查和监督，及时发现和纠正违约行为。2.合同变更：如因业务需求变化、政策调整等原因需要变更合同内容的，应按照合同约定的程序进行协商和变更，并签订书面补充协议。变更后的合同应重新进行法律审查。（三）合同终止1.正常终止：合同期满或双方协商一致提前终止合同的，应按照合同约定办理终止手续，进行资产清理、资料交接、费用结算等工作。2.违约终止：如外包服务提供商违反合同约定，央行有权依法解除合同，并要求提供商承担违约责任，赔偿因此给央行造成的损失。五、外包风险管理（一）风险识别与评估1.风险识别：全面识别外包业务可能面临的各类风险，包括但不限于信用风险、市场风险、操作风险、信息安全风险、法律合规风险等。2.风险评估：采用科学合理的风险评估方法，对识别出的风险进行评估，确定风险的可能性和影响程度，为风险应对提供依据。（二）风险应对措施1.风险规避：对于风险较高且无法有效控制的外包业务，应考虑采取风险规避措施，如终止外包合同或调整外包业务模式。2.风险降低：通过加强合同管理、监督检查、人员培训等措施，降低外包业务风险的发生概率和影响程度。例如，要求服务提供商购买足额的商业保险，以应对可能出现的财产损失和责任风险。3.风险转移：对于部分风险，可通过签订合同条款、购买保险等方式将风险转移给服务提供商或其他第三方。4.风险接受：对于一些风险较低且在可承受范围内的风险，可选择风险接受策略，但应密切关注风险变化情况，及时采取应对措施。（三）应急管理1.应急预案制定：针对可能出现的外包业务重大风险事件，制定完善的应急预案，明确应急处置流程、责任分工、应急资源保障等内容。2.应急演练：定期组织开展应急演练，检验应急预案的可行性和有效性，提高应对突发事件的能力。3.应急处置：一旦发生外包业务风险事件，应立即启动应急预案，迅速采取措施进行处置，最大限度地降低事件造成的损失，并及时向上级报告。六、信息安全管理（一）安全责任界定1.央行责任：央行应明确自身在外包业务信息安全管理中的主体责任，制定信息安全政策和标准，监督服务提供商落实信息安全措施。2.服务提供商责任：外包服务提供商应承担信息安全保护的直接责任，建立健全信息安全管理制度和技术措施，确保所处理的央行信息安全。（二）安全措施要求1.网络安全：服务提供商应采取防火墙、入侵检测、加密传输等网络安全措施，防止网络攻击和数据泄露。2.数据安全：加强对央行数据的保护，采取数据备份、存储加密、访问控制等措施，确保数据的完整性、保密性和可用性。3.人员安全：对涉及央行信息处理的人员进行严格的背景审查和安全培训，签订保密协议，防止内部人员泄露信息。（三）安全监督与检查1.定期检查：央行定期对外包服务提供商的信息安全状况进行检查，检查内容包括安全制度执行情况、技术措施落实情况、人员管理情况等。2.专项检查：根据业务发展和安全形势需要，适时开展信息安全专项检查，及时发现和解决信息安全隐患。3.安全审计：委托专业的安全审计机构对外包业务进行安全审计，评估信息安全管理的有效性，提出改进建议。七、保密管理（一）保密责任1.央行人员责任：央行工作人员应严格遵守保密制度，妥善保管和使用涉及央行机密的信息，不得泄露给任何无关人员。2.服务提供商责任：外包服务提供商及其工作人员应与央行签订保密协议，承担保密义务，对在服务过程中知悉的央行机密信息予以保密。（二）保密措施1.物理隔离：对涉及央行机密信息的办公场所、设备等进行物理隔离，防止信息泄露。2.访问控制：建立严格的信息访问控制机制，对不同级别的人员授予相应的信息访问权限，确保信息仅被授权人员访问。3.加密处理：对重要的央行机密信息进行加密处理，确保信息在传输和存储过程中的保密性。（三）保密监督与处罚1.监督检查：央行定期对保密制度执行情况进行监督检查，发现问题及时督促整改。2.违规处罚：对于违反保密规定的单位和个人，依法依规给予严肃处罚，情节严重的追究法律责任。八、监督管理与内部审计（一）监督管理部门央行成立专门的外包业务监督管理部门，负责对外包业务进行统筹协调和监督管理，制定监督管理办法和工作流程，组织开展监督检查工作。（二）监督检查内容1.合规性检查：检查外包业务是否符合法律法规、监管要求以及央行内部规章制度。2.合同执行情况检查：检查外包服务提供商是否按照合同约定履行义务，服务质量是否达到标准要求。3.风险管理情况检查：检查外包业务风险识别、评估、应对措施的落实情况，风险是否可控。4.信息安全与保密管理情况检查：检查信息安全和保密制度的执行情况，信息安全措施和保密措施是否到位。（三）内部审计1.定期审计：央行内部审计部门定期对外包业务进