中介业务管理办法

中介业务管理办法总则目的为加强本公司中介业务管理，规范中介业务操作流程，防范中介业务风险，保障公司及客户的合法权益，促进中介业务健康、有序发展，特制定本办法。适用范围本办法适用于公司内部涉及中介业务的所有部门、岗位及相关人员，包括但不限于中介业务的拓展、合作、交易执行、风险管理等环节。基本原则1.合规经营原则：严格遵守国家法律法规、监管要求以及行业标准，确保中介业务合法合规开展。2.诚实守信原则：秉持诚实守信的价值观，与中介合作方及客户建立良好的信任关系，如实提供信息，履行合同约定。3.风险可控原则：对中介业务进行全面风险管理，识别、评估和控制各类风险，确保业务风险在可承受范围内。4.效益优先原则：在有效控制风险的前提下，追求中介业务的经济效益，提高公司整体盈利能力。中介合作方管理合作方准入1.资质审核建立中介合作方资质审核机制，对拟合作的中介机构或个人进行全面审查。审查内容包括但不限于营业执照、经营许可证、税务登记证、法定代表人身份证明、专业资质证书等相关证照的真实性、有效性和合法性。核实合作方的经营状况、财务状况、信用记录等，确保其具备良好的商业信誉和经营能力，无重大违法违规行为和不良信用记录。2.业务能力评估根据中介业务的特点和要求，对合作方的专业知识、业务经验、人员配备、业务流程等方面进行评估，确保其具备开展相关中介业务的能力和水平。要求合作方提供过往类似业务的业绩案例，对其业务操作的规范性、风险控制能力等进行实地考察和分析。3.合作协议签订经资质审核和业务能力评估合格的中介合作方，在开展业务前必须与公司签订书面合作协议。合作协议应明确双方的权利义务、业务范围、服务标准、费用支付方式、保密条款、违约责任等内容，确保合作关系清晰、明确、合法有效。合作协议签订后，应报公司相关部门备案，作为后续业务操作和管理的依据。合作方日常管理1.定期沟通与交流建立与中介合作方的定期沟通机制，每月至少召开一次业务沟通会议，及时了解合作业务进展情况，协调解决合作过程中出现的问题。加强与合作方的日常联系，通过电话、邮件、即时通讯工具等方式保持密切沟通，确保信息传递及时、准确、畅通。2.业务指导与监督为中介合作方提供必要的业务指导和培训，帮助其熟悉公司的业务政策、操作流程和风险控制要求，提高合作业务质量和效率。加强对合作方业务操作的监督检查，定期对合作项目进行抽查，确保合作方严格按照合作协议和公司规定开展业务，及时发现和纠正违规行为。3.信用评价与考核建立中介合作方信用评价体系，定期对合作方的业务表现、信用状况、合作态度等进行综合评价，评价结果作为后续合作决策和费用支付的重要依据。根据信用评价结果，对合作方进行分类管理，对于信用良好的合作方给予更多的业务机会和优惠政策，对于信用较差的合作方采取警告、限制业务合作范围、暂停合作直至终止合作等措施。中介业务操作流程业务受理1.客户需求收集公司各业务部门及员工应积极收集客户的中介业务需求信息，包括但不限于业务类型、服务要求、预算范围、时间节点等，并及时反馈给中介业务管理部门。中介业务管理部门对收集到的客户需求信息进行整理、分析和评估，确定是否符合公司业务发展方向和市场定位，以及是否具备操作可行性。2.项目立项对于符合公司业务要求的客户需求，中介业务管理部门应组织相关人员进行项目立项评审。评审内容包括项目背景、目标、可行性分析、风险评估、预期收益等方面。经立项评审通过的项目，由中介业务管理部门下达项目任务书，明确项目负责人、工作内容、时间进度、质量要求、费用预算等事项，并与项目负责人签订项目责任书，确保项目顺利实施。