外汇现钞管理办法

外汇现钞管理办法一、总则（一）目的为加强外汇现钞管理，规范外汇现钞收付、调运、存储等行为，保障外汇市场平稳运行，维护金融秩序，根据国家有关法律法规及外汇管理规定，制定本办法。（二）适用范围本办法适用于境内机构、个人、金融机构以及从事外汇现钞相关业务的其他主体。（三）基本原则1.合规性原则严格遵守国家法律法规、外汇管理政策以及金融行业标准，确保外汇现钞业务合法合规开展。2.安全性原则建立健全外汇现钞安全管理制度，保障外汇现钞在收付、调运、存储等环节的安全，防止丢失、被盗、被抢等风险。3.便利性原则在确保合规与安全的前提下，优化外汇现钞业务流程，提高服务效率，为客户提供便利的外汇现钞服务。二、外汇现钞收付管理（一）境内机构外汇现钞收付1.收入管理境内机构收取外汇现钞，应按照国家外汇管理规定办理相关手续。原则上，除另有规定外，境内机构不得收取外币现钞作为货款。如因特殊情况确需收取外币现钞的，应在交易合同中明确约定，并在收汇后及时办理结汇或存入其外汇账户。境内机构收取外币现钞后，应在规定时间内将现钞解缴至其外汇账户开户银行或向银行办理结汇。银行应按照外汇管理规定对现钞来源的真实性、合法性进行审核，并留存相关凭证。2.支出管理境内机构支付外汇现钞，应符合国家外汇管理规定的用途范围。如用于贸易进口付汇，应按照进口付汇核销制度的要求，凭有效商业单据和进口货物报关单等办理。境内机构支付外币现钞时，应确保交易背景真实、合法，并按照银行的相关规定填写付款凭证，提供必要的证明文件。银行应认真审核支付申请，对不符合规定的支付申请予以拒绝。（二）个人外汇现钞收付1.收入管理个人因私兑换外汇，每人每年凭本人有效身份证件可购汇等值5万美元（含）以下。个人收取外汇现钞，如属于经常项目收入，在年度总额内的，凭本人有效身份证件在银行办理；超过年度总额的，按照经常项目外汇收入有关规定办理。个人收取外币现钞后，如需结汇，应按照银行的结汇规定办理。银行应审核个人结汇资金来源的真实性、合法性，并留存相关证明材料。2.支出管理个人因私用汇，在年度总额内的，凭本人有效身份证件在银行办理外汇现钞提取或汇出。超过年度总额的，除提供本人有效身份证件外，还应按照不同用途提供相应的证明材料。个人支付外汇现钞用于境外旅游、商务考察、留学等经常项目支出时，应确保交易的真实性，并按照银行的规定填写相关申请表，提交必要的证明文件。银行应认真审核支付申请，对符合规定的予以办理。（三）外汇现钞收付的其他规定1.银行应按照外汇管理规定，对境内机构和个人的外汇现钞收付进行逐笔登记，详细记录收付日期、金额、币种、来源或用途等信息。登记信息应妥善保存，以备外汇管理部门核查。2.禁止境内机构和个人通过虚构交易、分拆等方式逃避外汇现钞收付管理规定，套取外汇资金。对于违反规定的行为，外汇管理部门将依法予以处罚。三、外汇现钞调运管理（一）调运计划1.金融机构应根据自身业务需求和库存情况，合理制定外汇现钞调运计划。调运计划应包括调运时间、金额、币种、调出调入地点等内容，并提前向当地外汇管理部门和相关银行报备。2.外汇管理部门有权根据外汇市场供求状况、金融机构外汇业务开展情况等，对金融机构的外汇现钞调运计划进行审核和调整。（二）调运方式1.外汇现钞调运可采用自行调运、委托调运等方式。自行调运是指金融机构自行组织人员、车辆等进行外汇现钞的调运；委托调运是指金融机构委托具有调运资质的第三方机构进行外汇现钞的调运。2.采用委托调运方式的，金融机构应与受托方签订委托调运协议，明确双方的权利义务、调运安全责任等内容。受托方应具备相应的调运资质和安全保障措施，确保外汇现钞调运过程的安全。（三）调运安全保障1.金融机构应建立健全外汇现钞调运安全管理制度，加强调运过程中的安全防范措施。调运人员应具备必要的安全意识和防范技能，严格遵守调运操作规程。2.调运外汇现钞应使用专门的运钞车辆，并配备必要的安全防护设备，如监控设备、报警装置等。运钞车辆应实行双人押运制度，确保外汇现钞在调运过程中的安全。3.在外汇现钞调运过程中，如发生突发事件或安全事故，调运人员应立即采取应急措施，并及时向所属金融机构和当地外汇管理部门报告。四、外汇现钞存储管理（一）存储场所1.金融机构应设置专门的外汇现钞存储场所，用于存放外汇现钞。存储场所应具备安全防护设施，如防盗门窗、监控设备、报警装置等，确保外汇现钞存储安全。2.外汇现钞存储场所应实行双人管理，钥匙分别由两人保管，不得交叉使用。存储场所应定期进行安全检查，及时发现和排除安全隐患。（二）库存限额管理1.金融机构应根据自身业务规模、客户需求等因素，合理确定外汇现钞库存限额。库存限额应报当地外汇管理部门备案。2.外汇管理部门有权根据外汇市场情况和金融机构业务变化，对金融机构的外汇现钞库存限额进行调整。金融机构应按照调整后的库存限额进行外汇现钞存储管理。（三）库存盘点与核对1.金融机构应建立外汇现钞库存盘点制度，定期对库存外汇现钞进行盘点。盘点应做到账实相符，如发现账实不符，应及时查明原因，并采取相应的处理措施。2.金融机构应定期与开户银行进行外汇现钞库存核对，确保双方库存信息一致。核对结果应记录在案，以备核查。五、外汇现钞业务监督检查（一）监督检查主体外汇管理部门负责对境内机构、个人、金融机构以及从事外汇现钞相关业务的其他主体的外汇现钞管理情况进行监督检查。（二）监督检查内容1.外汇现钞收付管理情况，包括收付手续是否齐全、交易背景是否真实、资金来源与用途是否合规等。2.外汇现钞调运管理情况，包括调运计划是否合理、调运方式是否合规、调运安全保障措施是否落实等。3.外汇现钞存储管理情况，包括存储场所是否安全、库存限额是否合规、库存盘点与核对是否及时准确等。4.外汇现钞业务登记情况，包括登记信息是否完整、真实、准确，登记资料是否妥善保存等。（三）监督检查方式1.现场检查外汇管理部门可对相关主体进行现场检查，查阅有关文件、资料，核实外汇现钞业务操作情况，检查库存外汇现钞等。2.非现场监测外汇管理部门通过外汇管理信息系统等渠道，对相关主体的外汇现钞业务数据进行监测分析，及时发现异常情况，并采取相应措施。（四）违规处理1.对于违反本办法规定的境内机构、个人、金融机构以及从事外汇现钞相关业务的其他主体，外汇管理部门将根据情节轻重，依法给予警告、罚款、暂