中介合作方选择与洽谈1.合作方筛选根据项目需求和公司中介合作方库，从资质、业务能力、信誉等方面筛选出若干符合条件的中介合作方作为候选对象。对候选合作方进行进一步的调查和了解，包括实地考察、与合作方高层管理人员面谈、向同行业了解其口碑等，综合评估其是否适合承担本项目中介业务。2.合作洽谈确定合作意向的中介合作方后，由项目负责人或中介业务管理部门相关人员与合作方进行合作洽谈。洽谈内容包括合作业务范围、服务标准、费用支付方式、双方权利义务、保密条款、违约责任等具体合作细节。在洽谈过程中，应充分沟通双方的意见和需求，确保合作协议条款公平合理、明确清晰，避免后期出现纠纷和争议。合作洽谈达成一致后，形成合作洽谈纪要，作为合作协议起草的重要参考依据。合作协议签订与执行1.协议起草与审核根据合作洽谈结果，由中介业务管理部门负责起草合作协议文本。合作协议应严格按照本办法及相关法律法规要求，明确双方的权利义务和业务操作规范，确保协议内容合法、合规、有效。合作协议起草完成后，应提交公司法律合规部门进行审核。法律合规部门应对协议条款的合法性、合规性、完整性进行审查，提出修改意见和建议，确保协议符合公司利益和法律要求。2.协议签订经法律合规部门审核通过的合作协议，由公司法定代表人或授权代表与中介合作方签订。签订后的合作协议应加盖双方公章，并由双方各执一份留存归档。合作协议签订后，项目负责人应及时组织相关人员对合作协议内容进行培训和学习，确保项目团队成员熟悉协议条款和要求，为项目顺利执行做好准备。3.协议执行与监控项目负责人负责按照合作协议要求组织实施中介业务项目，确保合作方严格履行协议约定的各项义务，按时、按质、按量完成业务任务。中介业务管理部门应加强对合作协议执行情况的监控和检查，定期对项目进展情况进行跟踪和评估，及时发现和解决协议执行过程中出现的问题。如因客观原因需要对合作协议进行变更或补充的，应按照本办法规定的程序进行审批，并重新签订相关协议或补充协议。业务结算与支付1.费用核算项目完成后，项目负责人应及时与中介合作方进行费用结算。费用核算应严格按照合作协议约定的收费标准和结算方式进行，确保费用计算准确无误。费用核算过程中，应收集和整理相关业务资料和凭证，如服务报告、发票、合同执行记录等，作为费用结算的依据。2.支付审批费用核算完成后，项目负责人应填写费用支付申请表，详细说明费用结算情况、支付金额、支付依据等内容，并提交中介业务管理部门审核。中介业务管理部门对费用支付申请表进行审核，重点审核费用结算的准确性、合规性以及支付金额是否与合作协议约定一致。审核通过后，报公司财务部门进行支付审批。公司财务部门按照公司财务管理制度和审批流程对费用支付申请进行审批，确保支付资金的安全性和合规性。3.费用支付经公司财务部门审批通过的费用支付申请，由财务部门按照规定的支付方式和时间节点向中介合作方支付费用。费用支付完成后，财务部门应及时进行账务处理，并将支付凭证复印件反馈给中介业务管理部门和项目负责人存档。风险管理风险识别与评估1.风险识别建立中介业务风险识别机制，全面、系统地识别中介业务过程中可能面临的各类风险，包括但不限于市场风险、信用风险、操作风险、法律风险、合规风险等。风险识别应贯穿于中介业务的全过程，通过对业务流程、合作方情况、市场环境、法律法规等因素的分析，及时发现潜在风险点。2.风险评估对识别出的风险进行评估，分析其发生的可能性和影响程度。风险评估可采用定性与定量相结合的方法，如风险矩阵、层次分析法等，确定风险等级。根据风险评估结果，制定相应的风险应对策略，优先关注高风险领域和关键风险点，采取有效措施进行风险防控。风险应对措施1.市场风险应对密切关注市场动态和行业发展趋势，加强市场调研和分析，及时调整中介业务策略，以适应市场变化。合理制定中介业务收费标准，避免因市场价格波动导致业务收益大幅下降。同时，通过与合作方协商、签订价格调整条款等方式，共同应对市场价格风险。2.信用风险应对加强对中介合作方的信用管理，建立健全信用评价体系和风险预警机制，及时发现和预警合作方信用风险。在合作协议中明确信用条款和违约责任，要求合作方提供必要的信用担保或保证金，以降低信用风险损失。对于信用状况恶化的合作方，及时采取暂停合作、终止合作等措施，避免风险进一步扩大。3.操作风险应对完善中介业务操作流程和内部控制制度，明确各环节的操作规范和风险防控要求，加强对业务操作过程的监督和管理。加强对项目团队成员的培训和教育，提高其业务素质和风险意识，确保业务操作的准确性和规范性。建立健全业务档案管理制度，妥善保管中介业务相关资料和凭证，以备审计、检查和风险追溯。4.法律风险与合规风险应对加强对国家法律法规和监管政策的学习和研究，确保中介业务活动符合法律法规要求。建立法律合规审查机制，对重要业务文件、合同协议等进行法律合规审查，避免因法律合规问题导致公司遭受损失。定期开展内部审计和合规检查，及时发现和纠正中介业务过程中的违法违规行为，防范法律风险和合规风险。监督与检查内部监督1.审计监督公司内部审计部门定期对中介业务进行审计，审查业务操作的合规性、财务收支的真实性、内部控制的有效性等方面。审计部门应制定详细的审计计划和审计方案，明确审计范围、内容、方法和程序，确保审计工作的全面性和深入性。审计结束后，审计部门应出具审计报告，对发现的问题提出整改意见和建议，并跟踪整改落实情况。2.合规监督公司法律合规部门负责对中介业务进行日常合规监督，审查业务活动是否符合法律法规和公司内部规章制度要求。法律合规部门应定期对中介业务相关文件、合同协议等进行合规审查，及时发现和纠正潜在的合规风险。对于重大中介业务项目，法律合规部门应提前介入，提供全程法律支持和合规指导，确保项目合法合规实施。外部监督1.监管部门检查积极配合国家相关监管部门的检查工作，如实提供中介业务相关资料和信息，接受监管部门的监督和指导。对于监管部门提出的整改要求，应认真落实整改措施，按时完成整改任务，并及时将整改情况报告监管部门。2.行业自律检查加强与行业协会等自律组织的沟通与联系，积极参与行业自律检查活动，遵守行业自律规范，维护行业良好形象。对于行业自律组织反馈的问题和建议，应认真研究分析，及时改进中介业务管理工作，促进行业健康发展。信息管理客户信息管理1.信息收集与整理公司各业务部门及员工在开展中介业务过程中，应及时收集客户信息，包括客户基本资料、业务需求、交易记录等，并将相关信息录入公司客户信息管理系统。中介业务管理部门负责对客户信息进行整理和分类，确保信息的准确性、完整性和规范性。2.信息保密与安全建立客户信息保密制度，明确客户信息的保密责任和保密措施，防止客户信息泄露。加强客户信息管理系统的安全防护，设置严格的用户权限和访问控制，确保客户信息在存储、传输和使用过程中的安全性。业务信息管理1.项目文档管理项目负责人应负责建立和完善中介业务项目文档管理制度，及时收集、整理和归档项目过程中产生的各类文件和资料，包括项目立项文件、合作协议、业务报告、费用结算凭证等。项目文档应按照规定的格式和标准进行整理和存储，确保文档的完整性和可读性，便于查阅和使用。2.业务数据统计与分析中介业务管理部门应定期对中介业务数据进行统计和分析，包括业务量、收入、成本、